減少加密稅的 10 種方法

加密貨幣是一項令人興奮的投資，似乎是實現重大收益的絕佳機會。 但是，如果你不明智地管理你的資產，你最終可能會支付比你必須支付的更多的加密稅。

值得慶幸的是，一些策略可能會幫助您重新考慮您的投資方式並減少您對國家的稅收義務。

美國國稅局如何對加密貨幣徵稅

美國國稅局 (IRS) 將加密貨幣視為財產而非貨幣，即使該資產被認為是使用密碼學和區塊鏈技術的虛擬貨幣。 因此，適用於買賣財產的相同規則也適用於加密貨幣，這意味著它作為資本資產徵稅。

加密資本利得稅

從 IRS 的角度來看，投資加密貨幣的方式與投資股票的方式相同。 因此，如果您以低於購買資產的價格出售，則由於資本損失而賺取利潤或減稅，加密貨幣很容易受到資本利得稅的影響。

加密貨幣的資本利得稅直接取決於資產在購買時的價值。 這稱為稅基。 如果您在此基礎之上或之下銷售，您要么有資格納稅，要么獲得扣除。

加密作為應稅收入

儘管加密貨幣在美國不是正式的貨幣，但將其作為付款或固定收入接收正變得越來越普遍。 當您以這種方式獲得加密貨幣時，美國國稅局認為這是屬於常規所得稅類別的收益。 出於稅收目的，採礦和質押獎勵被認為是相同的。

請記住，資本利得稅通常低於工資等收入來源的稅收。 當然，這因州而異。

減少加密貨幣稅收的方法

您可以嘗試以下一些方法來減少您為加密貨幣支付的稅額。

損失收穫：用損失抵消收益

當您從出售加密貨幣等資產中獲利時，您必須為該利潤納稅。 另一方面，加密貨幣也受到損失的影響。 因此，在這種情況下，你可以使用的加密稅收策略是以低於購買時支付的價格出售加密貨幣。

損失收集是一個強大的工具，可以幫助投資者減少他們的納稅義務。 加密貨幣特別適合於損失收割，因為它們的價格非常不穩定，你可以通過留下利潤較低的頭寸來輕鬆平衡你的投資。

通過使用損失來抵消收益，投資者可以最大限度地減少稅收。

例如，假設您投資比特幣時每枚硬幣價值 30,000 美元，而現在每枚硬幣價值 20,000 美元。 當每枚硬幣價值 100 美元時，您還投資了以太幣，現在每枚硬幣價值 2,500 美元。

如果您以該價格出售您的以太幣，您只需為 2,400 美元的加密利潤納稅。 但是，如果您虧本出售了部分比特幣，您將有效地減輕您使用以太幣投資所獲得的利潤，從而最大限度地減少您的責任。

長期投資：將短期轉化為長期收益

了解短期收益（例如出售或轉讓持有不到一年的資產的利潤）與長期投資之間的區別很重要。 一年以上出售資產需繳納淨資本利得稅，而短期資產則需繳納所得稅。

如果你不明白如何以這種方式減少加密稅，這裡有一個簡單的解釋：由於資本利得稅低於所得稅，你可以通過延長購買和出售加密之間的時間來節省資金。 換句話說，長期資產持有是加密減稅的完美答案。

在低收入年份出售加密貨幣：利用免稅門檻

在您的個人收入較低的一年內出售您的加密貨幣可能是對資本收益支付低稅或不繳稅的好方法。 請記住，下表僅指長期持有的資產。

您的申請狀態	0% 稅率	15% 稅率	20% 稅率
單身的	高達 41,675 美元	41,676 美元 - 459,750 美元	超過 459,750 美元
已婚共同申報	高達 83,350 美元	83,351 美元 - 517,200 美元	超過 517,200 美元
已婚分開申報	高達 41,675 美元	41,676 美元 - 258,600 美元	超過 258,600 美元
戶主	高達 55,900 美元	55,901 美元 - 488,500 美元	超過 488,500 美元

例如，如果你決定出售 BTC，並且到 2022 年你的年收入低於 41,675 美元，你將有效地支付 0% 的比特幣稅。

使用加密貨幣作為貸款抵押品

如果您以加密貨幣作為抵押貸款，則無需為貸款金額繳納稅款。 因此，如果您需要支付一些費用，您不必費力出售您的資產並為其納稅，特別是如果您打算再次投資加密貨幣。

然而，稅法並不總是承認基於加密的貸款。 如果您將加密貨幣換成另一種加密貨幣，它可能會被視為可能需要徵稅的簡單資產變更。 但是，一些 De-Fi 公司接受 BTC 並以美元換取貸款，這是不徵稅的。

如果您想知道您的貸款利率是否可以免稅，答案取決於您所貸款的類型。 如果是商業貸款，可以扣除； 相比之下，個人貸款不屬於該類別。

向您的家人贈送加密貨幣

如果您想知道如何完全避免對加密貨幣徵稅，您應該考慮將它們作為禮物贈送。

贈送虛擬貨幣時沒有納稅義務。 但是，如果您的加密禮物的市場價值超過 16,000 美元，您必須在納稅申報表上報告該禮物，但您無需支付任何費用。

此外，接受貨幣或加密禮物不是應稅事件。 當您收到數字資產時，請跟踪其價格以計算最終決定以法定貨幣出售它們時的收益或損失。

捐贈加密貨幣

如果您對如何避免對加密貨幣徵收資本利得稅、獲得免賠額並幫助慈善事業感興趣，那麼捐款是您的最佳選擇。

此外，如果您在持有資產超過一年後捐贈資產，則您有資格根據捐贈時的公平市場價值而不是基本價值扣除稅款。

使用 IRA 買賣加密貨幣

自我指導的個人退休賬戶是一種特定類型的 IRA，與大多數傳統退休賬戶相比，它允許賬戶所有者從更廣泛的選項池中選擇要進行的投資類型。

使用傳統的 IRA，您可以投資標準股票和共同基金。 但是，通過自主 IRA，您還可以投資不常見的資產，例如貴金屬、房地產和加密貨幣。

為添加到 IRA 的加密貨幣納稅不會立即發生 - 相反，您將在提取資金時支付。

尋找專門從事加密貨幣的稅務顧問

對於大多數投資者來說，正確地繞過加密貨幣稅收法規是壓倒性的。 值得慶幸的是，有很多針對加密貨幣和註冊會計師的稅務軟件解決方案可以為您提供幫助。

改變你的住所

為了稅收目的而改變住所是富人多年來一直在做的事情。 美國有些州沒有州所得稅，例如德克薩斯州、阿拉斯加州、佛羅里達州、內華達州、南達科他州、新罕布什爾州、華盛頓州、懷俄明州和田納西州。 不過，您仍然需要繳納聯邦所得稅。

有一些方法可以完全減少你的加密稅——比如搬到波多黎各。 儘管它是美國領土，但它對資本資產享有 100% 的聯邦免稅。

但是，您需要成為長期居民，並且您在美國居住期間獲得的任何資產仍然需要在搬家前徵稅。

使用加密貨幣建立世代財富：遺贈您的資產

如果加密貨幣投資只是使您的財產多樣化的一種方法，並且您在有生之年沒有興趣將它們兌換成法定貨幣，那麼您的繼承人將獲得有利的稅收待遇。

您遺贈給繼承人的任何數字資產都需要繳納加密貨幣稅，就好像它們是在當時購買的一樣。

例如，如果您在 1,000 美元時購買了 BTC，並想在 100,000 美元時將其出售，則您必須為 99,000 美元繳納資本利得稅。 但是，如果它以 100,000 美元的相同價格繼承，則您無需支付任何資本利得稅或所得稅。

如果您正在考慮建立這種繼承，請諮詢從事遺產規劃的金融專家。

結束的想法

既然您已經了解了多種為您的加密資產支付較低稅款的方法，您就可以做出明智的決定。 雖然某些方法可能比其他方法更複雜，並且可能並非所有人都可以使用，但仍有許多適合大多數投資者的選擇。

請記住，即使您今天不必為加密貨幣納稅，跟踪您的交易仍然至關重要。 IRS 可以在您報稅後對您進行長達六年的審計，如果存在一些差異，則可能會更長時間，並且您可能會受到利息和罰款。

出於這個原因，我們建議使用優質的加密稅收軟件來幫助您掌握報告要求並最大限度地降低 IRS 審計的風險。