Как финансовые организации могут добиться успеха в реферальном маркетинге

Разработка программы финансовых рекомендаций, которая выделяется

С появлением новых финтех-приложений каждый день спрос на финансовые услуги находится на рекордно высоком уровне в условиях жесткой конкуренции.

Реферальные программы — отличный способ развить свой финансовый бизнес.

Исследования показывают, что 83% клиентов доверяют рекомендациям, а не другим каналам привлечения, поэтому использование официальной реферальной программы может принести значительную прибыль. Использование отношений, которые вы уже строите, для привлечения новых потенциальных клиентов — полезная стратегия пассивного роста.

В этом блоге мы расскажем о нетрадиционных поощрениях рефералов и подходах к финансовым реферальным программам, которые вы можете использовать для своих собственных кампаний.

Зачем финансовым организациям уникальные реферальные программы

Финансовая индустрия — это все о рефералах, и это не должно вызывать удивления. Попросить клиентов что-то сделать — лучший способ удержать пользователей, а вознаграждение за рефералов убедит их выполнить. В большинстве организаций это принимает форму денежного вознаграждения.

Например, PayPal, лидер в сфере финансовых технологий, предлагает до 50 долларов за рефералов пользователей. Другие, такие как Acorns, Western Union, Chase, Capital One и Square, предлагают аналогичные стимулы. Даже приложения для криптофинансирования, такие как Coinbase, предлагают денежное вознаграждение за рефералов, хотя и в криптовалюте.

Когда рынок переполнен реферальными программами с аналогичной структурой, становится все труднее выделиться. Вам может понадобиться более нестандартный подход.

Как выделить свою реферальную программу

Денежное вознаграждение за успешных рефералов не обязательно является неэффективным или опрометчивым.

Однако, учитывая, насколько рынок переполнен программами такого рода, это может помочь выделиться. Это может быть более заманчиво, если вы предложите что-то, что пользователи не видели в дюжине других мест.

К счастью, вы можете предложить множество льгот, помимо денег, для поощрения рефералов. В некоторых случаях эти альтернативные вознаграждения могут быть более рентабельными с вашей стороны, максимизируя отдачу от вашей реферальной программы. Перед запуском полномасштабной кампании важно учитывать затраты на реферальную программу.

Вот пять уникальных поощрений, которые вы можете предложить.

1. Предлагайте бесплатные услуги

Один из самых простых, но эффективных способов выделить вашу реферальную программу — вознаграждать пользователей бесплатными услугами. Любая компания может предложить деньги, но только вы можете предоставить свою экспертизу.

Эта модель особенно хорошо работает для финансовых услуг, поскольку ваша цель, скорее всего, помочь клиентам сэкономить или заработать деньги. В обмен на успешное направление вы можете предложить месяц бесплатных торговых советов, торгов без комиссии или аналогичную услугу. Это то, что в первую очередь привлекает к вам клиентов, поэтому бесплатный доступ к ним — заманчивое предложение.

Поначалу может показаться контрпродуктивным предлагать услуги бесплатно. В конце концов, именно так ваш бизнес зарабатывает деньги. Тем не менее, привлеченные клиенты имеют в среднем более высокий LTV, чем другие, поэтому вы, скорее всего, своевременно окупите свои затраты.

2. Дайте клиентам выбор

Еще один способ сделать вашу реферальную программу более уникальной и привлекательной — предоставить клиентам выбор вознаграждений. Вместо жесткой системы вознаграждения позвольте пользователям выбирать, какие вознаграждения они хотят. Это гарантирует, что ваши поощрения будут максимально актуальны для каждого пользователя.

У всех разные предпочтения, поэтому, хотя некоторые пользователи могут хотеть простой денежный приз, другие могут предпочесть физические предметы или бесплатные акции. Посмотрите, что вы могли бы предложить, что действительно важно для вашей потребительской базы, а затем разработайте несколько вариантов. Вы даже можете внедрить многоуровневую систему, в которой клиенты получают больше вариантов для более успешных рекомендаций.

В такой жестко регулируемой отрасли, как финансы, клиенты, вероятно, не привыкли к такой гибкости. Предоставление им выбора реферальных вознаграждений может помочь позиционированию вашего бренда, поскольку предложение уникально и находит отклик у вашей клиентской базы.

3. Свяжите награды с делом

Сегодняшние потребители более социально и экологически ориентированы, и это мощный мотиватор. Подумайте, как Ford инвестировал 11 миллиардов долларов в электромобили, поскольку люди все больше беспокоятся о влиянии ископаемого топлива на окружающую среду. Люди хотят поддерживать ответственный бизнес, что дает уникальную возможность поощрения.

Привязка ваших вознаграждений к делу, о котором заботятся клиенты, выглядит привлекательно. Например, вы можете пожертвовать определенную сумму на STEM-образование женщин за каждое успешное направление. Клиенты могут быть более склонны участвовать в этих программах, зная, что это способствует инклюзивности.

Для достижения наилучших результатов ищите причину, близкую сердцу вашего целевого рынка. Если вы обслуживаете много военных клиентов, вы можете привязать вознаграждение к программам помощи ветеранам. Чем актуальнее причина, тем больше вероятность того, что люди порекомендуют других.

Целевые реферальные программы отлично работают в B2B и доказали свою эффективность для таких компаний, как Bench Accounting.

4. Геймифицировать рефералов

Еще один способ поощрения участия в вашей реферальной программе — это геймификация. Вместо простого обмена создайте систему баллов, в которой клиенты смогут открывать новые награды по мере повышения уровня.

Геймификация помогает клиентам дольше сохранять интерес к вашей кампании, потому что это похоже на игру. Очарование достижения новых уровней будет заставлять их возвращаться, поскольку они стремятся получить лучшие награды. Помимо поддержания интереса людей, этот непрерывный процесс приносит больше конверсий.

Еще один способ геймифицировать вашу реферальную программу — розыгрыши. Клиенты могли получить еще один билет на розыгрыш дорогостоящего товара или услуги за каждого успешного реферала. Независимо от того, какие вознаграждения вы предлагаете, геймификация — это подход, который вы можете попробовать.

5. Предлагайте более ценные вознаграждения

В реферальных программах нечасто встречаются дорогостоящие поощрения, такие как бесплатные телефоны или оплачиваемый отпуск, но они могут быть эффективными.

Поскольку это такая необычная стратегия, вы можете быть уверены, что ваши награды будут выделяться среди конкурентов. Высокая долларовая стоимость этих призов также может поощрить людей, которые обычно не пользуются реферальными программами.

Конечно, более дорогие призы обойдутся вашему бизнесу дороже. Способ приспособиться к этому — использовать систему уровней или лотерей. Только те, кто выигрывает розыгрыш или достигает вершины таблицы лидеров, получают самые ценные награды.

Эти типы систем также хорошо работают в качестве временных рекламных акций. Подумайте о том, чтобы дополнить свою обычную программу поощрения рефералов ежегодным розыгрышем крупных билетов.

Примеры нетрадиционных реферальных программ в сфере финансов

Большинство реферальных программ в сфере финансов основаны на старомодной модели денежных призов. Однако некоторые компании экспериментировали с менее традиционными системами вознаграждения, что помогло им выделиться из толпы.

Вот три основных примера из финансовых организаций, которые успешно реализовали нетрадиционные реферальные программы.

1. ЯНАБ

You Need a Budget (YNAB) — это приложение, помогающее пользователям управлять своими финансами, чтобы расплатиться с долгами. Соответственно, в обмен на их рефералов он предлагает бесплатные периоды подписки. Пользователи, которые приводят друга, получают один месяц бесплатно, как и их друзья после подписки.

Следует отметить, что в этой программе используется двусторонняя модель поощрения. Предложение вознаграждения рефереру и рефералу обходится дороже, но это самый эффективный способ получить прибыль от этих программ в долгосрочной перспективе. Двусторонние вознаграждения более заманчивы, поэтому в конечном итоге они приводят к более высоким коэффициентам конверсии.

Программа YNAB заслуживает особого внимания, поскольку соответствует ее бизнес-модели. Пользователи, заинтересованные в приложении, которое помогает им экономить, несомненно, будут заинтересованы в возможности снизить стоимость подписки.

2. Ситибанк Филиппины

Работа Citibank на Филиппинах — отличный пример предоставления пользователям возможности выбора вознаграждения. В обмен на рефералов клиенты могут выбрать одну из трех категорий вознаграждений:

• Денежные скидки
• Наградные баллы
• Мили авиакомпаний

Citibank делает все возможное, предлагая больше вариантов после этого выбора. Если клиенты решат получать баллы за своих рефералов, они могут потратить их в нескольких магазинах. Независимо от того, хотят ли пользователи использовать их для еды, электроники или игрушек для своих детей, есть вариант, который соответствует их предпочтениям.

Банк также включает многоуровневую систему, в которой аккаунты с более высокой стоимостью могут зарабатывать больше за каждого реферала. Таким образом, помимо привлечения новых клиентов, программа побуждает текущих клиентов тратить больше.

3. Преследуйте кредитные карты

В то время как Chase предлагает стандартные денежные вознаграждения за обычные банковские услуги, его система кредитных карт работает по-другому. Как крупнейший банк в США, Chase имеет кредитные карты с несколькими льготами, по которым пользователи получают баллы для различных магазинов и предприятий. Клиенты, которые направляют друга на любую из этих карт, зарабатывают соответствующие баллы.

То, что пользователи получают в качестве вознаграждения, зависит от того, на какой тип карты они ссылаются. Например, клиенты, которые направляют других к карте Disney Visa, получают доллары Disney Rewards. Точно так же, направляя кого-то на карту United MileagePlus, вы зарабатываете авиамили с United.

Эта система работает, потому что она связывает вознаграждения с тем, что интересует пользователей. Если клиенты хотят поехать в Disney или полететь в новые места, у них есть возможность заработать баллы в выбранной ими области. Хотя не у каждой компании есть ресурсы, которые есть у Чейза, эта разнообразная модель с большим количеством вариантов может работать во многих компаниях.

Сильная реферальная программа незаменима

Реферальный маркетинг является важным инструментом для любой финансовой организации. Уникальный подход к реферальным программам принесет дополнительные преимущества, помогая компаниям выделиться из моря конкуренции. Поскольку рынок становится все более переполненным, финансовые компании не могут позволить себе упустить эту возможность.

Если у вас есть идеи для вашей собственной реферальной программы, у нас есть 14-дневная бесплатная пробная версия нашего программного обеспечения реферальной программы, чтобы настроить вас на успех.

Начните сегодня, чтобы стать выше конкурентов и показать клиентам то, чего они раньше не видели.