Bagaimana State Bank of India menjadi salah satu Bank terbesar di Dunia? - Kisah Sukses SBI

Profil Perusahaan adalah inisiatif oleh StartupTalky untuk mempublikasikan informasi terverifikasi di berbagai perusahaan rintisan dan organisasi. Konten dalam posting ini telah disetujui oleh State Bank of India.

Pernah terpikir, jika tidak ada bank bagaimana perekonomian negara berkembang? Bank telah ada setua peradaban mana pun dan dalam berbagai bentuk. Sektor perbankan tidak diragukan lagi memainkan peran yang sangat penting dalam membentuk perekonomian negara kita.

Sektor perbankan selama ini telah membeli berbagai perubahan kebijakan moneter hingga kemajuan teknologi. Sejak fase pra-kemerdekaan selama 1770-an hingga liberalisasi selama 1990-an, sektor ini telah menempuh perjalanan panjang.

State Bank of India adalah sektor perbankan terbesar ke-43 di dunia, dan menempati peringkat ke- 221 dalam daftar Fortune Global 500 dari perusahaan-perusahaan terbesar dunia tahun 2020 , adalah satu-satunya bank India yang masuk dalam daftar tersebut. Biasa disebut SBI oleh banyak orang India, State Bank of India adalah badan hukum Multinasional, Perbankan Sektor Publik dan Layanan Keuangan India.

Dalam artikel ini, pelajari semua tentang State Bank Of India, bagaimana awalnya, pertumbuhannya, bisnis dan pendapatannya, pesaing, tantangan yang dihadapi , dan banyak lagi.

Bank Negara India - Sorotan Perusahaan

Bank Negara India - Tentang
Bank Negara India - Industri
Bank Negara India - Tokoh Utama
Bank Negara India - Kisah Awal
Bank Negara India - Misi dan Visi
State Bank of India - Nama, Logo, dan Tagline
Bank Negara India - Model Bisnis
Bank Negara India - Pertumbuhan Pendapatan
Bank Negara India - Karyawan
Bank Negara India - Tantangan yang Dihadapi
Bank Negara India - Investasi
Bank Negara India - Kepemilikan Saham
Bank Negara India - Merger, dan Akuisisi
State Bank of India - Kehadiran Online dan Media Sosial
State Bank of India - Iklan dan Kampanye Media Sosial
Bank Negara India - Penghargaan
Bank Negara India - Pesaing

Bank Negara India - Tentang

State Bank of India memiliki 23% pangsa pasar berdasarkan aset dan 25% dari seluruh pasar pinjaman dan deposito. Ini adalah bank sektor publik dan bank terbesar di India, dengan sekitar 250.000 pekerja. Ini juga merupakan pemberi kerja terbesar kelima di India.

Dengan seperempat pangsa pasar, ia melayani lebih dari 45 crore pelanggan melalui jaringan luas lebih dari 22.000 cabang, 62617 ATM atau ADWM, dan 71.968 outlet cabang. Nilai-nilai inti bank dari layanan, transparansi, etika, kesopanan dan keberlanjutan mendorong fokus tak tergoyahkan pada inovasi dan customer-centricity.

Melalui beberapa anak perusahaannya, termasuk Asuransi Umum SBI, Asuransi Jiwa SBI, Reksa Dana SBI, Kartu SBI dan Layanan Pembayaran, dll., Bank telah berhasil mendiversifikasi operasi komersialnya. Ini memiliki kehadiran yang luas di seluruh dunia dan mempekerjakan 229 kantor di 31 negara asing yang berbeda untuk berfungsi di seluruh zona waktu.

SBI adalah bank komersial paling awal di anak benua India dan berasal dari Bank Calcutta, didirikan pada tahun 1806 melalui Imperial Bank of India. Bank of Madras bergabung dengan Bank of Calcutta dan Bank of Bombay, dua bank kepresidenan lainnya di British India, untuk membentuk Imperial Bank of India, yang kemudian berubah nama menjadi State Bank of India pada tahun 1955. Sepanjang tahun 200-nya -Tahun sejarah, bank telah terutama dibentuk melalui akuisisi dan merger lebih dari dua puluh bank. Pada tahun 1955, pemerintah India mengambil alih Imperial Bank of India, mengganti namanya menjadi State Bank of India dan memberikan Reserve Bank of India (bank sentral India) 60% kepemilikan saham.

Bank Negara India - Industri

Saat ini, tercatat sistem Perbankan India terdiri dari sekitar 22 bank swasta, 12 sektor publik, 56 BPR daerah, 46 bank asing dengan 1485 bank koperasi perkotaan, dan 96.000 bank koperasi pedesaan.

Banyak kredit bank tumbuh pada CAGR 0,29 persen antara FY16 dan FY21. Total kredit yang diberikan pada FY21 meningkat menjadi US$ 1.487,60 miliar. Deposito meningkat pada CAGR sebesar 12,38% antara FY16 dan FY21, mencapai US$ 2,06 triliun pada FY21. Per 20 Mei 2022, simpanan bank berjumlah Rs. 165,74 triliun.

Bank Negara India - Tokoh Utama

State Bank of India adalah bank sektor publik, yang dipimpin oleh Dinesh Kumar Khara, yang merupakan Ketua bank tersebut.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara adalah Ketua Bank Negara India (SBI). Dia mulai pada tahun 1984 dengan bergabung dengan SBI sebagai Petugas Percobaan. Beliau telah memegang sejumlah peran penting, termasuk sebagai Chief General Manager - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries), dan MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara memiliki gelar MBA dari Fakultas Studi Manajemen di New Delhi dan gelar pascasarjana dalam perdagangan dari Sekolah Ekonomi Delhi. Dia juga merupakan Asosiasi Bersertifikat Bankir Institut India (CAIIB). Di samping peran yang luas, ia juga telah melakukan merger SBI dan Bhartiya Mahila Bank dengan lima bank anak perusahaannya. Di berbagai waktu, ia juga menjabat sebagai kepala risiko, teknologi informasi, dan kepatuhan bank.

Bank Negara India - Kisah Awal

Jika kita berbicara tentang kisah startup SBI, maka itu kembali ke abad ke-19. Evolusi bank dimulai ketika Bank of Calcutta, yang kemudian dikenal sebagai Bank of Bengal, didirikan pada tahun 1806. Bank of Bengal dan Bank of Bombay, keduanya didirikan pada tahun 1840, adalah dua bank Kepresidenan lainnya ( dimasukkan setelah tiga tahun). Piagam kerajaan mengarah pada pembentukan ketiga bank Kepresidenan sebagai perusahaan saham gabungan. Sebelum tahun 1861, ketika Undang-Undang Mata Uang Kertas memberikan hak istimewa kepada pemerintah India, ketiga bank ini memiliki satu-satunya wewenang untuk mencetak uang. Pada 27 Januari 1921, bank Kepresidenan bergabung, dan organisasi perbankan yang baru dibentuk mengadopsi nama Imperial Bank of India. Bahkan tanpa dukungan pemerintah, Bank Kekaisaran India tetap menjadi bisnis saham gabungan.

Reserve Bank of India, bank sentral negara, memperoleh saham mayoritas di Imperial Bank of India sesuai dengan ketentuan State Bank of India Act of 1955. Imperial Bank of India mengubah namanya menjadi State Bank of India pada 1 Juli 1955. Karena Reserve Bank of India mengatur industri perbankan nasional, Pemerintah India membeli kepemilikan RBI di SBI pada 2008 untuk menghindari potensi konflik kepentingan.

Bank Negara India - Misi dan Visi

Visi State Bank of India mengatakan, " Jadilah Bank Pilihan Untuk India yang Berubah"

Misi State Bank of India adalah, "Berkomitmen untuk Memberikan Solusi Keuangan yang Sederhana, Responsif, dan Inovatif"

Bank juga memiliki lima nilai dalam melayani nasabahnya. Nilai-nilai tersebut adalah; Pelayanan, Transparansi, Etika, Kesopanan, dan Keberlanjutan.

State Bank of India - Nama, Logo, dan Tagline

Bank Negara India memiliki beberapa tagline. Beberapa tagline SBI yang populer adalah:

• “PERBANKAN MURNI, TIDAK ADA YANG LAIN”
• DENGAN ANDA – SEPANJANG JALAN”
• “BANKER UNTUK SETIAP INDIAN”
• “BANK ORANG UMUM”
• "BANGSA BANTU KITA"

Logo SBI terlihat seperti lingkaran biru dengan potongan berwarna putih yang menggambarkan bentuk orang biasa, yang merupakan motto utama bank dalam berbisnis. Logo ini dirancang pada tahun 1971 oleh Institut Desain Nasional, Ahmedabad.

Bank Negara India - Model Bisnis

Model bisnis Bank Negara India didasarkan pada berbagai model bisnis. Bisnis Tresuri, Perbankan Korporat atau Grosir, Perbankan Ritel, dan Perbankan Lainnya adalah empat elemen bisnis tempat bank bekerja.

Selain memberikan layanan kepada nasabahnya, SBI juga bergerak dalam penyediaan layanan keuangan melalui beberapa anak perusahaan termasuk, reksa dana, kartu kredit, asuransi jiwa, merchant banking, perdagangan sekuritas, pengelolaan dana pensiun, dan dealer utama. Anak perusahaan SBI adalah sebagai berikut:

• SBI Life Insurance Ltd.
• Kartu SBI dan Layanan Pembayaran Ltd.
• Asuransi Umum SBI
• Bank Pembayaran Jio
• Andhra Pradesh Gramena
• Bank Vikas
• Kaveri Gramena Bank

Jangkauan SBI tidak berhenti sampai di sini. Bank melayani layanannya di seluruh dunia. Bisnisnya tersebar dengan 57 kantor zona di kota-kota besar di India, bersama dengan 16 pusat regional.

Ini memiliki 22.219 Cabang dengan 62.617 ATM di India, dan di Internasional, memiliki 229 Cabang di 31 negara. Target audiens utama SBI di luar negeri adalah NRI. Ini memiliki cabang di negara-negara seperti London, Kolombo, Hong Kong, Johannesburg, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Angeles, New York, Sydney, Bhutan, Singapura, dan Tokyo.

Layanan & Produk Utama SBI adalah:

1. Produk Kartu Pintar

• Kartu Perjalanan Luar Negeri VISA
• Kartu Perjalanan Luar Negeri MasterCard
• Kartu ucapan
• Kartu Pembayaran Pintar
• Kartu Virtual Bank Negara
• Kartu Prestasi Bank Negara
• Kartu Pembayaran eZ Bank Negara

2. Layanan Transfer atau Pembayaran

• Transfer uang
• Transfer Intra-Bank
• RTGS/NEFT
• Kartu Kredit (Visa)
• Pembayaran IMPS (Layanan Pembayaran Segera)
• Transfer Dana Perdagangan NRI eZ

3. Layanan E-Deposit

• Setoran Fleksi SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR di bawah skema penghematan pajak penghasilan
• Skema Setoran Anunitas
• Deposit Berulang

4. Pinjaman Terhadap Saham

5. Layanan Lainnya

• YONO berdiri sebagai You Only Need One - platform perbankan digital terintegrasi yang diluncurkan oleh SBI pada tahun 2017. Ini memungkinkan pengguna untuk mendapatkan akses ke sejumlah layanan perbankan serta layanan lainnya seperti belanja online, membayar tagihan medis, pemesanan tiket bioskop, perencanaan perjalanan , dan memesan penerbangan, kereta api, bus, dan taksi. Baik pengguna Android dan iOS dapat mengunduh aplikasi YONO ke smartphone mereka. Aplikasi ini dikembangkan oleh IBM. Biaya pengembangan aplikasi diperkirakan sekitar Rs 4.000 crores. Selain itu, YONO menyediakan layanan mobile banking standar seperti pinjaman, transfer keuangan, pembayaran tagihan tanpa uang tunai, dan pembukaan rekening bank. Keunggulan menggunakan YONO adalah Anda dapat menarik uang dari ATM menggunakan aplikasi smartphone tanpa menggunakan kartu ATM.

Bank Negara India - Pertumbuhan Pendapatan

SBI mendapatkan uangnya melalui berbagai produk dan layanannya. Namun, untuk mengatakan secara tepat, SBI menghasilkan pendapatannya terutama melalui layanan pembayaran bunga dari pelanggannya.

Pada 2022, pendapatan SBI adalah Rs 406.973 crores dengan laba bersih Rs 43.774 crores. Pendapatan operasional SBI mencapai Rs 78.898 crores.

Bank Negara India - Karyawan

Menurut sumber, SBI memiliki 245.652 karyawan, menjadikannya salah satu perusahaan terbesar di dunia pada tahun 2021. Representasi karyawan wanita dalam angkatan kerja mendekati 26%.

Pada tahun yang sama, ada 44,28% pejabat, 41,03% karyawan, dan 14,69% karyawan bawahan. Selama TA 2020–21, setiap karyawan menyumbangkan laba bersih Rs 828.350 (US$10.000).

Bank Negara India - Tantangan yang Dihadapi

Merebaknya Covid di tahun 2020 berdampak krusial bagi SBI. Itu adalah waktu ketika ekonomi secara keseluruhan telah menyusut yang mempengaruhi banyak rumah tangga dan bisnis. Selama waktu itu, sektor korporasi yang merupakan mayoritas nasabah bank telah menggunakan manajemen likuiditas untuk mengurangi biaya dan mengungguli CAPEX.

Ketua State Bank of India sebelumnya, Rajnish Kumar telah berbagi, "FY21 akan menjadi tantangan karena dampak penuh dari wabah Covid-19 akan terasa di tahun keuangan ini. Misalnya, kemungkinan pemutusan hubungan kerja dan pengurangan gaji akan berdampak tingkat stres yang relatif rendah karena proporsi yang lebih tinggi dari pelanggan sektor Pemerintah/Kuasi-Pemerintah (dalam portofolio pinjaman SBI). Sampai sekarang, hanya 21,8% dari pelanggan telah memanfaatkan manfaat dari moratorium."

Bank Negara India - Investasi

State Bank of India sejauh ini telah melakukan 21 investasi. Investasi terakhir mereka adalah pada 5 Juli 2022, ketika Rivulis Irrigation mengumpulkan $250 juta. Beberapa investasi terbaru yang dilakukan oleh SBI tercantum di bawah ini.

Bank Negara India - Kepemilikan Saham

Pemerintah India memiliki sekitar 61,23% saham ekuitas di SBI per 31 Maret 2017. Dengan 8,82% saham perusahaan , Perusahaan Asuransi Jiwa milik negara India adalah pemegang saham non-promotor terbesar.

Saham ekuitas SBI diperdagangkan di Bursa Efek Nasional India dan Bursa Efek Bombay, di mana mereka masing-masing termasuk dalam indeks CNX Nifty dan indeks BSE SENSEX. London Stock Exchange memiliki Global Depository Receipts (GDRs).

Bank Negara India - Merger, dan Akuisisi

SBI telah mengakuisisi tujuh bank pada tahun 1960 dengan mengawalinya dengan 'Bank Negara.' Ini adalah tujuh bank regional bekas negara bagian pangeran India. Ini adalah;

1. Bank Negara Bikaner dan Jaipur (SBBJ)
2. Bank Negara Hyderabad (SBH)
3. Bank Negara Indore (SBN)
4. Bank Negara Mysore (SBM)
5. Bank Negara Patiala (SBP)
6. Bank Negara Saurashtra (SBS)
7. Bank Negara Travancore (SBT)

SBS bergabung dengan SBI pada bulan September tahun yang sama dengan rencana untuk menggabungkan bank mitra menjadi satu, dan bank yang sangat besar dimulai pada tahun 2008. Bank Negara Indore (SBN) juga bergabung pada tahun berikutnya.

State Bank of Bank telah melakukan lima merger sejak 2017, yang merupakan merger terbesar dalam sejarah Industri Perbankan India.

Bank-bank yang telah bergabung dengan SBI adalah:

1. Bank Negara Bikaner dan Jaipur (SBBJ)
2. Bank Negara Hyderabad (SBH)
3. Bank Negara Mysore (SBM)
4. Bank Negara Patiala (SBP)
5. Bank Negara Travancore (SBT)
6. Bank Bharatiya Mahila

State Bank of India - Kehadiran Online dan Media Sosial

Sungguh lucu mengetahui apa yang membuat SBI menjadi bank terbesar di negeri ini. Bank jelas tahu bagaimana menargetkan audiens targetnya melalui berbagai platform media sosial. Berikut jumlah pengikut bank di berbagai saluran media sosial:

1. LinkedIn - 2.413.368 pengikut
2. Facebook - 17.891.102 pengikut
3. Pinterest - 8,1 ribu pengikut
4. Twitter - 4,4 juta pengikut
5. Instagram - 2,1 juta pengikut
6. YouTube - 415 ribu pelanggan

State Bank of India - Iklan dan Kampanye Media Sosial

Pada tahun 2021, SBI memulai kampanye di media sosial kampanye #KindnessIsCool. Kreativ Street, sebuah perusahaan pemasaran terintegrasi dengan kantor di Gurgaon, yang menciptakan kampanye tersebut. "Mengapa tidak ada cukup kebaikan di internet?" adalah pertanyaan yang ingin dijawab oleh kampanye. Tujuan utamanya adalah melakukan upaya untuk mengatasi hal-hal negatif dan trolling yang umum di situs media sosial. Dampak dari iklan tersebut adalah 9,8 juta orang melihat iklan tersebut secara keseluruhan di seluruh kampanye pertama Twitter di Sorotan Tren Promosi dan Tweet Promosi.

Kampanye ini mengumpulkan 232 ribu keterlibatan dan 15 juta tayangan di seluruh linimasa. Menurut survei oleh Twitter, ditemukan bahwa kesadaran merek meningkat sebesar 18%, kesukaan sebesar 12%, dan ingatan iklan sebesar 20%. Selain itu, dibandingkan dua minggu sebelum kampanye, opini positif tentang SBI meningkat sebesar 92% selama masa kampanye.

Bank Negara India - Penghargaan

Raksasa, SBI telah memenangkan banyak penghargaan. Berikut ini adalah daftar penghargaan yang diterima oleh SBI:

• MEREK IKON INDIA 2021 MENURUT WAKTU EKONOMI.
• PSU LUAR BIASA TAHUN (2021) DI 11th MANAGING INDIA AWARDS OLEH ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excellence in Learning 2020 untuk “Nayi Disha
• Penghargaan Keunggulan Teknologi 2020 untuk e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 untuk inisiatif Pembelajaran yang menguntungkan 2 lakh Karyawan
• State Bank Bhavan dianugerahi Performance Challenge Award 2020 oleh Indian Green Building Council (IGBC).
• Pemenang emas untuk Keunggulan pemasaran Digital dalam Pemasaran Konten (Perbankan)
• Pemenang emas untuk Keunggulan Pemasaran Digital dalam Video (Perbankan)
• Kategori “Proyek Paling Inovatif” untuk CHAPDEX (Indeks Kebahagiaan Pelanggan) (2020)
• Pemenang kategori “Inisiatif Inklusi Keuangan Terbaik” (2020)

Bank Negara India - Pesaing

Beberapa pesaing utama SBI adalah:

1. HDFC
2. Bank ICCI
3. Bank India
4. Bank Baroda
5. Bank Canara
6. Bank Nasional Punjab
7. Bank Serikat
8. Bank pusat
9. Bank India
10. Bank UCO

FAQ

Kapan SBI didirikan?

Pada 1 Juli 1955, Bank Negara India didirikan.

Siapa Ketua SBI saat ini?

Dinesh Kumar Khara menjadi Ketua SBI ke-26 pada tahun 2020.

Apakah SBI itu bank pemerintah atau swasta?

State Bank of India adalah bank sektor publik multinasional yang berkantor pusat di Mumbai, India.

Apakah YONO milik SBI?

Ya. YONO adalah platform perbankan digital yang ditawarkan oleh State Bank of India.