Cum State Bank of India a devenit una dintre cele mai mari bănci din lume? - Povestea de succes a SBI

Profilul companiei este o inițiativă a StartupTalky de a publica informații verificate despre diferite startup-uri și organizații. Conținutul acestei postări a fost aprobat de Banca de Stat a Indiei.

Te-ai gândit vreodată, dacă nu ar exista bănci, cum s-ar dezvolta economia țării? Băncile au existat la fel de vechi ca orice civilizație și sub diferite forme. Sectorul bancar joacă, fără îndoială, un rol esențial în modelarea economiei țării noastre.

Sectoarele bancare de-a lungul anilor au adus diverse schimbări în politicile monetare la progresele tehnologice. Chiar de la faza de dinaintea independenței din anii 1770 până la liberalizarea din anii 1990, acest sector a parcurs un drum lung.

State Bank of India este al 43-lea cel mai mare sector bancar din lume și, clasată pe locul 221 în topul Fortune Global 500 al celor mai mari corporații din lume din 2020 , este singura bancă indiană care a făcut această listă. Denumită în mod obișnuit SBI de mulți colegi indieni, Banca de Stat a Indiei este o multinațională indiană, un organism statutar al sectorului bancar și al serviciilor financiare din sectorul public.

În acest articol, aflați totul despre State Bank Of India, cum a început, creșterea, afacerile și veniturile sale, concurenți, provocările cu care se confruntă și multe altele.

State Bank of India - Principalele companii

State Bank of India - Despre
Banca de Stat a Indiei - Industrie
Banca de Stat a Indiei - Oameni cheie
State Bank of India - Povestea startup-ului
Banca de Stat a Indiei - Misiune și viziune
State Bank of India - Nume, sigla și slogan
State Bank of India - Model de afaceri
State Bank of India - Creșterea veniturilor
State Bank of India - Angajații
State Bank of India - Provocări cu care se confruntă
Banca de Stat a Indiei - Investiții
State Bank of India - Participații
State Bank of India - Fuziuni și achiziții
State Bank of India - Prezența online și în rețelele sociale
State Bank of India - Campanii de publicitate și social media
State Bank of India - Premii
State Bank of India - Concurenți

State Bank of India - Despre

State Bank of India are o cotă de piață de 23% pe active și o cotă de 25% din întreaga piață a creditelor și depozitelor. Este o bancă din sectorul public și cea mai mare bancă din India, cu aproximativ 250.000 de lucrători. Este, de asemenea, al cincilea cel mai mare angajator al Indiei.

Cu un sfert din cota de piață, deservește peste 45 de milioane de clienți printr-o rețea vastă de peste 22.000 de sucursale, 62.617 ATM-uri sau ADWM și 71.968 de sucursale. Valorile de bază ale băncii de serviciu, transparență, etică, politețe și sustenabilitate îi determină concentrarea neclintită pe inovație și centrarea pe client.

Prin intermediul mai multor filiale ale sale, inclusiv SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services etc., Banca și-a diversificat cu succes operațiunile comerciale. Are o prezență pe scară largă în întreaga lume și are 229 de birouri în 31 de națiuni străine diferite pentru a funcționa pe fusuri orare.

SBI este cea mai veche bancă comercială din subcontinentul indian și provine de la Bank of Calcutta, încorporată în 1806 prin Imperial Bank of India. Bank of Madras a fuzionat cu Bank of Calcutta și Bank of Bombay, celelalte două bănci prezidențiale din India britanică, pentru a forma Imperial Bank of India, care ulterior și-a schimbat numele în State Bank of India în 1955. De-a lungul anilor 200. -an de istorie, banca s-a format în primul rând prin achiziția și fuziunea a peste douăzeci de bănci. În 1955, guvernul indian a preluat Imperial Bank of India, rebranzând-o State Bank of India și acordând Reserve Bank of India (banca centrală a Indiei) o participație de 60%.

Banca de Stat a Indiei - Industrie

În zilele noastre, se înregistrează că sistemul bancar indian este format din aproximativ 22 de bănci din sectorul privat, 12 sectoare publice, 56 de bănci rurale regionale, 46 de bănci străine cu 1485 de bănci cooperative urbane și 96.000 de bănci cooperative rurale.

Creditul multor bănci a crescut cu un CAGR de 0,29 la sută între FY16 și FY21. Creditul total acordat începând cu anul fiscal 21 a crescut la 1.487,60 miliarde USD. Depozitele au crescut cu un CAGR de 12,38% între FY16 și FY21, ajungând la 2,06 trilioane USD până în FY21. Începând cu 20 mai 2022, depozitele bancare au totalizat Rs. 165,74 trilioane.

Banca de Stat a Indiei - Oameni cheie

State Bank of India este o bancă din sectorul public, care este condusă de Dinesh Kumar Khara, care este președintele băncii.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara este președintele Băncii de Stat a Indiei (SBI). A început în 1984 prin alăturarea SBI ca ofițer de probă. El a ocupat o serie de roluri importante, inclusiv cea de director general șef - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) și MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara are un MBA de la Facultatea de Studii de Management din New Delhi și o diplomă postuniversitară în comerț de la Delhi School of Economics. El este, de asemenea, un asociat certificat al Institutului Indian al Bancherilor (CAIIB). Pe lângă roluri extinse, el a realizat și fuziunea SBI și Bhartiya Mahila Bank cu cele cinci bănci subsidiare ale sale. În diferite momente, el a fost, de asemenea, șeful băncii pentru risc, tehnologia informației și conformitate.

State Bank of India - Povestea startup-ului

Dacă vorbim despre povestea startup-ului SBI, atunci se întoarce în secolul al XIX-lea. Evoluția băncii a început când Bank of Calcutta, cunoscută ulterior sub numele de Bank of Bengal, a fost fondată în 1806. Bank of Bengal și Bank of Bombay, ambele înființate în 1840, erau celelalte două bănci ale Președinției ( încorporat după trei ani). Chartele regale au dus la formarea tuturor celor trei bănci ale Președinției ca societăți pe acțiuni. Înainte de 1861, când Legea monedei de hârtie a dat guvernului indian controlul asupra privilegiului, aceste trei bănci aveau singura autoritate de a tipări bani. La 27 ianuarie 1921, băncile Președinției au fuzionat, iar organizația bancară nou formată a adoptat numele de Imperial Bank of India. Chiar și fără sprijin guvernamental, Banca Imperială a Indiei a rămas o afacere pe acțiuni.

Reserve Bank of India, banca centrală a țării, a obținut un pachet majoritar de acțiuni la Imperial Bank of India, în conformitate cu prevederile Actului State Bank of India din 1955. Imperial Bank of India și-a schimbat numele în State Bank of India la 1 iulie 1955. Deoarece Reserve Bank of India reglementează industria bancară a națiunii, Guvernul Indiei a achiziționat participația RBI în SBI în 2008 pentru a evita orice potențiale conflicte de interese.

Banca de Stat a Indiei - Misiune și viziune

State Bank of India Vision spune: „ Fii banca alegerii pentru o India în transformare”

Misiunea State Bank of India este: „Angajamentul de a oferi soluții financiare simple, receptive și inovatoare”

Banca are, de asemenea, cinci valori pe baza cărora își servește clienții. Valorile sunt; Serviciu, Transparență, Etică, Politețe și Durabilitate.

State Bank of India - Nume, sigla și slogan

Banca de Stat a Indiei are mai multe sloganuri. Unele dintre sloganele populare ale SBI sunt:

• „PURE BANKING, NIMIC ALTUL”
• CU TINE – PENTRU TOT Drumul”
• „BANKERUL PENTRU FIECARE INDIAN”
• „O BANCĂ A OMULUI COMUN”
• „NAȚIUNEA ÎNSĂ PE NOI”

Logo-ul SBI poate fi văzut ca un cerc albastru cu o tăietură de culoare albă, care ilustrează forma unui om obișnuit, care este motto-ul principal al băncii pentru a face afaceri. Logo-ul a fost conceput în 1971 de Institutul Național de Design, Ahmedabad.

State Bank of India - Model de afaceri

Modelul de afaceri al Băncii de Stat a Indiei se bazează pe o mare varietate de modele de afaceri. Trezoreria, Corporate sau Wholesale Banking, Retail Banking și alte afaceri bancare sunt cele patru elemente de afaceri în care funcționează banca.

Pe lângă furnizarea de servicii clienților săi, SBI este, de asemenea, angajată în furnizarea de servicii financiare prin multiplele sale filiale, inclusiv fonduri mutuale, carduri de credit, asigurări de viață, servicii bancare comerciale, tranzacționare cu titluri de valoare, administrare a fondurilor de pensii și distribuitor primar. Filialele SBI sunt următoarele:

• SBI Life Insurance Ltd.
• Carduri SBI și servicii de plată Ltd.
• Asigurări generale SBI
• Jio Payments Bank
• Andhra Pradesh Grameena
• Banca Vikas
• Banca Kaveri Grameena

Acțiunea SBI nu se termină aici. Banca își deservește serviciile în întreaga lume. Are afacerile răspândite cu 57 de birouri zonale în orașe semnificative din India, împreună cu 16 centre regionale.

Are 22.219 Sucursale cu 62.617 ATM-uri în India, iar în Internațional, are 229 Sucursale în 31 de țări. Principalul public țintă al SBI de peste mări este NRI-urile. Are filiale în țări precum Londra, Colombo, Hong Kong, Johannesburg, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Angeles, New York, Sydney, Bhutan, Singapore și Tokyo.

Serviciile și produsele cheie ale SBI sunt:

1. Produse cu carduri inteligente

• Card VISA de călătorie în străinătate
• Card de călătorie în străinătate MasterCard
• Card cadou
• Card inteligent de plată
• Card virtual al State Bank
• Cardul State Bank Achiever
• Cardul de plată eZ Bank de stat

2. Servicii de transfer sau plată

• Transfer de fonduri
• Transfer intra-bancar
• RTGS/NEFT
• Card de credit (Visa)
• Plăți IMPS (Serviciul de plată imediată)
• NRI eZ Trade Funds Transfer

3. Servicii de depozite electronice

• Depozit Flexi SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR în cadrul schemei de economisire a impozitului pe venit
• Schema de depozit de renunță
• Depozite recurente

4. Împrumuturi împotriva acțiunilor

5. Alte Servicii

• YONO este You Only Need One - o platformă bancară digitală integrată lansată de SBI în 2017. Le permite utilizatorilor să obțină acces la o serie de servicii bancare, precum și la alte servicii precum cumpărături online, plata facturilor medicale, rezervarea biletelor la film, planificarea călătoriilor. și rezervarea de zboruri, trenuri, autobuze și taxiuri. Atât utilizatorii Android, cât și iOS pot descărca aplicația YONO pe smartphone-urile lor. Aplicația a fost dezvoltată de IBM. Costul dezvoltării aplicației este anticipat undeva în jur de 4.000 de milioane de lei. În plus, YONO oferă servicii bancare mobile standard, cum ar fi împrumuturi, transferuri financiare, plăți de facturi fără numerar și deschidere de cont bancar. Punctul culminant al utilizării YONO este că puteți retrage bani de la un bancomat folosind aplicația pentru smartphone fără a utiliza un card ATM.

State Bank of India - Creșterea veniturilor

SBI își câștigă banii prin diversele sale produse și servicii. Dar, pentru a spune într-un mod precis, SBI își generează veniturile în principal prin serviciile de plată a dobânzii de la clienții săi.

Începând cu 2022, veniturile SBI sunt de 406.973 de milioane de Rs, cu un venit net de 43.774 de milioane de Rs. Venitul din exploatare al SBI se ridică la 78.898 de milioane de lei.

State Bank of India - Angajații

Potrivit unor surse, SBI avea 245.652 de angajați, clasându-l unul dintre cei mai mari angajatori din lume în 2021. Reprezentarea femeilor angajate în forța de muncă este aproape de 26%.

În același an, erau 44,28% dintre ofițeri, 41,03% dintre asociați și, respectiv, 14,69% dintre angajații din subordine. În perioada exercițiului fiscal 2020–21, fiecare angajat a contribuit cu un profit net de 828.350 Rs (10.000 USD).

State Bank of India - Provocări cu care se confruntă

Focarul de Covid din 2020 a avut un impact crucial asupra SBI. Era momentul în care economia generală se strânsese, afectând multe gospodării și întreprinderi. În acea perioadă, sectorul corporativ, care alcătuiește majoritatea clienților băncii, folosea deja managementul lichidității pentru a reduce costurile și a depăși CAPEX.

Președintele anterior al Băncii de Stat a Indiei, Rajnish Kumar, a spus: „FY21 va fi o provocare, deoarece impactul total al epidemiei de Covid-19 se va simți în acest an financiar. De exemplu, reducerile probabile de locuri de muncă și reducerea salariilor vor avea un impact nivel relativ scăzut de stres din cauza unei proporții mai mari de clienți din sectorul guvernamental/cvasi-guvernamental (în portofoliul de credite al SBI). În prezent, doar 21,8% dintre clienți au beneficiat de un moratoriu."

Banca de Stat a Indiei - Investiții

State Bank of India a făcut 21 de investiții până acum. Cea mai recentă investiție a acestora a fost pe 5 iulie 2022, când Rivulis Irrigation a strâns 250 de milioane de dolari. Unele dintre investițiile recente făcute de SBI sunt enumerate mai jos.

State Bank of India - Participații

Guvernul Indiei deținea aproximativ 61,23% din acțiunile SBI la 31 martie 2017. Cu 8,82% din acțiunile companiei , Corporația de asigurări de viață din India , deținută de stat, este cel mai mare acționar non-promotor.

Acțiunile SBI sunt tranzacționate la Bursa Națională de Valori din India și la Bursa de Valori Bombay, unde sunt incluse în indicele CNX Nifty și, respectiv, în indicele BSE SENSEX. Bursa de Valori din Londra are certificate de depozit globale (GDR).

State Bank of India - Fuziuni și achiziții

SBI a achiziționat șapte bănci în 1960, prefixându-le cu „State Bank of”. Acestea erau cele șapte bănci regionale ale fostelor state domnești ale Indiei. Acestea sunt;

1. Banca de Stat din Bikaner și Jaipur (SBBJ)
2. Banca de Stat din Hyderabad (SBH)
3. Banca de Stat din Indore (SBN)
4. Banca de Stat din Mysore (SBM)
5. Banca de Stat din Patiala (SBP)
6. Banca de Stat din Saurashtra (SBS)
7. Banca de Stat a Travancore (SBT)

SBS a fuzionat cu SBI în luna septembrie a aceluiași an cu planuri de a combina băncile partenere într-o singură bancă, iar banca extrem de mare a fost inițiată în 2008. State Bank of Indore (SBN) a fuzionat chiar în anul următor.

State Bank of Bank a realizat cinci fuziuni din 2017, care este cea mai mare fuziune din istoria industriei bancare din India.

Băncile cu care SBI a fuzionat sunt:

1. Banca de Stat din Bikaner și Jaipur (SBBJ)
2. Banca de Stat din Hyderabad (SBH)
3. Banca de Stat din Mysore (SBM)
4. Banca de Stat din Patiala (SBP)
5. Banca de Stat a Travancore (SBT)
6. Banca Bharatiya Mahila

State Bank of India - Prezența online și în rețelele sociale

Este amuzant să știi ce face SBI cea mai mare bancă din țară. Banca știe clar cum să își vizeze publicul țintă prin diverse platforme de social media. Iată numărul de urmăritori pe care banca îi are pe diferite canale de socializare:

1. LinkedIn - 2.413.368 de urmăritori
2. Facebook - 17.891.102 de urmăritori
3. Pinterest - 8,1 mii de urmăritori
4. Twitter - 4,4 milioane de urmăritori
5. Instagram - 2,1 milioane de urmăritori
6. YouTube - 415.000 de abonați

State Bank of India - Campanii de publicitate și social media

În 2021, SBI a început o campanie pe rețelele sociale #KindnessIsCool. A fost Kreativ Street, o firmă de marketing integrată cu birouri în Gurgaon, care a creat campania. „De ce nu există destulă bunătate pe internet?” a fost întrebarea la care campania și-a propus să răspundă. Obiectivul principal a fost de a face un efort pentru a aborda negativitatea și trollingul care sunt comune pe site-urile de social media. Impactul reclamei a fost că 9,8 milioane de oameni au văzut reclamă în ansamblu pe parcursul campaniei Twitter-first prin Promoted Trend Spotlight și Promoted Tweets.

Campania a strâns 232.000 de angajamente și 15 milioane de afișări în cronologie. Potrivit sondajului realizat de Twitter, s-a constatat că gradul de cunoaștere a mărcii a crescut cu 18%, favorabilitatea cu 12% și amintirea reclamelor cu 20%. În plus, comparativ cu două săptămâni înainte de campanie, opiniile pozitive despre SBI au crescut cu 92% în perioada campaniei.

State Bank of India - Premii

Gigantul SBI a câștigat multe premii. Iată lista de premii primite de SBI:

• BRAND ICONIC AL INDIEI 2021 PENTRU ECONOMIC TIMES.
• PSU EXCEPTIONAL AL ​​ANULUI (2021) LA AL 11-lea PREMII MANAGEMENT INDIA DE LA ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excelență în învățare 2020 pentru „Nayi Disha
• Premiul de excelență în tehnologie 2020 pentru e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 pentru inițiativele de învățare de care beneficiază 2 milioane de angajați
• State Bank Bhavan a primit premiul Performance Challenge Award 2020 de către Indian Green Building Council (IGBC).
• Câștigător de aur pentru excelența în marketing digital în marketing de conținut (bancare)
• Câștigător de aur pentru excelența în marketing digital în video (bancare)
• Categoria „Cel mai inovator proiect” pentru CHAPDEX (Indexul fericirii clienților) (2020)
• Câștigător al categoriei „Cele mai bune inițiative de incluziune financiară” (2020)

State Bank of India - Concurenți

Unii dintre principalii competitori ai SBI sunt:

1. HDFC
2. Banca ICICI
3. Banca Indiei
4. Banca Baroda
5. Banca Canara
6. Banca Națională din Punjab
7. Union Bank
8. Banca centrala
9. Banca indiană
10. UCO Bank

Întrebări frecvente

Când a fost fondat SBI?

La 1 iulie 1955, a fost fondată Banca de Stat a Indiei.

Cine este actualul președinte al SBI?

Dinesh Kumar Khara a devenit al 26-lea președinte al SBI în 2020.

SBI este o bancă guvernamentală sau privată?

State Bank of India este o bancă multinațională din sectorul public cu sediul în Mumbai, India.

YONO este deținut de SBI?

Da. YONO este platforma bancară digitală oferită de State Bank of India.