10 طرق لتقليل ضرائب التشفير

تعد العملات المشفرة استثمارًا مثيرًا ويبدو أنها فرصة مثالية لتحقيق مكاسب كبيرة. ومع ذلك ، إذا لم تقم بإدارة أصولك بحكمة ، فقد ينتهي بك الأمر بدفع ضرائب تشفير أكثر مما يجب عليك.

لحسن الحظ ، قد تساعدك بعض الاستراتيجيات على إعادة التفكير في نهجك الاستثماري وتقليل التزاماتك الضريبية تجاه الدولة.

كيف يتم فرض ضريبة على العملة المشفرة من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية

تعامل خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات المشفرة على أنها ملكية وليست عملة ، على الرغم من أن الأصل معترف به كعملة افتراضية تستخدم تقنية التشفير و blockchain. لذلك ، تنطبق نفس القواعد التي تنطبق على شراء العقارات وبيعها أيضًا على العملات المشفرة ، مما يعني أنها تخضع للضريبة كأصل رأسمالي.

ضريبة أرباح رأس المال المشفرة

من منظور مصلحة الضرائب الأمريكية ، فإن الاستثمار في العملات المشفرة يعمل بنفس طريقة الاستثمار في الأسهم. لذلك ، يكون التشفير عرضة لضريبة الأرباح الرأسمالية إذا حققت ربحًا أو خصمًا ضريبيًا بسبب خسارة رأس المال إذا كنت تبيع بسعر أقل مما اشتريت الأصل من أجله.

تعتمد ضرائب أرباح رأس المال على العملات المشفرة بشكل مباشر على قيمة الأصول عند شرائها. وهذا ما يسمى الأساس الضريبي. إذا كنت تبيع أعلى أو أقل من هذا الأساس ، فأنت إما مؤهل لدفع الضرائب أو الحصول على خصم.

التشفير كدخل خاضع للضريبة

على الرغم من أن العملة المشفرة ليست عملة رسمية في الولايات المتحدة ، فقد أصبح من الشائع الحصول عليها كدفعة أو دخل منتظم. عندما تحصل على تشفير بهذه الطريقة ، تعتبره مصلحة الضرائب الأمريكية مكسبًا يندرج تحت فئة ضريبة الدخل العادية. لأغراض الضرائب ، تعتبر مكافآت التعدين والرهان هي نفسها.

تذكر أن ضرائب أرباح رأس المال غالبًا ما تكون أقل من تلك المفروضة على مصادر الدخل مثل الراتب. بالطبع ، هذا يختلف من دولة إلى أخرى.

طرق لتقليل الضرائب على العملات المشفرة

فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك تجربتها لتقليل مقدار الضريبة التي تدفعها على عملاتك المشفرة.

حصاد الخسارة: استخدام الخسائر لتعويض المكاسب

عندما تحقق ربحًا من بيع أصل مثل العملة المشفرة ، يتعين عليك دفع ضريبة على هذا الربح. على الجانب الآخر ، تخضع العملات المشفرة أيضًا لحصاد الخسارة. لذلك ، فإن استراتيجية ضرائب التشفير التي يمكنك استخدامها في هذه الحالة هي بيع عملة مشفرة بأقل مما دفعته لشرائها.

يعد حصاد الخسائر أداة قوية يمكن أن تساعد المستثمرين على تقليل التزاماتهم الضريبية. تعتبر العملات المشفرة مناسبة بشكل خاص لحصاد الخسائر لأن أسعارها متقلبة للغاية ، ويمكنك بسهولة موازنة استثمارك من خلال ترك صفقات أقل ربحية.

باستخدام الخسائر لتعويض المكاسب ، يمكن للمستثمرين تقليل ضرائبهم.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك استثمرت في Bitcoin عندما كانت تساوي 30000 دولار لكل عملة ، وهي الآن تساوي 20000 دولار لكل عملة. لقد استثمرت أيضًا في إيثر عندما كانت تساوي 100 دولار لكل عملة ، والآن تبلغ قيمتها 2500 دولار لكل عملة.

إذا قمت ببيع إيثر الخاص بك بهذا السعر ، فسيتعين عليك دفع ضرائب فقط على أرباح التشفير البالغة 2400 دولار. ومع ذلك ، إذا قمت ببيع بعض عملات البيتكوين الخاصة بك بخسارة ، فسوف تخفف بشكل فعال من ربح استثمارك مع إيثر ، وبالتالي تقلل مسؤوليتك.

الاستثمار طويل الأجل: تحويل المدى القصير إلى مكاسب طويلة الأجل

من المهم معرفة الفرق بين المكاسب قصيرة الأجل ، مثل الأرباح من بيع أو تحويل الأصول المحتفظ بها لأقل من عام ، والاستثمارات طويلة الأجل. يخضع بيع الأصل بعد أكثر من عام لضريبة أرباح رأس المال الصافية ، بينما تخضع الأصول قصيرة الأجل لضريبة الدخل.

إذا كنت لا تفهم كيفية تقليل ضرائب التشفير الخاصة بك بهذه الطريقة ، فإليك تفسير بسيط: نظرًا لأن ضريبة أرباح رأس المال أصغر من ضريبة الدخل ، يمكنك توفير المال عن طريق إطالة الفترة بين شراء وبيع التشفير الخاص بك. بعبارة أخرى ، يعد الاحتفاظ بالأصول طويلة الأجل هو الحل الأمثل لتخفيض ضريبة العملة المشفرة.

بيع العملات المشفرة في عام منخفض الدخل: استفد من حدود الإعفاء الضريبي

قد يكون بيع عملاتك المشفرة في عام يكون فيه دخلك الشخصي منخفضًا طريقة رائعة لدفع ضرائب منخفضة أو معدومة على مكاسب رأس المال. تذكر أن الجدول أدناه يشير فقط إلى الأصول المحتفظ بها على المدى الطويل.

حالة التسجيل الخاصة بك	0٪ معدل الضريبة	معدل الضريبة 15٪	معدل الضريبة 20٪
غير مرتبطة	ما يصل إلى 41675 دولارًا أمريكيًا	41676 دولارًا - 459750 دولارًا	أكثر من 459750 دولار
تقديم المتزوجين معا	ما يصل إلى 83،350 دولارًا أمريكيًا	83351 دولار - 517200 دولار	أكثر من 517200 دولار
متزوج الايداع على حدة	ما يصل إلى 41675 دولارًا أمريكيًا	41676 دولارًا أمريكيًا - 258600 دولارًا أمريكيًا	أكثر من 258600 دولار
رب الأسرة	ما يصل إلى 55900 دولار	55901 دولارًا أمريكيًا - 488500 دولارًا أمريكيًا	أكثر من 488500 دولار

إذا قررت بيع BTC ، على سبيل المثال ، وكان دخلك السنوي أقل من 41،675 دولارًا أمريكيًا في عام 2022 ، فسوف تدفع فعليًا 0٪ من ضرائب البيتكوين عن العام.

استخدم التشفير كضمان للقرض

إذا حصلت على قرض بالعملات المشفرة كضمان ، فلن تضطر إلى دفع الضرائب على مبلغ القرض. لذلك ، إذا كنت بحاجة إلى تغطية بعض النفقات ، فلن تضطر إلى مواجهة مشكلة بيع أصولك ودفع الضرائب عليها ، خاصة إذا كنت تخطط للاستثمار في العملات المشفرة مرة أخرى.

ومع ذلك ، لا يعترف قانون الضرائب دائمًا بالقروض القائمة على التشفير. إذا كنت تقوم بتبادل العملة المشفرة مقابل عملة مشفرة أخرى ، فقد يتم التعامل معها على أنها تغيير بسيط في الأصول قد يكون خاضعًا للضريبة. ومع ذلك ، تقبل بعض شركات De-Fi BTC وتصدر قروضًا بالدولار الأمريكي في المقابل ، والتي لن تكون خاضعة للضريبة.

إذا كنت تتساءل عما إذا كان سعر الفائدة على القرض معفيًا من الضرائب ، فإن الإجابة تعتمد على نوع القرض الذي تحصل عليه. إذا كان قرضًا تجاريًا ، فسيتم خصمه ؛ في المقابل ، لا تندرج القروض الشخصية ضمن هذه الفئة.

قم بإهداء العملات المشفرة لعائلتك

إذا كنت تتساءل عن كيفية تجنب الضرائب على العملات المشفرة تمامًا ، فيجب أن تفكر في منحها كهدية.

لا توجد التزامات ضريبية عند التخلي عن عملتك الافتراضية. ومع ذلك ، إذا كانت قيمة هديتك المشفرة أكبر من 16000 دولار من القيمة السوقية ، فيجب عليك الإبلاغ عن الهدية في إقرارك الضريبي ، ولكن لن تضطر إلى دفع أي شيء.

كما أن تلقي هدية نقدية أو تشفير ليس حدثًا خاضعًا للضريبة. عندما تتلقى أصولًا رقمية ، تابع أسعارها لحساب المكاسب أو الخسائر عندما تقرر في النهاية بيعها مقابل نقود.

تبرع بالعملات المشفرة

التبرعات هي السبيل للذهاب إذا كنت مهتمًا بكيفية تجنب ضريبة أرباح رأس المال على العملة المشفرة ، والحصول على خصم ، ومساعدة قضية خيرية.

علاوة على ذلك ، إذا تبرعت بأصول بعد الاحتفاظ بها لأكثر من عام ، فأنت مؤهل لخصم الضرائب على قيمتها السوقية العادلة في الوقت الذي تتبرع فيه بدلاً من القيمة الأساسية.

استخدام الجيش الجمهوري الأيرلندي لشراء وبيع العملات المشفرة

حساب التقاعد الفردي الموجه ذاتيًا هو نوع معين من حساب التقاعد الفردي الذي يسمح لمالك الحساب باختيار أنواع الاستثمارات التي يجب القيام بها من مجموعة أوسع من الخيارات مقارنة بمعظم حسابات التقاعد التقليدية.

باستخدام IRA التقليدي ، يمكنك الاستثمار في الأسهم القياسية والصناديق المشتركة. ومع ذلك ، باستخدام IRA الموجه ذاتيًا ، يمكنك أيضًا الاستثمار في الأصول غير الشائعة مثل المعادن الثمينة والعقارات والعملات المشفرة.

لن يتم دفع الضرائب على العملات المشفرة المضافة إلى حساب الجيش الجمهوري الإيرلندي على الفور - وبدلاً من ذلك ، ستدفع عند سحب الأموال.

البحث عن مستشاري الضرائب المتخصصين في التشفير

يعد التنقل بشكل صحيح في طريقهم نحو اللوائح الضريبية للعملات المشفرة أمرًا مربكًا لمعظم المستثمرين. لحسن الحظ ، هناك الكثير من حلول البرامج الضريبية للعملات المشفرة والمحاسبين العامين المعتمدين الذين يمكنهم مساعدتك.

قم بتغيير مكان إقامتك

تغيير الإقامة للأغراض الضريبية هو شيء فعله الأثرياء لسنوات. هناك ولايات في الولايات المتحدة لا تفرض ضرائب على الدخل ، مثل تكساس وألاسكا وفلوريدا ونيفادا وساوث داكوتا ونيوهامبشاير وواشنطن ووايومنغ وتينيسي. ومع ذلك ، لا يزال يتعين عليك دفع ضرائب الدخل الفيدرالية.

هناك بعض الطرق لتقليل ضرائب التشفير تمامًا - مثل الانتقال إلى بورتوريكو. على الرغم من أنها منطقة تابعة للولايات المتحدة ، إلا أنها تتمتع بإعفاء ضريبي فيدرالي بنسبة 100٪ على الأصول الرأسمالية.

ومع ذلك ، يجب أن تكون مقيمًا منذ فترة طويلة ، وأي أصول تحصل عليها أثناء إقامتك في الولايات المتحدة لا تزال بحاجة إلى فرض ضرائب عليها قبل الانتقال.

استخدم العملات المشفرة لبناء ثروة للأجيال: امتياز أصولك

إذا كانت استثمارات العملات المشفرة مجرد وسيلة لتنويع ممتلكاتك ، ولم يكن لديك مصلحة في استبدالها بأوراق مالية في حياتك ، فسيحصل ورثتك على معاملة ضريبية مفيدة.

تخضع أي أصول رقمية ترثها لورثتك لضرائب العملة المشفرة كما لو تم شراؤها في تلك اللحظة.

على سبيل المثال ، إذا اشتريت BTC عندما كان $ 1،000 ، وأردت بيعها عندما تكلف $ 100،000 ، فسيتعين عليك دفع ضريبة أرباح رأس المال على $ 99،000. ومع ذلك ، إذا تم توريثها بنفس السعر البالغ 100000 دولار ، فلن تضطر إلى دفع أي مكاسب رأسمالية أو ضرائب على الدخل.

إذا كنت تفكر في إنشاء هذا النوع من الميراث ، فاستشر الخبراء الماليين الذين يتعاملون مع التخطيط العقاري.

خواطر ختامية

الآن بعد أن أصبحت على دراية بطرق متعددة لدفع ضرائب أقل على أصولك المشفرة ، يمكنك اتخاذ قرار مستنير. في حين أن بعض الطرق قد تكون أكثر تعقيدًا من غيرها وقد لا تكون متاحة للجميع ، لا يزال هناك الكثير من الخيارات التي يجب أن تناسب معظم المستثمرين.

تذكر ، حتى لو لم تكن مضطرًا لدفع ضرائب على العملة المشفرة اليوم ، فإن تتبع معاملاتك لا يزال أمرًا بالغ الأهمية. يمكن لـ IRS تدقيقك لمدة تصل إلى ست سنوات بعد تقديمك للضرائب ، أو حتى أكثر إذا كان هناك بعض التناقضات ، وقد تخضع للفائدة والعقوبات.

لهذا السبب ، نوصي باستخدام برامج ضرائب التشفير عالية الجودة لمساعدتك على البقاء على رأس متطلبات إعداد التقارير وتقليل مخاطر تدقيق مصلحة الضرائب الأمريكية.