¿Cómo State Bank of India se convirtió en uno de los bancos más grandes del mundo? - Historia de éxito de OSE

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¿Alguna vez pensó, si no hubiera bancos, cómo se desarrollaría la economía del país? Los bancos han existido tan antiguos como cualquier civilización y en diferentes formas. El sector bancario, sin duda, juega un papel muy importante en la configuración de la economía de nuestro país.

Los sectores bancarios a lo largo de los años han comprado varios cambios en las políticas monetarias a los avances tecnológicos. Desde la fase previa a la independencia durante la década de 1770 hasta la liberalización durante la década de 1990, este sector ha recorrido un largo camino.

State Bank of India es el 43.º sector bancario más grande del mundo, y clasificado como 221.º en la lista Fortune Global 500 de las corporaciones más grandes del mundo de 2020 , es el único banco indio que figura en la lista. Comúnmente llamado SBI por muchos compatriotas indios, el State Bank of India es un organismo estatutario de servicios financieros y bancarios del sector público multinacional indio.

En este artículo, aprenda todo sobre State Bank Of India, cómo comenzó, su crecimiento, negocios e ingresos, competidores, los desafíos que enfrentó y mucho más.

State Bank of India - Aspectos destacados de la empresa

Banco Estatal de India - Acerca de
Banco Estatal de India - Industria
Banco Estatal de la India - Personas clave
State Bank of India - Historia de inicio
Banco Estatal de India - Misión y Visión
State Bank of India: nombre, logotipo y eslogan
Banco Estatal de la India - Modelo de negocio
State Bank of India - Crecimiento de los ingresos
Banco Estatal de India - Empleados
State Bank of India - Desafíos enfrentados
Banco Estatal de India - Inversiones
State Bank of India - Participaciones
State Bank of India - Fusiones y adquisiciones
State Bank of India - Presencia en línea y en redes sociales
State Bank of India - Publicidad y campañas en redes sociales
Banco Estatal de India - Premios
Banco Estatal de India - Competidores

Banco Estatal de India - Acerca de

State Bank of India tiene una participación de mercado del 23% por activos y una participación del 25% de todo el mercado de préstamos y depósitos. Es un banco del sector público y el banco más grande de la India, con aproximadamente 250.000 trabajadores. También es el quinto empleador más grande de la India.

Con una cuarta parte de la cuota de mercado, atiende a más de 45 millones de rupias a través de una amplia red de más de 22 000 sucursales, 62 617 cajeros automáticos o ADWM y 71 968 sucursales. Los valores fundamentales del banco de servicio, transparencia, ética, amabilidad y sostenibilidad impulsan su enfoque inquebrantable en la innovación y la orientación al cliente.

A través de sus varias subsidiarias, incluyendo SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services, etc., el Banco ha diversificado exitosamente sus operaciones comerciales. Tiene una presencia generalizada en todo el mundo y emplea 229 oficinas en 31 países extranjeros diferentes para funcionar en diferentes zonas horarias.

SBI es el banco comercial más antiguo del subcontinente indio y proviene del Bank of Calcutta, incorporado en 1806 a través del Imperial Bank of India. El Bank of Madras se fusionó con el Bank of Calcutta y el Bank of Bombay, los otros dos bancos presidenciales de la India británica, para formar el Imperial Bank of India, que más tarde cambió su nombre por el de State Bank of India en 1955. A lo largo de sus 200 -año de historia, el banco se formó principalmente a través de la adquisición y fusión de más de veinte bancos. En 1955, el gobierno indio se hizo cargo del Imperial Bank of India, lo rebautizó como State Bank of India y otorgó al Reserve Bank of India (el banco central de India) una participación del 60%.

Banco Estatal de India - Industria

En la actualidad, se registra que el sistema bancario indio consta de alrededor de 22 bancos del sector privado, 12 sectores públicos, 56 bancos rurales regionales, 46 bancos extranjeros con 1485 bancos cooperativos urbanos y 96.000 bancos cooperativos rurales.

El crédito de muchos bancos creció a una tasa compuesta anual del 0,29 por ciento entre los años fiscales 2016 y 2021. El crédito total otorgado al FY21 aumentó a US$ 1.487,600 millones. Los depósitos aumentaron a una tasa compuesta anual del 12,38 % entre el ejercicio de 2016 y el ejercicio de 2021, alcanzando los 2,06 billones de dólares estadounidenses en el ejercicio de 2021. Al 20 de mayo de 2022, los depósitos bancarios totalizaron Rs. 165,74 billones.

Banco Estatal de la India - Personas clave

State Bank of India es un banco del sector público, dirigido por Dinesh Kumar Khara, quien es el presidente del banco.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara es el presidente del Banco Estatal de India (SBI). Comenzó en 1984 uniéndose a SBI como oficial de prueba. Ha ocupado una serie de funciones importantes, incluida la de Gerente General Jefe - Bhopal Circle, MD (Banca Global y Subsidiarias), MD (Asociados y Subsidiarias) y MD y CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara tiene un MBA de la Facultad de Estudios de Administración de Nueva Delhi y un posgrado en comercio de la Escuela de Economía de Delhi. También es un asociado certificado del Instituto Indio de Banqueros (CAIIB). Además de funciones extensas, también llevó a cabo la fusión de SBI y Bhartiya Mahila Bank con sus cinco bancos subsidiarios. En varios momentos, también se desempeñó como jefe de riesgo, tecnología de la información y cumplimiento del banco.

State Bank of India - Historia de inicio

Si hablamos de la historia de inicio de SBI, entonces se remonta al siglo XIX. La evolución del banco comenzó cuando se fundó el Banco de Calcuta, posteriormente conocido como el Banco de Bengala, en 1806. El Banco de Bengala y el Banco de Bombay, ambos establecidos en 1840, fueron los otros dos bancos de la Presidencia ( incorporada después de tres años). Las cartas reales llevaron a la formación de los tres bancos de la Presidencia como sociedades anónimas. Antes de 1861, cuando la Ley de papel moneda otorgó al gobierno indio el control del privilegio, estos tres bancos tenían la única autoridad para imprimir dinero. El 27 de enero de 1921, los bancos de la Presidencia se fusionaron y la organización bancaria recién formada adoptó el nombre de Imperial Bank of India. Incluso sin el apoyo del gobierno, el Imperial Bank of India siguió siendo una sociedad anónima.

El Banco de la Reserva de la India, el banco central del país, obtuvo una participación mayoritaria en el Banco Imperial de la India de conformidad con las disposiciones de la Ley del Banco Estatal de la India de 1955. El Banco Imperial de la India cambió su nombre por el de Banco Estatal de la India. el 1 de julio de 1955. Dado que el Banco de la Reserva de la India regula la industria bancaria de la nación, el Gobierno de la India compró la participación del RBI en SBI en 2008 para evitar posibles conflictos de intereses.

Banco Estatal de India - Misión y Visión

State Bank of India Vision dice: " Sé el banco de elección para una India en transformación"

La misión del State Bank of India es "Comprometidos con brindar soluciones financieras simples, receptivas e innovadoras"

El banco también tiene cinco valores sobre los cuales sirve a sus clientes. Los valores son; Servicio, Transparencia, Ética, Cortesía y Sostenibilidad.

State Bank of India: nombre, logotipo y eslogan

El State Bank of India tiene varios lemas. Algunos de los lemas populares de SBI son:

• “PURA BANCA, NADA MÁS”
• CONTIGO – TODO EL CAMINO”
• “EL BANQUERO PARA TODO INDIO”
• “UN BANCO DEL HOMBRE COMÚN”
• "LA NACIÓN APOYA CON NOSOTROS"

El logotipo de SBI se puede ver como un círculo azul con un corte de color blanco que representa la forma de un hombre común, que es el lema principal del banco para hacer negocios. El logotipo fue diseñado en 1971 por el Instituto Nacional de Diseño de Ahmedabad.

Banco Estatal de la India - Modelo de negocio

El modelo comercial del State Bank of India se basa en una amplia variedad de modelos comerciales. Los negocios de Tesorería, Banca Corporativa o Mayorista, Banca Minorista y Otros Negocios Bancarios son los cuatro elementos de negocio en los que trabaja el banco.

Además de brindar servicios a sus clientes, SBI también se dedica a brindar servicios financieros a través de sus múltiples subsidiarias, incluidos fondos mutuos, tarjetas de crédito, seguros de vida, banca comercial, comercio de valores, administración de fondos de pensiones y concesionario principal. Las subsidiarias de SBI son las siguientes:

• SBI Life Insurance Ltd.
• SBI Tarjetas y Servicios de Pago Ltd.
• OSE Seguros Generales
• Banco de pagos Jio
• Andhra Pradesh Grameena
• Banco Vikas
• Banco Kaveri Grameena

El alcance de SBI no termina aquí. El banco ofrece sus servicios en todo el mundo. Tiene su negocio repartido con 57 oficinas zonales en ciudades importantes de la India, junto con 16 centros regionales.

Tiene 22,219 Sucursales con 62,617 Cajeros Automáticos en India, y en Internacional, tiene 229 Sucursales en 31 países. El público objetivo principal de SBI en el extranjero son los NRI. Tiene sucursales en países como Londres, Colombo, Hong Kong, Johannesburgo, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Ángeles, Nueva York, Sydney, Bután, Singapur y Tokio.

Los servicios y productos clave de SBI son:

1. Productos de tarjetas inteligentes

• Tarjeta de viaje extranjero VISA
• Tarjeta de viaje para el extranjero MasterCard
• Tarjeta de regalo
• Tarjeta de pago inteligente
• Tarjeta Virtual del Banco del Estado
• Tarjeta de Triunfador del Banco Estatal
• Tarjeta de pago eZ del banco estatal

2. Servicios de Transferencia o Pago

• Transferencia de fondos
• Transferencia Intrabancaria
• LBTR/NEFT
• Tarjeta de crédito (Visa)
• Pagos IMPS (Servicio de Pago Inmediato)
• Transferencia de fondos comerciales NRI eZ

3. Servicios de Depósitos Electrónicos

• Depósito Flexi SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR bajo el esquema de ahorro del impuesto sobre la renta
• Esquema de depósito de anualidad
• Depósitos recurrentes

4. Préstamos contra acciones

5. Otros servicios

• YONO es You Only Need One , una plataforma de banca digital integrada lanzada por SBI en 2017. Permite a los usuarios obtener acceso a una serie de servicios bancarios, así como a otros servicios como compras en línea, pago de facturas médicas, reserva de entradas para el cine, planificación de viajes. y reservar vuelos, trenes, autobuses y taxis. Tanto los usuarios de Android como los de iOS pueden descargar la aplicación YONO en sus teléfonos inteligentes. La aplicación fue desarrollada por IBM. El costo del desarrollo de la aplicación se anticipa en algún lugar alrededor de Rs 4,000 millones de rupias. Además, YONO ofrece servicios bancarios móviles estándar como préstamos, transferencias financieras, pagos de facturas sin efectivo y apertura de cuentas bancarias. Lo más destacado de usar YONO es que puede retirar dinero de un cajero automático usando la aplicación para teléfonos inteligentes sin usar una tarjeta de cajero automático.

State Bank of India - Crecimiento de los ingresos

SBI gana su dinero a través de sus diversos productos y servicios. Pero, para decirlo de manera precisa, SBI genera sus ingresos principalmente a través de los servicios de pago de intereses de sus clientes.

A partir de 2022, los ingresos de SBI son de 406 973 millones de rupias con un ingreso neto de 43 774 millones de rupias. El ingreso operativo de SBI se ubica en Rs 78,898 millones de rupias.

Banco Estatal de India - Empleados

Según las fuentes, SBI tenía 245.652 empleados, lo que lo ubicaba como uno de los empleadores más grandes del mundo en 2021. La representación de mujeres en la fuerza laboral es cercana al 26%.

En el mismo año, había 44,28% de funcionarios, 41,03% de asociados y 14,69% de empleados subordinados, respectivamente. Durante el año fiscal 2020-21, cada empleado aportó una ganancia neta de 828 350 rupias (10 000 dólares estadounidenses).

State Bank of India - Desafíos enfrentados

El brote de Covid en 2020 tuvo un impacto crucial en SBI. Era el momento en que la economía en general se había reducido y afectaba a muchos hogares y empresas. Durante ese tiempo, el sector corporativo, que constituye la mayoría de los clientes del banco, ya estaba utilizando la gestión de liquidez para reducir costos y superar el CAPEX.

El anterior presidente del State Bank of India, Rajnish Kumar, compartió: "El año fiscal 21 será un desafío, ya que el impacto total del brote de Covid-19 se sentirá en este año fiscal. Por ejemplo, los posibles recortes de empleos y reducciones salariales tendrán un nivel relativamente bajo de estrés debido a una mayor proporción de clientes del sector gubernamental/cuasigubernamental (en la cartera de préstamos de SBI). A partir de ahora, solo el 21,8 % de los clientes se han beneficiado de una moratoria".

Banco Estatal de India - Inversiones

State Bank of India ha realizado 21 inversiones hasta el momento. Su inversión más reciente fue el 5 de julio de 2022, cuando Rivulis Irrigation recaudó 250 millones de dólares. Algunas de las inversiones recientes realizadas por SBI se enumeran a continuación.

State Bank of India - Participaciones

El gobierno de la India poseía aproximadamente el 61,23 % de las acciones de SBI al 31 de marzo de 2017. Con el 8,82 % de las acciones de la empresa , la Life Insurance Corporation of India , de propiedad estatal, es el mayor accionista no promotor.

Las acciones de capital de SBI se negocian en la Bolsa Nacional de Valores de India y en la Bolsa de Valores de Bombay, donde se incluyen en los índices CNX Nifty y BSE SENSEX, respectivamente. La Bolsa de Valores de Londres tiene Certificados de depósito globales (GDR).

State Bank of India - Fusiones y adquisiciones

SBI adquirió siete bancos en 1960 con el prefijo 'State Bank of'. Estos fueron los siete bancos regionales de los antiguos estados principescos de la India. Estos son;

1. Banco Estatal de Bikaner y Jaipur (SBBJ)
2. Banco Estatal de Hyderabad (SBH)
3. Banco Estatal de Indore (SBN)
4. Banco Estatal de Mysore (SBM)
5. Banco Estatal de Patiala (SBP)
6. Banco Estatal de Saurashtra (SBS)
7. Banco Estatal de Travancore (SBT)

SBS se fusionó con SBI en septiembre del mismo año con planes de combinar los bancos asociados en uno solo, y el banco extremadamente grande se inició en 2008. State Bank of Indore (SBN) también se fusionó al año siguiente.

El State Bank of Bank ha realizado cinco fusiones desde 2017, que es la fusión más grande en la historia de la industria bancaria india.

Los bancos con los que SBI se ha fusionado son:

1. Banco Estatal de Bikaner y Jaipur (SBBJ)
2. Banco Estatal de Hyderabad (SBH)
3. Banco Estatal de Mysore (SBM)
4. Banco Estatal de Patiala (SBP)
5. Banco Estatal de Travancore (SBT)
6. Banco Bharatiya Mahila

State Bank of India - Presencia en línea y en redes sociales

Es divertido saber qué hace que SBI sea el banco más grande del país. El banco sabe claramente cómo dirigirse a su público objetivo a través de varias plataformas de redes sociales. Aquí está la cantidad de seguidores que tiene el banco en diferentes canales de redes sociales:

1. LinkedIn - 2,413,368 seguidores
2. Facebook - 17,891,102 seguidores
3. Pinterest - 8.1 mil seguidores
4. Twitter - 4,4 millones de seguidores
5. Instagram - 2,1 millones de seguidores
6. YouTube - 415 mil suscriptores

State Bank of India - Publicidad y campañas en redes sociales

En 2021, SBI inició una campaña en las redes sociales #KindnessIsCool. Fue Kreativ Street, una empresa de marketing integrado con oficinas en Gurgaon, quien creó la campaña. "¿Por qué no hay suficiente amabilidad en Internet?" fue la pregunta que la campaña se propuso responder. El objetivo principal era hacer un esfuerzo para abordar la negatividad y el troleo que son comunes en los sitios de redes sociales. El impacto del anuncio fue que 9,8 millones de personas vieron el anuncio en su totalidad a lo largo de la primera campaña de Twitter a través de Trend Spotlight Promocionado y Tweets Promocionados.

La campaña obtuvo 232 000 interacciones y 15 millones de impresiones en todos los plazos. Según la encuesta de Twitter, se encontró que el conocimiento de la marca aumentó en un 18 %, la favorabilidad en un 12 % y el recuerdo de los anuncios en un 20 %. Además, en comparación con las dos semanas anteriores a la campaña, las opiniones positivas sobre SBI aumentaron en un 92 % durante el período de la campaña.

Banco Estatal de India - Premios

El gigante, SBI ha ganado muchos elogios. Aquí lo llevamos a la lista de premios recibidos por SBI:

• MARCA ICÓNICA DE LA INDIA 2021 POR LOS TIEMPOS ECONÓMICOS.
• PSU DESTACADA DEL AÑO (2021) EN LA 11ª GESTIÓN DE LOS PREMIOS DE LA INDIA POR TODA LA ASOCIACIÓN DE GESTIÓN DE LA INDIA.
• Premios Brandon Hall, Excelencia en el Aprendizaje 2020 por “Nayi Disha
• Premio a la excelencia tecnológica 2020 para e-RBC
• Premios Brandon Hall, 2020 por iniciativas de aprendizaje que benefician a 2 lakh de empleados
• State Bank Bhavan recibió el premio Performance Challenge Award 2020 del Indian Green Building Council (IGBC).
• Ganador de oro por excelencia en marketing digital en marketing de contenidos (banca)
• Ganador de oro por excelencia en marketing digital en video (banca)
• Categoría “Proyecto más innovador” para CHAPDEX (Índice de felicidad del cliente) (2020)
• Ganador de la categoría “Mejores Iniciativas de Inclusión Financiera” (2020)

Banco Estatal de India - Competidores

Algunos de los principales competidores de SBI son:

1. HDFC
2. Banco ICICI
3. banco de la india
4. Banco de Baroda
5. Banco Cañara
6. Banco Nacional de Punjab
7. banco de la unión
8. Banco Central
9. banco indio
10. Banco UCO

preguntas frecuentes

¿Cuándo se fundó SBI?

El 1 de julio de 1955 se fundó el State Bank of India.

¿Quién es el actual presidente de SBI?

Dinesh Kumar Khara se convirtió en el vigésimo sexto presidente de SBI en 2020.

¿SBI es un banco público o privado?

State Bank of India es un banco multinacional del sector público con sede en Mumbai, India.

¿YONO es propiedad de SBI?

Sí. YONO es la plataforma de banca digital que ofrece el State Bank of India.