Jak State Bank of India stał się jednym z największych banków na świecie? - Historia sukcesu SBI

Profil firmy to inicjatywa StartupTalky mająca na celu publikowanie zweryfikowanych informacji o różnych startupach i organizacjach. Treść tego posta została zatwierdzona przez State Bank of India.

Czy zastanawiałeś się kiedyś, gdyby nie było banków, jak rozwinęłaby się gospodarka kraju? Banki istniały tak stare jak każda cywilizacja iw różnych formach. Sektor bankowy odgrywa niewątpliwie bardzo kluczową rolę w kształtowaniu gospodarki naszego kraju.

Sektory bankowe na przestrzeni lat kupiły różne zmiany w polityce pieniężnej na rzecz postępu technologicznego. Od fazy przed uzyskaniem niepodległości w latach siedemdziesiątych do liberalizacji w latach dziewięćdziesiątych sektor ten przeszedł długą drogę.

State Bank of India jest 43. największym sektorem bankowym na świecie i znajduje się na 221. liście Fortune Global 500 największych światowych korporacji roku 2020 , jest jedynym indyjskim bankiem, który znalazł się na tej liście. Powszechnie nazywany SBI przez wielu Hindusów, State Bank of India jest indyjskim wielonarodowym organem statutowym ds. Bankowości dla sektora publicznego i usług finansowych.

W tym artykule dowiesz się wszystkiego o State Bank Of India, o jego początkach, jego rozwoju, działalności i przychodach, konkurentach, wyzwaniach, z jakimi się borykał i wielu innych.

State Bank of India - Najważniejsze informacje o firmie

State Bank of India - Informacje
State Bank of India — przemysł
State Bank of India – kluczowi ludzie
State Bank of India - Historia startowa
State Bank of India — misja i wizja
State Bank of India – nazwa, logo i slogan
State Bank of India — model biznesowy
State Bank of India – wzrost przychodów
State Bank of India - Pracownicy
State Bank of India – stojące przed nami wyzwania
Państwowy Bank Indii - Inwestycje
State Bank of India – udziały
State Bank of India — fuzje i przejęcia
State Bank of India — obecność w Internecie i w mediach społecznościowych
State Bank of India — reklamy i kampanie w mediach społecznościowych
State Bank of India - Nagrody
State Bank of India - Konkurenci

State Bank of India - Informacje

State Bank of India ma 23% udziału w rynku pod względem aktywów i 25% udziału w całym rynku kredytów i depozytów. Jest to bank sektora publicznego i największy bank w Indiach, zatrudniający około 250 000 pracowników. Jest także piątym co do wielkości pracodawcą w Indiach.

Mając jedną czwartą udziału w rynku, obsługuje ponad 45 klientów crore poprzez rozległą sieć ponad 22 000 oddziałów, 62617 bankomatów lub ADWM i 71 968 oddziałów. Podstawowe wartości banku, takie jak obsługa, przejrzystość, etyka, uprzejmość i zrównoważony rozwój, kierują jego niezachwianą koncentracją na innowacjach i zorientowaniu na klienta.

Poprzez kilka spółek zależnych, w tym SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services itp., Bank z powodzeniem zdywersyfikował swoją działalność komercyjną. Jest szeroko obecny na całym świecie i zatrudnia 229 biur w 31 różnych krajach, aby funkcjonować w różnych strefach czasowych.

SBI jest najwcześniejszym bankiem komercyjnym na subkontynencie indyjskim i wywodzi się z Banku Kalkuty, zarejestrowanego w 1806 roku przez Imperial Bank of India. Bank of Madras połączył się z Bank of Calcutta i Bank of Bombay, pozostałymi dwoma bankami prezydenckimi w Indiach Brytyjskich, tworząc Imperial Bank of India, który później zmienił nazwę na State Bank of India w 1955 roku. W ciągu kilkuletniej historii bank powstał przede wszystkim w wyniku przejęcia i połączenia ponad dwudziestu banków. W 1955 r. rząd Indii przejął Imperial Bank of India, zmieniając jego nazwę na State Bank of India i przyznając Reserve Bank of India (bank centralny Indii) 60% udziałów.

State Bank of India — przemysł

W dzisiejszych czasach odnotowuje się, że indyjski system bankowy składa się z około 22 banków sektora prywatnego, 12 sektorów publicznych, 56 regionalnych banków wiejskich, 46 banków zagranicznych z 1485 miejskich banków spółdzielczych i 96 000 wiejskich banków spółdzielczych.

Kredyty wielu banków wzrosły o 0,29 proc. CAGR między rokiem finansowym 2016 a FY21. Całkowity kredyt udzielony na rok finansowy 21 wzrósł do 1 487,60 mld USD. Depozyty wzrosły o 12,38 proc. CAGR w okresie od roku obrotowego 2016 do roku obrotowego 21, osiągając 2,06 bln USD do roku obrotowego 21. Na dzień 20 maja 2022 r. depozyty bankowe wyniosły Rs. 165,74 bilionów.

State Bank of India – kluczowi ludzie

State Bank of India jest bankiem sektora publicznego zarządzanym przez Dinesha Kumara Kharę, który jest prezesem banku.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara jest prezesem Państwowego Banku Indii (SBI). Rozpoczął w 1984 roku, dołączając do SBI jako oficer próbny. Pełnił wiele ważnych funkcji, w tym dyrektora generalnego Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) oraz MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara ukończył studia MBA na Wydziale Studiów Zarządzania w New Delhi oraz studia podyplomowe z handlu w Delhi School of Economics. Jest również Certyfikowanym Współpracownikiem Indyjskiego Instytutu Bankowców (CAIIB). Oprócz obszernych ról przeprowadził również fuzję SBI i Bhartiya Mahila Bank z pięcioma bankami zależnymi. W różnych okresach pełnił również funkcję szefa banku ds. ryzyka, technologii informacyjnej i zgodności.

State Bank of India - Historia startowa

Jeśli mówimy o startupowej historii SBI, to sięga ona XIX wieku. Ewolucja banku rozpoczęła się, gdy Bank of Calcutta, później znany jako Bank of Bengal, został założony w 1806 roku. Bank of Bengal i Bank of Bombay, które zostały założone w 1840 roku, były dwoma pozostałymi bankami prezydenta ( włączone po trzech latach). Statuty królewskie doprowadziły do ​​powstania wszystkich trzech banków prezydencji w formie spółek akcyjnych. Przed 1861 rokiem, kiedy ustawa o papierowej walucie dała rządowi indyjskiemu kontrolę nad tym przywilejem, te trzy banki miały jedyne uprawnienia do drukowania pieniędzy. 27 stycznia 1921 r. banki Prezydenckie połączyły się, a nowo utworzona organizacja bankowa przyjęła nazwę Imperial Bank of India. Nawet bez wsparcia rządowego Imperial Bank of India pozostał spółką akcyjną.

Reserve Bank of India, bank centralny kraju, uzyskał większościowy pakiet udziałów w Imperial Bank of India zgodnie z postanowieniami ustawy o State Bank of India Act z 1955 roku. Imperial Bank of India zmienił nazwę na State Bank of India 1 lipca 1955. Odkąd Bank Rezerw Indii reguluje krajowy sektor bankowy, rząd Indii wykupił udziały RBI w SBI w 2008 roku, aby uniknąć potencjalnych konfliktów interesów.

State Bank of India — misja i wizja

Wizja State Bank of India mówi: „ Bądź bankiem z wyboru dla transformujących się Indii”

Misją State Bank of India jest „Zaangażowanie w dostarczanie prostych, responsywnych i innowacyjnych rozwiązań finansowych”

Bank ma również pięć wartości, na których obsługuje swoich klientów. Wartości są; Usługi, przejrzystość, etyka, uprzejmość i zrównoważony rozwój.

State Bank of India – nazwa, logo i slogan

State Bank of India ma wiele sloganów. Niektóre z popularnych sloganów SBI to:

• „CZYSTA BANKOWOŚĆ, NIC WIĘCEJ”
• Z TOBĄ – CAŁĄ DROGĘ”
• „BANKIER DLA KAŻDEGO INDIANA”
• „BANK WSPÓLNEGO CZŁOWIEKA”
• „BANKÓW NARODOWYCH NA NAS”

Logo SBI można zobaczyć w postaci niebieskiego koła z białym wycięciem, przedstawiającym kształt zwykłego człowieka, co jest głównym mottem banku w prowadzeniu biznesu. Logo zostało zaprojektowane w 1971 roku przez Narodowy Instytut Projektowania w Ahmedabad.

State Bank of India — model biznesowy

Model biznesowy State Bank of India opiera się na szerokiej gamie modeli biznesowych. Bankowość Skarbowa, Korporacyjna lub Hurtowa, Bankowość Detaliczna i Inna Bankowość to cztery elementy biznesowe, w których działa bank.

Poza świadczeniem usług dla swoich klientów, SBI zajmuje się również świadczeniem usług finansowych za pośrednictwem swoich licznych spółek zależnych, w tym funduszy inwestycyjnych, kart kredytowych, ubezpieczeń na życie, bankowości handlowej, obrotu papierami wartościowymi, zarządzania funduszami emerytalnymi i głównego dealera. Spółki zależne SBI są następujące:

• SBI Ubezpieczenia na Życie Sp.
• Karty SBI i Usługi Płatnicze Ltd.
• Ubezpieczenie ogólne SBI
• Jio Payments Bank
• Andhra Pradesh Grameena
• Bank Vikas
• Bank Kaveri Grameena

Zasięg SBI na tym się nie kończy. Bank świadczy swoje usługi na całym świecie. Ma swoją działalność w 57 biurach strefowych w znaczących miastach w Indiach, a także w 16 centrach regionalnych.

Posiada 22 219 oddziałów z 62 617 bankomatami w Indiach, a na arenie międzynarodowej ma 229 oddziałów w 31 krajach. Główną grupą docelową SBI za granicą są NRI. Posiada oddziały w takich krajach jak Londyn, Kolombo, Hongkong, Johannesburg, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Angeles, Nowy Jork, Sydney, Bhutan, Singapur i Tokio.

Kluczowe usługi i produkty SBI to:

1. Produkty z kartami inteligentnymi

• Karta podróży zagranicznej VISA
• Karta podróży zagranicznej MasterCard
• Karta podarunkowa
• Inteligentna karta wypłaty
• Karta wirtualna Banku Państwowego
• Karta Osiągnięcia Banku Państwowego
• Karta płatnicza banku państwowego eZ

2. Usługi przelewów lub płatności

• Transfer funduszy
• Przelew wewnątrzbankowy
• RTGS/NEFT
• Karta kredytowa (wiza)
• Płatności IMPS (usługa płatności natychmiastowych)
• Transfer środków NRI eZ Trade

3. Usługi e-depozytów

• Depozyt SBI Flexi
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR w ramach programu oszczędności w podatku dochodowym
• System depozytów dożywotnich
• Depozyty cykliczne

4. Pożyczki pod akcje

5. Inne usługi

• YONO to You Only Need One – zintegrowana platforma bankowości cyfrowej uruchomiona przez SBI w 2017 roku. Umożliwia użytkownikom dostęp do szeregu usług bankowych, a także innych usług, takich jak zakupy online, opłacanie rachunków medycznych, rezerwacja biletów do kina, planowanie podróży , rezerwacja lotów, pociągów, autobusów i taksówek. Zarówno użytkownicy Androida, jak i iOS mogą pobrać aplikację YONO na swoje smartfony. Aplikacja została opracowana przez IBM. Koszt opracowania aplikacji szacowany jest na około 4000 rupii rupii. Dodatkowo YONO zapewnia standardowe usługi bankowości mobilnej, takie jak pożyczki, przelewy finansowe, bezgotówkowe płatności rachunków i otwieranie rachunków bankowych. Najważniejszą cechą korzystania z YONO jest to, że możesz wypłacić pieniądze z bankomatu za pomocą aplikacji na smartfona bez użycia karty bankomatowej.

State Bank of India – wzrost przychodów

SBI zarabia na różnych produktach i usługach. Ale, mówiąc precyzyjnie, SBI generuje swoje przychody głównie dzięki usługom spłacania odsetek od swoich klientów.

Od 2022 r . Przychody SBI wynoszą 406 973 crores Rs z dochodem netto w wysokości 43 774 crores Rs. Dochód operacyjny SBI wynosi 78.898 crores Rs.

State Bank of India - Pracownicy

Według źródeł, SBI zatrudniało 245 652 pracowników, co plasuje ją w gronie największych pracodawców na świecie w 2021 roku. Reprezentacja pracownic w zatrudnieniu jest bliska 26%.

W tym samym roku było odpowiednio 44,28% funkcjonariuszy, 41,03% współpracowników i 14,69% pracowników podległych. W latach obrotowych 2020–21 każdy pracownik wniósł zysk netto w wysokości 828 350 rupii (10 000 USD).

State Bank of India – stojące przed nami wyzwania

Wybuch Covid w 2020 r. miał decydujący wpływ na SBI. Był to czas, kiedy cała gospodarka się skurczyła, co dotknęło wiele gospodarstw domowych i przedsiębiorstw. W tym czasie sektor korporacyjny, stanowiący większość klientów banku, korzystał już z zarządzania płynnością w celu obniżenia kosztów i przewyższania CAPEX.

Poprzedni przewodniczący State Bank of India, Rajnish Kumar, powiedział: „Rok finansowy 21 będzie trudny, ponieważ pełny wpływ epidemii Covid-19 będzie odczuwalny w tym roku finansowym. Na przykład prawdopodobne redukcje zatrudnienia i obniżki płac będą miały stosunkowo niski poziom stresu ze względu na wyższy odsetek klientów z sektora rządowego/quasi-rządowego (w portfelu kredytowym SBI). Na chwilę obecną tylko 21,8% klientów skorzystało z moratorium."

Państwowy Bank Indii - Inwestycje

State Bank of India dokonał dotychczas 21 inwestycji. Ich ostatnia inwestycja miała miejsce 5 lipca 2022 roku, kiedy Rivulis Irrigation zebrał 250 milionów dolarów. Poniżej wymieniono niektóre z ostatnich inwestycji dokonanych przez SBI.

State Bank of India – udziały

Rząd Indii posiadał około 61,23% udziałów w SBI na dzień 31 marca 2017 r. Z 8,82% akcji firmy indyjskie państwo Life Insurance Corporation jest największym udziałowcem niepromującym.

Akcje SBI są notowane na National Stock Exchange of India i Bombay Stock Exchange, gdzie znajdują się odpowiednio w indeksie CNX Nifty i BSE SENSEX. Londyńska Giełda Papierów Wartościowych posiada globalne kwity depozytowe (GDR).

State Bank of India — fuzje i przejęcia

SBI nabyło siedem banków w 1960 roku, poprzedzając je przedrostkiem „State Bank of”. Było to siedem regionalnych banków byłych książęcych stanów Indii. To są;

1. Państwowy Bank Bikaner i Jaipur (SBBJ)
2. Państwowy Bank Hyderabad (SBH)
3. Państwowy Bank Indii (SBN)
4. Państwowy Bank Mysore (SBM)
5. Państwowy Bank Patiala (SBP)
6. Państwowy Bank Saurashtra (SBS)
7. Państwowy Bank Travancore (SBT)

SBS połączył się z SBI we wrześniu tego samego roku z planami połączenia banków partnerskich w jeden, aw 2008 r. powstał niezwykle duży bank. W następnym roku połączył się również State Bank of Indore (SBN).

State Bank of Bank dokonał pięciu fuzji od 2017 r., co jest największą fuzją w historii indyjskiego sektora bankowego.

Banki, z którymi połączył się SBI to:

1. Państwowy Bank Bikaner i Jaipur (SBBJ)
2. Państwowy Bank Hyderabad (SBH)
3. Państwowy Bank Mysore (SBM)
4. Państwowy Bank Patiala (SBP)
5. Państwowy Bank Travancore (SBT)
6. Bharatiya Mahila Bank

State Bank of India — obecność w Internecie i w mediach społecznościowych

Zabawne jest wiedzieć, co sprawia, że ​​SBI jest największym bankiem w kraju. Bank wyraźnie wie, jak dotrzeć do grupy docelowej za pośrednictwem różnych platform mediów społecznościowych. Oto liczba obserwujących bank w różnych kanałach mediów społecznościowych:

1. LinkedIn - 2 413 368 obserwujących
2. Facebook - 17 891 102 obserwujących
3. Pinterest - 8,1 tys. obserwujących
4. Twitter - 4,4 mln obserwujących
5. Instagram - 2,1 mln obserwujących
6. YouTube — 415 tys. subskrybentów

State Bank of India — reklamy i kampanie w mediach społecznościowych

W 2021 roku SBI rozpoczęło kampanię w mediach społecznościowych #KindnessIsCool. Kampanię stworzył Kreativ Street, zintegrowana firma marketingowa z siedzibą w Gurgaon. „Dlaczego w Internecie nie ma wystarczającej życzliwości?” było pytanie, na które kampania miała odpowiedzieć. Głównym celem było podjęcie wysiłków w celu zaradzenia negatywności i trollingowi, które są powszechne w serwisach społecznościowych. Wpływ reklamy był taki, że 9,8 miliona osób obejrzało reklamę jako całość podczas pierwszej kampanii na Twitterze obejmującej Promowane Trendy Spotlight i Promowane Tweety.

Kampania przyniosła 232 tys. interakcji i 15 mln wyświetleń na różnych osiach czasu. Według ankiety przeprowadzonej przez Twittera, świadomość marki wzrosła o 18%, przychylność o 12%, a rozpoznawalność reklamy o 20%. Dodatkowo, w porównaniu do dwóch tygodni przed kampanią, pozytywne opinie na temat SBI wzrosły o 92% w okresie trwania kampanii.

State Bank of India - Nagrody

Gigant, SBI, zdobył wiele wyróżnień. Oto lista nagród otrzymanych przez SBI:

• KULTOWA MARKA INDII 2021 NA CZAS GOSPODARCZY.
• WYJĄTKOWY ZASILACZ ROKU (2021) NA 11. NAGRODY ZARZĄDZANIA INDIA PRZEZ ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excellence in Learning 2020 za „Nayi Disha
• Nagroda Technology Excellence Award 2020 dla e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 za inicjatywy edukacyjne przynoszące korzyści 2 lakh Pracownikom
• State Bank Bhavan otrzymał nagrodę Performance Challenge Award 2020 od Indian Green Building Council (IGBC).
• Złoty zdobywca nagrody za doskonałość marketingu cyfrowego w marketingu treści (bankowość)
• Złoty zwycięzca za doskonałość marketingu cyfrowego w wideo (bankowość)
• Kategoria „Najbardziej innowacyjny projekt” dla CHAPDEX (wskaźnik zadowolenia klienta) (2020)
• Zwycięzca kategorii „Najlepsze Inicjatywy na rzecz włączenia finansowego” (2020)

State Bank of India - Konkurenci

Niektórzy z głównych konkurentów SBI to:

1. HDFC
2. Bank ICICI
3. Bank Indii
4. Bank Barody
5. Bank Canara
6. Narodowy Bank Pendżabu
7. Union Bank
8. Bank centralny
9. Indyjski Bank
10. Bank UCO

Często zadawane pytania

Kiedy powstało SBI?

1 lipca 1955 roku powstał State Bank of India.

Kim jest obecny przewodniczący SBI?

Dinesh Kumar Khara został 26. przewodniczącym SBI w 2020 roku.

Czy SBI jest bankiem rządowym czy prywatnym?

State Bank of India to międzynarodowy bank sektora publicznego z siedzibą w Bombaju w Indiach.

Czy YONO należy do SBI?

TAk. YONO to cyfrowa platforma bankowa oferowana przez State Bank of India.