Come le organizzazioni finanziarie possono avere successo nel marketing di riferimento

Sviluppare un programma di referral finanziario che si distingua

Con nuove app fintech che emergono ogni giorno, la domanda di servizi finanziari è ai massimi livelli tra la concorrenza spietata.

I programmi di referral sono un ottimo modo per far crescere la tua attività finanziaria.

Gli studi dimostrano che l'83% dei clienti si fida dei consigli su altri canali di acquisizione, quindi l'esecuzione di un programma di referral formale può raccogliere notevoli frutti. Sfruttare le relazioni che stai già costruendo per portare nuovi contatti è un'utile strategia di crescita passiva.

In questo blog tratteremo gli incentivi e gli approcci non convenzionali ai referral finanziari che puoi implementare per le tue campagne.

Perché le organizzazioni finanziarie hanno bisogno di programmi di riferimento unici

Il settore finanziario è tutto incentrato sui referral e questo non dovrebbe sorprendere. Chiedere ai clienti di fare qualcosa è il modo migliore per coinvolgere gli utenti e i referral gratificanti li convinceranno a proseguire. Nella maggior parte delle organizzazioni, questo assume la forma di ricompense in denaro.

Ad esempio, PayPal, leader nello spazio fintech, offre fino a $ 50 per i referral degli utenti. Altri come Acorns, Western Union, Chase, Capital One e Square, forniscono incentivi simili. Anche le app di criptovaluta come Coinbase offrono ricompense monetarie per i referral, sebbene in criptovaluta.

Con il mercato che si affolla con programmi di riferimento strutturati in modo simile, sta iniziando a diventare più difficile distinguersi. Potrebbe essere necessario un approccio più non convenzionale.

Come impostare il tuo programma di riferimento a parte

Offrire premi in denaro per referral di successo non è necessariamente inefficace o sconsiderato.

Considerando quanto sia cresciuto il mercato con questo tipo di programmi, tuttavia, può aiutare a distinguersi. Potrebbe essere più allettante se offri qualcosa che gli utenti non hanno visto in una dozzina di altri posti.

Per fortuna, puoi offrire molti vantaggi oltre al denaro per incoraggiare i referral. In alcuni casi, questi premi alternativi possono essere più convenienti da parte tua, massimizzando i rendimenti del tuo programma di referral. È importante considerare i costi del programma di riferimento prima di lanciare una campagna su vasta scala.

Ecco uno sguardo a cinque incentivi unici che potresti offrire.

1. Offri servizi gratuiti

Uno dei modi più semplici ma efficaci per distinguere il tuo programma di riferimento è premiare gli utenti con servizi gratuiti. Qualsiasi azienda può offrire denaro, ma solo tu puoi fornire la tua esperienza.

Questo modello funziona particolarmente bene per i servizi finanziari poiché è probabile che il tuo obiettivo aiuti i clienti a risparmiare o fare soldi. In cambio di un referral di successo, puoi offrire un mese di consulenza di trading gratuita, trading senza commissioni o un servizio simile. Queste sono le cose che attirano i clienti in primo luogo, quindi accedervi gratuitamente è un'offerta allettante.

All'inizio, può sembrare controproducente offrire servizi gratuitamente. Dopotutto, questo è il modo in cui la tua azienda guadagna. Tuttavia, i clienti segnalati hanno in media un LTV più elevato rispetto ad altri, quindi è probabile che tu recuperi i costi in modo tempestivo.

2. Dai ai clienti una scelta

Un altro modo per rendere il tuo programma di riferimento più unico e allettante è offrire ai clienti una scelta di premi. Invece di un rigido sistema di ricompense, lascia che gli utenti scelgano quali tipi di ricompense desiderano. Ciò garantirà che i tuoi incentivi siano il più pertinenti possibile per ciascun utente.

Ognuno ha preferenze diverse, quindi mentre alcuni utenti potrebbero desiderare un semplice premio in denaro, altri potrebbero preferire articoli fisici o scorte gratuite. Guarda cosa potresti offrire che conta davvero per la tua base di consumatori, quindi sviluppa alcune opzioni. Potresti persino implementare un sistema a livelli in cui i clienti ottengono più scelte per referral di maggior successo.

In un settore così rigidamente regolamentato come quello finanziario, i clienti probabilmente non sono abituati a vedere tale flessibilità. Dare loro una scelta tra i premi per i referral potrebbe aiutare il posizionamento del tuo marchio poiché l'offerta è unica e risuona con la tua base di clienti.

3. Collega i premi a una causa

I consumatori oggi sono più orientati alla socialità e all'ambiente, e questo è un potente motivatore. Considera come Ford ha investito 11 miliardi di dollari in veicoli elettrici man mano che le persone sono sempre più preoccupate per l'impatto dei combustibili fossili sull'ambiente. Le persone vogliono supportare le aziende responsabili, il che offre un'opportunità unica di incentivo per i referral.

Legare le tue ricompense a una causa a cui i clienti tengono è allettante. Ad esempio, potresti donare un certo importo all'istruzione STEM delle donne per ogni segnalazione di successo. I clienti potrebbero essere più disposti a impegnarsi in questi programmi, sapendo che aiutano a promuovere l'inclusività.

Per ottenere i migliori risultati, cerca una causa vicina al cuore del tuo mercato di riferimento. Se servi molti clienti militari, potresti legare i premi a programmi di assistenza per veterani. Più è rilevante la causa, più è probabile che le persone facciano riferimento ad altri.

I programmi di riferimento orientati allo scopo funzionano in modo eccellente nel B2B e hanno dimostrato di portare risultati per aziende come Bench Accounting.

4. Referral di Gamify

Un altro modo per incoraggiare il coinvolgimento nel tuo programma di riferimento è ludicizzarlo. Invece di scambi semplici, crea un sistema di punti in cui i clienti possono sbloccare nuovi premi man mano che salgono di livello.

La gamification aiuta i clienti a rimanere interessati alla tua campagna più a lungo perché sembra di giocare. Il fascino di raggiungere nuovi livelli li farà tornare indietro mentre si sforzano di ottenere ricompense migliori. Oltre a mantenere le persone interessate, questo processo continuo porta più conversioni.

Un altro modo per ludicizzare il tuo programma di riferimento è attraverso le lotterie. I clienti potrebbero ottenere un'altra voce per una lotteria di un articolo o servizio di alto valore per ogni referral riuscito. Indipendentemente dal tipo di ricompensa che offri, la gamification è un approccio che puoi provare.

5. Offri premi di valore superiore

Non vedi incentivi di alto valore come telefoni gratuiti o ferie pagate spesso nei programmi di riferimento, ma possono essere efficaci.

Dal momento che sono una strategia così insolita, puoi essere certo che i tuoi premi si distingueranno dalla concorrenza. L'alto valore in dollari di questi premi può anche incoraggiare le persone che normalmente non userebbero i programmi di riferimento.

Naturalmente, premi più costosi costeranno di più alla tua attività. Il modo per accontentarlo è utilizzare un sistema di tier o lotteria. Solo coloro che vincono la lotteria o raggiungono la vetta di una classifica ottengono le ricompense di valore più alto.

Questi tipi di sistemi funzionano bene anche come promozioni temporanee. Prendi in considerazione la possibilità di integrare il tuo normale programma di ricompensa per i referral con un regalo annuale di grandi dimensioni.

Esempi di programmi di riferimento non convenzionali in finanza

La maggior parte dei programmi di riferimento in finanza si basa sul modello del premio in denaro vecchio stile. Tuttavia, alcune aziende hanno sperimentato sistemi di ricompensa meno convenzionali, aiutandoli a distinguersi dalla massa.

Ecco uno sguardo a tre esempi principali di organizzazioni finanziarie che hanno implementato con successo programmi di riferimento non convenzionali.

1. YNAB

You Need a Budget (YNAB) è un'app volta ad aiutare gli utenti a gestire le proprie finanze per uscire dai debiti. Opportunamente, in cambio dei loro referral, offre periodi di abbonamento gratuiti. Gli utenti che segnalano un amico ricevono un mese gratis, così come i loro amici una volta che si iscrivono.

Qualcosa da notare su questo programma è che sfrutta il modello di incentivi a doppia faccia. Offrire premi al referrer e al segnalato è più costoso in anticipo, ma è il modo più efficace per trarre profitto da questi programmi a lungo termine. I premi bilaterali sono più allettanti, quindi portano a tassi di conversione più elevati su tutta la linea.

Il programma di YNAB è particolarmente degno di nota perché si adatta al suo modello di business. Gli utenti interessati a un'app che li aiuti a risparmiare saranno senza dubbio interessati a un'opportunità per ridurre il prezzo dell'abbonamento.

2. Citibank Filippine

L'operazione di Citibank nelle Filippine è un eccellente esempio di come offrire agli utenti la possibilità di scegliere i premi. In cambio dei referral, i clienti possono scegliere tra tre categorie di premi:

• Sconti in contanti
• Punti premio
• Miglia aeree

Citibank fa il possibile offrendo più opzioni dopo quella scelta. Se i clienti scelgono di ottenere punti per i loro referral, possono spenderli in più negozi. Se gli utenti vogliono usarli per cibo, elettronica o giocattoli per i loro figli, c'è un'opzione che si adatta alle loro preferenze.

La banca include anche un sistema di livelli in cui gli account di valore superiore possono guadagnare di più per referral. In questo modo, oltre ad acquisire nuovi clienti, il programma incoraggia i clienti attuali a spendere di più.

3. Inseguire le carte di credito

Sebbene Chase offra premi in contanti standard per il suo regolare servizio bancario, il suo sistema di carte di credito funziona in modo diverso. Essendo la più grande banca degli Stati Uniti, Chase ha diversi vantaggi per le carte di credito che fanno guadagnare punti agli utenti per vari negozi e attività commerciali. I clienti che indirizzano un amico a una di queste carte guadagnano punti correlati.

Ciò che gli utenti ottengono come ricompensa dipende dal tipo di carta a cui indirizzano le persone. Ad esempio, i clienti che indirizzano altri a una carta Disney Visa ottengono dollari Disney Rewards. Allo stesso modo, indirizzare qualcuno a una carta United MileagePlus ti farà guadagnare miglia aeree con United.

Questo sistema funziona perché lega i premi a ciò che interessa agli utenti. Sia che i clienti vogliano andare a Disney o volare in nuove località, c'è un'opzione per guadagnare punti nella loro area preferita. Sebbene non tutte le aziende abbiano le risorse di Chase, questo modello vario e ricco di opzioni potrebbe funzionare in molte aziende.

Un forte programma di referral è indispensabile

Il referral marketing è uno strumento essenziale per qualsiasi organizzazione finanziaria. Un approccio unico ai programmi di riferimento porterà ulteriori vantaggi, aiutando le aziende a distinguersi da un mare di concorrenza. Poiché il mercato diventa sempre più affollato, le aziende finanziarie non possono permettersi di trascurare questa opportunità.

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