State Bank of India はどのようにして世界最大の銀行の 1 つになりましたか? - SBIサクセスストーリー
公開: 2022-09-19Company Profile は、さまざまなスタートアップや組織に関する検証済みの情報を公開するためのStartupTalkyによるイニシアチブです。 この投稿の内容は、インド国立銀行によって承認されています。
もし銀行がなかったら、国の経済はどのように発展するだろうと考えたことはありますか? 銀行はあらゆる文明と同じくらい古く、さまざまな形で存在してきました。 銀行部門は間違いなく、わが国の経済を形作る上で非常に重要な役割を果たしています。
銀行部門は長年にわたり、技術の進歩に合わせて金融政策のさまざまな変更を行ってきました。 1770 年代の独立前の段階から 1990 年代の自由化まで、この分野は長い道のりを歩んできました。
State Bank of Indiaは、世界で 43 番目に大きな銀行セクターであり、2020 年の世界最大の企業のFortune Global 500リストで 221番目にランクされており、リストを作成した唯一のインドの銀行です。 多くの仲間のインド人によって一般に SBI と呼ばれる State Bank of India は、インドの多国籍、公共部門の銀行業務および金融サービスの法定機関です。
この記事では、State Bank Of India、それがどのように始まったか、その成長、ビジネスと収益、競合他社、直面している課題などについてすべて学びます。
State Bank of India - 会社のハイライト
本部 | ムンバイ、インド |
---|---|
セクタ | 銀行、金融サービス |
設立 | 1955年 |
以前は | インペリアル・バンク・オブ・インディア |
サービスエリア | 世界的に |
重要人物 | Dinesh Kumar Khara (第 26 代 SBI 議長) |
収益 | 406,973 クローネ (2022 年) |
親組織 | 政府 |
Webサイト | bank.sbi |
State Bank of India - 概要
State Bank of India - インダストリー
State Bank of India - キーパーソン
State Bank of India - スタートアップストーリー
State Bank of India - ミッションとビジョン
State Bank of India - 名前、ロゴ、タグライン
State Bank of India - ビジネスモデル
State Bank of India - 収益の伸び
State Bank of India - 従業員
State Bank of India - 直面する課題
State Bank of India - 投資
State Bank of India - 株式保有
State Bank of India - 合併と買収
State Bank of India - オンラインおよびソーシャルメディアでのプレゼンス
State Bank of India - 広告およびソーシャル メディア キャンペーン
State Bank of India - 受賞歴
State Bank of India - 競合他社
State Bank of India - 概要
State Bank of India は、資産別で 23% の市場シェアを持ち、ローンおよび預金市場全体で 25% のシェアを持っています。 公共部門の銀行であり、約 25 万人の従業員を抱えるインド最大の銀行です。 また、インドで 5 番目に大きな雇用主でもあります。
市場シェアの 4 分の 1 を占める同社は、22,000 を超える支店、62,617 の ATM または ADWM、および 71,968 の支店からなる広大なネットワークを通じて、4,500 万を超える顧客にサービスを提供しています。 サービス、透明性、倫理、礼儀正しさ、持続可能性という銀行のコアバリューは、イノベーションと顧客中心主義への揺るぎない焦点を推進しています。
SBI 損害保険、SBI 生命保険、SBI ミューチュアル ファンド、SBI カードおよびペイメント サービスなどを含むいくつかの子会社を通じて、当行はその商業活動の多様化に成功しています。 世界中に広く存在感を示しており、31 の異なる外国に 229 のオフィスを構え、タイム ゾーンを超えて機能しています。
SBI は、インド亜大陸で最初の商業銀行であり、インペリアル バンク オブ インディアを通じて 1806 年に設立されたカルカッタ銀行から生まれました。 マドラス銀行は、イギリス領インドの他の 2 つの大統領銀行であるカルカッタ銀行とボンベイ銀行と合併して、インペリアル銀行を形成し、後に 1955 年にその名前をインド州立銀行に変更しました。 -1 年の歴史を振り返ると、この銀行は主に 20 以上の銀行の買収と合併を通じて形成されてきました。 1955 年、インド政府はインペリアル バンク オブ インディアを買収し、ステイト バンク オブ インディアにブランド変更し、インド準備銀行 (インドの中央銀行) に 60% の株式保有を認めました。
State Bank of India - インダストリー
今日、インドの銀行システムは、約 22 の民間部門の銀行、12 の公的部門、56 の地方地方銀行、46 の外国銀行と 1485 の都市協同組合銀行、および 96,000 の地方協同組合銀行で構成されていることが記録されています。
多くの銀行の信用は、2016 年度から 21 年度にかけて CAGR 0.29% で増加しました。 2021 年度までに供与された融資総額は、1 兆 4,876 億米ドルに増加しました。 預金は、2016 年度から 21 年度にかけて CAGR 12.38% で増加し、21 年度までに 2 兆 6,000 億米ドルに達しました。 2022 年 5 月 20 日の時点で、銀行預金は合計 Rs. 165.74兆。
State Bank of India - キーパーソン
State Bank of India は公共部門の銀行であり、銀行の会長である Dinesh Kumar Khara の下で運営されています。
ディネシュ・クマール・カラ
Dinesh Kumar Khara は、インド国立銀行 (SBI) の会長です。 彼は 1984 年に試験官として SBI に入社しました。 彼は、ボパール サークルのチーフ ゼネラル マネージャー、MD (グローバル バンキングおよび子会社)、MD (アソシエートおよび子会社)、MD および CEO (SBI ミューチュアル ファンド) など、多くの重要な役職を歴任してきました。
Dinesh Kumar Khara は、ニューデリーの経営学部で MBA を取得し、デリー スクール オブ エコノミクスで商学の大学院の学位を取得しています。 また、インド銀行協会認定アソシエイト (CAIIB) の資格も持っています。 広範な役割に加えて、彼は SBI とバーティヤ マヒラ銀行とその 5 つの子会社銀行の合併も実行しました。 さまざまな時期に、銀行のリスク、情報技術、およびコンプライアンスの責任者も務めました。

State Bank of India - スタートアップストーリー
SBIの創業ストーリーといえば、19世紀にさかのぼります。 銀行の進化は、後にベンガル銀行として知られるカルカッタ銀行が 1806 年に設立されたときに始まりました。1840 年に設立されたベンガル銀行とボンベイ銀行は、他の 2 つの大統領制銀行でした ( 3年後に法人化)。 勅許状により、3 つの大統領制銀行すべてが合資会社として設立されました。 紙幣法がインド政府に特権の管理を与えた1861年以前は、これら3つの銀行だけがお金を印刷する権限を持っていました。 1921 年 1 月 27 日、大統領府の銀行は合併し、新しく形成された銀行組織はインペリアル バンク オブ インディアという名前を採用しました。 政府の支援がなくても、インペリアル・バンク・オブ・インディアは株式会社のままでした。
国の中央銀行であるインド準備銀行は、1955年のインド州立銀行法の規定に従って、インド帝国銀行の過半数の株式を取得しました。インド帝国銀行は、その名前をインド国立銀行に変更しました。インド準備銀行が国の銀行業界を規制しているため、インド政府は潜在的な利益相反を回避するために、2008 年に SBI における RBI の持ち分を購入しました。
State Bank of India - ミッションとビジョン
State Bank of India のビジョンは、「変化するインドにとって最適な銀行になる」と述べています。
State Bank of India の使命は、 「シンプルで応答性が高く、革新的な金融ソリューションの提供に尽力する」ことです。
銀行には、顧客にサービスを提供するための 5 つの価値もあります。 値は次のとおりです。 サービス、透明性、倫理、礼儀正しさ、持続可能性。
State Bank of India - 名前、ロゴ、タグライン
State Bank of India には複数のキャッチフレーズがあります。 SBI の人気のあるキャッチフレーズのいくつかは次のとおりです。
- 「純粋なバンキング、他には何もありません」
- あなたと – ずっと」
- 「すべてのインド人への銀行家」
- 「庶民の銀行」
- 「ザ・ネーション・バンクス・オン・オンズ」
SBIのロゴは、ビジネスを行うための銀行の主なモットーである一般人の形を描いた白いカットのある青い円として見ることができます. ロゴは、1971 年にアーメダバード国立デザイン研究所によってデザインされました。
State Bank of India - ビジネスモデル
State Bank of India のビジネス モデルは、さまざまなビジネス モデルに基づいています。 トレジャリー、コーポレートまたはホールセール バンキング、リテール バンキング、およびその他のバンキング ビジネスは、銀行が機能する 4 つのビジネス要素です。
SBI は顧客にサービスを提供するだけでなく、ミューチュアル ファンド、クレジット カード、生命保険、マーチャント バンキング、証券取引、年金基金管理、プライマリー ディーラーなど、複数の子会社を通じて金融サービスの提供にも携わっています。 SBIの子会社は以下の通りです。
- SBI生命保険株式会社
- SBIカードアンドペイメントサービス株式会社
- SBI損保
- ジオペイメントバンク
- アンドラ プラデシュ グラミーナ
- ヴィカス銀行
- カヴェリ グラミーナ銀行
SBIの活躍はここで終わりません。 銀行は世界中でサービスを提供しています。 インドの主要都市にある 57 のゾーン オフィスと 16 の地域センターで事業を展開しています。
インドには 62,617 台の ATM を備えた 22,219 の支店があり、国際では 31 か国に 229 の支店があります。 SBIの海外におけるメインターゲットはNRIです。 ロンドン、コロンボ、香港、ヨハネスブルグ、フランクフルト、大阪、ダッカ、ロサンゼルス、ニューヨーク、シドニー、ブータン、シンガポール、東京などの国に支店があります。
SBIの主なサービスと製品は次のとおりです。
- スマートカード製品
- VISA海外旅行カード
- MasterCard 海外旅行カード
- ギフトカード
- スマートペイアウトカード
- ステートバンクバーチャルカード
- ステートバンクアチーバーカード
- State Bank eZ Pay カード
2. 送金または支払いサービス
- 資金移動
- 銀行間送金
- RTGS/NEFT
- クレジットカード(ビザ)
- IMPSペイメント(即時決済サービス)
- NRI eZ Trade 資金移動
3. 電子預金サービス
- SBIフレキシ預金
- TDR/e-STDR
- 所得税減税制度に基づくTDR/e-STDR
- 年金預金制度
- 定期預金
4. 株式に対する貸付け

5. その他のサービス
- YONO は、2017 年に SBI によって開始された統合デジタル バンキング プラットフォームである You Only Need One の略です。ユーザーは、オンライン ショッピング、医療費の支払い、映画チケットの予約、旅行計画などの他のサービスだけでなく、多数の銀行サービスにアクセスできます。 、フライト、電車、バス、タクシーの予約。 Android ユーザーと iOS ユーザーの両方が、YONO アプリをスマートフォンにダウンロードできます。 このアプリは IBM によって開発されました。 アプリの開発費は約4,000億ルピーと予想されています。 さらに、YONO は、ローン、金融送金、キャッシュレス請求書の支払い、銀行口座開設などの標準的なモバイル バンキング サービスを提供します。 YONOの特徴は、ATMカードを使わずにスマホアプリでATMからお金を引き出せること。
State Bank of India - 収益の伸び
SBI は、さまざまな商品やサービスを通じて収益を上げています。 しかし、正確に言えば、SBIは主に顧客からの金利支払いサービスを通じて収益を上げています。
2022年の時点で、SBIの収益は406,973ルピーで、純利益は43,774ルピーです。 SBI の営業利益は 78,898 億ルピーです。
State Bank of India - 従業員
情報筋によると、SBI には 245,652 人の従業員がおり、2021 年には世界最大の雇用主の 1 つにランクされています。労働力における女性従業員の割合は 26% 近くです。
同年、役員の 44.28%、準社員の 41.03%、部下の従業員の 14.69% がそれぞれ存在した。 2020 ~ 21 年度、各従業員は 828,350 ルピー (10,000 米ドル) の純利益に貢献しました。
State Bank of India - 直面する課題
2020 年の Covid の発生は、SBI に重大な影響を与えました。 経済全体が縮小し、多くの家庭や企業に影響を与えた時期でした。 その間、銀行の顧客の大部分を占める企業部門は、すでに流動性管理を使用してコストを削減し、CAPEX を上回っていました。
インド国立銀行の前議長であるラジニッシュ・クマール氏は、次のように述べています。 (SBIのローンポートフォリオでは、政府/準政府セクターの顧客の割合が高いため、ストレスのレベルは比較的低い。現在のところ、モラトリアムの恩恵を受けている顧客は21.8%に過ぎない。)」
State Bank of India - 投資
State Bank of India はこれまでに 21 件の投資を行っています。 最新の投資は 2022 年 7 月 5 日で、Rivulis Irrigation は 2 億 5000 万ドルを調達しました。 SBI による最近の投資の一部を以下に示します。
日にち | 会社名 | 資金調達ラウンド | 投資額 |
---|---|---|---|
2022 年 7 月 5 日 | リヴリス灌漑 | 債券金融 | 2億5000万ドル |
2022 年 6 月 30 日 | インディアブルズ住宅金融 | IPO後の負債 | 1億ドル |
2022 年 3 月 25 日 | 国家資産再建会社 | コーポレートラウンド | 150億ルピー |
2022 年 1 月 4 日 | パインラボ | コーポレートラウンド | 15億ルピー |
2021 年 12 月 21 日 | JWSセメント | プライベート エクイティ ラウンド | 10億ポンド |
2021 年 11 月 20 日 | ビリヤニ バイ キロ | シリーズB | 3500万ドル |
2021 年 6 月 7 日 | キャッシュレス決済 | 資金調達ラウンド | |
2020年10月18日 | DLF サイバーシティ開発者 | 債券金融 | 240億ポンド |
2020年9月8日 | キューブ ハイウェイとインフラストラクチャ | 債券金融 | 350億ルピー |
2020年2月6日 | リープ インディア フード ロジスティクス | シリーズB | 2,300万ドル |
State Bank of India - 株式保有
インド政府は、2017 年 3 月 31 日時点で SBI の株式の約 61.23% を所有していました。同社の株式の 8.82% を保有するインドの国営生命保険会社は、最大の非プロモーター株主です。
SBI の株式は、インド国立証券取引所とボンベイ証券取引所で取引されており、それぞれ CNX Nifty と BSE SENSEX インデックスに含まれています。 ロンドン証券取引所にはグローバル預託証券 (GDR) があります。
State Bank of India - 合併と買収
SBI は 1960 年に 7 つの銀行を買収し、'State Bank of' という接頭辞を付けました。 これらは、インドの旧君主州の 7 つの地方銀行でした。 これらは;
- ビカネール・ジャイプール国立銀行 (SBBJ)
- ハイデラバード州立銀行 (SBH)
- インドール州立銀行 (SBN)
- マイソール州立銀行 (SBM)
- パティアラ州立銀行 (SBP)
- サウラシュトラ州立銀行 (SBS)
- トラヴァンコール州立銀行 (SBT)
SBS は同年 9 月に SBI と合併し、提携銀行を 1 つに統合する計画があり、2008 年には非常に大きな銀行が発足しました。翌年にはインドール州立銀行 (SBN) も合併しました。
State Bank of Bank は 2017 年以来 5 回の合併を行っており、これはインドの銀行業界の歴史の中で最大の合併です。
SBIが合併した銀行は次のとおりです。
- ビカネール・ジャイプール国立銀行 (SBBJ)
- ハイデラバード州立銀行 (SBH)
- マイソール州立銀行(SBM)
- パティアラ州立銀行(SBP)
- トラヴァンコール州立銀行(SBT)
- バラティヤ・マヒラ銀行
State Bank of India - オンラインおよびソーシャルメディアでのプレゼンス
SBIが国内最大の銀行である理由を知るのは面白い. この銀行は、さまざまなソーシャル メディア プラットフォームを通じてターゲット ユーザーをターゲットにする方法を明確に知っています。 さまざまなソーシャル メディア チャネルでの銀行のフォロワー数は次のとおりです。
- LinkedIn - 2,413,368 人のフォロワー
- Facebook - 17,891,102 人のフォロワー
- Pinterest - 8.1 千人のフォロワー
- Twitter - 440 万人のフォロワー
- Instagram - 210 万人のフォロワー
- YouTube - 415,000 人のチャンネル登録者
State Bank of India - 広告およびソーシャル メディア キャンペーン
2021年、SBIはソーシャルメディアでキャンペーン#KindnessIsCoolキャンペーンを開始しました。 キャンペーンを作成したのは、グルガオンにオフィスを持つ統合マーケティング会社の Kreativ Street でした。 「どうしてネットには優しさが足りないの?」 キャンペーンが答えようとした質問でした。 主な目的は、ソーシャル メディア サイトでよく見られる否定性やトローリングに対処するための努力をすることでした。 この広告の影響は、プロモ トレンド スポットライトとプロモツイートでの Twitter 初のキャンペーンを通じて、全体で 980 万人が広告を見たということでした。
このキャンペーンは、タイムライン全体で 232,000 のエンゲージメントと 1,500 万のインプレッションを獲得しました。 Twitterの調査によると、ブランド認知度が18%、好感度が12%、広告想起が20%増加したことがわかりました。 また、キャンペーン期間中のSBIに対する肯定的な意見は、キャンペーンの2週間前と比較して92%増加しました。
親切にするのにそれほど時間はかかりません。 オフラインで共感できる場合は、それを仮想の社交場にも反映させてください。 ソーシャル メディアですべての人に優しいエコシステムを作りましょう。 #KindnessIsCool pic.twitter.com/2IiVePE3XW
— インド州立銀行 (@TheOfficialSBI) 2021 年 3 月 1 日
State Bank of India - 受賞歴
巨人、SBIは多くの称賛を獲得しています。 SBIが受賞した賞のリストは次のとおりです。
- ECONOMIC TIMES による 2021 年インドの象徴的なブランド。
- ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION による第 11 回 MANAGING INDIA AWARDS の年間最優秀 PSU (2021)。
- ブランドン ホール賞、「Nayi Disha」が 2020 年学習優秀賞を受賞
- e-RBCの技術優秀賞2020
- ブランドン ホール賞、2020 年、200 万人の従業員に利益をもたらす学習イニシアチブが評価されました
- State Bank Bhavan は、Indian Green Building Council (IGBC) から Performance Challenge Award 2020 を受賞しました。
- デジタル マーケティング エクセレンス コンテンツ マーケティング (バンキング) の金賞
- Digital Marketing Excellence in Video (バンキング) の金賞を受賞
- CHAPDEX(顧客幸福度指数)の「最も革新的なプロジェクト」部門(2020年)
- 「ベスト ファイナンシャル インクルージョン イニシアチブ」部門の受賞者 (2020)
State Bank of India - 競合他社
SBIの主要な競合他社の一部は次のとおりです。
- HDFC
- ICICI銀行
- インド銀行
- バローダ銀行
- カナラ銀行
- パンジャブ国立銀行
- ユニオンバンク
- 中央銀行
- インド銀行
- UCO銀行
よくある質問
SBIが設立されたのはいつですか.
1955 年 7 月 1 日、インドステイト銀行が設立されました。
SBIの現在の会長は誰ですか.
Dinesh Kumar Khara は、2020 年に SBI の第 26 代会長に就任しました。
SBIは政府系銀行ですか、それとも民間ですか?
State Bank of India は、インドのムンバイに本社を置く多国籍公共部門の銀行です。
YONOはSBIが所有していますか?
はい。 YONO は、State Bank of India が提供するデジタル バンキング プラットフォームです。