Как Государственный банк Индии стал одним из крупнейших банков мира? - История успеха ВОО

Профиль компании — это инициатива StartupTalky по публикации проверенной информации о различных стартапах и организациях. Содержание этого сообщения было одобрено Государственным банком Индии.

Вы когда-нибудь задумывались, если бы не было банков, как бы развивалась экономика страны? Банки существовали так же старо, как и любая цивилизация, и в разных формах. Банковский сектор, несомненно, играет ключевую роль в формировании экономики нашей страны.

Банковский сектор на протяжении многих лет покупал различные изменения денежно-кредитной политики для технологических достижений. Начиная с периода до обретения независимости в 1770-х годах и заканчивая либерализацией в 1990-х годах, этот сектор прошел долгий путь.

Государственный банк Индии является 43-м по величине банковским сектором в мире и занимает 221-е место в списке крупнейших корпораций мира Fortune Global 500 в 2020 году. Это единственный индийский банк, попавший в этот список. Государственный банк Индии, который многие соотечественники обычно называют ВОО, является индийским многонациональным государственным органом, предоставляющим банковские и финансовые услуги.

В этой статье вы узнаете все о Государственном банке Индии, о том, как он начинался, о его росте, бизнесе и доходах, конкурентах, проблемах, с которыми пришлось столкнуться , и многом другом.

Государственный банк Индии - Основные моменты компании

Государственный банк Индии - О компании
Государственный банк Индии - Промышленность
Государственный банк Индии - Ключевые люди
Государственный банк Индии - История стартапа
Государственный банк Индии - Миссия и видение
Государственный банк Индии — название, логотип и слоган
Государственный банк Индии — бизнес-модель
Государственный банк Индии – рост доходов
Государственный банк Индии - Сотрудники
Государственный банк Индии - проблемы, с которыми столкнулись
Государственный банк Индии - Инвестиции
Государственный банк Индии - Пакеты акций
Государственный банк Индии — слияния и поглощения
Государственный банк Индии - присутствие в Интернете и социальных сетях
Государственный банк Индии — реклама и кампании в социальных сетях
Государственный банк Индии - Награды
Государственный банк Индии - конкуренты

Государственный банк Индии - О компании

Государственный банк Индии имеет 23% рынка по активам и 25% всего кредитного и депозитного рынка. Это банк государственного сектора и крупнейший банк в Индии, в котором работает около 250 000 человек. Это также пятый по величине работодатель в Индии.

Имея четверть доли рынка, он обслуживает более 45 миллионов клиентов через обширную сеть из более чем 22 000 отделений, 62 617 банкоматов или ADWM и 71 968 отделений. Основные ценности банка, такие как обслуживание, прозрачность, этика, вежливость и устойчивость, определяют его непоколебимую направленность на инновации и клиентоориентированность.

Через свои несколько дочерних компаний, в том числе SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Muual Fund, SBI Card and Payment Services и т. д., Банк успешно диверсифицировал свои коммерческие операции. Он широко представлен по всему миру и имеет 229 офисов в 31 стране мира, которые работают в разных часовых поясах.

SBI является первым коммерческим банком на Индийском субконтиненте и произошел от Bank of Calcutta, зарегистрированного в 1806 году через Imperial Bank of India. Банк Мадраса объединился с Банком Калькутты и Банком Бомбея, двумя другими президентскими банками в Британской Индии, и образовал Имперский банк Индии, который позднее в 1955 году сменил название на Государственный банк Индии. За многолетнюю историю банк в основном формировался за счет приобретения и слияния более двадцати банков. В 1955 году правительство Индии приобрело Имперский банк Индии, переименовав его в Государственный банк Индии и предоставив Резервному банку Индии (центральному банку Индии) 60% акций.

Государственный банк Индии - Промышленность

В настоящее время зарегистрировано, что индийская банковская система состоит примерно из 22 банков частного сектора, 12 государственных секторов, 56 региональных сельских банков, 46 иностранных банков с 1485 городскими кооперативными банками и 96 000 сельских кооперативных банков.

Кредит многих банков рос в среднем на 0,29 процента в период с 2016 по 21 финансовый год. Общий объем предоставленных кредитов по состоянию на 21 финансовый год увеличился до 1 487,60 млрд долларов США. Депозиты увеличились в среднем на 12,38% в период между 21 ф.г. и 21 ф.г., достигнув 2,06 трлн долларов США к 21 ф.г. По состоянию на 20 мая 2022 года банковские депозиты составляли рупий. 165,74 трлн.

Государственный банк Индии - Ключевые люди

Государственный банк Индии - это банк государственного сектора, которым руководит Динеш Кумар Хара, который является председателем банка.

Динеш Кумар Хара

Динеш Кумар Хара — председатель Государственного банка Индии (ВОО). Он начал свою деятельность в 1984 году, присоединившись к SBI в качестве сотрудника на испытательном сроке. Он занимал ряд важных должностей, в том числе должность главного генерального директора Bhopal Circle, управляющего директором (глобальные банковские операции и дочерние компании), управляющего управляющего (партнеры и дочерние компании), управляющего директором и генерального директора (взаимные фонды SBI).

Динеш Кумар Хара имеет степень магистра делового администрирования факультета управления в Нью-Дели и степень последипломного образования в области коммерции Делийской школы экономики. Он также является сертифицированным сотрудником Индийского института банкиров (CAIIB). Наряду с широким спектром функций он также осуществил слияние SBI и Bhartiya Mahila Bank с его пятью дочерними банками. В разное время он также занимал в банке должность руководителя отдела рисков, информационных технологий и комплаенса.

Государственный банк Индии - История стартапа

Если говорить об истории стартапа SBI, то она уходит корнями в 19 век. Эволюция банка началась, когда в 1806 году был основан Банк Калькутты, впоследствии известный как Банк Бенгалии. Банк Бенгалии и Банк Бомбея, оба из которых были основаны в 1840 году, были двумя другими президентскими банками ( зарегистрирован через три года). Королевские хартии привели к формированию всех трех президентских банков в качестве акционерных обществ. До 1861 года, когда Закон о бумажных деньгах предоставил правительству Индии контроль над этой привилегией, эти три банка имели единственное право печатать деньги. 27 января 1921 года президентские банки объединились, и вновь созданная банковская организация получила название Imperial Bank of India. Даже без государственной поддержки Imperial Bank of India оставался акционерным предприятием.

Резервный банк Индии, центральный банк страны, получил контрольный пакет акций Imperial Bank of India в соответствии с положениями Закона о Государственном банке Индии 1955 года. Imperial Bank of India изменил свое название на Государственный банк Индии. 1 июля 1955 г. Поскольку Резервный банк Индии регулирует банковскую отрасль страны, правительство Индии приобрело долю RBI в SBI в 2008 г., чтобы избежать любого потенциального конфликта интересов.

Государственный банк Индии - Миссия и видение

State Bank of India Vision заявляет: « Будьте лучшим банком для трансформирующейся Индии».

Миссия Государственного банка Индии: «Предоставление простых, гибких и инновационных финансовых решений» .

У банка также есть пять ценностей, на которых он обслуживает своих клиентов. Значения; Сервис, прозрачность, этика, вежливость и устойчивость.

Государственный банк Индии — название, логотип и слоган

Государственный банк Индии имеет несколько слоганов. Некоторые из популярных слоганов SBI:

• «ЧИСТАЯ БАНКОВСКАЯ СЛУЖБА, НИЧЕГО БОЛЬШЕ»
• С ВАМИ – ВСЁ»
• «БАНКИР ДЛЯ КАЖДОГО ИНДЕЙЦА»
• «БАНК ПРОСТОГО ЧЕЛОВЕКА»
• «НАЦИОНАЛЬНАЯ БАНКА НА НАС»

Логотип SBI можно увидеть в виде синего круга с разрезом белого цвета, изображающего фигуру простого человека, что является основным девизом банка для ведения бизнеса. Логотип был разработан в 1971 году Национальным институтом дизайна в Ахмадабаде.

Государственный банк Индии — бизнес-модель

Бизнес-модель Государственного банка Индии основана на самых разных бизнес-моделях. Казначейство, корпоративное или оптовое банковское обслуживание, розничное банковское обслуживание и другие банковские операции - это четыре бизнес-элемента, в которых работает банк.

Помимо предоставления услуг своим клиентам, SBI также занимается предоставлением финансовых услуг через свои многочисленные дочерние компании, включая взаимные фонды, кредитные карты, страхование жизни, коммерческие банковские услуги, торговлю ценными бумагами, управление пенсионными фондами и первичное дилерство. Дочерние компании SBI:

• ООО «СБИ Страхование жизни».
• SBI Cards and Payment Services Ltd.
• Общее страхование ВОО
• Банк платежей Джио
• Андхра-Прадеш Грамина
• Викас Банк
• Кавери Грамина Банк

На этом возможности ВОО не заканчиваются. Банк предоставляет свои услуги по всему миру. Его бизнес распределен с 57 зональными офисами в крупных городах Индии, а также с 16 региональными центрами.

У него 22 219 отделений с 62 617 банкоматами в Индии, а в международном - 229 отделений в 31 стране. Основная целевая аудитория SBI за границей — NRI. У него есть филиалы в таких странах, как Лондон, Коломбо, Гонконг, Йоханнесбург, Франкфурт, Осака, Дакка, Лос-Анджелес, Нью-Йорк, Сидней, Бутан, Сингапур и Токио.

Ключевые услуги и продукты SBI:

1. Смарт-карты

• Карта VISA для зарубежных поездок
• Карточка для зарубежных поездок MasterCard
• Подарочная карта
• Смарт-карта выплат
• Виртуальная карта Госбанка
• Карта государственного банка
• Государственный банк eZ Pay Card

2. Услуги перевода или оплаты

• Перевод средств
• Внутрибанковский перевод
• РТГС/НЕФТЬ
• Кредитная карта (Виза)
• Платежи IMPS (служба немедленных платежей)
• Перевод денежных средств NRI eZ Trade

3. Услуги электронных депозитов

• Гибкий депозит SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR по схеме экономии подоходного налога
• Схема ежегодных депозитов
• Регулярные депозиты

4. Кредиты под залог акций

5. Другие услуги

• YONO расшифровывается как You Only Need One — интегрированная цифровая банковская платформа, запущенная SBI в 2017 году. Она позволяет пользователям получить доступ к ряду банковских услуг, а также к другим услугам, таким как онлайн-покупки, оплата медицинских счетов, бронирование билетов в кино, планирование поездок. и бронирование авиабилетов, поездов, автобусов и такси. Пользователи Android и iOS могут загрузить приложение YONO на свои смартфоны. Приложение разработано IBM. Ожидается, что стоимость разработки приложения составит около 4000 крор рупий. Кроме того, YONO предоставляет стандартные услуги мобильного банкинга, такие как кредиты, финансовые переводы, безналичные платежи по счетам и открытие банковских счетов. Изюминкой использования YONO является то, что вы можете снимать деньги в банкомате с помощью приложения для смартфона без использования карты банкомата.

Государственный банк Индии – рост доходов

ВОО зарабатывает свои деньги с помощью различных продуктов и услуг. Но, если говорить точнее, SBI получает свой доход в основном за счет услуг по выплате процентов от своих клиентов.

По состоянию на 2022 год выручка SBI составляет 406 973 крор рупий, а чистая прибыль - 43 774 крор рупий. Операционный доход SBI составляет 78 898 крор рупий.

Государственный банк Индии - Сотрудники

Согласно источникам, в SBI работало 245 652 сотрудника, что делает его одним из крупнейших работодателей в мире в 2021 году. Представленность женщин-сотрудников в рабочей силе приближается к 26%.

В том же году было 44,28% офицеров, 41,03% сотрудников и 14,69% подчиненных сотрудников соответственно. В 2020–2021 финансовом году каждый сотрудник принес чистую прибыль в размере 828 350 рупий (10 000 долларов США).

Государственный банк Индии - проблемы, с которыми столкнулись

Вспышка Covid в 2020 году оказала решающее влияние на SBI. Это было время, когда общий экономический спад затронул многие домохозяйства и предприятия. В то время корпоративный сектор, который составляет большинство клиентов банка, уже использовал управление ликвидностью для снижения затрат и увеличения капитальных затрат.

Предыдущий председатель Государственного банка Индии Раджниш Кумар поделился: «21 финансовый год будет сложным, поскольку в этом финансовом году будет ощущаться полное воздействие вспышки Covid-19. относительно низкий уровень стресса из-за более высокой доли клиентов государственного / квазигосударственного сектора (в кредитном портфеле SBI). На данный момент только 21,8% клиентов воспользовались мораторием».

Государственный банк Индии - Инвестиции

Государственный банк Индии до сих пор сделал 21 инвестицию. Их последняя инвестиция была сделана 5 июля 2022 года, когда Rivulis Irrigation привлекла 250 миллионов долларов. Некоторые из недавних инвестиций, сделанных SBI, перечислены ниже.

Государственный банк Индии - Пакеты акций

Правительству Индии принадлежало около 61,23% акций SBI по состоянию на 31 марта 2017 года. Государственная корпорация страхования жизни Индии , владеющая 8,82% акций компании , является крупнейшим акционером, не являющимся промоутером.

Акции SBI торгуются на Национальной фондовой бирже Индии и Бомбейской фондовой бирже, где они включены в индексы CNX Nifty и BSE SENSEX соответственно. Лондонская фондовая биржа имеет глобальные депозитарные расписки (ГДР).

Государственный банк Индии — слияния и поглощения

SBI приобрел семь банков в 1960 году, поставив перед ними префикс «Государственный банк». Это были семь региональных банков бывших княжеств Индии. Это;

1. Государственный банк Биканера и Джайпура (SBBJ)
2. Государственный банк Хайдарабада (SBH)
3. Государственный банк Индора (SBN)
4. Государственный банк Майсура (SBM)
5. Государственный банк Патиалы (SBP)
6. Государственный банк Саураштры (SBS)
7. Государственный банк Траванкора (SBT)

SBS объединился с SBI в сентябре того же года с планами объединить банки-партнеры в один, и в 2008 году был основан чрезвычайно крупный банк. Государственный банк Индора (SBN) также объединился в следующем году.

Государственный банк банка провел пять слияний с 2017 года, что является крупнейшим слиянием в истории банковской индустрии Индии.

Банки, с которыми объединилась SBI:

1. Государственный банк Биканера и Джайпура (SBBJ)
2. Государственный банк Хайдарабада (SBH)
3. Государственный банк Майсура (SBM)
4. Государственный банк Патиалы (SBP)
5. Государственный банк Траванкора (SBT)
6. Бхаратия Махила Банк

Государственный банк Индии - присутствие в Интернете и социальных сетях

Забавно знать, что делает SBI крупнейшим банком в стране. Банк четко знает, как таргетировать свою целевую аудиторию через различные платформы социальных сетей. Вот количество подписчиков банка в разных социальных сетях:

1. LinkedIn — 2 413 368 подписчиков
2. Facebook - 17 891 102 подписчика
3. Pinterest - 8,1 тыс. подписчиков
4. Твиттер - 4,4 миллиона подписчиков
5. Инстаграм - 2,1 миллиона подписчиков
6. YouTube - 415 тысяч подписчиков

Государственный банк Индии — реклама и кампании в социальных сетях

В 2021 году SBI запустила в социальных сетях кампанию #KindnessIsCool. Кампанию создала Kreativ Street, интегрированная маркетинговая фирма с офисами в Гургаоне. «Почему в интернете так мало доброты?» был вопрос, на который кампания намеревалась ответить. Основная цель состояла в том, чтобы приложить усилия для борьбы с негативом и троллингом, которые распространены на сайтах социальных сетей. Воздействие рекламы заключалось в том, что 9,8 миллиона человек увидели рекламу в целом на протяжении всей кампании Twitter first через Promoted Trend Spotlight и Promoted Tweets.

Кампания собрала 232 000 взаимодействий и 15 миллионов показов за все время. Согласно опросу Twitter, было установлено, что узнаваемость бренда увеличилась на 18%, благосклонность — на 12%, а запоминаемость рекламы — на 20%. Кроме того, по сравнению с двумя неделями, предшествовавшими кампании, количество положительных отзывов о SBI увеличилось на 92% в течение периода кампании.

Государственный банк Индии - Награды

Гигант, SBI завоевал множество наград. Вот список наград, полученных SBI:

• КУЛЬТОВЫЙ БРЕНД ИНДИИ 2021 ГОДА ПО THE ECONOMIC TIMES.
• ВЫДАЮЩИЙСЯ PSU ГОДА (2021) НА 11-й КОНКУРСЕ MANAGING INDIA AWARDS ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Награды Брэндона Холла за выдающиеся достижения в обучении 2020 г. за «Найи Диша»
• Награда за выдающиеся достижения в области технологий 2020 для e-RBC
• Награды Брэндона Холла, 2020 г., за инициативы в области обучения в интересах 2 000 000 сотрудников
• State Bank Bhavan был награжден премией Performance Challenge Award 2020 Индийского совета по экологическому строительству (IGBC).
• Золотой победитель в номинации «Превосходство в цифровом маркетинге в контент-маркетинге (банковское дело)».
• Золотой победитель в номинации «Превосходство в цифровом маркетинге в видео (банковское дело)»
• Категория «Самый инновационный проект» по CHAPDEX (Customer Happiness Index) (2020)
• Победитель в номинации «Лучшие инициативы по расширению доступа к финансовым услугам» (2020 г.)

Государственный банк Индии - конкуренты

Некоторые из основных конкурентов SBI:

1. HDFC
2. ИСИКИ Банк
3. Банк Индии
4. Банк Барода
5. Канара Банк
6. Национальный банк Пенджаба
7. Юнион Банк
8. Центральный банк
9. Индийский банк
10. УКО Банк

Часто задаваемые вопросы

Когда был основан СБИ?

1 июля 1955 года был основан Государственный банк Индии.

Кто является нынешним председателем ВОО?

Динеш Кумар Хара стал 26-м председателем ВОО в 2020 году.

SBI государственный банк или частный?

State Bank of India — многонациональный банк государственного сектора со штаб-квартирой в Мумбаи, Индия.

YONO принадлежит ВОО?

Да. YONO — это цифровая банковская платформа, предлагаемая Государственным банком Индии.