印度国家银行如何成为世界上最大的银行之一？ - SBI 成功案例

已发表: 2022-09-19

公司简介是StartupTalky的一项举措，旨在发布有关不同初创公司和组织的经过验证的信息。 这篇文章中的内容已获得印度国家银行的批准。

有没有想过，如果没有银行，国家的经济将如何发展？银行与任何文明一样古老，并以不同的形式存在。银行业无疑在塑造我国经济方面发挥着非常关键的作用。

多年来，银行业已经为技术进步购买了货币政策的各种变化。从 1770 年代的独立前阶段到 1990 年代的自由化，这个部门已经走过了漫长的道路。

印度国家银行是全球第 43 大银行业，位列2020 年世界最大企业财富全球 500 强第 221位，是唯一一家上榜的印度银行。印度国家银行通常被许多印度同胞称为 SBI，是印度跨国、公共部门银行和金融服务法定机构。

在本文中，了解有关印度国家银行的所有信息，它是如何开始的，它的增长、业务和收入、竞争对手、面临的挑战等等。

印度国家银行 - 公司亮点

总部	印度孟买
部门	银行、金融服务
成立	1955年
以前称为	印度帝国银行
服务区域	全世界
关键人物	Dinesh Kumar Khara（SBI 第 26 任主席）
收入	406,973 亿卢比（2022 年）
上级组织	政府
网站	银行.sbi

印度国家银行 - 关于
印度国家银行 - 工业
印度国家银行 - 关键人物
印度国家银行 - 创业故事
印度国家银行 - 使命和愿景
印度国家银行 - 名称、徽标和标语
印度国家银行 - 商业模式
印度国家银行 - 收入增长
印度国家银行 - 员工
印度国家银行 - 面临的挑战
印度国家银行 - 投资
印度国家银行 - 股权
印度国家银行 - 兼并和收购
印度国家银行 - 在线和社交媒体存在
印度国家银行 - 广告和社交媒体活动
印度国家银行 - 奖项
印度国家银行 - 竞争对手

印度国家银行 - 关于

印度国家银行拥有 23% 的资产市场份额和 25% 的整个贷款和存款市场份额。它是一家公共部门银行，也是印度最大的银行，拥有约 250,000 名员工。它也是印度第五大雇主。

它拥有四分之一的市场份额，通过超过 22,000 家分支机构、62617 台 ATM 或 ADWM 和 71,968 个分支机构的庞大网络为超过 4.5 亿客户提供服务。该银行的服务、透明度、道德、礼貌和可持续性等核心价值观推动了其对创新和以客户为中心的坚定不移的关注。

通过旗下多家子公司，包括 SBI General Insurance、SBI Life Insurance、SBI Mutual Fund、SBI Card and Payment Services 等，银行成功实现了商业运营多元化。它在世界各地都有广泛的存在，并在 31 个不同的国家设有 229 个办事处，以跨时区运作。

SBI 是印度次大陆最早的商业银行，来自加尔各答银行，于 1806 年通过印度帝国银行注册成立。马德拉斯银行与英属印度的另外两家总统银行加尔各答银行和孟买银行合并，组成了印度帝国银行，后来于 1955 年更名为印度国家银行。在其 200年的历史，主要是通过对二十多家银行的收购和合并而形成的。 1955年，印度政府接管了印度帝国银行，将其更名为印度国家银行，并授予印度储备银行（印度中央银行）60%的股权。

印度国家银行 - 工业

据记载，当今印度银行体系由大约 22 家私营银行、12 家公共部门、56 家地方农村银行、46 家外资银行和 1485 家城市合作银行和 96,000 家农村合作银行组成。

许多银行的信贷在 FY16 至 FY21 之间以 0.29% 的复合年增长率增长。截至 2021 财年的总信贷增加至 14,876 亿美元。 2016 财年至 21 财年，存款的复合年增长率为 12.38%，到 21 财年达到 2.06 万亿美元。截至2022年5月20日，银行存款总额为卢比。 165.74万亿。

印度国家银行 - 关键人物

印度国家银行是一家公共部门银行，由银行主席 Dinesh Kumar Khara 领导。

迪内什·库马尔·卡拉

Dinesh Kumar Khara 是印度国家银行 (SBI) 的主席。他于 1984 年加入 SBI 担任试用官。他曾担任过许多重要职务，包括首席总经理 - Bhopal Circle、MD（全球银行和子公司）、MD（联营公司和子公司）以及 MD 和首席执行官（SBI Mutual Funds）。

Dinesh Kumar Khara 拥有新德里管理学院的 MBA 学位和德里经济学院的商业研究生学位。他还是印度银行家协会认证助理 (CAIIB)。除了广泛的职责外，他还完成了 SBI 和 Bhartiya Mahila 银行与其五家子公司的合并。他还曾多次担任该银行的风险、信息技术和合规主管。

印度国家银行 - 创业故事

如果我们谈论 SBI 的创业故事，那么它可以追溯到 19 世纪。银行的发展始于 1806 年成立的加尔各答银行，后来被称为孟加拉银行。孟加拉银行和孟买银行都成立于 1840 年，是另外两家总统银行（三年后成立）。皇家特许状导致所有三个总统银行都成为股份公司。在 1861 年之前，当《纸币法》赋予印度政府控制特权时，这三个银行拥有印钞的唯一权力。 1921 年 1 月 27 日，总统银行合并，新成立的银行组织采用了印度帝国银行的名称。即使没有政府的支持，印度帝国银行仍然是一家股份制企业。

印度中央银行印度储备银行根据 1955 年《印度国家银行法》的规定获得了印度帝国银行的多数股权。印度帝国银行更名为印度国家银行1955 年 7 月 1 日。由于印度储备银行监管国家银行业，印度政府于 2008 年购买了印度储备银行在 SBI 的股份，以避免任何潜在的利益冲突。

印度国家银行 - 使命和愿景

印度国家银行愿景说：“成为转型印度的首选银行”

印度国家银行的使命是“致力于提供简单、响应迅速和创新的金融解决方案”

该银行还具有五个为其客户服务的价值观。价值观是；服务、透明度、道德、礼貌和可持续性。

印度国家银行 - 名称、徽标和标语

印度国家银行有多个标语。 SBI 的一些流行标语是：

“纯银行业务，别无其他”
有你——一路走好”
“每个印度人的银行家”
“普通人的银行”
“国家银行在我们身上”

SBI 的标志可以看作是一个蓝色圆圈，带有一个白色的切口，描绘了一个普通人的形状，这是该银行开展业务的主要座右铭。该标志由艾哈迈达巴德国家设计学院于 1971 年设计。

印度国家银行 - 商业模式

印度国家银行的商业模式基于多种商业模式。 资金、企业或批发银行业务、零售银行业务和其他银行业务是银行运作的四个业务要素。

除了向客户提供服务外，SBI 还通过其多个子公司提供金融服务，包括共同基金、信用卡、人寿保险、商业银行、证券交易、养老基金管理和一级经销商。 SBI的子公司如下：

SBI人寿保险有限公司
SBI 卡和支付服务有限公司
SBI 一般保险
Jio支付银行
安得拉邦格拉米纳
维卡斯银行
卡维里格拉米纳银行

SBI 的影响力并不止于此。该银行在全球范围内提供服务。它的业务分布在印度主要城市的 57 个区域办事处以及 16 个区域中心。

它在印度拥有 22,219 家分支机构和 62,617 台 ATM，在国际上，它在 31 个国家/地区拥有 229 家分支机构。 SBI 在海外的主要目标受众是 NRI。它在伦敦、科伦坡、香港、约翰内斯堡、法兰克福、大阪、达卡、洛杉矶、纽约、悉尼、不丹、新加坡和东京等国家设有分支机构。

SBI 的主要服务和产品是：

智能卡产品

VISA外国旅行卡
万事达卡境外旅游卡
礼物卡
智能支付卡
国家银行虚拟卡
国家银行成就卡
国家银行 eZ 支付卡

2. 转账或支付服务

资金转移
银行内转账
RTGS/NEFT
信用卡（签证）
IMPS 付款（即时付款服务）
NRI eZ 贸易资金转账

3. 电子存款服务

SBI 灵活存款
TDR/e-STDR
所得税减免计划下的 TDR/e-STDR
年金存款计划
定期存款

4. 股票贷款

5. 其他服务

YONO 代表 You Only Need One - SBI 于 2017 年推出的综合数字银行平台。它允许用户访问多种银行服务以及其他服务，如在线购物、支付医疗费用、电影票预订、旅行计划，以及预订航班、火车、公共汽车和出租车。 Android 和 iOS 用户都可以将 YONO 应用程序下载到他们的智能手机上。该应用程序由 IBM 开发。该应用程序的开发成本预计约为 400 亿卢比。此外，YONO 还提供标准的移动银行服务，如贷款、金融转账、无现金账单支付和银行开户。使用 YONO 的亮点在于，您可以使用智能手机应用程序从 ATM 取款，而无需使用 ATM 卡。

印度国家银行 - 收入增长

SBI 通过其各种产品和服务赚钱。但是，准确地说，SBI 主要通过其客户的利息支付服务产生收入。

截至 2022 年， SBI 的收入为 406,973 千万卢比，净收入为 43,774 千万卢比。 SBI 的营业收入为 78,898 千万卢比。

印度国家银行 - 员工

据消息人士透露，SBI 拥有 245,652 名员工，是 2021 年全球最大的雇主之一。女性员工在劳动力中的比例接近 26%。

同年，高级职员占44.28%，下属占41.03%，下属占14.69%。在 2020-21 财年，每位员工贡献了 828,350 卢比（10,000 美元）的净利润。

印度国家银行 - 面临的挑战

2020 年 Covid 的爆发对 SBI 产生了至关重要的影响。那是整体经济萎缩影响许多家庭和企业的时候。在此期间，占银行客户大多数的企业部门已经在使用流动性管理来降低成本并超越资本支出。

印度国家银行前任主席拉吉尼什·库马尔 (Rajnish Kumar) 分享说：“21 财年将充满挑战，因为本财年将感受到 Covid-19 爆发的全面影响。例如，可能的裁员和减薪将产生“由于政府/准政府部门客户的比例较高（在 SBI 的贷款组合中），压力水平相对较低。截至目前，只有 21.8% 的客户受益于暂停。”

印度国家银行 - 投资

迄今为止，印度国家银行已进行了 21 项投资。他们最近的一次投资是在 2022 年 7 月 5 日，当时 Rivulis Irrigation 筹集了 2.5 亿美元。下面列出了 SBI 最近进行的一些投资。

日期	公司名称	融资回合	投资金额
2022 年 7 月 5 日	里维利斯灌溉	债务融资	2.5亿美元
2022 年 6 月 30 日	Indiabulls 住房融资	上市后债务	1亿美元
2022 年 3 月 25 日	国有资产重组公司	企业回合	150亿卢比
2022 年 1 月 4 日	松树实验室	企业回合	15 亿卢比
2021 年 12 月 21 日	JWS水泥	私募股权轮	10亿卢比
2021 年 11 月 20 日	Kilo 比尔亚尼	B系列	3500万美元
2021 年 6 月 7 日	无现金支付	融资回合
2020 年 10 月 18 日	DLF Cyber City 开发商	债务融资	240 亿卢比
2020 年 9 月 8 日	立方体高速公路和基础设施	债务融资	350亿卢比
2020 年 2 月 6 日	飞跃印度食品物流	B系列	2300万美元

印度国家银行 - 股权

截至 2017 年 3 月 31 日，印度政府持有 SBI 约 61.23%的股权。印度国有人寿保险公司持有该公司 8.82% 的股份，是最大的非发起人股东。

SBI 的股票在印度国家证券交易所和孟买证券交易所交易，分别被纳入 CNX Nifty 和 BSE SENSEX 指数。伦敦证券交易所拥有全球存托凭证 (GDR)。

印度国家银行 - 兼并和收购

SBI 在 1960 年收购了 7 家银行，并在它们前面加上“State Bank of”。这些是前印度诸侯国的七家地区银行。这些是;

比卡内尔和斋浦尔国家银行 (SBBJ)
海得拉巴国家银行 (SBH)
印多尔国家银行 (SBN)
迈索尔国家银行 (SBM)
帕蒂亚拉国家银行 (SBP)
索拉施特拉邦国家银行 (SBS)
Travancore 国家银行 (SBT)

同年 9 月，SBS 与 SBI 合并，计划将合作银行合并为一家，这家超大型银行于 2008 年启动。印多尔国家银行 (SBN) 也在次年合并。

自 2017 年以来，国家银行已经进行了五次合并，这是印度银行业历史上最大的合并。

SBI 合并的银行有：

比卡内尔和斋浦尔国家银行 (SBBJ)
海得拉巴国家银行 (SBH)
迈索尔国家银行（SBM）
帕蒂亚拉国家银行 (SBP)
Travancore 国家银行 (SBT)
印度人民银行

印度国家银行 - 在线和社交媒体存在

知道是什么让 SBI 成为该国最大的银行很有趣。该银行清楚地知道如何通过各种社交媒体平台瞄准目标受众。以下是银行在不同社交媒体渠道上的关注者数量：

LinkedIn - 2,413,368 位关注者
Facebook - 17,891,102 位关注者
Pinterest - 8100 名关注者
Twitter - 440 万粉丝
Instagram - 210 万粉丝
YouTube - 415K 订阅者

印度国家银行 - 广告和社交媒体活动

2021 年，SBI 在社交媒体上发起了#KindnessIsCool 活动。 Kreativ Street 是一家在古尔冈设有办事处的综合营销公司，发起了这项活动。 “为什么网上的善意不够？” 是竞选活动开始回答的问题。主要目标是努力解决社交媒体网站上常见的负面和拖钓行为。该广告的影响是，在推广趋势聚焦和推广推文的 Twitter 优先活动中，有 980 万人将整个广告视为一个整体。

该活动在时间线上获得了 232K 次参与和 1500 万次展示。根据 Twitter 的调查，发现品牌知名度提高了 18%，好感度提高了 12%，广告回想度提高了 20%。此外，与活动前两周相比，活动期间对 SBI 的正面评价增加了 92%。

善良并不需要太多。如果您在离线时有同理心，那么也让其反映在虚拟社交场所中。让我们在社交媒体上为每个人创建一个更友善的生态系统。 #KindnessIsCool pic.twitter.com/2IiVePE3XW
— 印度国家银行 (@TheOfficialSBI) 2021 年 3 月 1 日

印度国家银行 - 奖项

巨人 SBI 赢得了许多赞誉。以下是 SBI 获得的奖项列表：

经济时报 2021 年印度标志性品牌。
第 11 届印度管理协会颁发的年度杰出 PSU（2021 年）。
布兰登霍尔奖，2020 年“纳伊迪莎卓越学习奖”
e-RBC 2020 年技术卓越奖
2020 年布兰登霍尔奖，表彰 20 万员工受益的学习计划
State Bank Bhavan 荣获印度绿色建筑委员会 (IGBC) 颁发的 2020 年绩效挑战奖。
内容营销卓越数字营销金奖（银行）
视频数字营销卓越奖（银行）金奖得主
CHAPDEX（客户幸福指数）“最具创新项目”类别（2020 年）
“最佳金融包容性举措”类别的获胜者（2020 年）

印度国家银行 - 竞争对手

SBI的一些主要竞争对手是：

高密度光纤
ICICI银行
印度银行
巴罗达银行
卡纳拉银行
旁遮普国家银行
联合银行
中央银行
印度银行
UCO银行

常见问题

SBI是什么时候成立的？

1955 年 7 月 1 日，印度国家银行成立。

SBI现任主席是谁？

Dinesh Kumar Khara 于 2020 年成为 SBI 第 26 任主席。

SBI 是政府银行还是私人银行？

印度国家银行是一家跨国公共部门银行，总部位于印度孟买。

YONO 是 SBI 所有的吗？

是的。 YONO 是印度国家银行提供的数字银行平台。