In che modo la State Bank of India è diventata una delle più grandi banche del mondo? - Storia di successo di SBI

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Hai mai pensato, se non ci fossero le banche come si svilupperebbe l'economia del paese? Le banche sono esistite antiche quanto qualsiasi civiltà e in forme diverse. Il settore bancario gioca indubbiamente un ruolo fondamentale nel plasmare l'economia del nostro Paese.

I settori bancari nel corso degli anni hanno acquistato vari cambiamenti nelle politiche monetarie per i progressi tecnologici. Dalla fase pre-indipendenza negli anni Settanta del Settecento alla liberalizzazione negli anni Novanta, questo settore ha fatto molta strada.

La State Bank of India è il 43° settore bancario più grande del mondo e classificata come 221a lista Fortune Global 500 delle più grandi società mondiali del 2020 , è l'unica banca indiana a fare la lista. Comunemente chiamata SBI da molti connazionali, la State Bank of India è un ente statutario di servizi bancari e finanziari multinazionali indiani del settore pubblico.

In questo articolo, scopri tutto sulla State Bank Of India, su come è iniziata, sulla sua crescita, sul business e sui ricavi, sui concorrenti, sulle sfide affrontate e molto altro.

State Bank of India - Punti salienti dell'azienda

State Bank of India - Circa
State Bank of India - Industria
State Bank of India - Persone chiave
State Bank of India - Storia di avvio
State Bank of India - Missione e visione
State Bank of India - Nome, logo e slogan
State Bank of India - Modello di business
State Bank of India - Crescita dei ricavi
State Bank of India - Dipendenti
State Bank of India - Sfide affrontate
State Bank of India - Investimenti
State Bank of India - Partecipazioni
State Bank of India - Fusioni e acquisizioni
State Bank of India - Presenza online e sui social media
State Bank of India - Campagne pubblicitarie e sui social media
State Bank of India - Premi
State Bank of India - Concorrenti

State Bank of India - Circa

La State Bank of India ha una quota di mercato del 23% in termini di attività e una quota del 25% dell'intero mercato dei prestiti e dei depositi. È una banca del settore pubblico e la più grande banca indiana, con circa 250.000 dipendenti. È anche il quinto datore di lavoro più grande dell'India.

Con un quarto della quota di mercato, serve oltre 45 clienti crore attraverso una vasta rete di oltre 22.000 filiali, 62617 ATM o ADWM e 71.968 filiali. I valori fondamentali della banca di servizio, trasparenza, etica, cortesia e sostenibilità guidano la sua costante attenzione all'innovazione e alla centralità del cliente.

Attraverso le sue numerose filiali, tra cui SBI Assicurazione generale, SBI Assicurazione sulla vita, SBI Mutual Fund, SBI Card e Payment Services, ecc., la Banca ha diversificato con successo le sue operazioni commerciali. Ha una presenza diffusa in tutto il mondo e impiega 229 uffici in 31 diverse nazioni straniere per operare in tutti i fusi orari.

SBI è la prima banca commerciale nel subcontinente indiano e proveniva dalla Bank of Calcutta, costituita nel 1806 attraverso la Imperial Bank of India. La Bank of Madras si fuse con la Bank of Calcutta e la Bank of Bombay, le altre due banche presidenziali dell'India britannica, per formare la Imperial Bank of India, che in seguito cambiò nome in State Bank of India nel 1955. Nel corso dei suoi 200 -anno di storia, la banca è stata costituita principalmente attraverso l'acquisizione e la fusione di oltre venti banche. Nel 1955, il governo indiano rilevò la Imperial Bank of India, ribattezzandola State Bank of India e concedendo alla Reserve Bank of India (la banca centrale indiana) una partecipazione del 60%.

State Bank of India - Industria

Al giorno d'oggi, è stato registrato che il sistema bancario indiano è composto da circa 22 banche del settore privato, 12 settori pubblici, 56 banche rurali regionali, 46 banche estere con 1485 banche cooperative urbane e 96.000 banche cooperative rurali.

Il credito di molte banche è cresciuto a un CAGR dello 0,29% tra l'anno fiscale 16 e l'anno fiscale 21. Il credito totale concesso dall'esercizio 21 è aumentato a 1.487,60 miliardi di dollari USA. I depositi sono aumentati a un CAGR del 12,38% tra il FY16 e il FY21, raggiungendo i 2,06 trilioni di dollari entro il FY21. Al 20 maggio 2022, i depositi bancari ammontavano a Rs. 165,74 trilioni.

State Bank of India - Persone chiave

State Bank of India è una banca del settore pubblico, diretta da Dinesh Kumar Khara, che è il presidente della banca.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara è il presidente della State Bank of India (SBI). Ha iniziato nel 1984 entrando a far parte di SBI come Probationary Officer. Ha ricoperto numerosi ruoli importanti, tra cui quello di Direttore Generale - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) e MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara ha conseguito un MBA presso la Facoltà di Management Studies di Nuova Delhi e una laurea post-laurea in commercio presso la Delhi School of Economics. È anche un Indian Institute of Bankers Certified Associate (CAIIB). Oltre a incarichi estesi, ha anche realizzato la fusione di SBI e Bhartiya Mahila Bank con le sue cinque banche sussidiarie. In varie occasioni ha anche ricoperto il ruolo di responsabile del rischio, dell'informatica e della conformità della banca.

State Bank of India - Storia di avvio

Se parliamo della storia dell'avvio di SBI, allora risale al 19° secolo. L'evoluzione della banca iniziò quando la Bank of Calcutta, successivamente nota come Bank of Bengal, fu fondata nel 1806. La Bank of Bengal e la Bank of Bombay, entrambe fondate nel 1840, erano le altre due banche della Presidenza ( costituita dopo tre anni). Le carte reali hanno portato alla formazione di tutte e tre le banche della Presidenza come società per azioni. Prima del 1861, quando il Paper Currency Act concedeva al governo indiano il controllo del privilegio, queste tre banche avevano l'unica autorità per stampare denaro. Il 27 gennaio 1921, le banche della Presidenza si fusero e la neonata organizzazione bancaria adottò il nome di Imperial Bank of India. Anche senza il sostegno del governo, l'Imperial Bank of India è rimasta un'impresa per azioni.

La Reserve Bank of India, la banca centrale del paese, ottenne una partecipazione di maggioranza nell'Imperial Bank of India in conformità con le disposizioni dello State Bank of India Act del 1955. L'Imperial Bank of India cambiò nome in State Bank of India il 1 luglio 1955. Poiché la Reserve Bank of India regola il settore bancario della nazione, il governo indiano ha acquistato la partecipazione della RBI in SBI nel 2008 per evitare potenziali conflitti di interesse.

State Bank of India - Missione e visione

State Bank of India Vision afferma: " Sii la banca scelta per un'India in trasformazione"

La missione della State Bank of India è "Impegnata a fornire soluzioni finanziarie semplici, reattive e innovative"

La banca ha anche cinque valori su cui serve i suoi clienti. I valori sono; Servizio, Trasparenza, Etica, Cortesia e Sostenibilità.

State Bank of India - Nome, logo e slogan

La State Bank of India ha più slogan. Alcuni degli slogan popolari di SBI sono:

• “PURA BANCA, NIENT'ALTRO”
• CON TE – PER TUTTO IL MODO”
• “IL BANCHIERE PER OGNI INDIANO”
• “UNA BANCA DELL'UOMO COMUNE”
• "LA NAZIONE BANCA SU DI NOI"

Il logo di SBI può essere visto come un cerchio blu con un taglio di colore bianco raffigurante la forma di un uomo comune, che è il motto principale della banca per fare impresa. Il logo è stato disegnato nel 1971 dal National Institute of Design, Ahmedabad.

State Bank of India - Modello di business

Il modello di business della State Bank of India si basa su un'ampia varietà di modelli di business. Le attività di tesoreria, attività bancarie aziendali o all'ingrosso, attività bancarie al dettaglio e altre attività bancarie sono i quattro elementi aziendali in cui opera la banca.

Oltre a fornire servizi ai propri clienti, SBI è anche impegnata nella fornitura di servizi finanziari attraverso le sue molteplici filiali, tra cui fondi comuni di investimento, carte di credito, assicurazioni sulla vita, merchant banking, security trading, gestione di fondi pensione e primary dealership. Le filiali di SBI sono le seguenti:

• SBI Assicurazioni sulla vita SA
• Carte SBI e servizi di pagamento SA
• Assicurazione generale SBI
• Jio Payments Bank
• Andhra Pradesh Grameena
• Banca Vikas
• Banca Kaveri Grameena

La portata di SBI non finisce qui. La banca serve i suoi servizi in tutto il mondo. Ha la sua attività distribuita con 57 uffici zonali in importanti città dell'India, insieme a 16 centri regionali.

Ha 22.219 filiali con 62.617 bancomat in India e in International ha 229 filiali in 31 paesi. Il principale target di riferimento di SBI all'estero sono le NRI. Ha filiali in paesi come Londra, Colombo, Hong Kong, Johannesburg, Francoforte, Osaka, Dhaka, Los Angeles, New York, Sydney, Bhutan, Singapore e Tokyo.

I principali servizi e prodotti di SBI sono:

1. Prodotti Smart Card

• VISA Carta di viaggio all'estero
• Carta di viaggio all'estero MasterCard
• Carta regalo
• Carta di pagamento intelligente
• Carta virtuale della banca statale
• Carta Achiever della Banca di Stato
• Carta di pagamento eZ della banca statale

2. Servizi di trasferimento o pagamento

• Trasferimento fondi
• Bonifico Intra-bancario
• RTGS/NEFT
• Carta di credito (visto)
• Pagamenti IMPS (servizio di pagamento immediato)
• Trasferimento di fondi commerciali NRI eZ

3. Servizi di deposito elettronico

• Deposito flessibile SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR nell'ambito del regime di risparmio dell'imposta sul reddito
• Sistema di deposito di rendita
• Depositi ricorrenti

4. Prestiti contro azioni

5. Altri servizi

• YONO è l'acronimo di You Only Need One , una piattaforma di digital banking integrata lanciata da SBI nel 2017. Consente agli utenti di accedere a una serie di servizi bancari e ad altri servizi come lo shopping online, il pagamento di fatture mediche, la prenotazione di biglietti per il cinema, la pianificazione del viaggio e prenotazione di voli, treni, autobus e taxi. Sia gli utenti Android che iOS possono scaricare l'app YONO sui propri smartphone. L'app è stata sviluppata da IBM. Il costo dello sviluppo dell'app è previsto intorno ai crore di Rs 4.000. Inoltre, YONO fornisce servizi di mobile banking standard come prestiti, trasferimenti finanziari, pagamenti di fatture senza contanti e apertura di conti bancari. Il clou dell'utilizzo di YONO è che puoi prelevare denaro da un bancomat utilizzando l'app per smartphone senza utilizzare una carta bancomat.

State Bank of India - Crescita dei ricavi

SBI guadagna i suoi soldi attraverso i suoi vari prodotti e servizi. Ma, per dirla in modo preciso, SBI genera i suoi ricavi principalmente attraverso i servizi di pagamento degli interessi dei propri clienti.

A partire dal 2022, le entrate di SBI sono di 406.973 crore di Rs con un reddito netto di 43.774 crore di Rs. Il reddito operativo di SBI è pari a 78.898 crore di Rs.

State Bank of India - Dipendenti

Secondo fonti, SBI aveva 245.652 dipendenti, classificandosi come uno dei più grandi datori di lavoro al mondo nel 2021. La rappresentanza delle lavoratrici nella forza lavoro è vicina al 26%.

Nello stesso anno erano presenti rispettivamente il 44,28% dei funzionari, il 41,03% degli associati e il 14,69% dei dipendenti subordinati. Durante l'esercizio 2020-21, ogni dipendente ha contribuito con un utile netto di Rs 828.350 (US $ 10.000).

State Bank of India - Sfide affrontate

L'epidemia di Covid nel 2020 ha avuto un impatto cruciale su SBI. Era il momento in cui l'economia generale si era ridotta colpendo molte famiglie e imprese. In quel periodo, il settore corporate, che costituisce la maggior parte dei clienti della banca, utilizzava già la gestione della liquidità per ridurre i costi e sovraperformare il CAPEX.

Il precedente presidente della State Bank of India, Rajnish Kumar, aveva condiviso: "L'esercizio 21 sarà impegnativo poiché il pieno impatto dell'epidemia di Covid-19 si farà sentire in questo anno finanziario. Ad esempio, probabili tagli di posti di lavoro e riduzioni salariali avranno un livello di stress relativamente basso a causa di una percentuale più alta di clienti del settore Govt/Quasi-Govt (nel portafoglio prestiti di SBI). Ad oggi, solo il 21,8% dei clienti ha usufruito del beneficio di una moratoria".

State Bank of India - Investimenti

La State Bank of India ha effettuato finora 21 investimenti. Il loro investimento più recente è stato il 5 luglio 2022, quando Rivulis Irrigation ha raccolto 250 milioni di dollari. Di seguito sono elencati alcuni dei recenti investimenti effettuati da SBI.

State Bank of India - Partecipazioni

Il governo indiano possedeva circa il 61,23% delle azioni di SBI al 31 marzo 2017. Con l'8,82% delle azioni della società , la Life Insurance Corporation of India , di proprietà statale, è il maggiore azionista non promotore.

Le azioni di SBI sono quotate alla National Stock Exchange of India e alla Borsa di Bombay, dove sono incluse rispettivamente nell'indice CNX Nifty e BSE SENSEX. La Borsa di Londra ha il Global Depository Receipts (GDR).

State Bank of India - Fusioni e acquisizioni

SBI ha acquisito sette banche nel 1960 anteponendole a "State Bank of". Queste erano le sette banche regionali degli ex stati principeschi dell'India. Questi sono;

1. Banca statale di Bikaner e Jaipur (SBBJ)
2. Banca statale di Hyderabad (SBH)
3. Banca statale dell'Indore (SBN)
4. Banca statale di Mysore (SBM)
5. Banca statale di Patiala (SBP)
6. Banca statale di Saurashtra (SBS)
7. Banca di Stato di Travancore (SBT)

SBS si è fusa con SBI nel settembre dello stesso anno con l'intenzione di unire le banche partner in un'unica banca e la banca estremamente grande è stata avviata nel 2008. Anche la State Bank of Indore (SBN) si è fusa l'anno successivo.

La State Bank of Bank ha effettuato cinque fusioni dal 2017, che è la più grande fusione nella storia del settore bancario indiano.

Le banche con cui SBI si è fusa sono:

1. Banca statale di Bikaner e Jaipur (SBBJ)
2. Banca statale di Hyderabad (SBH)
3. Banca statale di Mysore (SBM)
4. Banca statale di Patiala (SBP)
5. Banca statale di Travancore (SBT)
6. Banca Bharatiya Mahila

State Bank of India - Presenza online e sui social media

È divertente sapere cosa rende SBI la più grande banca del paese. La banca sa chiaramente come indirizzare il suo pubblico di destinazione attraverso varie piattaforme di social media. Ecco il numero di follower che la banca ha sui diversi canali di social media:

1. LinkedIn - 2.413.368 follower
2. Facebook - 17.891.102 follower
3. Pinterest - 8,1 mila follower
4. Twitter - 4,4 milioni di follower
5. Instagram - 2,1 milioni di follower
6. YouTube - 415.000 iscritti

State Bank of India - Campagne pubblicitarie e sui social media

Nel 2021, SBI ha avviato una campagna sui social media #KindnessIsCool. È stata Kreativ Street, una società di marketing integrato con uffici a Gurgaon, a creare la campagna. "Perché non c'è abbastanza gentilezza su Internet?" era la domanda a cui la campagna si proponeva di rispondere. L'obiettivo principale era fare uno sforzo per affrontare la negatività e il trolling che sono comuni sui siti di social media. L'impatto dell'annuncio è stato che 9,8 milioni di persone hanno visto l'annuncio nel suo insieme durante la prima campagna su Twitter attraverso Promoted Trend Spotlight e Promoted Tweets.

La campagna ha raccolto 232.000 coinvolgimenti e 15 milioni di impressioni attraverso le linee temporali. Secondo il sondaggio di Twitter, è emerso che la consapevolezza del marchio è aumentata del 18%, la preferenza del 12% e il ricordo dell'annuncio del 20%. Inoltre, rispetto a due settimane prima della campagna, le opinioni positive su SBI sono aumentate del 92% durante il periodo della campagna.

State Bank of India - Premi

Il gigante, SBI ha vinto molti riconoscimenti. Ecco la lista dei premi ricevuti da SBI:

• MARCHIO ICONICO DELL'INDIA 2021 DAI TEMPI ECONOMICI.
• ECCEZIONALE PSU DELL'ANNO (2021) ALL'11° MANAGING INDIA AWARDS DI TUTTA L'INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excellence in Learning 2020 per “Nayi Disha
• Technology Excellence Award 2020 per e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 per iniziative di apprendimento a beneficio di 2 lakh dipendenti
• La State Bank Bhavan ha ricevuto il Performance Challenge Award 2020 dall'Indian Green Building Council (IGBC).
• Vincitore dell'oro per l'eccellenza nel marketing digitale nel marketing dei contenuti (bancario)
• Vincitore dell'oro per l'eccellenza nel marketing digitale nel video (bancario)
• Categoria "Progetto più innovativo" per CHAPDEX (Customer Happiness Index) (2020)
• Vincitore della categoria “Best Financial Inclusion Initiatives” (2020)

State Bank of India - Concorrenti

Alcuni dei principali concorrenti di SBI sono:

1. HDFC
2. Banca ICICI
3. Banca dell'India
4. Banca di Baroda
5. Banca Canara
6. Banca nazionale del Punjab
7. Banca dell'Unione
8. Banca centrale
9. Banca indiana
10. Banca UCO

Domande frequenti

Quando è stata fondata SBI?

Il 1° luglio 1955 fu fondata la State Bank of India.

Chi è l'attuale Presidente di SBI?

Dinesh Kumar Khara è diventato il 26° presidente di SBI nel 2020.

SBI è una banca governativa o privata?

State Bank of India è una banca multinazionale del settore pubblico con sede a Mumbai, in India.

YONO è di proprietà di SBI?

Sì. YONO è la piattaforma di digital banking offerta dalla State Bank of India.