Hindistan Devlet Bankası nasıl dünyanın en büyük bankalarından biri oldu? - SBI Başarı Öyküsü

Şirket Profili, StartupTalky'nin farklı girişimler ve kuruluşlar hakkında doğrulanmış bilgileri yayınlama girişimidir. Bu gönderideki içerik Hindistan Devlet Bankası tarafından onaylanmıştır.

Bankalar olmasaydı ülke ekonomisinin nasıl gelişeceğini hiç düşündünüz mü? Bankalar, herhangi bir medeniyet kadar eski ve farklı şekillerde var olmuştur. Bankacılık sektörü, şüphesiz ülkemiz ekonomisinin şekillenmesinde çok önemli bir rol oynamaktadır.

Bankacılık sektörleri yıllar içinde teknolojik gelişmelere paralel olarak para politikalarında çeşitli değişiklikler satın almıştır. 1770'lerdeki bağımsızlık öncesi aşamadan 1990'lardaki liberalleşmeye kadar bu sektör çok yol kat etti.

State Bank of India , dünyanın en büyük 43. bankacılık sektörüdür ve 2020'nin dünyanın en büyük şirketleri arasında 221. Fortune Global 500 listesinde yer alan, listeye giren tek Hint bankasıdır. Birçok Hintli tarafından yaygın olarak SBI olarak adlandırılan Hindistan Devlet Bankası, Hindistan'ın Çokuluslu, Kamu Sektörü Bankacılığı ve Finansal hizmetler yasal organıdır.

Bu makalede, State Bank Of India, nasıl başladığı, büyümesi, işi ve geliri, rakipleri, karşılaştığı zorluklar ve çok daha fazlası hakkında her şeyi öğrenin.

Hindistan Devlet Bankası - Şirketin Önemli Noktaları

Hindistan Devlet Bankası - Hakkında
Hindistan Devlet Bankası - Sanayi
Hindistan Devlet Bankası - Önemli Kişiler
Hindistan Devlet Bankası - Başlangıç ​​Hikayesi
Hindistan Devlet Bankası - Misyon ve Vizyon
Hindistan Devlet Bankası - İsim, Logo ve Slogan
Hindistan Devlet Bankası - İş Modeli
Hindistan Devlet Bankası - Gelir Artışı
Hindistan Devlet Bankası - Çalışanlar
Hindistan Devlet Bankası - Karşılaşılan Zorluklar
Hindistan Devlet Bankası - Yatırımlar
Hindistan Devlet Bankası - Hissedarlar
Hindistan Devlet Bankası - Birleşmeler ve Devralmalar
Hindistan Devlet Bankası - Çevrimiçi ve Sosyal Medya Varlığı
Hindistan Devlet Bankası - Reklam ve Sosyal Medya Kampanyaları
Hindistan Devlet Bankası - Ödüller
Hindistan Devlet Bankası - Rakipler

Hindistan Devlet Bankası - Hakkında

Hindistan Devlet Bankası, varlıklar bazında %23 pazar payına ve tüm kredi ve mevduat pazarında %25 paya sahiptir. Yaklaşık 250.000 çalışanı ile bir kamu sektörü bankası ve Hindistan'daki en büyük bankadır. Aynı zamanda Hindistan'ın en büyük beşinci işverenidir.

Pazar payının dörtte biri ile 22.000'den fazla şube, 62617 ATM veya ADWM ve 71.968 şubeden oluşan geniş bir ağ aracılığıyla 45'in üzerinde crore müşterisine hizmet vermektedir. Bankanın temel değerleri olan hizmet, şeffaflık, etik, nezaket ve sürdürülebilirlik, yenilikçilik ve müşteri odaklılık konusundaki sarsılmaz odak noktasıdır.

Banka, SBI Genel Sigorta, SBI Hayat Sigortası, SBI Yatırım Fonu, SBI Kart ve Ödeme Hizmetleri vb. dahil olmak üzere çeşitli iştirakleri aracılığıyla ticari operasyonlarını başarıyla çeşitlendirmiştir. Dünya çapında yaygın bir varlığı vardır ve saat dilimleri arasında faaliyet göstermek için 31 farklı yabancı ülkede 229 ofisi istihdam etmektedir.

SBI, Hindistan Yarımadası'ndaki en eski ticari bankadır ve 1806'da Imperial Bank of India aracılığıyla kurulan Bank of Calcutta'dan gelmiştir. Madras Bankası, İngiliz Hindistan'daki diğer iki başkanlık bankası olan Kalküta Bankası ve Bombay Bankası ile birleşerek Hindistan İmparatorluk Bankası'nı oluşturdu ve bu banka daha sonra adını 1955'te Hindistan Devlet Bankası olarak değiştirdi. 200 yılı boyunca -yıllık geçmişi, banka öncelikle yirmiden fazla bankanın satın alınması ve birleşmesiyle oluşmuştur. 1955'te Hindistan hükümeti, Hindistan Devlet Bankası'nı yeniden markalaştırarak ve Hindistan Merkez Bankası'na (Hindistan'ın merkez bankası) %60'lık bir hisse vererek, Hindistan İmparatorluk Bankası'nı devraldı.

Hindistan Devlet Bankası - Sanayi

Günümüzde, Hindistan Bankacılık sisteminin 22 özel sektör bankası, 12 kamu sektörü, 56 bölgesel kırsal banka, 1485 kentsel kooperatif bankasına sahip 46 yabancı banka ve 96.000 kırsal kooperatif bankasından oluştuğu kaydedilmektedir.

Birçok bankanın kredisi, MY16 ile MY21 arasında yüzde 0,29'luk bir CAGR'de büyüdü. 21 MY itibarıyla kullandırılan toplam kredi 1.487,60 milyar ABD dolarına yükselmiştir. Mevduatlar, MY16 ile MY21 arasında yüzde 12,38'lik bir CAGR'de artarak 21 MY'ye kadar 2,06 trilyon ABD Dolarına ulaştı. 20 Mayıs 2022 itibariyle, banka mevduatları toplam Rs. 165.74 trilyon.

Hindistan Devlet Bankası - Önemli Kişiler

Hindistan Devlet Bankası, bankanın Başkanı Dinesh Kumar Khara tarafından yönetilen bir kamu sektörü bankasıdır.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara, Hindistan Devlet Bankası (SBI) Başkanıdır. 1984 yılında SBI'ya Deneme Görevlisi olarak katılarak başladı. Genel Müdür - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) ve MD & CEO (SBI Yatırım Fonları) dahil olmak üzere bir dizi önemli görevde bulunmuştur.

Dinesh Kumar Khara, Yeni Delhi'deki Yönetim Bilimleri Fakültesi'nden MBA derecesine ve Delhi Ekonomi Okulu'ndan ticaret alanında yüksek lisans derecesine sahiptir. Aynı zamanda Hindistan Bankacılar Sertifikalı Ortak Enstitüsü'dür (CAIIB). Kapsamlı rollerin yanı sıra, SBI ve Bhartiya Mahila Bank'ın beş bağlı bankasıyla birleşmesini de gerçekleştirmiştir. Çeşitli zamanlarda, bankanın risk, bilgi teknolojisi ve uyumluluktan sorumlu başkanı olarak da görev yaptı.

Hindistan Devlet Bankası - Başlangıç ​​Hikayesi

SBI'nin başlangıç ​​hikayesinden bahsedecek olursak, 19. yüzyıla kadar uzanmaktadır. Bankanın evrimi, daha sonra Bank of Bengal olarak bilinen Bank of Calcutta'nın 1806'da kurulmasıyla başladı. Her ikisi de 1840'ta kurulan Bank of Bengal ve Bank of Bombay, diğer iki Başkanlık bankasıydı ( üç yıl sonra dahil edildi). Kraliyet tüzükleri, üç Başkanlık bankasının da anonim şirketler olarak kurulmasına yol açtı. 1861'den önce, Kağıt Para Yasası Hindistan hükümetine ayrıcalığın kontrolünü verdiğinde, bu üç banka para basma yetkisine sahipti. 27 Ocak 1921'de Başkanlık bankaları birleşti ve yeni kurulan bankacılık örgütü Imperial Bank of India adını aldı. Hükümet desteği olmasa bile, Imperial Bank of India bir anonim şirket olarak kaldı.

Ülkenin merkez bankası olan Hindistan Rezerv Bankası, 1955 Hindistan Devlet Bankası Yasası hükümlerine uygun olarak Hindistan İmparatorluk Bankası'nda çoğunluk hissesi aldı. Hindistan İmparatorluk Bankası, adını Hindistan Devlet Bankası olarak değiştirdi. 1 Temmuz 1955'te. Hindistan Rezerv Bankası ülkenin bankacılık sektörünü düzenlediğinden, Hindistan Hükümeti herhangi bir potansiyel çıkar çatışmasını önlemek için 2008 yılında RBI'nin SBI'daki hissesini satın aldı.

Hindistan Devlet Bankası - Misyon ve Vizyon

Hindistan Devlet Bankası Vizyonu, " Dönüşen Hindistan İçin Tercih Edilen Banka Olun " diyor

Hindistan Devlet Bankası'nın misyonu, "Basit, Duyarlı ve Yenilikçi Finansal Çözümler Sunmaya Kararlıdır"

Bankanın ayrıca müşterilerine hizmet verdiği beş değer vardır. Değerler; Hizmet, Şeffaflık, Etik, Nezaket ve Sürdürülebilirlik.

Hindistan Devlet Bankası - İsim, Logo ve Slogan

Hindistan Devlet Bankası'nın birden fazla sloganı vardır. SBI'nin popüler sloganlarından bazıları şunlardır:

• “SAF BANKACILIK, BAŞKA BİR ŞEY”
• SİZİNLE – HER YOL İÇİN”
• “HİNDİSLİ İÇİN BANKACI”
• “ORTAK ADAMIN BANKASI”
• "MİLLET BANKALARI BİZİM İÇİNDE"

SBI logosu, bankanın iş yapmak için ana sloganı olan sıradan bir adam şeklini gösteren beyaz renkli bir kesime sahip mavi bir daire olarak görülebilir. Logo, 1971 yılında Ahmedabad Ulusal Tasarım Enstitüsü tarafından tasarlandı.

Hindistan Devlet Bankası - İş Modeli

Hindistan Devlet Bankası'nın iş modeli, çok çeşitli iş modellerine dayanmaktadır. Hazine, Kurumsal veya Toptan Bankacılık, Bireysel Bankacılık ve Diğer Bankacılık işleri, bankanın çalıştığı dört iş unsurudur.

SBI, müşterilerine hizmet sunmanın yanı sıra, yatırım fonları, kredi kartları, hayat sigortası, ticari bankacılık, menkul kıymet ticareti, emeklilik fonu yönetimi ve birincil bayilik dahil olmak üzere birden fazla iştiraki aracılığıyla finansal hizmetler de sunmaktadır. SBI'nin bağlı ortaklıkları aşağıdaki gibidir:

• SBI Hayat Sigortası Ltd.
• SBI Kartları ve Ödeme Hizmetleri Ltd.
• SBI Genel Sigorta
• Jio Ödeme Bankası
• Andra Pradeş Grameena
• Vikas Bankası
• Kaveri Grameena Bankası

SBI'nin erişimi burada bitmiyor. Banka dünya çapında hizmet vermektedir. Hindistan'daki önemli şehirlerde 57 bölge ofisiyle ve 16 bölgesel merkezle iş yayılmıştır.

Hindistan'da 62.617 ATM ile 22.219 Şubesi, Uluslararası'da ise 31 ülkede 229 Şubesi bulunmaktadır. SBI'nin denizaşırı ana hedef kitlesi NRI'lardır. Londra, Colombo, Hong Kong, Johannesburg, Frankfurt, Osaka, Dakka, Los Angeles, New York, Sidney, Butan, Singapur ve Tokyo gibi ülkelerde şubeleri bulunmaktadır.

SBI'nin Temel Hizmetleri ve Ürünleri şunlardır:

1. Akıllı Kart Ürünleri

• VISA Yurtdışı Seyahat Kartı
• MasterCard Yurtdışı Seyahat Kartı
• Hediye kartı
• Akıllı Ödeme Kartı
• Devlet Bankası Sanal Kartı
• Devlet Bankası Başarı Kartı
• Devlet Bankası eZ Ödeme Kartı

2. Transfer veya Ödeme Hizmetleri

• Para transferi
• Banka İçi Transfer
• RTGS/NEFT
• Kredi Kartı (Vize)
• IMPS Ödemeleri (Anında Ödeme Hizmeti)
• NRI eZ Ticaret Fon Transferi

3. E-Mevduat Hizmetleri

• SBI Esnek Mevduat
• TDR/e-STDR
• Gelir vergisi tasarruf planı kapsamında TDR/e-STDR
• Emeklilik Mevduat Programı
• Tekrarlayan Mevduat

4. Hisse Karşılığı Kredileri

5. Diğer Hizmetler

• YONO, 2017'de SBI tarafından başlatılan entegre bir dijital bankacılık platformu olan You Only Need One olarak duruyor . Kullanıcıların bir dizi bankacılık hizmetine ve ayrıca çevrimiçi alışveriş, tıbbi fatura ödeme, sinema bileti rezervasyonu, seyahat planlaması gibi diğer hizmetlere erişmelerini sağlıyor. , ve uçak, tren, otobüs ve taksi rezervasyonu. Hem Android hem de iOS kullanıcıları YONO uygulamasını akıllı telefonlarına indirebilir. Uygulama IBM tarafından geliştirilmiştir. Uygulamanın geliştirme maliyetinin 4.000 Rs civarında bir yerde olması bekleniyor. Ayrıca YONO, krediler, finansal transferler, nakitsiz fatura ödemeleri ve banka hesabı açma gibi standart mobil bankacılık hizmetleri sunmaktadır. YONO kullanmanın en önemli özelliği, ATM kartı kullanmadan akıllı telefon uygulamasını kullanarak ATM'den para çekebilmenizdir.

Hindistan Devlet Bankası - Gelir Artışı

SBI, parasını çeşitli ürün ve hizmetleri aracılığıyla kazanır. Ancak, kesin olarak söylemek gerekirse, SBI gelirini esas olarak müşterilerinden gelen faiz ödeme hizmetleri yoluyla elde etmektedir.

2022 itibariyle, SBI'nin geliri 406.973 crore, net geliri 43.774 crore'dir. SBI'nin işletme geliri 78.898 Rs'dir.

Hindistan Devlet Bankası - Çalışanlar

Kaynaklara göre SBI, 245.652 çalışanı ile 2021'de dünyanın en büyük işverenlerinden biri oldu. Kadın çalışanların işgücündeki temsili %26'ya yakın.

Aynı yıl, memurların %44.28'i, iştirakçilerin %41.03'ü ve ast çalışanların oranı %14.69'dur. 2020-21 mali yılında, her çalışan 828.350 Rs (10.000 ABD Doları) net kâr sağladı.

Hindistan Devlet Bankası - Karşılaşılan Zorluklar

2020'de Covid'in patlak vermesinin SBI üzerinde çok önemli bir etkisi oldu. Genel ekonominin birçok haneyi ve işletmeyi etkileyen küçüldüğü zamandı. Bu süre zarfında, bankanın müşterilerinin çoğunluğunu oluşturan kurumsal sektör, maliyetleri düşürmek ve CAPEX'ten daha iyi performans göstermek için zaten likidite yönetimini kullanıyordu.

Hindistan Devlet Bankası'nın önceki Başkanı Rajnish Kumar, "Covid-19 salgınının tüm etkileri bu mali yılda hissedileceğinden 21 mali yılı zorlu olacak. Örneğin, olası işten çıkarmalar ve maaş indirimleri bir etki yaratacak. Devlet / Yarı Devlet sektörü müşterilerinin daha yüksek bir oranı (SBI'nin kredi portföyünde) nedeniyle nispeten düşük stres seviyesi. Şu anda, müşterilerin sadece %21.8'i moratoryumdan yararlandı."

Hindistan Devlet Bankası - Yatırımlar

Hindistan Devlet Bankası şu ana kadar 21 yatırım yaptı. En son yatırımları 5 Temmuz 2022'de Rivulis Irrigation'ın 250 milyon dolar topladığı zamandı. SBI'nin son dönemde yaptığı yatırımlardan bazıları aşağıda listelenmiştir.

Hindistan Devlet Bankası - Hissedarlar

Hindistan hükümeti, 31 Mart 2017 itibariyle SBI'daki özsermaye hisselerinin yaklaşık %61,23'üne sahipti . Şirketin hisselerinin %8,82'sine sahip olan Hindistan'ın devlete ait Life Insurance Corporation, organizatör olmayan en büyük hissedarıdır.

SBI'nin hisse senetleri, sırasıyla CNX Nifty ve BSE SENSEX endeksine dahil oldukları Hindistan Ulusal Menkul Kıymetler Borsası ve Bombay Menkul Kıymetler Borsası'nda işlem görmektedir. Londra Menkul Kıymetler Borsası'nın Küresel Mevduat Makbuzları (GDR'ler) vardır.

Hindistan Devlet Bankası - Birleşmeler ve Devralmalar

SBI, 1960 yılında yedi bankayı 'Devlet Bankası' ön ekini koyarak satın almıştır. Bunlar, Hindistan'ın eski prens eyaletlerinin yedi bölgesel bankasıydı. Bunlar;

1. Bikaner ve Jaipur Eyalet Bankası (SBBJ)
2. Haydarabad Devlet Bankası (SBH)
3. Indore Eyalet Bankası (SBN)
4. Mysore Eyalet Bankası (SBM)
5. Patiala Eyalet Bankası (SBP)
6. Saurashtra Eyalet Bankası (SBS)
7. Devlet Travancore Bankası (SBT)

SBS, ortak bankaları tek bir bankada birleştirme planları ile aynı yılın Eylül ayında SBI ile birleşti ve son derece büyük banka 2008'de faaliyete geçti. Indore Eyalet Bankası (SBN) da hemen ertesi yıl birleşti.

Devlet Bankası Bankası, 2017'den bu yana, Hindistan Bankacılık Sektörü tarihindeki en büyük birleşme olan beş birleşme gerçekleştirdi.

SBI'nin birleştiği bankalar şunlardır:

1. Bikaner ve Jaipur Eyalet Bankası (SBBJ)
2. Haydarabad Devlet Bankası (SBH)
3. Mysore Eyalet Bankası (SBM)
4. Patiala Eyalet Bankası (SBP)
5. Travancore Eyalet Bankası (SBT)
6. Bharatiya Mahila Bankası

Hindistan Devlet Bankası - Çevrimiçi ve Sosyal Medya Varlığı

SBI'yi ülkedeki en büyük banka yapan şeyin ne olduğunu bilmek eğlenceli. Banka, çeşitli sosyal medya platformları aracılığıyla hedef kitlesini nasıl hedefleyeceğini açıkça biliyor. İşte bankanın farklı sosyal medya kanallarında sahip olduğu takipçi sayısı:

1. LinkedIn - 2.413.368 takipçi
2. Facebook - 17.891.102 takipçi
3. Pinterest - 8.1 bin takipçi
4. Twitter - 4.4 milyon takipçi
5. Instagram - 2.1 milyon takipçi
6. YouTube - 415 bin abone

Hindistan Devlet Bankası - Reklam ve Sosyal Medya Kampanyaları

2021 yılında SBI sosyal medya üzerinden #KindnessIsCool kampanyası başlattı. Kampanyayı yaratan, Gurgaon'da ofisleri bulunan entegre bir pazarlama firması olan Kreativ Street'ti. "İnternette neden yeterince nezaket yok?" kampanyanın yanıtlamak üzere yola çıktığı soru buydu. Temel amaç, sosyal medya sitelerinde yaygın olan olumsuzlukları ve trolleri ele almaya çalışmaktı. Reklamın etkisi, 9.8 milyon kişinin, Tanıtılan Trend Spotlight ve Tanıtılan Tweetler genelinde Twitter'da ilk kampanya boyunca reklamı bir bütün olarak görmesiydi.

Kampanya, zaman çizelgelerinde 232 bin etkileşim ve 15 milyon gösterim elde etti. Twitter tarafından yapılan ankete göre marka bilinirliğinin %18, beğeninin %12 ve reklam hatırlanabilirliğinin %20 arttığı tespit edildi. Ayrıca, kampanyadan önceki iki haftaya kıyasla, kampanya döneminde SBI hakkındaki olumlu görüşler %92 arttı.

Hindistan Devlet Bankası - Ödüller

Dev, SBI birçok ödül kazandı. İşte sizi SBI tarafından alınan ödüllerin listesine götürüyoruz:

• ECONOMIC TIMES TARAFINDAN HİNDİSTAN'IN İKONİK MARKASI 2021.
• TÜM HİNDİSTAN YÖNETİM BİRLİĞİ TARAFINDAN 11. YÖNETİM HİNDİSTAN ÖDÜLLERİNDE YILIN OLAĞANÜSTÜ PSU (2021).
• Brandon Hall Ödülleri, “Nayi Disha” için Öğrenmede Mükemmellik 2020
• e-RBC için Teknoloji Mükemmellik Ödülü 2020
• Brandon Hall Ödülleri, 2020, 2 yüz bin çalışana fayda sağlayan Öğrenme girişimleri için
• State Bank Bhavan, Hindistan Yeşil Bina Konseyi (IGBC) tarafından 2020 Performans Yarışması Ödülü'ne layık görüldü.
• İçerik Pazarlamasında (Bankacılık) Dijital Pazarlamada Mükemmellik dalında altın kazanan
• Videoda Dijital Pazarlama Mükemmelliği (Bankacılık) dalında altın kazanan
• CHAPDEX (Müşteri Mutluluğu Endeksi) için “En Yenilikçi Proje” kategorisi (2020)
• “En İyi Finansal Erişim Girişimleri” kategorisinin galibi (2020)

Hindistan Devlet Bankası - Rakipler

SBI'nin başlıca rakiplerinden bazıları şunlardır:

1. HDFC
2. ICICI Bankası
3. Hindistan Bankası
4. Baroda Bankası
5. Canara Bankası
6. Pencap Ulusal Bankası
7. Birlik Bankası
8. Merkez Bankası
9. Hint Bankası
10. UCO Bankası

SSS

SBI ne zaman kuruldu?

1 Temmuz 1955'te Hindistan Devlet Bankası kuruldu.

SBI'nin şu anki başkanı kimdir?

Dinesh Kumar Khara, 2020'de SBI'nin 26. Başkanı oldu.

SBI bir devlet bankası mı yoksa özel mi?

State Bank of India, merkezi Mumbai, Hindistan'da bulunan çok uluslu bir kamu sektörü bankasıdır.

YONO, SBI'ye mi ait?

Evet. YONO, Hindistan Devlet Bankası tarafından sunulan dijital bankacılık platformudur.