Como o State Bank of India se tornou um dos maiores bancos do mundo? - História de sucesso SBI

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Já pensou, se não houvesse bancos como a economia do país se desenvolveria? Os bancos existiram tão antigos quanto qualquer civilização e em diferentes formas. O setor bancário, sem dúvida, desempenha um papel muito importante na formação da economia do nosso país.

Os setores bancários ao longo dos anos compraram várias mudanças nas políticas monetárias aos avanços tecnológicos. Desde a fase de pré-independência durante a década de 1770 até a liberalização durante a década de 1990, este setor percorreu um longo caminho.

O State Bank of India é o 43º maior setor bancário do mundo e classificado como a 221ª lista da Fortune Global 500 das maiores corporações do mundo de 2020 , é o único banco indiano a fazer parte da lista. Comumente chamado de SBI por muitos compatriotas indianos, o State Bank of India é um órgão estatutário multinacional indiano de serviços bancários e financeiros do setor público.

Neste artigo, saiba tudo sobre o State Bank Of India, como começou, seu crescimento, negócios e receita, concorrentes, os desafios enfrentados e muito mais.

State Bank of India - Destaques da empresa

Banco Estadual da Índia - Sobre
Banco Estadual da Índia - Indústria
Banco do Estado da Índia - Pessoas-chave
State Bank of India - História de startup
Banco Estadual da Índia - Missão e Visão
State Bank of India - Nome, logotipo e slogan
Banco Estadual da Índia - Modelo de Negócios
State Bank of India - Crescimento da receita
Banco Estadual da Índia - Funcionários
Banco Estatal da Índia - Desafios Enfrentados
Banco Estadual da Índia - Investimentos
State Bank of India - Participações
State Bank of India - Fusões e Aquisições
State Bank of India - Presença online e nas mídias sociais
State Bank of India - Campanhas de publicidade e mídia social
Banco Estadual da Índia - Prêmios
Banco Estadual da Índia - Concorrentes

Banco Estadual da Índia - Sobre

O State Bank of India tem uma participação de mercado de 23% em ativos e uma participação de 25% em todo o mercado de empréstimos e depósitos. É um banco do setor público e o maior banco da Índia, com aproximadamente 250.000 funcionários. É também o quinto maior empregador da Índia.

Com um quarto de participação de mercado, atende a mais de 45 milhões de clientes por meio de uma vasta rede de mais de 22.000 agências, 62.617 caixas eletrônicos ou ADWMs e 71.968 pontos de venda. Os valores centrais de serviço, transparência, ética, educação e sustentabilidade do banco impulsionam seu foco inabalável em inovação e foco no cliente.

Através de suas várias subsidiárias, incluindo SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services, etc., o Banco diversificou com sucesso suas operações comerciais. Tem uma presença generalizada em todo o mundo e emprega 229 escritórios em 31 países estrangeiros diferentes para funcionar em fusos horários.

O SBI é o primeiro banco comercial do subcontinente indiano e veio do Banco de Calcutá, incorporado em 1806 através do Banco Imperial da Índia. O Banco de Madras fundiu-se com o Banco de Calcutá e o Banco de Bombaim, os outros dois bancos presidenciais na Índia britânica, para formar o Banco Imperial da Índia, que mais tarde mudou seu nome para Banco Estatal da Índia em 1955. anos de história, o banco foi formado principalmente através da aquisição e fusão de mais de vinte bancos. Em 1955, o governo indiano assumiu o Imperial Bank of India, renomeando-o para State Bank of India e concedendo ao Reserve Bank of India (banco central da Índia) uma participação de 60%.

Banco Estadual da Índia - Indústria

Nos tempos de hoje, registra-se que o sistema bancário indiano é composto por cerca de 22 bancos do setor privado, 12 setores públicos, 56 bancos rurais regionais, 46 bancos estrangeiros com 1.485 bancos cooperativos urbanos e 96.000 bancos cooperativos rurais.

O crédito de muitos bancos cresceu a um CAGR de 0,29% entre o EF16 e o ​​EF21. O crédito total concedido a partir do EF21 aumentou para US$ 1.487,60 bilhões. Os depósitos aumentaram a um CAGR de 12,38% entre o EF16 e o ​​EF21, atingindo US$ 2,06 trilhões no EF21. Em 20 de maio de 2022, os depósitos bancários totalizaram Rs. 165,74 trilhões.

Banco do Estado da Índia - Pessoas-chave

O State Bank of India é um banco do setor público, dirigido por Dinesh Kumar Khara, que é o presidente do banco.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara é o presidente do State Bank of India (SBI). Ele começou em 1984 ao ingressar na SBI como Oficial Probacionário. Ele ocupou vários cargos importantes, incluindo o de Gerente Geral Chefe - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) e MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara tem um MBA da Faculdade de Estudos de Gestão em Nova Delhi e uma pós-graduação em comércio pela Delhi School of Economics. Ele também é um Indian Institute of Bankers Certified Associate (CAIIB). Além de cargos extensos, ele também realizou a fusão do SBI e do Bhartiya Mahila Bank com seus cinco bancos subsidiários. Em vários momentos, ele também atuou como chefe de risco, tecnologia da informação e conformidade do banco.

State Bank of India - História de startup

Se falarmos sobre a história de inicialização da SBI, ela remonta ao século 19. A evolução do banco começou quando o Banco de Calcutá, posteriormente conhecido como Banco de Bengala, foi fundado em 1806. O Banco de Bengala e o Banco de Bombaim, ambos criados em 1840, eram os outros dois bancos da Presidência ( incorporados após três anos). Cartas reais levaram à formação de todos os três bancos da Presidência como sociedades anônimas. Antes de 1861, quando o Paper Currency Act deu ao governo indiano o controle do privilégio, esses três bancos tinham a única autoridade para imprimir dinheiro. Em 27 de janeiro de 1921, os bancos da Presidência se fundiram e a organização bancária recém-formada adotou o nome de Banco Imperial da Índia. Mesmo sem o apoio do governo, o Banco Imperial da Índia permaneceu um negócio de ações conjuntas.

O Reserve Bank of India, o banco central do país, obteve uma participação majoritária no Imperial Bank of India em conformidade com as disposições do State Bank of India Act de 1955. O Imperial Bank of India mudou seu nome para State Bank of India em 1º de julho de 1955. Como o Reserve Bank of India regula o setor bancário do país, o governo da Índia comprou a participação do RBI na SBI em 2008 para evitar possíveis conflitos de interesse.

Banco Estadual da Índia - Missão e Visão

A visão do State Bank of India diz: " Seja o banco de escolha para uma Índia em transformação"

A missão do State Bank of India é "Comprometido em fornecer soluções financeiras simples, responsivas e inovadoras"

O banco também possui cinco valores sobre os quais atende seus clientes. Os valores são; Atendimento, Transparência, Ética, Polidez e Sustentabilidade.

State Bank of India - Nome, logotipo e slogan

O State Bank of India tem vários slogans. Alguns dos slogans populares da SBI são:

• “BANCO PURO, NADA MAIS”
• COM VOCÊ – TODO O CAMINHO”
• “O BANQUEIRO PARA TODOS OS Índios”
• “UM BANCO DO HOMEM COMUM”
• "A NAÇÃO BANCA POR NÓS"

O logotipo do SBI pode ser visto como um círculo azul com um corte na cor branca representando a forma de um homem comum, que é o principal lema do banco para fazer negócios. O logotipo foi projetado em 1971 pelo Instituto Nacional de Design, Ahmedabad.

Banco Estadual da Índia - Modelo de Negócios

O modelo de negócios do State Bank of India é baseado em uma ampla variedade de modelos de negócios. Tesouraria, Banco Corporativo ou de Atacado, Banco de Varejo e Outros Negócios Bancários são os quatro elementos de negócios nos quais o banco trabalha.

Além de fornecer serviços a seus clientes, a SBI também está envolvida na prestação de serviços financeiros por meio de suas várias subsidiárias, incluindo fundos mútuos, cartões de crédito, seguro de vida, banco comercial, negociação de títulos, administração de fundos de pensão e concessionária primária. As subsidiárias da SBI são as seguintes:

• SBI Seguros de Vida Ltda.
• SBI Cartões e Serviços de Pagamento Ltda.
• Seguro Geral SBI
• Banco de pagamentos Jio
• Andhra Pradesh Grameena
• Banco Vikas
• Banco Kaveri Grameena

O alcance do SBI não termina aqui. O banco atende seus serviços em todo o mundo. Tem seus negócios espalhados com 57 escritórios zonais em cidades importantes da Índia, juntamente com 16 centros regionais.

Possui 22.219 Agências com 62.617 ATMs na Índia, e em Internacional, possui 229 Agências em 31 países. O principal público-alvo da SBI no exterior são os NRIs. Possui filiais em países como Londres, Colombo, Hong Kong, Joanesburgo, Frankfurt, Osaka, Dhaka, Los Angeles, Nova York, Sydney, Butão, Cingapura e Tóquio.

Os principais serviços e produtos da SBI são:

1. Produtos de cartões inteligentes

• Cartão de viagem VISA Estrangeiro
• Cartão de viagem ao exterior MasterCard
• Cartão Presente
• Cartão de pagamento inteligente
• Cartão Virtual do Banco Estadual
• Cartão de Empreendedor do Banco Estadual
• Cartão de pagamento eZ do banco estadual

2. Serviços de Transferência ou Pagamento

• Transferência de fundos
• Transferência Intrabancária
• RTGS/NEFT
• Cartão de crédito (Visa)
• Pagamentos IMPS (Serviço de Pagamento Imediato)
• Transferência de fundos de comércio NRI eZ

3. Serviços de Depósitos Eletrônicos

• Depósito Flexi SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR sob esquema de poupança de imposto de renda
• Esquema de Depósito de Anuidade
• Depósitos recorrentes

4. Empréstimos Contra Ações

5. Outros Serviços

• YONO se destaca como You Only Need One - uma plataforma bancária digital integrada lançada pela SBI em 2017. Ela permite que os usuários tenham acesso a vários serviços bancários, bem como outros serviços, como compras on-line, pagamento de contas médicas, reserva de ingressos de cinema, planejamento de viagens e reserva de voos, trens, ônibus e táxis. Usuários de Android e iOS podem baixar o aplicativo YONO em seus smartphones. O aplicativo foi desenvolvido pela IBM. O custo do desenvolvimento do aplicativo está previsto em torno de Rs 4.000 crores. Além disso, a YONO fornece serviços bancários móveis padrão, como empréstimos, transferências financeiras, pagamentos de contas sem dinheiro e abertura de contas bancárias. O destaque de usar o YONO é que você pode sacar dinheiro de um caixa eletrônico usando o aplicativo do smartphone sem usar um cartão de caixa eletrônico.

State Bank of India - Crescimento da receita

SBI ganha seu dinheiro através de seus vários produtos e serviços. Mas, para dizer de maneira precisa, a SBI gera sua receita principalmente por meio de serviços de pagamento de juros de seus clientes.

A partir de 2022, a receita da SBI é de Rs 406.973 crores com um lucro líquido de Rs 43.774 crores. A receita operacional da SBI é de Rs 78.898 crores.

Banco Estadual da Índia - Funcionários

Segundo fontes, a SBI tinha 245.652 funcionários, classificando-o como um dos maiores empregadores do mundo em 2021. A representação de trabalhadoras do sexo feminino na força de trabalho é próxima de 26%.

No mesmo ano, havia 44,28% de diretores, 41,03% de associados e 14,69% de empregados subordinados, respectivamente. Durante o ano fiscal de 2020-21, cada funcionário contribuiu com um lucro líquido de Rs 828.350 (US$ 10.000).

Banco Estatal da Índia - Desafios Enfrentados

O surto de Covid em 2020 teve um impacto crucial no SBI. Foi o momento em que a economia geral encolheu afetando muitas famílias e empresas. Nesse período, o setor corporativo, que compõe a maioria dos clientes do banco, já utilizava a gestão de liquidez para reduzir custos e superar o CAPEX.

O presidente anterior do Banco Estatal da Índia, Rajnish Kumar, havia compartilhado: "O EF21 será desafiador, pois o impacto total do surto de Covid-19 será sentido neste ano financeiro. Por exemplo, prováveis ​​cortes de empregos e reduções salariais terão um impacto nível de estresse relativamente baixo devido a uma proporção maior de clientes do setor Govt/Quasi-Govt (na carteira de empréstimos do SBI). Até agora, apenas 21,8% dos clientes aproveitaram o benefício de uma moratória."

Banco Estadual da Índia - Investimentos

O State Bank of India fez 21 investimentos até agora. Seu investimento mais recente foi em 5 de julho de 2022, quando a Rivulis Irrigation levantou US$ 250 milhões. Alguns dos investimentos recentes feitos pela SBI estão listados abaixo.

State Bank of India - Participações

O governo da Índia detinha cerca de 61,23% das ações da SBI em 31 de março de 2017. Com 8,82% das ações da empresa , a estatal Life Insurance Corporation of India é a maior acionista não promotora.

As ações da SBI são negociadas na Bolsa de Valores Nacional da Índia e na Bolsa de Valores de Bombaim, onde estão incluídas no índice CNX Nifty e BSE SENSEX, respectivamente. A Bolsa de Valores de Londres possui Global Depository Receipts (GDRs).

State Bank of India - Fusões e Aquisições

O SBI adquiriu sete bancos em 1960, prefixando-os com 'State Bank of'. Estes eram os sete bancos regionais dos antigos estados principescos da Índia. Estes são;

1. Banco Estadual de Bikaner e Jaipur (SBBJ)
2. Banco Estadual de Hyderabad (SBH)
3. Banco do Estado de Indore (SBN)
4. Banco do Estado de Mysore (SBM)
5. Banco Estadual de Patiala (SBP)
6. Banco Estadual de Saurashtra (SBS)
7. Banco Estadual de Travancore (SBT)

O SBS se fundiu com o SBI em setembro do mesmo ano, com planos de combinar os bancos parceiros em um único, e o banco extremamente grande foi iniciado em 2008. O State Bank of Indore (SBN) também se fundiu no ano seguinte.

O State Bank of Bank fez cinco fusões desde 2017, que é a maior fusão na história do setor bancário indiano.

Os bancos com os quais a SBI se fundiu são:

1. Banco Estadual de Bikaner e Jaipur (SBBJ)
2. Banco Estadual de Hyderabad (SBH)
3. Banco do Estado de Mysore (SBM)
4. Banco Estadual de Patiala (SBP)
5. Banco Estadual de Travancore (SBT)
6. Banco Bharatiya Mahila

State Bank of India - Presença online e nas mídias sociais

É divertido saber o que faz do SBI o maior banco do país. O banco sabe claramente como atingir seu público-alvo por meio de várias plataformas de mídia social. Aqui está o número de seguidores que o banco tem em diferentes canais de mídia social:

1. LinkedIn - 2.413.368 seguidores
2. Facebook - 17.891.102 seguidores
3. Pinterest - 8,1 mil seguidores
4. Twitter - 4,4 milhões de seguidores
5. Instagram - 2,1 milhões de seguidores
6. YouTube - 415 mil inscritos

State Bank of India - Campanhas de publicidade e mídia social

Em 2021, a SBI iniciou uma campanha nas redes sociais #KindnessIsCool. Foi a Kreativ Street, uma empresa de marketing integrado com escritórios em Gurgaon, que criou a campanha. "Por que não há gentileza suficiente na internet?" foi a pergunta que a campanha se propôs a responder. O objetivo principal foi fazer um esforço para lidar com a negatividade e trollagem que são comuns em sites de mídia social. O impacto do anúncio foi que 9,8 milhões de pessoas viram o anúncio como um todo em toda a campanha do Twitter em destaque de tendências promovidas e tweets promovidos.

A campanha obteve 232 mil engajamentos e 15 milhões de impressões em linhas do tempo. De acordo com a pesquisa do Twitter, verificou-se que o reconhecimento da marca aumentou em 18%, a favorabilidade em 12% e o recall do anúncio em 20%. Além disso, em comparação com duas semanas anteriores à campanha, as opiniões positivas sobre o SBI aumentaram 92% durante o período da campanha.

Banco Estadual da Índia - Prêmios

O gigante, SBI ganhou muitos elogios. Aqui está a lista de prêmios recebidos pela SBI:

• MARCA ICÔNICA DA ÍNDIA 2021 PELO TEMPO ECONÔMICO.
• EXCELENTE PSU DO ANO (2021) NO 11º PRÊMIO MANAGING INDIA DA ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Prêmios Brandon Hall, Excelência em Aprendizagem 2020 para “Nayi Disha
• Prêmio de Excelência em Tecnologia 2020 para e-RBC
• Prêmios Brandon Hall, 2020 para iniciativas de aprendizado que beneficiam 2 lakh funcionários
• O State Bank Bhavan foi premiado com o Performance Challenge Award 2020 pelo Indian Green Building Council (IGBC).
• Vencedor de ouro para Excelência em marketing digital em marketing de conteúdo (banco)
• Vencedor de ouro para Excelência em Marketing Digital em Vídeo (Banking)
• Categoria “Projeto mais inovador” para CHAPDEX (Índice de Felicidade do Cliente) (2020)
• Vencedor da categoria “Melhores Iniciativas de Inclusão Financeira” (2020)

Banco Estadual da Índia - Concorrentes

Alguns dos principais concorrentes do SBI são:

1. HDFC
2. Banco ICICI
3. Banco da Índia
4. Banco de Baroda
5. Banco Canara
6. Banco Nacional de Punjab
7. Banco da União
8. Banco Central
9. Banco indiano
10. Banco UCO

Perguntas frequentes

Quando o SBI foi fundado?

Em 1º de julho de 1955, foi fundado o Banco Estatal da Índia.

Quem é o atual presidente da SBI?

Dinesh Kumar Khara tornou-se o 26º presidente da SBI em 2020.

O SBI é um banco do governo ou privado?

O State Bank of India é um banco multinacional do setor público com sede em Mumbai, Índia.

A YONO é propriedade da SBI?

Sim. YONO é a plataforma bancária digital oferecida pelo State Bank of India.