Comment la State Bank of India est devenue l'une des plus grandes banques du monde ? - Témoignage de réussite SBI

Company Profile est une initiative de StartupTalky visant à publier des informations vérifiées sur différentes startups et organisations. Le contenu de cet article a été approuvé par la State Bank of India.

Avez-vous déjà pensé, s'il n'y avait pas de banques, comment l'économie du pays se développerait-elle ? Les banques ont existé aussi vieux que n'importe quelle civilisation et sous différentes formes. Le secteur bancaire joue sans aucun doute un rôle clé dans la formation de l'économie de notre pays.

Au fil des ans, les secteurs bancaires ont acheté divers changements dans les politiques monétaires aux avancées technologiques. Depuis la phase pré-indépendance dans les années 1770 jusqu'à la libéralisation dans les années 1990, ce secteur a parcouru un long chemin.

La State Bank of India est le 43e plus grand secteur bancaire au monde et classée 221e sur la liste Fortune Global 500 des plus grandes entreprises mondiales de 2020 , est la seule banque indienne à figurer sur la liste. Communément appelée SBI par de nombreux compatriotes indiens, la State Bank of India est un organisme statutaire indien multinational, de services bancaires et financiers du secteur public.

Dans cet article, apprenez tout sur la State Bank Of India, comment elle a commencé, sa croissance, ses activités et ses revenus, ses concurrents, les défis rencontrés et bien plus encore.

Banque d'État de l'Inde - Faits saillants de l'entreprise

Banque d'État de l'Inde - À propos
Banque d'État de l'Inde - Industrie
Banque d'État de l'Inde - Personnes clés
Banque d'État de l'Inde - Histoire de démarrage
Banque d'État de l'Inde - Mission et vision
State Bank of India - Nom, logo et slogan
Banque d'État de l'Inde - Modèle d'affaires
State Bank of India - Croissance des revenus
State Bank of India - Employés
State Bank of India - Défis relevés
Banque d'État de l'Inde - Investissements
State Bank of India - Participations
State Bank of India - Fusions et acquisitions
State Bank of India - Présence en ligne et sur les réseaux sociaux
State Bank of India - Campagnes de publicité et de médias sociaux
Banque d'État de l'Inde - Récompenses
State Bank of India - Concurrents

Banque d'État de l'Inde - À propos

La State Bank of India détient une part de marché de 23 % en termes d'actifs et une part de 25 % de l'ensemble du marché des prêts et des dépôts. C'est une banque du secteur public et la plus grande banque en Inde, avec environ 250 000 employés. C'est également le cinquième employeur de l'Inde.

Avec un quart de la part de marché, il sert plus de 45 millions de clients via un vaste réseau de plus de 22 000 succursales, 62 617 guichets automatiques ou ADWM et 71 968 succursales. Les valeurs fondamentales de la banque que sont le service, la transparence, l'éthique, la politesse et la durabilité motivent sa concentration inébranlable sur l'innovation et l'orientation client.

A travers ses différentes filiales, dont SBI General Insurance, SBI Life Insurance, SBI Mutual Fund, SBI Card and Payment Services, etc., la Banque a réussi à diversifier ses opérations commerciales. Il a une présence étendue dans le monde entier et emploie 229 bureaux dans 31 pays étrangers différents pour fonctionner à travers les fuseaux horaires.

SBI est la première banque commerciale du sous-continent indien et est issue de la Bank of Calcutta, constituée en 1806 par l'Imperial Bank of India. La Bank of Madras a fusionné avec la Bank of Calcutta et la Bank of Bombay, les deux autres banques présidentielles de l'Inde britannique, pour former l'Imperial Bank of India, qui a ensuite changé son nom en State Bank of India en 1955. Tout au long de ses 200 -année d'histoire, la banque a été principalement formée par l'acquisition et la fusion de plus de vingt banques. En 1955, le gouvernement indien a repris l'Imperial Bank of India, la rebaptisant State Bank of India et accordant à la Reserve Bank of India (la banque centrale de l'Inde) une participation de 60%.

Banque d'État de l'Inde - Industrie

À l'heure actuelle, il est enregistré que le système bancaire indien se compose d'environ 22 banques du secteur privé, 12 secteurs publics, 56 banques rurales régionales, 46 banques étrangères avec 1485 banques coopératives urbaines et 96 000 banques coopératives rurales.

Le crédit de nombreuses banques a augmenté à un TCAC de 0,29 % entre l'EX16 et l'EX21. Le total des crédits accordés à partir de l'exercice 21 a augmenté pour atteindre 1 487,60 milliards de dollars. Les dépôts ont augmenté à un TCAC de 12,38 % entre l'EX16 et l'EX21, atteignant 2,06 billions de dollars US d'ici l'EX21. Au 20 mai 2022, les dépôts bancaires totalisaient Rs. 165,74 billions.

Banque d'État de l'Inde - Personnes clés

La State Bank of India est une banque du secteur public dirigée par Dinesh Kumar Khara, qui est le président de la banque.

Dinesh Kumar Khara

Dinesh Kumar Khara est président de la State Bank of India (SBI). Il a commencé en 1984 en rejoignant SBI en tant qu'agent stagiaire. Il a occupé un certain nombre de postes importants, notamment celui de directeur général en chef - Bhopal Circle, MD (Global Banking & Subsidiaries), MD (Associates & Subsidiaries) et MD & CEO (SBI Mutual Funds).

Dinesh Kumar Khara est titulaire d'un MBA de la Faculté des études de gestion de New Delhi et d'un diplôme de troisième cycle en commerce de la Delhi School of Economics. Il est également un associé certifié de l'Institut indien des banquiers (CAIIB). Parallèlement à de nombreuses fonctions, il a également réalisé la fusion de SBI et de Bhartiya Mahila Bank avec ses cinq filiales bancaires. À plusieurs reprises, il a également occupé le poste de responsable des risques, des technologies de l'information et de la conformité de la banque.

Banque d'État de l'Inde - Histoire de démarrage

Si nous parlons de l'histoire de démarrage de SBI, cela remonte au 19ème siècle. L'évolution de la banque a commencé lorsque la Banque de Calcutta, connue par la suite sous le nom de Banque du Bengale, a été fondée en 1806. La Banque du Bengale et la Banque de Bombay, toutes deux créées en 1840, étaient les deux autres banques de la présidence ( constituée après trois ans). Les chartes royales ont conduit à la formation des trois banques de la présidence en tant que sociétés par actions. Avant 1861, lorsque le Paper Currency Act a donné au gouvernement indien le contrôle du privilège, ces trois banques avaient le seul pouvoir d'imprimer de l'argent. Le 27 janvier 1921, les banques de la présidence ont fusionné et l'organisation bancaire nouvellement formée a adopté le nom de Imperial Bank of India. Même sans le soutien du gouvernement, la Banque impériale de l'Inde est restée une entreprise par actions.

La Reserve Bank of India, la banque centrale du pays, a obtenu une participation majoritaire dans l'Imperial Bank of India conformément aux dispositions de la State Bank of India Act de 1955. L'Imperial Bank of India a changé son nom en State Bank of India le 1er juillet 1955. Étant donné que la Reserve Bank of India réglemente le secteur bancaire du pays, le gouvernement indien a acheté la participation de la RBI dans SBI en 2008 pour éviter tout conflit d'intérêts potentiel.

Banque d'État de l'Inde - Mission et vision

La vision de la State Bank of India déclare : « Soyez la banque de choix pour une Inde en pleine transformation »

La mission de la State Bank of India est "Engagé à fournir des solutions financières simples, réactives et innovantes"

La banque a également cinq valeurs sur lesquelles elle sert ses clients. Les valeurs sont ; Service, transparence, éthique, politesse et durabilité.

State Bank of India - Nom, logo et slogan

La State Bank of India a plusieurs slogans. Certains des slogans populaires de SBI sont :

• "PURE BANQUE, RIEN D'AUTRE"
• AVEC VOUS TOUT LE CHEMIN"
• "LE BANQUIER DE TOUS LES INDIENS"
• "UNE BANQUE DE L'HOMME COMMUN"
• « LA NATION COMPTE SUR NOUS »

Le logo de SBI peut être vu comme un cercle bleu avec une coupe de couleur blanche représentant la forme d'un homme ordinaire, qui est la principale devise de la banque pour faire des affaires. Le logo a été conçu en 1971 par le National Institute of Design d'Ahmedabad.

Banque d'État de l'Inde - Modèle d'affaires

Le modèle commercial de la State Bank of India repose sur une grande variété de modèles commerciaux. La trésorerie, les services bancaires aux entreprises ou de gros, les services bancaires de détail et les autres activités bancaires sont les quatre éléments commerciaux dans lesquels la banque travaille.

En plus de fournir des services à ses clients, SBI fournit également des services financiers par l'intermédiaire de ses multiples filiales, notamment les fonds communs de placement, les cartes de crédit, l'assurance-vie, la banque d'affaires, le commerce des titres, la gestion des fonds de pension et le concessionnaire principal. Les filiales de SBI sont les suivantes :

• SBI Assurance-Vie Ltée.
• SBI Cards and Payment Services Ltd.
• SBI Assurances Générales
• Banque de paiements Jio
• Grameena de l'Andhra Pradesh
• Banque Vikas
• Banque Kaveri Grameena

La portée de SBI ne s'arrête pas là. La banque offre ses services dans le monde entier. Ses activités sont réparties dans 57 bureaux de zone dans des villes importantes de l'Inde, ainsi que dans 16 centres régionaux.

Il compte 22 219 succursales avec 62 617 guichets automatiques en Inde, et à l'international, il compte 229 succursales dans 31 pays. Le principal public cible du SBI à l'étranger est le NRI. Elle possède des succursales dans des pays comme Londres, Colombo, Hong Kong, Johannesburg, Francfort, Osaka, Dhaka, Los Angeles, New York, Sydney, Bhoutan, Singapour et Tokyo.

Les services et produits clés de SBI sont :

1. Produits de cartes à puce

• VISA Carte de voyage à l'étranger
• MasterCard Carte de voyage à l'étranger
• Carte cadeau
• Carte de paiement intelligente
• Carte virtuelle de la Banque d'État
• Carte d'accomplissement de la Banque d'État
• Carte de paiement eZ de la Banque d'État

2. Services de transfert ou de paiement

• Transfert de fonds
• Virement intrabancaire
• RTGS/NEFT
• Carte de crédit (Visa)
• Paiements IMPS (service de paiement immédiat)
• Transfert de fonds NRI eZ Trade

3. Services de dépôt électronique

• Dépôt Flexi SBI
• TDR/e-STDR
• TDR/e-STDR dans le cadre du régime d'épargne d'impôt sur le revenu
• Régime de dépôt de rente
• Dépôts récurrents

4. Prêts contre actions

5. Autres services

• YONO signifie You Only Need One - une plate-forme bancaire numérique intégrée lancée par SBI en 2017. Elle permet aux utilisateurs d'accéder à un certain nombre de services bancaires ainsi qu'à d'autres services tels que les achats en ligne, le paiement de factures médicales, la réservation de billets de cinéma, la planification de voyages. et réserver des vols, des trains, des bus et des taxis. Les utilisateurs d'Android et d'iOS peuvent télécharger l'application YONO sur leur smartphone. L'application a été développée par IBM. Le coût du développement de l'application est prévu aux alentours de Rs 4 000 crores. De plus, YONO fournit des services bancaires mobiles standard tels que des prêts, des transferts financiers, des paiements de factures sans numéraire et l'ouverture de comptes bancaires. Le point fort de l'utilisation de YONO est que vous pouvez retirer de l'argent à un guichet automatique à l'aide de l'application pour smartphone sans utiliser de carte de guichet automatique.

State Bank of India - Croissance des revenus

SBI gagne son argent grâce à ses différents produits et services. Mais, pour dire de manière précise, SBI génère ses revenus principalement grâce aux services de paiement d'intérêts de ses clients.

En 2022, les revenus de SBI sont de Rs 406 973 crores avec un revenu net de Rs 43 774 crores. Le bénéfice d'exploitation de SBI s'élève à Rs 78 898 crores.

State Bank of India - Employés

Selon des sources, SBI comptait 245 652 salariés, ce qui la classe parmi les plus grands employeurs au monde en 2021. La représentation des salariées dans l'effectif est proche de 26 %.

La même année, il y avait respectivement 44,28% d'officiers, 41,03% d'associés et 14,69% d'employés subalternes. Au cours de l'exercice 2020-2021, chaque employé a contribué un bénéfice net de 828 350 Rs (10 000 USD).

State Bank of India - Défis relevés

L'épidémie de Covid en 2020 a eu un impact crucial sur SBI. C'était l'époque où l'économie globale s'était contractée, affectant de nombreux ménages et entreprises. À cette époque, le secteur des entreprises, qui constitue la majorité des clients de la banque, utilisait déjà la gestion des liquidités pour réduire les coûts et surperformer les CAPEX.

L'ancien président de la State Bank of India, Rajnish Kumar, avait déclaré : « L'exercice 21 sera difficile car le plein impact de l'épidémie de Covid-19 se fera sentir au cours de cet exercice. Par exemple, les suppressions d'emplois et les réductions de salaire auront probablement un impact. niveau de stress relativement faible en raison d'une proportion plus élevée de clients du secteur public/quasi-gouvernemental (dans le portefeuille de prêts de SBI). À ce jour, seuls 21,8 % des clients ont bénéficié d'un moratoire."

Banque d'État de l'Inde - Investissements

La State Bank of India a réalisé 21 investissements à ce jour. Leur investissement le plus récent remonte au 5 juillet 2022, lorsque Rivulis Irrigation a levé 250 millions de dollars. Certains des investissements récents réalisés par SBI sont énumérés ci-dessous.

State Bank of India - Participations

Le gouvernement indien détenait environ 61,23% des actions de SBI au 31 mars 2017. Avec 8,82% des actions de la société , la société publique Life Insurance Corporation of India est le plus grand actionnaire non promoteur.

Les actions de SBI sont négociées à la Bourse nationale de l'Inde et à la Bourse de Bombay, où elles sont incluses respectivement dans les indices CNX Nifty et BSE SENSEX. La Bourse de Londres propose des Global Depository Receipts (GDR).

State Bank of India - Fusions et acquisitions

SBI a acquis sept banques en 1960 en les préfixant par "State Bank of". Il s'agissait des sept banques régionales des anciens États princiers de l'Inde. Ceux-ci sont;

1. Banque d'État de Bikaner et Jaipur (SBBJ)
2. Banque d'État d'Hyderabad (SBH)
3. Banque d'État de l'Indore (SBN)
4. Banque d'État de Mysore (SBM)
5. Banque d'État de Patiala (SBP)
6. Banque d'État du Saurashtra (SBS)
7. Banque d'État de Travancore (SBT)

SBS a fusionné avec SBI en septembre de la même année avec l'intention de regrouper les banques partenaires en une seule, et la très grande banque a été lancée en 2008. La State Bank of Indore (SBN) a également fusionné l'année suivante.

La State Bank of Bank a réalisé cinq fusions depuis 2017, ce qui est la plus grande fusion de l'histoire du secteur bancaire indien.

Les banques avec lesquelles SBI a fusionné sont :

1. Banque d'État de Bikaner et Jaipur (SBBJ)
2. Banque d'État d'Hyderabad (SBH)
3. Banque d'État de Mysore (SBM)
4. Banque d'État de Patiala (SBP)
5. Banque d'État de Travancore (SBT)
6. Banque Bharatiya Mahila

State Bank of India - Présence en ligne et sur les réseaux sociaux

Il est amusant de savoir ce qui fait de SBI la plus grande banque du pays. La banque sait clairement comment cibler son public cible à travers diverses plateformes de médias sociaux. Voici le nombre d'abonnés que la banque compte sur différents canaux de médias sociaux :

1. LinkedIn - 2 413 368 abonnés
2. Facebook - 17 891 102 abonnés
3. Pinterest - 8,1 mille abonnés
4. Twitter - 4,4 millions d'abonnés
5. Instagram - 2,1 millions d'abonnés
6. YouTube – 415 000 abonnés

State Bank of India - Campagnes de publicité et de médias sociaux

En 2021, SBI a lancé une campagne sur les réseaux sociaux #KindnessIsCool. C'est Kreativ Street, une société de marketing intégré avec des bureaux à Gurgaon, qui a créé la campagne. « Pourquoi n'y a-t-il pas assez de gentillesse sur Internet ? » était la question à laquelle la campagne s'est efforcée de répondre. L'objectif principal était de faire un effort pour lutter contre la négativité et la pêche à la traîne qui sont courantes sur les sites de médias sociaux. L'impact de la publicité a été que 9,8 millions de personnes ont vu la publicité dans son ensemble tout au long de la première campagne Twitter à travers le Spotlight des tendances sponsorisées et les Tweets sponsorisés.

La campagne a recueilli 232 000 engagements et 15 millions d'impressions sur plusieurs périodes. Selon l'enquête de Twitter, il a été constaté que la notoriété de la marque a augmenté de 18 %, la préférence de 12 % et la mémorisation publicitaire de 20 %. De plus, par rapport aux deux semaines précédant la campagne, les opinions positives sur SBI ont augmenté de 92 % pendant la période de campagne.

Banque d'État de l'Inde - Récompenses

Le géant SBI a remporté de nombreuses distinctions. Voici la liste des prix reçus par SBI :

• MARQUE ICONIQUE DE L'INDE 2021 PAR L'ÉPOQUE ÉCONOMIQUE.
• PSU EXCEPTIONNELLE DE L'ANNÉE (2021) AU 11E PRIX DE LA GESTION DE L'INDE PAR ALL INDIA MANAGEMENT ASSOCIATION.
• Brandon Hall Awards, Excellence in Learning 2020 pour « Nayi Disha
• Prix ​​d'excellence technologique 2020 pour e-RBC
• Brandon Hall Awards, 2020 pour les initiatives d'apprentissage au profit de 2 000 employés
• State Bank Bhavan a reçu le Performance Challenge Award 2020 du Indian Green Building Council (IGBC).
• Gagnant d'or pour l'excellence en marketing numérique dans le marketing de contenu (banque)
• Gagnant d'or pour l'excellence du marketing numérique dans la vidéo (Banque)
• Catégorie "Projet le plus innovant" pour CHAPDEX (Customer Happiness Index) (2020)
• Lauréat de la catégorie "Meilleures initiatives d'inclusion financière" (2020)

State Bank of India - Concurrents

Certains des principaux concurrents de SBI sont:

1. HDFC
2. Banque ICICI
3. Banque de l'Inde
4. Banque de Baroda
5. Banque Canara
6. Banque nationale du Pendjab
7. Banque de l'Union
8. Banque centrale
9. Banque indienne
10. Banque UCO

FAQ

Quand SBI a-t-il été créé ?

Le 1er juillet 1955, la State Bank of India a été fondée.

Qui est l'actuel président du SBI ?

Dinesh Kumar Khara est devenu le 26e président du SBI en 2020.

La SBI est-elle une banque gouvernementale ou privée ?

State Bank of India est une banque multinationale du secteur public dont le siège est à Mumbai, en Inde.

Est-ce que YONO appartient à SBI ?

Oui. YONO est la plateforme bancaire numérique proposée par la State Bank of India.