10 moduri de a minimiza taxele criptografice

Criptomonedele sunt o investiție interesantă și par a fi oportunitatea perfectă de a obține câștiguri semnificative. Cu toate acestea, dacă nu vă gestionați cu înțelepciune activele, este posibil să ajungeți să plătiți mai multe taxe cripto decât trebuie.

Din fericire, unele strategii vă pot ajuta să vă regândiți abordarea investițională și să vă reduceți obligațiile fiscale față de stat.

Cum este impozitată Crypto-ul de către IRS

Internal Revenue Service (IRS) tratează criptomonedele ca proprietăți, mai degrabă decât ca monedă, chiar dacă activul este recunoscut ca o monedă virtuală care utilizează criptografie și tehnologia blockchain. Așadar, aceleași reguli care se aplică pentru cumpărarea și vânzarea de proprietăți se aplică și criptomonedei, ceea ce înseamnă că este impozitată ca activ de capital.

Taxa pe câștigurile de capital cripto

Din perspectiva IRS, investiția în criptomonede funcționează în același mod ca și investiția în acțiuni. Prin urmare, cripto-ul este susceptibil la impozitul pe câștigul de capital dacă faceți un profit sau o deducere fiscală din cauza unei pierderi de capital dacă vindeți la un preț mai mic decât pentru care ați cumpărat activul.

Impozitele pe câștigurile de capital pe cripto depind direct de cât valorau activele când au fost cumpărate. Aceasta se numește baza fiscală. Dacă vindeți peste sau sub această bază, sunteți fie eligibil să plătiți taxe, fie să primiți o deducere.

Crypto ca venit impozabil

Chiar dacă cripto nu este oficial o monedă în SUA, devine din ce în ce mai obișnuit să o primim ca plată sau ca venit obișnuit. Când obțineți cripto în acest fel, IRS-ul consideră că este un câștig care se încadrează în categoria obișnuită a impozitului pe venit. În scopuri de impozitare, recompensele pentru minerit și miza sunt considerate la fel.

Amintiți-vă că impozitele pe câștigurile de capital sunt adesea mai mici decât cele pe surse de venit, cum ar fi un salariu. Desigur, acest lucru variază de la stat la stat.

Metode de reducere a impozitelor pe criptomonede

Iată câteva metode pe care le puteți încerca să reduceți suma impozitului pe care o plătiți pentru criptomonede.

Recoltarea pierderilor: utilizarea pierderilor pentru a compensa câștigurile

Când obțineți un profit din vânzarea unui activ precum cripto, trebuie să plătiți impozit pe acel profit. Pe de altă parte, criptomonedele sunt, de asemenea, supuse recoltării pierderilor. Prin urmare, strategia de taxare cripto pe care o puteți folosi în această situație este să vindeți o criptomonedă pentru mai puțin decât ați plătit pentru a o cumpăra.

Recoltarea pierderilor este un instrument puternic care poate ajuta investitorii să își reducă obligațiile fiscale. Criptomonedele sunt deosebit de potrivite pentru colectarea pierderilor, deoarece prețurile lor sunt extrem de volatile și vă puteți echilibra cu ușurință investiția lăsând poziții mai puțin profitabile.

Folosind pierderile pentru a compensa câștigurile, investitorii își pot minimiza impozitele.

De exemplu, să presupunem că ați investit în Bitcoin când valora 30.000 USD per monedă, iar acum valorează 20.000 USD per monedă. Ați investit și în Ether când valora 100 USD per monedă, acum valorând 2500 USD pe monedă.

Dacă ți-ai vândut Ether-ul la acel preț, ar trebui să plătești taxe doar pentru profiturile cripto de 2.400 USD. Cu toate acestea, dacă ați vinde o parte din Bitcoin cu pierdere, veți atenua efectiv profitul realizat din investiția dvs. cu Ether, minimizând astfel răspunderea.

Investiții pe termen lung: Transformați pe termen scurt în câștiguri pe termen lung

Este important să cunoaștem diferența dintre câștigurile pe termen scurt, cum ar fi profiturile din vânzarea sau transferul de active deținute mai puțin de un an, și investițiile pe termen lung. Vânzarea unui activ după mai mult de un an este supusă impozitului pe câștigul de capital net, în timp ce cele pe termen scurt sunt supuse impozitului pe venit.

Dacă nu înțelegeți cum să vă reduceți taxele cripto în acest fel, iată o explicație simplă: Deoarece impozitul pe câștiguri de capital este mai mic decât impozitul pe venit, economisiți bani prelungind perioada dintre cumpărarea și vânzarea criptomonelor. Cu alte cuvinte, deținerea de active pe termen lung este răspunsul perfect pentru reducerea impozitelor cripto.

Vinde Crypto într-un an cu venituri mici: profită de pragurile fără taxe

Vânzarea criptomonedelor într-un an în care venitul personal este scăzut poate fi o modalitate excelentă de a plăti impozite mici sau deloc pe câștigurile de capital. Rețineți că tabelul de mai jos se referă doar la activele deținute pe termen lung.

Dacă decideți să vindeți BTC, de exemplu, și venitul dvs. anual este sub 41.675 USD în 2022, veți plăti efectiv 0% din taxele Bitcoin pentru anul.

Utilizați Crypto ca garanție de împrumut

Dacă iei un împrumut cu cripto ca garanție, nu trebuie să plătești impozitele pe suma împrumutului. Prin urmare, dacă trebuie să acoperiți unele cheltuieli, nu trebuie să treceți prin necazul de a vă vinde activele și de a plăti impozite pe acestea, mai ales dacă intenționați să investiți din nou în criptomonede.

Codul fiscal nu recunoaște întotdeauna împrumuturile bazate pe cripto, totuși. Dacă schimbi cripto pentru o altă cripto, aceasta poate fi tratată ca o simplă modificare a activelor care poate fi impozabilă. Cu toate acestea, unele companii De-Fi acceptă BTC și emit împrumuturi în USD în schimb, care nu ar fi impozabile.

Dacă vă întrebați dacă rata dobânzii pentru împrumut este deductibilă din punct de vedere fiscal, răspunsul depinde de tipul de împrumut pe care îl contractați. Dacă este un împrumut de afaceri, va fi deductibil; în schimb, împrumuturile personale nu se încadrează în această categorie.

Cadou Criptomonede familiei tale

Dacă vă întrebați cum să evitați cu totul taxele pe cripto, ar trebui să vă gândiți să le oferiți cadou.

Nu există obligații fiscale atunci când oferiți moneda virtuală. Cu toate acestea, dacă cadoul dvs. cripto este mai mare de 16.000 USD în valoare de piață, trebuie să raportați cadoul în declarația de impozit, dar nu va trebui să plătiți nimic.

De asemenea, primirea unui cadou monetar sau cripto nu este un eveniment impozabil. Când primiți active digitale, urmăriți prețul acestora pentru a calcula câștigurile sau pierderile atunci când decideți în cele din urmă să le vindeți pentru fiat.

Donează Crypto

Donațiile sunt calea de urmat dacă sunteți interesat de cum să evitați impozitul pe câștigurile de capital pe criptomonede, să obțineți o deductibilă și să ajutați o cauză caritabilă.

În plus, dacă donați active după ce le dețineți mai mult de un an, sunteți eligibil să deduceți taxe pe valoarea lor justă de piață în momentul în care donați, mai degrabă decât valoarea de bază.

Folosirea unui IRA pentru a cumpăra și a vinde Crypto

Un cont individual de pensionare auto-direcționat este un tip specific de IRA care permite proprietarului contului să aleagă ce tipuri de investiții să facă dintr-un grup mai larg de opțiuni decât majoritatea conturilor de pensionare tradiționale.

Cu un IRA tradițional, puteți investi în acțiuni standard și fonduri mutuale. Cu toate acestea, cu un IRA auto-direcționat, puteți investi și în active mai puțin obișnuite, cum ar fi metale prețioase, imobiliare și criptomonede.

Plata taxelor pentru cripto-ul adăugat la un IRA nu se va întâmpla imediat - în schimb, veți plăti atunci când banii sunt retrași.

Găsiți consilieri fiscali specializați în cripto

Navigarea corectă în jurul reglementărilor privind impozitarea criptomonedei este copleșitoare pentru majoritatea investitorilor. Din fericire, există o mulțime de soluții software fiscale pentru criptomonede și contabili publici autorizați care vă pot ajuta.

Schimbați-vă reședința

Schimbarea reședinței în scopuri fiscale este ceva ce oamenii bogați au făcut de ani de zile. Există state în SUA fără impozit pe venit, cum ar fi Texas, Alaska, Florida, Nevada, Dakota de Sud, New Hampshire, Washington, Wyoming și Tennessee. Totuși, va trebui să plătiți impozite federale pe venit.

Există câteva metode pentru a vă reduce complet taxele cripto - cum ar fi mutarea în Puerto Rico. Chiar dacă este un teritoriu al SUA, are o scutire de impozit federal de 100% asupra activelor de capital.

Cu toate acestea, trebuie să fiți rezident pe termen lung, iar toate bunurile pe care le achiziționați în timp ce locuiți în SUA trebuie să fie impozitate înainte de a vă muta.

Utilizați Crypto pentru a construi bogăție generațională: lăsați-vă moștenirea bunurilor

Dacă investițiile în criptomonede sunt doar o metodă de diversificare a proprietății tale și nu ai un interes să le schimbi cu fiat de-a lungul vieții, atunci moștenitorii tăi vor primi un tratament fiscal benefic.

Toate bunurile digitale pe care le lăsați moștenitori moștenitorilor dvs. sunt supuse unor taxe pe criptomonede ca și cum ar fi fost achiziționate în acel moment.

De exemplu, dacă ați cumpărat BTC când era de 1.000 USD și ați vrut să-l vindeți când a costat 100.000 USD, ar trebui să plătiți impozit pe câștigul de capital pe 99.000 USD. Cu toate acestea, dacă ar fi moștenit la același preț de 100.000 USD, nu ar trebui să plătiți niciun câștig de capital sau impozit pe venit.

Dacă vă gândiți să înființați acest tip de moștenire, consultați experții financiari care se ocupă de planificarea succesorală.

Gânduri de închidere

Acum că sunteți conștient de mai multe moduri de a plăti taxe mai mici pe activele dvs. cripto, puteți lua o decizie în cunoștință de cauză. În timp ce unele metode pot fi mai complicate decât altele și ar putea să nu fie disponibile pentru toată lumea, există încă o mulțime de opțiuni care ar trebui să se potrivească majorității investitorilor.

Amintiți-vă, chiar dacă nu trebuie să plătiți taxe pentru criptomoneda astăzi, urmărirea tranzacțiilor dvs. este totuși crucială. IRS vă poate audita până la șase ani după ce vă depuneți impozitele sau chiar mai mult dacă există unele discrepanțe și este posibil să fiți supus dobânzilor și penalităților.

Din acest motiv, vă recomandăm să utilizați software de calitate cripto taxe pentru a vă ajuta să rămâneți la curent cu cerințele dvs. de raportare și să minimizați riscul unui audit IRS.