인도 국영 은행은 어떻게 세계에서 가장 큰 은행 중 하나가 되었습니까? - SBI 성공 사례

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은행이 없다면 국가 경제가 어떻게 발전할 것이라고 생각해 본 적이 있습니까? 은행은 문명만큼이나 오래되었고 다양한 형태로 존재해 왔습니다. 은행 부문은 의심할 여지 없이 우리나라 경제를 형성하는 데 매우 중요한 역할을 합니다.

수년에 걸쳐 은행 부문은 기술 발전에 대한 통화 정책의 다양한 변화를 구매했습니다. 1770년대의 독립 이전 단계부터 1990년대의 자유화에 이르기까지 이 부문은 먼 길을 왔습니다.

State Bank of India 는 세계에서 43번째로 큰 은행 부문 이며 2020년 세계 최대 기업의 221번째 Fortune Global 500 목록에 선정되었으며 이 목록에 포함된 유일한 인도 은행입니다. 많은 동료 인도인들이 일반적으로 SBI라고 부르는 인도 국영 은행은 인도의 다국적, 공공 부문 은행 및 금융 서비스 법정 기관입니다.

이 기사에서는 State Bank Of India, 어떻게 시작했는지, 성장, 비즈니스 및 수익, 경쟁업체, 직면한 과제 등에 대해 모두 알아봅니다.

인도 국영 은행 - 회사 하이라이트

인도 국영 은행 - 정보
인도 국영 은행 - 산업
인도 국영 은행 - 주요 인물
인도 국영 은행 - 스타트업 스토리
인도 국영 은행 - 사명과 비전
인도 국영 은행 - 이름, 로고 및 태그라인
인도 국영 은행 - 비즈니스 모델
인도 국영 은행 - 수익 성장
인도 국영 은행 - 직원
인도 국영 은행 - 직면한 과제
인도 국영 은행 - 투자
인도 국영 은행 - 지분
인도 국영 은행 - 합병 및 인수
State Bank of India - 온라인 및 소셜 미디어 존재
인도 국영 은행 - 광고 및 소셜 미디어 캠페인
인도 국영 은행 - 수상
인도 국영 은행 - 경쟁자

인도 국영 은행 - 정보

State Bank of India는 자산 기준으로 23%의 시장 점유율과 전체 대출 및 예금 시장의 25%를 점유하고 있습니다. 약 250,000명의 직원이 있는 인도 최대의 공공 부문 은행입니다. 또한 인도에서 다섯 번째로 큰 고용주입니다.

시장 점유율의 4분의 1을 차지하는 이 회사는 22,000개 이상의 지점, 62617개의 ATM 또는 ADWM, 71,968개의 지점으로 구성된 방대한 네트워크를 통해 4500만 개 이상의 고객에게 서비스를 제공합니다. 서비스, ​​투명성, 윤리, 공손함 및 지속 가능성이라는 은행의 핵심 가치는 혁신과 고객 중심에 대한 변함없는 초점을 이끕니다.

SBI손해보험, SBI생명보험, SBI뮤추얼펀드, SBI카드 및 결제서비스 등을 포함한 여러 자회사를 통해 은행은 상업 운영을 성공적으로 다각화했습니다. 전세계 31개국에 229개 지사를 두고 있으며 다양한 시간대에 업무를 수행하고 있습니다.

SBI는 인도 아대륙 최초의 상업 은행으로 1806년 인도 제국 은행을 통해 설립된 캘커타 은행에서 출발했습니다. 마드라스 은행은 영국령 인도의 다른 두 대통령 은행인 캘커타 은행 및 봄베이 은행과 합병하여 인도 제국 은행을 형성했으며, 이후 1955년에 국영 인도 은행으로 이름을 변경했습니다. 200년 동안 -년 역사에서 은행은 주로 20개 이상의 은행을 인수 및 합병하여 형성되었습니다. 1955년 인도 정부는 Imperial Bank of India를 인수하여 State Bank of India로 이름을 변경하고 인도 중앙 은행(인도 중앙 은행)에 60%의 지분을 부여했습니다.

인도 국영 은행 - 산업

오늘날 인도 은행 시스템은 약 22개의 민간 부문 은행, 12개의 공공 부문, 56개의 지방 농촌 은행, 46개의 외국 은행과 1485개의 도시 협동 은행 및 96,000개의 농촌 협동 은행으로 구성되어 있다고 기록되어 있습니다.

많은 은행의 신용은 FY16과 FY21 사이에 0.29%의 CAGR로 증가했습니다. FY21을 기준으로 연장된 총 신용은 1조 4,876억 달러로 증가했습니다. 예금은 FY16과 FY21 사이에 12.38%의 CAGR로 증가하여 FY21까지 미화 2조 6천억 달러에 이르렀습니다. 2022년 5월 20일 현재 은행 예금 총액은 100만원입니다. 165조7400억.

인도 국영 은행 - 주요 인물

인도 국영 은행은 은행 회장인 Dinesh Kumar Khara가 이끄는 공공 부문 은행입니다.

디네시 쿠마르 카라

Dinesh Kumar Khara는 인도 국영 은행(SBI)의 회장입니다. 그는 1984년 SBI에 보호관찰관으로 입사하여 시작했습니다. 그는 최고 책임자인 Bhopal Circle, MD(Global Banking & Subsidiaries), MD(Associates & Subsidiaries), MD & CEO(SBI Mutual Funds) 등 여러 중요한 역할을 수행했습니다.

Dinesh Kumar Khara는 뉴델리 경영학부에서 MBA를 취득하고 델리 경제대학에서 상업 대학원 학위를 받았습니다. 그는 또한 CAIIB(Indian Institute of Bankers Certified Associate)이기도 합니다. 광범위한 역할과 함께 그는 SBI 및 Bhartiya Mahila Bank와 5개 자회사 은행의 합병도 수행했습니다. 여러 번 그는 또한 은행의 위험, 정보 기술 및 규정 준수 책임자를 역임했습니다.

인도 국영 은행 - 스타트업 스토리

SBI의 창업 스토리를 이야기하면 19세기로 거슬러 올라갑니다. 은행의 발전은 1806년에 벵골 은행으로 알려지게 된 캘커타 은행이 설립되었을 때 시작되었습니다. 1840년에 설립된 벵골 은행과 봄베이 은행은 다른 두 은행입니다( 3년 후에 통합). 왕실 헌장으로 인해 세 은행 모두가 주식 회사로 설립되었습니다. 1861년 이전에 지폐법이 인도 정부에 특권을 부여했을 때 이 세 은행은 화폐를 발행할 수 있는 유일한 권한을 가지고 있었습니다. 1921년 1월 27일 프레지던시 은행이 합병되었고 새로 형성된 은행 조직은 Imperial Bank of India라는 이름을 채택했습니다. 정부 지원 없이도 Imperial Bank of India는 주식 회사로 남았습니다.

인도 중앙은행인 인도중앙은행은 1955년 인도국립은행법의 조항에 따라 인도 제국은행의 과반수 지분을 확보했습니다. 인도 제국 은행은 인도 국영 은행으로 이름을 변경했습니다. 1955년 7월 1일. 인도 중앙 은행이 국가의 은행 산업을 규제하기 때문에 인도 정부는 잠재적인 이해 상충을 피하기 위해 2008년 RBI의 SBI 지분을 매입했습니다.

인도 국영 은행 - 사명과 비전

State Bank of India Vision은 " 변화하는 인도를 위한 은행이 되십시오 "라고 말합니다.

State Bank of India의 사명은 "간단하고 대응적이며 혁신적인 금융 솔루션 제공에 전념" 입니다.

은행은 또한 고객에게 서비스를 제공하는 다섯 가지 가치를 가지고 있습니다. 값은 다음과 같습니다. 서비스, ​​투명성, 윤리, 정중함 및 지속 가능성.

인도 국영 은행 - 이름, 로고 및 태그라인

인도 국영 은행에는 여러 태그 라인이 있습니다. SBI의 인기 있는 태그라인은 다음과 같습니다.

• “순수한 은행, 그 어떤 것도”
• 당신과 함께 – 끝까지”
• “모든 인도인에게 은행가”
• “일반인의 은행”
• "국가가 미국에 은행"

SBI의 로고는 사업을 하는 은행의 주요 모토인 서민의 형상을 묘사한 화이트 컬러의 컷이 있는 파란색 원으로 볼 수 있습니다. 로고는 1971년 아메다바드에 있는 국립 디자인 연구소에서 디자인되었습니다.

인도 국영 은행 - 비즈니스 모델

인도 중앙은행의 비즈니스 모델은 다양한 비즈니스 모델을 기반으로 합니다. 재무부, 기업 또는 도매 은행, 소매 은행 및 기타 은행 업무 는 은행이 일하는 네 가지 비즈니스 요소입니다.

SBI는 고객에게 서비스를 제공하는 것 외에도 뮤추얼 펀드, 신용 카드, 생명 보험, 머천트 뱅킹, 증권 거래, 연기금 관리 및 1차 딜러를 포함한 여러 자회사를 통해 금융 서비스를 제공하고 있습니다. SBI의 자회사는 다음과 같습니다.

• SBI생명보험
• SBI 카드 및 결제 서비스 회사
• SBI손해보험
• 지오페이먼트뱅크
• 안드라 프라데시 그라미나
• 비카스 은행
• 카베리 그라미나 은행

SBI의 범위는 여기서 끝이 아닙니다. 은행은 전 세계적으로 서비스를 제공합니다. 16개 지역 센터와 함께 인도의 주요 도시에 걸쳐 57개 지역 사무소를 운영하고 있습니다.

인도에는 22,219개의 지사와 62,617개의 ATM이 있으며 해외에는 31개국에 229개의 지사가 있습니다. 해외 SBI의 주요 타겟 고객은 NRI입니다. 런던, 콜롬보, 홍콩, 요하네스버그, 프랑크푸르트, 오사카, 다카, 로스앤젤레스, 뉴욕, 시드니, 부탄, 싱가포르 및 도쿄와 같은 국가에 지점이 있습니다.

SBI의 주요 서비스 및 제품은 다음과 같습니다.

1. 스마트 카드 제품

• VISA 해외여행카드
• 마스터카드 해외여행카드
• 기프트 카드
• 스마트 결제 카드
• 주립 은행 가상 카드
• 주립 은행 성취자 카드
• 주립 은행 eZ 페이 카드

2. 송금 또는 결제 서비스

• 자금 이체
• 은행 내 송금
• RTGS/NEFT
• 신용카드(비자)
• IMPS 결제 (즉시 결제 서비스)
• NRI eZ 무역 자금 이체

3. 전자예금 서비스

• SBI 플렉시 예치금
• TDR/e-STDR
• 소득세 절감 계획에 따른 TDR/e-STDR
• 연금 예금 제도
• 정기예금

4. 주식에 대한 대출

5. 기타 서비스

• YONO는 2017년 SBI에서 출시한 통합 디지털 뱅킹 플랫폼인 You Only Need One의 약자 입니다. 이를 통해 사용자는 온라인 쇼핑, 의료비 지불, 영화 티켓 예약, 여행 계획과 같은 기타 서비스뿐만 아니라 다양한 은행 서비스에 액세스할 수 있습니다. , 항공편, 기차, 버스 및 택시 예약. Android 및 iOS 사용자 모두 스마트폰에 YONO 앱을 다운로드할 수 있습니다. 이 앱은 IBM에서 개발했습니다. 앱 개발 비용은 약 4000억원으로 추산된다. 또한 YONO는 대출, 송금, 무현금 청구서 결제, 은행 계좌 개설과 같은 표준 모바일 뱅킹 서비스를 제공합니다. YONO 사용의 하이라이트는 ATM 카드를 사용하지 않고 스마트폰 앱을 사용하여 ATM에서 돈을 인출할 수 있다는 것입니다.

인도 국영 은행 - 수익 성장

SBI는 다양한 제품과 서비스를 통해 수익을 얻습니다. 그러나 정확히 말하면 SBI는 주로 고객의 이자 지불 서비스를 통해 수익을 창출합니다.

2022년 기준으로 SBI의 매출은 Rs 406,973 crores이고 순이익은 Rs 43,774 crores입니다. SBI의 영업 이익은 Rs 78,898 crores입니다.

인도 국영 은행 - 직원

소식통에 따르면 SBI의 직원 수는 245,652명으로 2021년에는 세계에서 가장 큰 고용주 중 하나로 선정되었습니다. 여성 직원 비율은 26%에 가깝습니다.

같은 해 임원은 44.28%, 직원은 41.03%, 부하직원은 14.69%였다. 2020-21 회계연도 동안 각 직원은 Rs 828,350(US$10,000)의 순이익을 기여했습니다.

인도 국영 은행 - 직면한 과제

2020년 코비드의 발생은 SBI에 결정적인 영향을 미쳤습니다. 경제 전반이 위축되어 많은 가계와 기업에 영향을 미치던 시기였습니다. 그 기간 동안 은행 고객의 대다수를 차지하는 기업 부문은 이미 유동성 관리를 사용하여 비용을 절감하고 CAPEX를 능가하고 있었습니다.

Rajnish Kumar 전 인도 중앙은행 총재는 "COVID-19 발병의 완전한 영향이 올해 회계연도에 느껴지기 때문에 FY21은 어려울 것입니다. 예를 들어, 감원과 급여 삭감이 (SBI의 대출 포트폴리오에서) 정부/준정부 부문 고객의 비율이 높기 때문에 스트레스 수준이 상대적으로 낮습니다. 현재로서는 고객의 21.8%만이 모라토리엄의 혜택을 누리고 있습니다."

인도 국영 은행 - 투자

인도국립은행은 지금까지 21건의 투자를 했다. 가장 최근에 투자한 것은 2022년 7월 5일에 Rivulis Irrigation이 2억 5천만 달러를 모금했을 때였습니다. SBI의 최근 투자 중 일부는 다음과 같습니다.

인도 국영 은행 - 지분

인도 정부는 2017년 3월 31일 기준으로 SBI 지분의 약 61.23%를 소유하고 있습니다 . 회사 지분의 8.82%를 보유한 인도 국영 생명 보험 공사 가 최대 비 발기인 주주입니다.

SBI의 지분은 인도 국립 증권 거래소와 봄베이 증권 거래소에서 거래되며, 각각 CNX Nifty 및 BSE SENSEX 지수에 포함됩니다. 런던 증권 거래소에는 GDR(Global Depository Receipts)이 있습니다.

인도 국영 은행 - 합병 및 인수

SBI는 1960년 7개 은행에 'State Bank of'라는 접두사를 붙여 인수했습니다. 이들은 인도의 이전 군주국의 7개 지역 은행이었습니다. 이것들은;

1. 비카네르 및 자이푸르 주립 은행(SBBJ)
2. 하이데라바드 주립 은행(SBH)
3. 인도르 주립 은행(SBN)
4. 마이소르 주립 은행(SBM)
5. 파티알라 주립 은행(SBP)
6. 사우라슈트라 주립 은행(SBS)
7. 트라반코어 주립은행(SBT)

SBS는 같은 해 9월 SBI를 합병해 파트너 은행을 하나로 통합할 계획이었고, 초대형 은행은 2008년 출범했다. 인도르 국영은행(SBN)도 이듬해 합병했다.

Bank of Bank는 2017년 이후 5건의 합병을 진행했으며 이는 인도 은행 산업 역사상 가장 큰 합병입니다.

SBI가 합병한 은행은 다음과 같습니다.

1. 비카네르 및 자이푸르 주립 은행(SBBJ)
2. 하이데라바드 주립 은행(SBH)
3. 마이소르 주립 은행(SBM)
4. 파티알라 주립 은행(SBP)
5. 트라반코어 주립은행(SBT)
6. 바라티야 마힐라 은행

State Bank of India - 온라인 및 소셜 미디어 존재

SBI가 미국에서 가장 큰 은행이 된 이유를 아는 것은 재미있습니다. 은행은 다양한 소셜 미디어 플랫폼을 통해 대상 고객을 타겟팅하는 방법을 명확하게 알고 있습니다. 다음은 다양한 소셜 미디어 채널에서 은행이 보유한 팔로워 수입니다.

1. LinkedIn - 팔로워 2,413,368명
2. 페이스북 - 팔로워 17,891,102명
3. Pinterest - 팔로워 810만
4. 트위터 - 440만 팔로워
5. 인스타그램 - 210만 팔로워
6. YouTube - 415K 구독자

인도 국영 은행 - 광고 및 소셜 미디어 캠페인

2021년 SBI는 소셜미디어 #KindnessIsCool 캠페인을 시작했습니다. 캠페인을 만든 것은 구르가온에 사무실을 둔 통합 마케팅 회사인 Kreativ Street였습니다. "왜 인터넷에는 친절이 충분하지 않습니까?" 캠페인이 대답하기 위해 설정한 질문이었습니다. 주요 목표는 소셜 미디어 사이트에서 흔히 볼 수 있는 부정과 조롱을 해결하기 위한 노력을 기울이는 것이었습니다. 광고의 영향은 980만 명이 프로모션 트렌드 스포트라이트 및 프로모션 트윗 전반에 걸친 트위터 우선 캠페인 전체에서 광고를 보았다는 것입니다.

캠페인은 일정 기간 동안 232,000회의 참여와 1,500만 회의 노출을 기록했습니다. 트위터의 설문조사에 따르면 브랜드 인지도 18%, 호감도 12%, 광고 회상 20%가 증가한 것으로 나타났습니다. 또한 캠페인 2주 전과 비교하여 캠페인 기간 동안 SBI에 대한 긍정적인 의견이 92% 증가했습니다.

인도 국영 은행 - 수상

거대 기업인 SBI는 많은 찬사를 받았습니다. 다음은 SBI가 받은 상 목록입니다.

• ECONOMIC TIMES가 선정한 2021년 인도의 상징적인 브랜드.
• 제11회 인도 경영 협회(ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION)가 수여하는 2021년 올해의 우수 PSU.
• Brandon Hall Awards, "Nayi Disha"로 2020년 학습 우수상
• e-RBC 기술 우수상 2020
• 200만 직원에게 혜택을 주는 학습 이니셔티브에 대한 2020년 Brandon Hall 어워드
• Bhavan 주립 은행은 IGBC(Indian Green Building Council)에서 2020 Performance Challenge Award를 수상했습니다.
• 디지털 마케팅 우수 콘텐츠 마케팅 부문 금상 수상자(은행)
• 비디오(뱅킹) 부문의 디지털 마케팅 우수상 금상
• CHAPDEX(고객행복지수) "가장 혁신적인 프로젝트" 부문(2020)
• "최고의 금융 포용 이니셔티브" 부문 수상자(2020)

인도 국영 은행 - 경쟁자

SBI의 주요 경쟁업체는 다음과 같습니다.

1. HDFC
2. ICICI 은행
3. 인도 은행
4. 바로다 은행
5. 카나라 은행
6. 펀자브 국립 은행
7. 유니온뱅크
8. 중앙 은행
9. 인도 은행
10. 유코뱅크

자주 묻는 질문

SBI는 언제 설립되었습니까?

1955년 7월 1일 인도 국영 은행이 설립되었습니다.

현 SBI 회장은?

Dinesh Kumar Khara는 2020년에 SBI의 26대 회장이 되었습니다.

SBI는 정부 은행입니까 아니면 사립입니까?

State Bank of India는 인도 뭄바이에 본사를 둔 다국적 공공 부문 은행입니다.

YONO는 SBI 소유인가요?

예. YONO는 인도 국영 은행에서 제공하는 디지털 뱅킹 플랫폼입니다.