Wie wurde die State Bank of India zu einer der größten Banken der Welt? - SBI-Erfolgsgeschichte

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Schon mal darüber nachgedacht, wie sich die Wirtschaft des Landes entwickeln würde, wenn es keine Banken gäbe? Banken gibt es so alt wie jede Zivilisation und in unterschiedlichen Formen. Der Bankensektor spielt zweifellos eine sehr wichtige Rolle bei der Gestaltung der Wirtschaft unseres Landes.

Der Bankensektor hat im Laufe der Jahre verschiedene Änderungen in der Geldpolitik für technologische Fortschritte erkauft. Von der Phase vor der Unabhängigkeit in den 1770er Jahren bis zur Liberalisierung in den 1990er Jahren hat dieser Sektor einen langen Weg zurückgelegt.

Die State Bank of India ist der 43. größte Bankensektor der Welt und auf Platz 221 der Fortune Global 500 -Liste der weltgrößten Unternehmen des Jahres 2020 und die einzige indische Bank, die es auf die Liste geschafft hat. Die State Bank of India, die von vielen Indern allgemein als SBI bezeichnet wird, ist eine indische multinationale, öffentliche Bank- und Finanzdienstleistungsbehörde.

In diesem Artikel erfahren Sie alles über die State Bank Of India, ihre Anfänge, ihr Wachstum, ihr Geschäft und ihre Einnahmen, ihre Wettbewerber, die Herausforderungen und vieles mehr.

State Bank of India – Höhepunkte des Unternehmens

State Bank of India - Über
State Bank of India - Industrie
State Bank of India – Schlüsselpersonen
State Bank of India - Startup-Geschichte
State Bank of India – Mission und Vision
State Bank of India – Name, Logo und Slogan
State Bank of India – Geschäftsmodell
State Bank of India - Umsatzwachstum
State Bank of India - Mitarbeiter
State Bank of India - Bewältigte Herausforderungen
State Bank of India - Investitionen
State Bank of India - Beteiligungen
State Bank of India - Fusionen und Übernahmen
State Bank of India – Online- und Social-Media-Präsenz
State Bank of India – Werbe- und Social-Media-Kampagnen
State Bank of India - Auszeichnungen
State Bank of India – Wettbewerber

State Bank of India - Über

Die State Bank of India hat einen Marktanteil von 23 % nach Vermögenswerten und einen Anteil von 25 % am gesamten Kredit- und Einlagenmarkt. Sie ist eine Bank des öffentlichen Sektors und mit rund 250.000 Beschäftigten die größte Bank Indiens. Es ist auch Indiens fünftgrößter Arbeitgeber.

Mit einem Viertel des Marktanteils bedient es über 45 Millionen Kunden über ein riesiges Netzwerk von über 22.000 Filialen, 62.617 Geldautomaten oder ADWMs und 71.968 Filialen. Die Kernwerte der Bank – Service, Transparenz, Ethik, Höflichkeit und Nachhaltigkeit – treiben ihren unerschütterlichen Fokus auf Innovation und Kundenorientierung voran.

Durch ihre verschiedenen Tochtergesellschaften, darunter SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services usw., hat die Bank ihre Geschäftstätigkeit erfolgreich diversifiziert. Es hat eine weit verbreitete Präsenz auf der ganzen Welt und beschäftigt 229 Büros in 31 verschiedenen ausländischen Nationen, um über Zeitzonen hinweg tätig zu sein.

SBI ist die früheste Geschäftsbank auf dem indischen Subkontinent und ging aus der Bank of Calcutta hervor, die 1806 durch die Imperial Bank of India gegründet wurde. Die Bank of Madras fusionierte mit der Bank of Calcutta und der Bank of Bombay, den beiden anderen Präsidentenbanken in Britisch-Indien, zur Imperial Bank of India, die später 1955 ihren Namen in State Bank of India änderte In ihrer mehrjährigen Geschichte ist die Bank hauptsächlich durch den Erwerb und die Fusion von über zwanzig Banken entstanden. 1955 übernahm die indische Regierung die Imperial Bank of India, benannte sie in State Bank of India um und gewährte der Reserve Bank of India (Indiens Zentralbank) eine Beteiligung von 60 %.

State Bank of India - Industrie

In der heutigen Zeit besteht das indische Bankensystem aus rund 22 Banken des privaten Sektors, 12 öffentlichen Sektoren, 56 regionalen ländlichen Banken, 46 ausländischen Banken mit 1485 städtischen Genossenschaftsbanken und 96.000 ländlichen Genossenschaftsbanken.

Die Kredite vieler Banken wuchsen zwischen GJ16 und GJ21 mit einer CAGR von 0,29 Prozent. Die Gesamtkreditvergabe zum Geschäftsjahr 21 stieg auf 1.487,60 Milliarden US-Dollar. Die Einlagen stiegen zwischen GJ16 und GJ21 mit einer CAGR von 12,38 Prozent und erreichten im GJ21 2,06 Billionen US-Dollar. Am 20. Mai 2022 beliefen sich die Bankeinlagen auf insgesamt Rs. 165,74 Billionen.

State Bank of India – Schlüsselpersonen

Die State Bank of India ist eine Bank des öffentlichen Sektors, die von Dinesh Kumar Khara geleitet wird, dem Vorsitzenden der Bank.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara ist Vorsitzender der State Bank of India (SBI). Er begann 1984 als Bewährungshelfer bei SBI. Er hatte eine Reihe wichtiger Funktionen inne, darunter die des Chief General Manager – Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) und MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara hat einen MBA der Fakultät für Managementstudien in Neu-Delhi und einen postgradualen Abschluss in Handel der Delhi School of Economics. Er ist außerdem ein zertifizierter Mitarbeiter des Indian Institute of Bankers (CAIIB). Neben umfangreichen Funktionen hat er auch die Fusion der SBI und der Bhartiya Mahila Bank mit ihren fünf Tochterbanken durchgeführt. Zu verschiedenen Zeiten war er auch als Leiter für Risiko, Informationstechnologie und Compliance der Bank tätig.

State Bank of India - Startup-Geschichte

Wenn wir über die Gründungsgeschichte von SBI sprechen, dann reicht diese bis ins 19. Jahrhundert zurück. Die Entwicklung der Bank begann mit der Gründung der Bank of Calcutta, später bekannt als Bank of Bengal, im Jahr 1806. Die Bank of Bengal und die Bank of Bombay, die beide 1840 gegründet wurden, waren die beiden anderen Banken der Präsidentschaft ( Eingliederung nach drei Jahren). Königliche Urkunden führten zur Gründung aller drei Präsidentschaftsbanken als Aktiengesellschaften. Vor 1861, als das Paper Currency Act der indischen Regierung die Kontrolle über das Privileg gab, hatten diese drei Banken die einzige Befugnis, Geld zu drucken. Am 27. Januar 1921 fusionierten die Banken der Präsidentschaft, und die neu gegründete Bankenorganisation nahm den Namen Imperial Bank of India an. Auch ohne staatliche Unterstützung blieb die Imperial Bank of India eine Aktiengesellschaft.

Die Reserve Bank of India, die Zentralbank des Landes, erwarb gemäß den Bestimmungen des State Bank of India Act von 1955 eine Mehrheitsbeteiligung an der Imperial Bank of India. Die Imperial Bank of India änderte ihren Namen in State Bank of India am 1. Juli 1955. Da die Reserve Bank of India den Bankensektor des Landes reguliert, erwarb die indische Regierung 2008 die Beteiligung der RBI an SBI, um potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden.

State Bank of India – Mission und Vision

State Bank of India Vision sagt: „ Seien Sie die Bank der Wahl für ein sich veränderndes Indien“

Die Mission der State Bank of India lautet: „Der Bereitstellung einfacher, reaktionsschneller und innovativer Finanzlösungen verpflichtet“

Die Bank hat auch fünf Werte, nach denen sie ihre Kunden bedient. Die Werte sind; Service, Transparenz, Ethik, Höflichkeit und Nachhaltigkeit.

State Bank of India – Name, Logo und Slogan

Die State Bank of India hat mehrere Slogans. Einige der beliebtesten Slogans von SBI sind:

• „PURE BANKING, SONST NICHTS“
• MIT IHNEN – DEN GANZEN WEG“
• „DER BANKER FÜR JEDEN INDIANER“
• „EINE BANK DES GEMEINSAMEN MANNES“
• „DIE NATION BANKET AUF UNS“

Das Logo von SBI kann als blauer Kreis mit einem weißen Einschnitt gesehen werden, der die Form eines einfachen Mannes darstellt, was das Hauptmotto der Bank für ihre Geschäftstätigkeit ist. Das Logo wurde 1971 vom National Institute of Design, Ahmedabad, entworfen.

State Bank of India – Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell der State Bank of India basiert auf einer Vielzahl von Geschäftsmodellen. Treasury, Corporate oder Wholesale Banking, Retail Banking und andere Bankgeschäfte sind die vier Geschäftsfelder, in denen die Bank tätig ist.

Neben der Bereitstellung von Dienstleistungen für seine Kunden ist SBI auch in der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen über seine zahlreichen Tochtergesellschaften tätig, darunter Investmentfonds, Kreditkarten, Lebensversicherungen, Merchant Banking, Wertpapierhandel, Pensionsfondsverwaltung und Primärhändler. Die Tochtergesellschaften von SBI sind wie folgt:

• SBI Lebensversicherung AG
• SBI Cards and Payment Services Ltd.
• SBI Allgemeine Versicherung
• Jio Payments Bank
• Andhra Pradesh Grameena
• Vikas Bank
• Kaveri Grameena Bank

Die Reichweite von SBI endet hier nicht. Die Bank erbringt ihre Dienstleistungen weltweit. Das Geschäft ist auf 57 Zonenbüros in bedeutenden Städten Indiens sowie 16 regionale Zentren verteilt.

Es hat 22.219 Filialen mit 62.617 Geldautomaten in Indien und international 229 Filialen in 31 Ländern. Die Hauptzielgruppe von SBI im Ausland sind die NRIs. Es hat Niederlassungen in Ländern wie London, Colombo, Hongkong, Johannesburg, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Angeles, New York, Sydney, Bhutan, Singapur und Tokio.

Die wichtigsten Dienstleistungen und Produkte von SBI sind:

1. Smartcard-Produkte

• VISA Auslandsreisekarte
• MasterCard Auslandsreisekarte
• Geschenkkarte
• Intelligente Auszahlungskarte
• Virtuelle Karte der Staatsbank
• Leistungskarte der Staatsbank
• State Bank eZ Pay Card

2. Überweisungs- oder Zahlungsdienste

• Geldüberweisung
• Bankinterne Überweisung
• RTGS/NEFT
• Kreditkarte (Visum)
• IMPS-Zahlungen (Immediate Payment Service)
• NRI eZ Trade Funds Transfer

3. E-Einzahlungsdienste

• SBI Flexi Deposit
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR im Rahmen des Einkommensteuersparplans
• Renteneinlagensystem
• Wiederkehrende Einzahlungen

4. Darlehen gegen Aktien

5. Sonstige Dienstleistungen

• YONO steht für You Only Need One – eine integrierte digitale Banking-Plattform, die 2017 von SBI eingeführt wurde. Sie ermöglicht Benutzern den Zugang zu einer Reihe von Bankdiensten sowie anderen Diensten wie Online-Shopping, Bezahlen von Arztrechnungen, Buchen von Kinokarten, Reiseplanung , und Buchung von Flügen, Zügen, Bussen und Taxis. Sowohl Android- als auch iOS-Benutzer können die YONO-App auf ihr Smartphone herunterladen. Die App wurde von IBM entwickelt. Die Kosten für die Entwicklung der App werden auf etwa Rs 4.000 crores geschätzt. Darüber hinaus bietet YONO standardmäßige mobile Bankdienstleistungen wie Kredite, Finanzüberweisungen, bargeldlose Rechnungszahlungen und die Eröffnung von Bankkonten. Der Clou bei der Nutzung von YONO ist, dass Sie mit der Smartphone-App Geld an einem Geldautomaten abheben können, ohne eine Bankomatkarte zu verwenden.

State Bank of India - Umsatzwachstum

SBI verdient sein Geld mit seinen verschiedenen Produkten und Dienstleistungen. Aber, um es genau zu sagen, SBI erwirtschaftet seine Einnahmen hauptsächlich durch Zinszahlungsdienste seiner Kunden.

Ab 2022 beträgt der Umsatz von SBI Rs 406.973 crores mit einem Nettoeinkommen von Rs 43.774 crores. Das Betriebsergebnis von SBI liegt bei Rs 78.898 crores.

State Bank of India - Mitarbeiter

Quellen zufolge beschäftigte SBI 245.652 Mitarbeiter und war damit einer der größten Arbeitgeber der Welt im Jahr 2021. Der Anteil weiblicher Mitarbeiter an der Belegschaft liegt bei fast 26 %.

Im selben Jahr gab es 44,28 % der leitenden Angestellten, 41,03 % der Mitarbeiter bzw. 14,69 % der untergeordneten Mitarbeiter. Im Geschäftsjahr 2020–21 trug jeder Mitarbeiter einen Nettogewinn von 828.350 Rupien (10.000 US-Dollar) bei.

State Bank of India - Bewältigte Herausforderungen

Der Ausbruch von Covid im Jahr 2020 hatte entscheidende Auswirkungen auf SBI. Es war die Zeit, in der die Gesamtwirtschaft geschrumpft war und viele Haushalte und Unternehmen davon betroffen waren. Während dieser Zeit nutzte der Unternehmenssektor, der die Mehrheit der Kunden der Bank ausmacht, bereits Liquiditätsmanagement, um Kosten zu senken und CAPEX zu übertreffen.

Der frühere Vorsitzende der State Bank of India, Rajnish Kumar, hatte gesagt: „Das Geschäftsjahr 21 wird eine Herausforderung, da die vollen Auswirkungen des Ausbruchs von Covid-19 in diesem Geschäftsjahr zu spüren sein werden relativ geringes Stressniveau aufgrund eines höheren Anteils von Kunden aus dem Regierungs-/Quasi-Staatssektor (im Kreditportfolio von SBI). Bis jetzt haben nur 21,8 % der Kunden die Vorteile eines Moratoriums in Anspruch genommen."

State Bank of India - Investitionen

Die State Bank of India hat bisher 21 Investitionen getätigt. Ihre letzte Investition erfolgte am 5. Juli 2022, als Rivulis Irrigation 250 Millionen US-Dollar aufbrachte. Einige der jüngsten Investitionen von SBI sind unten aufgeführt.

State Bank of India - Beteiligungen

Die indische Regierung hielt zum 31. März 2017 rund 61,23 % der Aktien von SBI. Mit 8,82 % der Aktien des Unternehmens ist die staatliche Life Insurance Corporation of India der größte Nicht-Promoter-Aktionär.

Die Aktien von SBI werden an der National Stock Exchange of India und der Bombay Stock Exchange gehandelt, wo sie im CNX Nifty bzw. im BSE SENSEX Index enthalten sind. Die Londoner Börse hat Global Depository Receipts (GDRs).

State Bank of India - Fusionen und Übernahmen

SBI hat 1960 sieben Banken erworben, indem sie ihnen das Präfix „State Bank of“ vorangestellt hat. Dies waren die sieben Regionalbanken der ehemaligen indischen Fürstenstaaten. Diese sind;

1. Staatsbank von Bikaner und Jaipur (SBBJ)
2. Staatsbank von Hyderabad (SBH)
3. Staatsbank von Indore (SBN)
4. Staatsbank von Mysore (SBM)
5. Staatsbank von Patiala (SBP)
6. Staatsbank von Saurashtra (SBS)
7. Staatsbank von Travancore (SBT)

SBS fusionierte im September desselben Jahres mit SBI mit Plänen, die Partnerbanken zu einer einzigen zusammenzufassen, und die extrem große Bank wurde 2008 gegründet. Die State Bank of Indore (SBN) fusionierte ebenfalls im folgenden Jahr.

Die State Bank of Bank hat seit 2017 fünf Fusionen durchgeführt, die größte Fusion in der Geschichte der indischen Bankenbranche.

Die Banken, mit denen SBI fusioniert ist, sind:

1. Staatsbank von Bikaner und Jaipur (SBBJ)
2. Staatsbank von Hyderabad (SBH)
3. Staatsbank von Mysore (SBM)
4. Staatsbank von Patiala (SBP)
5. Staatsbank von Travancore (SBT)
6. Bharatiya Mahila Bank

State Bank of India – Online- und Social-Media-Präsenz

Es ist amüsant zu wissen, was SBI zur größten Bank des Landes macht. Die Bank weiß eindeutig, wie sie ihre Zielgruppe über verschiedene Social-Media-Plattformen ansprechen kann. Hier ist die Anzahl der Follower, die die Bank auf verschiedenen Social-Media-Kanälen hat:

1. LinkedIn – 2.413.368 Follower
2. Facebook – 17.891.102 Follower
3. Pinterest - 8,1 Tausend Follower
4. Twitter - 4,4 Millionen Follower
5. Instagram – 2,1 Millionen Follower
6. YouTube – 415.000 Abonnenten

State Bank of India – Werbe- und Social-Media-Kampagnen

Im Jahr 2021 startete SBI eine Kampagne in den sozialen Medien #KindnessIsCool-Kampagne. Es war Kreativ Street, ein integriertes Marketingunternehmen mit Büros in Gurgaon, das die Kampagne erstellt hat. "Warum gibt es im Internet nicht genug Freundlichkeit?" war die Frage, die die Kampagne beantworten sollte. Das Hauptziel bestand darin, sich zu bemühen, die Negativität und das Trolling anzugehen, die auf Social-Media-Websites üblich sind. Die Wirkung der Anzeige war, dass 9,8 Millionen Menschen die Anzeige als Ganzes während der Twitter-First-Kampagne über Promoted Trend Spotlight und Promoted Tweets sahen.

Die Kampagne erzielte 232.000 Interaktionen und 15 Millionen Impressionen über Zeitachsen hinweg. Laut der Umfrage von Twitter stieg die Markenbekanntheit um 18 %, die Beliebtheit um 12 % und die Anzeigenerinnerung um 20 %. Darüber hinaus stiegen die positiven Meinungen über SBI im Vergleich zu zwei Wochen vor der Kampagne während des Kampagnenzeitraums um 92 %.

State Bank of India - Auszeichnungen

Der Riese SBI hat viele Auszeichnungen erhalten. Hier gelangen Sie zur Liste der von SBI erhaltenen Auszeichnungen:

• ICONIC BRAND OF INDIA 2021 BY THE ECONOMIC TIMES.
• HERVORRAGENDES NETZTEIL DES JAHRES (2021) AM 11. MANAGING INDIA AWARDS VON DER ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excellence in Learning 2020 für „Nayi Disha
• Technology Excellence Award 2020 für e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 für Lerninitiativen, von denen 2 lakh Mitarbeiter profitieren
• Die State Bank Bhavan wurde vom Indian Green Building Council (IGBC) mit dem Performance Challenge Award 2020 ausgezeichnet.
• Gold-Gewinner für Digital Marketing Excellence in Content Marketing (Banking)
• Gold-Gewinner für Digital Marketing Excellence in Video (Banking)
• Kategorie „Innovativstes Projekt“ für CHAPDEX (Customer Happiness Index) (2020)
• Gewinner der Kategorie „Best Financial Inclusion Initiatives“ (2020)

State Bank of India – Wettbewerber

Einige der Hauptkonkurrenten von SBI sind:

1. HDFC
2. ICICI-Bank
3. Bank von Indien
4. Bank von Baroda
5. Canara-Bank
6. Punjab-Nationalbank
7. Union-Bank
8. Zentralbank
9. Indische Bank
10. UCO-Bank

Häufig gestellte Fragen

Wann wurde SBI gegründet?

Am 1. Juli 1955 wurde die State Bank of India gegründet.

Wer ist der aktuelle Vorsitzende von SBI?

Dinesh Kumar Khara wurde 2020 der 26. Vorsitzende von SBI.

Ist SBI eine staatliche oder private Bank?

Die State Bank of India ist eine multinationale Bank des öffentlichen Sektors mit Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Ist YONO im Besitz von SBI?

Ja. YONO ist die digitale Banking-Plattform der State Bank of India.