印度國家銀行如何成為世界上最大的銀行之一？ - SBI 成功案例

已發表: 2022-09-19

公司簡介是StartupTalky的一項舉措，旨在發布有關不同初創公司和組織的經過驗證的信息。 這篇文章中的內容已獲得印度國家銀行的批准。

有沒有想過，如果沒有銀行，國家的經濟將如何發展？銀行與任何文明一樣古老，並以不同的形式存在。銀行業無疑在塑造我國經濟方面發揮著非常關鍵的作用。

多年來，銀行業已經為技術進步購買了貨幣政策的各種變化。從 1770 年代的獨立前階段到 1990 年代的自由化，這個部門已經走過了漫長的道路。

印度國家銀行是全球第 43 大銀行業，位列2020 年世界最大企業財富全球 500 強第 221位，是唯一一家上榜的印度銀行。印度國家銀行通常被許多印度同胞稱為 SBI，是印度跨國、公共部門銀行和金融服務法定機構。

在本文中，了解有關印度國家銀行的所有信息，它是如何開始的，它的增長、業務和收入、競爭對手、面臨的挑戰等等。

印度國家銀行 - 公司亮點

總部	印度孟買
部門	銀行、金融服務
成立	1955年
以前稱為	印度帝國銀行
服務區域	全世界
關鍵人物	Dinesh Kumar Khara（SBI 第 26 任主席）
收入	406,973 億盧比（2022 年）
上級組織	政府
網站	銀行.sbi

印度國家銀行 - 關於
印度國家銀行 - 工業
印度國家銀行 - 關鍵人物
印度國家銀行 - 創業故事
印度國家銀行 - 使命和願景
印度國家銀行 - 名稱、徽標和標語
印度國家銀行 - 商業模式
印度國家銀行 - 收入增長
印度國家銀行 - 員工
印度國家銀行 - 面臨的挑戰
印度國家銀行 - 投資
印度國家銀行 - 股權
印度國家銀行 - 兼併和收購
印度國家銀行 - 在線和社交媒體存在
印度國家銀行 - 廣告和社交媒體活動
印度國家銀行 - 獎項
印度國家銀行 - 競爭對手

印度國家銀行 - 關於

印度國家銀行擁有 23% 的資產市場份額和 25% 的整個貸款和存款市場份額。它是一家公共部門銀行，也是印度最大的銀行，擁有約 250,000 名員工。它也是印度第五大雇主。

它擁有四分之一的市場份額，通過超過 22,000 家分支機構、62617 台 ATM 或 ADWM 和 71,968 個分支機構的龐大網絡為超過 4.5 億客戶提供服務。該銀行的服務、透明度、道德、禮貌和可持續性等核心價值觀推動了其對創新和以客戶為中心的堅定不移的關注。

通過旗下多家子公司，包括 SBI General Insurance、SBI Life Insurance、SBI Mutual Fund、SBI Card and Payment Services 等，銀行成功實現了商業運營多元化。它在世界各地都有廣泛的存在，並在 31 個不同的國家設有 229 個辦事處，以跨時區運作。

SBI 是印度次大陸最早的商業銀行，來自加爾各答銀行，於 1806 年通過印度帝國銀行註冊成立。馬德拉斯銀行與英屬印度的另外兩家總統銀行加爾各答銀行和孟買銀行合併，組成了印度帝國銀行，後來於 1955 年更名為印度國家銀行。在其 200年的歷史，主要是通過對二十多家銀行的收購和合併而形成的。 1955年，印度政府接管了印度帝國銀行，將其更名為印度國家銀行，並授予印度儲備銀行（印度中央銀行）60%的股權。

印度國家銀行 - 工業

據記載，當今印度銀行體係由大約 22 家私營銀行、12 家公共部門、56 家地方農村銀行、46 家外資銀行和 1485 家城市合作銀行和 96,000 家農村合作銀行組成。

許多銀行的信貸在 FY16 至 FY21 之間以 0.29% 的複合年增長率增長。截至 2021 財年的總信貸增加至 14,876 億美元。 2016 財年至 21 財年，存款的複合年增長率為 12.38%，到 21 財年達到 2.06 萬億美元。截至2022年5月20日，銀行存款總額為盧比。 165.74萬億。

印度國家銀行 - 關鍵人物

印度國家銀行是一家公共部門銀行，由銀行主席 Dinesh Kumar Khara 領導。

迪內甚·庫馬爾·卡拉

Dinesh Kumar Khara 是印度國家銀行 (SBI) 的主席。他於 1984 年加入 SBI 擔任試用官。他曾擔任過許多重要職務，包括首席總經理 - Bhopal Circle、MD（全球銀行和子公司）、MD（聯營公司和子公司）以及 MD 和首席執行官（SBI Mutual Funds）。

Dinesh Kumar Khara 擁有新德里管理學院的 MBA 學位和德里經濟學院的商業研究生學位。他還是印度銀行家協會認證助理 (CAIIB)。除了廣泛的職責外，他還完成了 SBI 和 Bhartiya Mahila 銀行與其五家子公司的合併。他還曾多次擔任該銀行的風險、信息技術和合規主管。

印度國家銀行 - 創業故事

如果我們談論 SBI 的創業故事，那麼它可以追溯到 19 世紀。銀行的發展始於 1806 年成立的加爾各答銀行，後來被稱為孟加拉銀行。孟加拉銀行和孟買銀行都成立於 1840 年，是另外兩家總統銀行（三年後成立）。皇家特許狀導致所有三個總統銀行都成為股份公司。在 1861 年之前，當《紙幣法》賦予印度政府控制特權時，這三個銀行擁有印鈔的唯一權力。 1921 年 1 月 27 日，總統銀行合併，新成立的銀行組織採用了印度帝國銀行的名稱。即使沒有政府的支持，印度帝國銀行仍然是一家股份制企業。

印度中央銀行印度儲備銀行根據 1955 年《印度國家銀行法》的規定獲得了印度帝國銀行的多數股權。印度帝國銀行更名為印度國家銀行1955 年 7 月 1 日。由於印度儲備銀行監管國家銀行業，印度政府於 2008 年購買了印度儲備銀行在 SBI 的股份，以避免任何潛在的利益衝突。

印度國家銀行 - 使命和願景

印度國家銀行願景說：“成為轉型印度的首選銀行”

印度國家銀行的使命是“致力於提供簡單、響應迅速和創新的金融解決方案”

該銀行還具有五個為其客戶服務的價值觀。價值觀是；服務、透明度、道德、禮貌和可持續性。

印度國家銀行 - 名稱、徽標和標語

印度國家銀行有多個標語。 SBI 的一些流行標語是：

“純銀行業務，別無其他”
有你——一路走好”
“每個印度人的銀行家”
“普通人的銀行”
“國家銀行在我們身上”

SBI 的標誌可以看作是一個藍色圓圈，帶有一個白色的切口，描繪了一個普通人的形狀，這是該銀行開展業務的主要座右銘。該標誌由艾哈邁達巴德國家設計學院於 1971 年設計。

印度國家銀行 - 商業模式

印度國家銀行的商業模式基於多種商業模式。 資金、企業或批發銀行業務、零售銀行業務和其他銀行業務是銀行運作的四個業務要素。

除了向客戶提供服務外，SBI 還通過其多個子公司提供金融服務，包括共同基金、信用卡、人壽保險、商業銀行、證券交易、養老基金管理和一級經銷商。 SBI的子公司如下：

SBI人壽保險有限公司
SBI 卡和支付服務有限公司
SBI 一般保險
Jio支付銀行
安得拉邦格拉米納
維卡斯銀行
卡維里格拉米納銀行

SBI 的影響力並不止於此。該銀行在全球範圍內提供服務。它的業務分佈在印度主要城市的 57 個區域辦事處以及 16 個區域中心。

它在印度擁有 22,219 家分支機構和 62,617 台 ATM，在國際上，它在 31 個國家/地區擁有 229 家分支機構。 SBI 在海外的主要目標受眾是 NRI。它在倫敦、科倫坡、香港、約翰內斯堡、法蘭克福、大阪、達卡、洛杉磯、紐約、悉尼、不丹、新加坡和東京等國家設有分支機構。

SBI 的主要服務和產品是：

智能卡產品

VISA外國旅行卡
萬事達卡境外旅遊卡
禮物卡
智能支付卡
國家銀行虛擬卡
國家銀行成就卡
國家銀行 eZ 支付卡

2. 轉賬或支付服務

資金轉移
銀行內轉賬
RTGS/NEFT
信用卡（簽證）
IMPS 付款（即時付款服務）
NRI eZ 貿易資金轉賬

3. 電子存款服務

SBI 靈活存款
TDR/e-STDR
所得稅減免計劃下的 TDR/e-STDR
年金存款計劃
定期存款

4. 股票貸款

5. 其他服務

YONO 代表 You Only Need One - SBI 於 2017 年推出的綜合數字銀行平台。它允許用戶訪問多種銀行服務以及其他服務，如在線購物、支付醫療費用、電影票預訂、旅行計劃，以及預訂航班、火車、公共汽車和出租車。 Android 和 iOS 用戶都可以將 YONO 應用程序下載到他們的智能手機上。該應用程序由 IBM 開發。該應用程序的開發成本預計約為 400 億盧比。此外，YONO 還提供標準的移動銀行服務，如貸款、金融轉賬、無現金賬單支付和銀行開戶。使用 YONO 的亮點在於，您可以使用智能手機應用程序從 ATM 取款，而無需使用 ATM 卡。

印度國家銀行 - 收入增長

SBI 通過其各種產品和服務賺錢。但是，準確地說，SBI 主要通過其客戶的利息支付服務產生收入。

截至 2022 年， SBI 的收入為 406,973 千萬盧比，淨收入為 43,774 千萬盧比。 SBI 的營業收入為 78,898 千萬盧比。

印度國家銀行 - 員工

據消息人士透露，SBI 擁有 245,652 名員工，是 2021 年全球最大的雇主之一。女性員工在勞動力中的比例接近 26%。

同年，高級職員佔44.28%，下屬佔41.03%，下屬佔14.69%。在 2020-21 財年，每位員工貢獻了 828,350 盧比（10,000 美元）的淨利潤。

印度國家銀行 - 面臨的挑戰

2020 年 Covid 的爆發對 SBI 產生了至關重要的影響。那是整體經濟萎縮影響許多家庭和企業的時候。在此期間，佔銀行客戶大多數的企業部門已經在使用流動性管理來降低成本並超越資本支出。

印度國家銀行前任主席拉吉尼什·庫馬爾 (Rajnish Kumar) 分享說：“21 財年將充滿挑戰，因為本財年將感受到 Covid-19 爆發的全面影響。例如，可能的裁員和減薪將產生“由於政府/準政府部門客戶的比例較高（在 SBI 的貸款組合中），壓力水平相對較低。截至目前，只有 21.8% 的客戶受益於暫停。”

印度國家銀行 - 投資

迄今為止，印度國家銀行已進行了 21 項投資。他們最近的一次投資是在 2022 年 7 月 5 日，當時 Rivulis Irrigation 籌集了 2.5 億美元。下面列出了 SBI 最近進行的一些投資。

日期	公司名稱	融資回合	投資金額
2022 年 7 月 5 日	里維利斯灌溉	債務融資	2.5億美元
2022 年 6 月 30 日	Indiabulls 住房融資	上市後債務	1億美元
2022 年 3 月 25 日	國有資產重組公司	企業回合	150億盧比
2022 年 1 月 4 日	松樹實驗室	企業回合	15 億盧比
2021 年 12 月 21 日	JWS水泥	私募股權輪	10億盧比
2021 年 11 月 20 日	Kilo 比爾亞尼	B系列	3500萬美元
2021 年 6 月 7 日	無現金支付	融資回合
2020 年 10 月 18 日	DLF Cyber City 開發商	債務融資	240 億盧比
2020 年 9 月 8 日	立方體高速公路和基礎設施	債務融資	350億盧比
2020 年 2 月 6 日	飛躍印度食品物流	B系列	2300萬美元

印度國家銀行 - 股權

截至 2017 年 3 月 31 日，印度政府持有 SBI 約 61.23%的股權。印度國有人壽保險公司持有該公司 8.82% 的股份，是最大的非發起人股東。

SBI 的股票在印度國家證券交易所和孟買證券交易所交易，分別被納入 CNX Nifty 和 BSE SENSEX 指數。倫敦證券交易所擁有全球存託憑證 (GDR)。

印度國家銀行 - 兼併和收購

SBI 在 1960 年收購了 7 家銀行，並在它們前面加上“State Bank of”。這些是前印度諸侯國的七家地區銀行。這些是;

比卡內爾和齋浦爾國家銀行 (SBBJ)
海得拉巴國家銀行 (SBH)
印多爾國家銀行 (SBN)
邁索爾國家銀行 (SBM)
帕蒂亞拉國家銀行 (SBP)
索拉施特拉邦國家銀行 (SBS)
Travancore 國家銀行 (SBT)

同年 9 月，SBS 與 SBI 合併，計劃將合作銀行合併為一家，這家超大型銀行於 2008 年啟動。印多爾國家銀行 (SBN) 也在次年合併。

自 2017 年以來，國家銀行已經進行了五次合併，這是印度銀行業歷史上最大的合併。

SBI 合併的銀行有：

比卡內爾和齋浦爾國家銀行 (SBBJ)
海得拉巴國家銀行 (SBH)
邁索爾國家銀行（SBM）
帕蒂亞拉國家銀行 (SBP)
Travancore 國家銀行 (SBT)
印度人民銀行

印度國家銀行 - 在線和社交媒體存在

知道是什麼讓 SBI 成為該國最大的銀行很有趣。該銀行清楚地知道如何通過各種社交媒體平台瞄準目標受眾。以下是銀行在不同社交媒體渠道上的關注者數量：

LinkedIn - 2,413,368 位關注者
Facebook - 17,891,102 位關注者
Pinterest - 8100 名關注者
Twitter - 440 萬粉絲
Instagram - 210 萬粉絲
YouTube - 415K 訂閱者

印度國家銀行 - 廣告和社交媒體活動

2021 年，SBI 在社交媒體上發起了#KindnessIsCool 活動。 Kreativ Street 是一家在古爾岡設有辦事處的綜合營銷公司，發起了這項活動。 “為什麼網上的善意不夠？” 是競選活動開始回答的問題。主要目標是努力解決社交媒體網站上常見的負面和拖釣行為。該廣告的影響是，在推廣趨勢聚焦和推廣推文的 Twitter 優先活動中，有 980 萬人將整個廣告視為一個整體。

該活動在時間線上獲得了 232K 次參與和 1500 萬次展示。根據 Twitter 的調查，發現品牌知名度提高了 18%，好感度提高了 12%，廣告回想度提高了 20%。此外，與活動前兩週相比，活動期間對 SBI 的正面評價增加了 92%。

善良並不需要太多。如果您在離線時有同理心，那麼也讓其反映在虛擬社交場所中。讓我們在社交媒體上為每個人創建一個更友善的生態系統。 #KindnessIsCool pic.twitter.com/2IiVePE3XW
— 印度國家銀行 (@TheOfficialSBI) 2021 年 3 月 1 日

印度國家銀行 - 獎項

巨人 SBI 贏得了許多讚譽。以下是 SBI 獲得的獎項列表：

經濟時報 2021 年印度標誌性品牌。
第 11 屆印度管理協會頒發的年度傑出 PSU（2021 年）。
布蘭登霍爾獎，2020 年“納伊迪莎卓越學習獎”
e-RBC 2020 年技術卓越獎
2020 年布蘭登霍爾獎，表彰 20 萬員工受益的學習計劃
State Bank Bhavan 榮獲印度綠色建築委員會 (IGBC) 頒發的 2020 年績效挑戰獎。
內容營銷卓越數字營銷金獎（銀行）
視頻數字營銷卓越獎（銀行）金獎得主
CHAPDEX（客戶幸福指數）“最具創新項目”類別（2020 年）
“最佳金融包容性舉措”類別的獲勝者（2020 年）

印度國家銀行 - 競爭對手

SBI的一些主要競爭對手是：

高密度光纖
ICICI銀行
印度銀行
巴羅達銀行
卡納拉銀行
旁遮普國家銀行
聯合銀行
中央銀行
印度銀行
UCO銀行

常見問題

SBI是什麼時候成立的？

1955 年 7 月 1 日，印度國家銀行成立。

SBI現任主席是誰？

Dinesh Kumar Khara 於 2020 年成為 SBI 第 26 任主席。

SBI 是政府銀行還是私人銀行？

印度國家銀行是一家跨國公共部門銀行，總部位於印度孟買。

YONO 是 SBI 所有的嗎？

是的。 YONO 是印度國家銀行提供的數字銀行平台。