10 modi per ridurre al minimo le tue tasse sulle criptovalute

Le criptovalute sono un investimento entusiasmante e sembrano l'occasione perfetta per realizzare guadagni significativi. Tuttavia, se non gestisci le tue risorse in modo saggio, potresti finire per pagare più tasse sulle criptovalute del dovuto.

Per fortuna, alcune strategie possono aiutarti a ripensare il tuo approccio di investimento e ridurre i tuoi obblighi fiscali allo stato.

Come le criptovalute vengono tassate dall'IRS

L'Internal Revenue Service (IRS) tratta le criptovalute come proprietà piuttosto che come valuta, anche se l'asset è riconosciuto come una valuta virtuale che utilizza la crittografia e la tecnologia blockchain. Quindi, le stesse regole che si applicano all'acquisto e alla vendita di proprietà si applicano anche alle criptovalute, il che significa che sono tassate come attività di capitale.

Imposta sulle plusvalenze delle criptovalute

Dal punto di vista dell'IRS, investire in criptovalute funziona allo stesso modo di investire in azioni. Pertanto, le criptovalute sono soggette all'imposta sulle plusvalenze se realizzi un profitto o una detrazione fiscale a causa di una perdita di capitale se vendi a un prezzo inferiore a quello per cui hai acquistato l'attività.

Le tasse sulle plusvalenze sulle criptovalute dipendono direttamente da quanto valevano gli asset al momento dell'acquisto. Questa è chiamata base imponibile. Se vendi al di sopra o al di sotto di questa base, puoi pagare le tasse o ricevere una detrazione.

Le criptovalute come reddito imponibile

Anche se la criptovaluta non è ufficialmente una valuta negli Stati Uniti, sta diventando più comune riceverla come pagamento o reddito regolare. Quando ottieni criptovalute in questo modo, l'IRS lo considera un guadagno che rientra nella normale categoria dell'imposta sul reddito. Ai fini della tassazione, le ricompense di mining e staking sono considerate le stesse.

Ricorda che le tasse sulle plusvalenze sono spesso inferiori a quelle sulle fonti di reddito come lo stipendio. Naturalmente, questo varia da stato a stato.

Metodi per ridurre le tasse sulle criptovalute

Ecco alcuni metodi che puoi provare a ridurre l'importo delle tasse che paghi sulle tue criptovalute.

Raccolta delle perdite: utilizzo delle perdite per compensare i guadagni

Quando guadagni dalla vendita di un bene come la criptovaluta, devi pagare le tasse su quel profitto. D'altra parte, anche le criptovalute sono soggette a raccolta di perdite. Pertanto, la strategia di tassazione delle criptovalute che puoi utilizzare in questa situazione è vendere una criptovaluta a meno di quanto hai pagato per acquistarla.

La raccolta delle perdite è un potente strumento che può aiutare gli investitori a ridurre la loro responsabilità fiscale. Le criptovalute sono particolarmente adatte per la raccolta delle perdite perché i loro prezzi sono estremamente volatili e puoi facilmente bilanciare il tuo investimento lasciando posizioni meno redditizie.

Utilizzando le perdite per compensare i guadagni, gli investitori possono ridurre al minimo le tasse.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito in Bitcoin quando valeva $ 30.000 per moneta e ora vale $ 20.000 per moneta. Hai anche investito in Ether quando valeva $ 100 per moneta, ora vale $ 2.500 per moneta.

Se vendessi il tuo Ether a quel prezzo, dovresti pagare le tasse solo sui profitti crittografici di $ 2.400. Tuttavia, se vendessi parte dei tuoi Bitcoin in perdita, mitigheresti efficacemente il profitto realizzato sul tuo investimento con Ether, riducendo così al minimo la tua responsabilità.

Investimenti a lungo termine: trasforma il breve termine in guadagni a lungo termine

È importante conoscere la differenza tra guadagni a breve termine, come i profitti derivanti dalla vendita o dal trasferimento di attività detenute per meno di un anno, e investimenti a lungo termine. La vendita di un bene dopo più di un anno è soggetta all'imposta sulle plusvalenze nette, mentre quelle a breve termine sono soggette all'imposta sul reddito.

Se non capisci come ridurre le tue tasse sulle criptovalute in questo modo, ecco una semplice spiegazione: poiché l'imposta sulle plusvalenze è inferiore all'imposta sul reddito, risparmi denaro prolungando il periodo tra l'acquisto e la vendita della tua criptovaluta. In altre parole, la detenzione di asset a lungo termine è la risposta perfetta per la riduzione delle tasse sulle criptovalute.

Vendi criptovalute in un anno a basso reddito: approfitta delle soglie esentasse

Vendere le tue criptovalute in un anno in cui il tuo reddito personale è basso può essere un ottimo modo per pagare tasse basse o nulle sulle plusvalenze. Si ricorda che la tabella seguente si riferisce solo alle attività detenute a lungo termine.

Se decidi di vendere BTC, ad esempio, e il tuo reddito annuo è inferiore a $ 41.675 nel 2022, pagherai effettivamente lo 0% delle tasse sui Bitcoin per l'anno.

Usa Crypto come garanzia di prestito

Se prendi un prestito con criptovalute come garanzia, non devi pagare le tasse sull'importo del prestito. Pertanto, se hai bisogno di coprire alcune spese, non devi affrontare il problema di vendere i tuoi beni e pagare le tasse su di essi, soprattutto se prevedi di investire nuovamente in criptovalute.

Tuttavia, il codice fiscale non riconosce sempre i prestiti basati su criptovalute. Se stai scambiando criptovalute con un'altra cripto, potrebbe essere trattato come un semplice cambio di asset che potrebbe essere tassabile. Tuttavia, alcune società De-Fi accettano BTC ed emettono prestiti in USD in cambio, che non sarebbero tassabili.

Se ti stai chiedendo se il tuo tasso di interesse per il prestito è deducibile dalle tasse, la risposta dipende dal tipo di prestito che stai prendendo. Se si tratta di un prestito aziendale, sarà deducibile; al contrario, i prestiti personali non rientrano in tale categoria.

Regala criptovalute alla tua famiglia

Se ti stai chiedendo come evitare del tutto le tasse sulle criptovalute, dovresti considerare di regalarle.

Non ci sono obblighi fiscali quando regali la tua valuta virtuale. Tuttavia, se il tuo regalo in criptovalute è superiore a $ 16.000 di valore di mercato, devi segnalare il regalo sulla tua dichiarazione dei redditi, ma non dovrai pagare nulla.

Inoltre, ricevere un regalo in denaro o in criptovalute non è un evento tassabile. Quando ricevi asset digitali, tieni traccia del loro prezzo per calcolare guadagni o perdite quando alla fine decidi di venderli per fiat.

Dona criptovalute

Le donazioni sono la strada da percorrere se sei interessato a come evitare l'imposta sulle plusvalenze sulla criptovaluta, ottenere una franchigia e aiutare una causa di beneficenza.

Inoltre, se doni beni dopo averli detenuti per più di un anno, hai diritto a detrarre le tasse sul loro valore di mercato equo al momento della donazione anziché sul valore base.

Utilizzo di un'IRA per acquistare e vendere criptovalute

Un conto pensionistico individuale autodiretto è un tipo specifico di IRA che consente al titolare del conto di scegliere quali tipi di investimenti effettuare da un pool più ampio di opzioni rispetto alla maggior parte dei conti pensionistici tradizionali.

Con un IRA tradizionale, puoi investire in azioni standard e fondi comuni di investimento. Tuttavia, con un'IRA autodiretta, puoi anche investire in attività non così comuni come metalli preziosi, immobili e criptovalute.

Il pagamento delle tasse sulle criptovalute aggiunte a un'IRA non avverrà immediatamente, ma pagherai quando il denaro verrà ritirato.

Trova consulenti fiscali specializzati in criptovalute

La corretta navigazione intorno alle normative sulla tassazione delle criptovalute è opprimente per la maggior parte degli investitori. Per fortuna, ci sono molte soluzioni software fiscali per criptovalute e contabili pubblici certificati che possono aiutarti.

Cambia la tua residenza

Cambiare residenza a fini fiscali è qualcosa che le persone facoltose fanno da anni. Ci sono stati negli Stati Uniti senza un'imposta sul reddito statale, come Texas, Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, New Hampshire, Washington, Wyoming e Tennessee. Tuttavia, dovrai comunque pagare le tasse federali sul reddito.

Esistono alcuni metodi per ridurre completamente le tue tasse sulle criptovalute, come trasferirti a Porto Rico. Anche se è un territorio degli Stati Uniti, ha un'esenzione fiscale federale del 100% sui capitali.

Tuttavia, devi essere residente a lungo termine e tutti i beni che acquisisci mentre vivi negli Stati Uniti devono comunque essere tassati prima di trasferirti.

Usa le criptovalute per costruire ricchezza generazionale: lascia in eredità i tuoi beni

Se gli investimenti in criptovalute sono solo un metodo per diversificare la tua proprietà e non hai interesse a scambiarli con fiat nella tua vita, i tuoi eredi riceveranno un trattamento fiscale vantaggioso.

Qualsiasi risorsa digitale che lasci in eredità ai tuoi eredi è soggetta alle tasse sulla criptovaluta come se fosse stata acquistata in quel momento.

Ad esempio, se hai acquistato BTC quando costava $ 1.000 e volevi venderlo quando costava $ 100.000, dovresti pagare l'imposta sulle plusvalenze per $ 99.000. Tuttavia, se fosse ereditato allo stesso prezzo di $ 100.000, non dovresti pagare alcuna plusvalenza o imposta sul reddito.

Se stai pensando di creare questo tipo di eredità, consulta esperti finanziari che si occupano di pianificazione successoria.

Pensieri di chiusura

Ora che sei a conoscenza di diversi modi per pagare tasse inferiori sulle tue risorse crittografiche, puoi prendere una decisione informata. Sebbene alcuni metodi possano essere più complicati di altri e potrebbero non essere disponibili per tutti, ci sono ancora molte opzioni che dovrebbero adattarsi alla maggior parte degli investitori.

Ricorda, anche se oggi non devi pagare le tasse sulla criptovaluta, tenere traccia delle tue transazioni è comunque fondamentale. L'IRS può controllarti per un massimo di sei anni dopo aver presentato le tasse, o anche di più se ci sono alcune discrepanze, e potresti essere soggetto a interessi e sanzioni.

Per questo motivo, consigliamo di utilizzare un software di crittografia fiscale di qualità per aiutarti a rimanere aggiornato sui tuoi requisiti di segnalazione e ridurre al minimo il rischio di un audit IRS.