암호화 세금을 최소화하는 10가지 방법

암호화폐는 흥미로운 투자이며 상당한 이익을 실현할 수 있는 완벽한 기회처럼 보입니다. 그러나 자산을 현명하게 관리하지 않으면 결국 지불해야 하는 것보다 더 많은 암호화폐 세금을 내야 할 수 있습니다.

고맙게도 일부 전략은 투자 접근 방식을 재고하고 주에 대한 납세 의무를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

IRS가 암호화폐에 세금을 부과하는 방법

국세청(IRS)은 암호화폐를 암호화폐와 블록체인 기술을 사용한 가상통화로 인식하더라도 암호화폐를 화폐가 아닌 자산으로 취급한다. 따라서 자산 매매에 적용되는 동일한 규칙이 암호화폐에도 적용됩니다. 즉, 자본 자산으로 과세됩니다.

암호화 자본 이득세

IRS의 관점에서 암호화폐에 대한 투자는 주식에 대한 투자와 같은 방식으로 작동합니다. 따라서 암호화폐는 자산을 구매한 가격보다 낮은 가격으로 판매할 경우 자본 손실로 인해 이익을 얻거나 세금 공제를 받으면 양도소득세가 부과됩니다.

암호화폐에 대한 양도소득세는 자산을 구입했을 때 자산의 가치에 직접적으로 의존합니다. 이를 세금 기준이라고 합니다. 이 기준 이상 또는 이하로 판매하는 경우 세금을 납부하거나 공제를 받을 수 있습니다.

과세 소득으로서의 암호화

암호화폐는 공식적으로 미국에서 화폐가 아니지만, 이를 지불 또는 정규 수입으로 받는 것이 점점 보편화되고 있습니다. 이런 식으로 암호화폐를 얻을 때 IRS는 이를 일반 소득세 범주에 속하는 이득으로 간주합니다. 과세 목적상 채굴 및 스테이킹 보상은 동일한 것으로 간주됩니다.

자본 이득 세금은 종종 급여와 같은 소득원에 대한 세금보다 낮습니다. 물론 이것은 주마다 다릅니다.

Cryptocurrencies에 대한 세금을 줄이는 방법

다음은 암호화폐에 지불하는 세금을 줄이기 위해 시도할 수 있는 몇 가지 방법입니다.

손실 수확: 손실을 사용하여 이익 상쇄

암호화폐와 같은 자산의 판매로 이익을 얻으면 그 이익에 대해 세금을 내야 합니다. 반대로 암호화폐도 손실 수확의 대상이 됩니다. 따라서 이 상황에서 사용할 수 있는 암호화폐 세금 전략은 암호화폐를 구매하기 위해 지불한 금액보다 저렴하게 암호화폐를 판매하는 것입니다.

손실 수확은 투자자가 세금 부담을 줄이는 데 도움이 되는 강력한 도구입니다. Cryptocurrencies는 가격이 극도로 변동하기 때문에 손실 수확에 특히 적합하며 수익성이 낮은 포지션을 남겨두면 투자 균형을 쉽게 맞출 수 있습니다.

손실을 사용하여 이익을 상쇄함으로써 투자자는 세금을 최소화할 수 있습니다.

예를 들어 비트코인이 코인당 $30,000였을 때 비트코인에 투자했는데 지금은 코인당 $20,000 가치가 있다고 가정해 보겠습니다. 또한 Ether가 코인당 100달러였을 때 투자했지만 지금은 코인당 2,500달러입니다.

이더를 그 가격에 팔았다면 $2,400의 암호화폐 이익에 대해서만 세금을 내야 합니다. 그러나 비트코인의 일부를 손실로 판매했다면 이더를 통한 투자 수익을 효과적으로 완화하여 책임을 최소화할 수 있습니다.

장기 투자: 단기를 장기 이익으로 전환

1년 미만의 보유 자산을 매각하거나 양도함으로써 얻는 이익과 같은 단기 이익과 장기 투자 간의 차이를 아는 것이 중요합니다. 1년 이상 경과한 자산을 매각하면 순자본이득세가 부과되고, 단기 자산은 소득세가 부과됩니다.

이 방법으로 암호화폐 세금을 줄이는 방법을 이해하지 못하는 경우 간단한 설명이 있습니다. 양도소득세는 소득세보다 적기 때문에 암호화폐 매매 기간을 연장하여 돈을 절약할 수 있습니다. 즉, 장기 자산 보유는 암호화폐 세금 감면에 대한 완벽한 해답입니다.

저소득 연도에 암호화폐 판매: 면세 임계값 활용

개인 소득이 낮은 해에 암호화폐를 판매하는 것은 자본 이득에 대해 세금을 적게 내지 않거나 내지 않는 좋은 방법이 될 수 있습니다. 아래 표는 장기 보유 자산만을 나타냅니다.

귀하의 제출 상태	세율 0%	15% 세율	20% 세율
하나의	최대 $41,675	$41,676 - $459,750	$459,750 이상
혼인신고 공동신고	최대 $83,350	$83,351 - $517,200	$517,200 이상
혼인신고 별도	최대 $41,675	$41,676 - $258,600	$258,600 이상
세대주	최대 $55,900	$55,901 - $488,500	$488,500 이상

예를 들어 BTC를 판매하기로 결정하고 2022년 연간 소득이 $41,675 미만인 경우 해당 연도에 대해 비트코인 ​​세금의 0%를 효과적으로 지불하게 됩니다.

암호화폐를 대출 담보로 사용

암호화폐를 담보로 대출을 받으면 대출 금액에 대한 세금을 내지 않아도 됩니다. 따라서 일부 비용을 충당해야 하는 경우 특히 암호화폐에 다시 투자할 계획인 경우 자산을 매각하고 세금을 납부하는 수고를 겪지 않아도 됩니다.

그러나 세금 코드가 항상 암호화 기반 대출을 인식하는 것은 아닙니다. 암호화폐를 다른 암호화폐로 교환하는 경우 과세 대상이 될 수 있는 단순 자산 변경으로 취급될 수 있습니다. 그러나 일부 De-Fi 회사는 BTC를 수락하고 그 대가로 USD로 대출을 발행하는데 이는 과세 대상이 아닙니다.

대출에 대한 이자율이 세금 공제 가능한지 여부가 궁금한 경우 답은 대출 유형에 따라 다릅니다. 사업 대출인 경우 공제 가능합니다. 대조적으로, 개인 대출은 해당 범주에 속하지 않습니다.

가족에게 암호화폐 선물하기

암호화폐에 대한 세금을 완전히 피하는 방법이 궁금하다면 선물로 주는 것을 고려해야 합니다.

가상 화폐를 양도할 때 납세 의무가 없습니다. 그러나 암호화폐 선물이 시장 가치로 $16,000보다 크면 세금 신고서에 선물을 신고해야 하지만 아무 것도 지불할 필요가 없습니다.

또한 금전적 또는 암호화폐 선물을 받는 것은 과세 대상이 아닙니다. 디지털 자산을 받으면 가격을 추적하여 결국 법정화폐로 판매하기로 결정할 때 손익을 계산하십시오.

암호화폐 기부

암호화폐에 대한 양도소득세를 피하고, 공제액을 받고, 자선 단체를 돕는 방법에 관심이 있다면 기부를 하는 것이 좋습니다.

또한 자산을 1년 이상 보유하고 기부하면 기준가가 아닌 기부 당시의 공정 시장 가치에 대해 세금을 공제받을 수 있다.

IRA를 사용하여 암호화 구매 및 판매

자기 주도형 개인 퇴직 계좌는 계좌 소유자가 대부분의 기존 퇴직 계좌보다 더 넓은 옵션 풀에서 어떤 유형의 투자를 선택할 수 있도록 하는 특정 유형의 IRA입니다.

전통적인 IRA를 사용하면 표준 주식과 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 그러나 자기주도형 IRA를 사용하면 귀금속, 부동산, 암호화폐 등 흔하지 않은 자산에도 투자할 수 있습니다.

IRA에 추가된 암호화폐에 대한 세금 납부는 즉시 발생하지 않습니다. 대신 돈이 인출될 때 납부하게 됩니다.

암호화폐 전문 세무사 찾기

암호 화폐 과세 규정을 올바르게 탐색하는 것은 대부분의 투자자에게 압도적입니다. 고맙게도 암호화폐 및 공인 회계사를 위한 세금 소프트웨어 솔루션이 많이 있습니다.

거주지 변경

세금 목적으로 거주지를 변경하는 것은 부유한 사람들이 수년 동안 해 온 일입니다. 텍사스, 알래스카, 플로리다, 네바다, 사우스다코타, 뉴햄프셔, 워싱턴, 와이오밍, 테네시와 같이 미국에는 주 소득세가 없는 주가 있습니다. 그러나 여전히 연방 소득세를 납부해야 합니다.

푸에르토리코로 이사하는 것과 같이 암호화폐 세금을 완전히 줄이는 몇 가지 방법이 있습니다. 미국령이지만 자본 자산에 대한 100% 연방 세금 면제가 있습니다.

그러나 장기 거주자여야 하며 미국에 거주하면서 취득한 자산은 이사하기 전에 과세해야 합니다.

세대별 부를 구축하기 위해 암호화를 사용하십시오: 자산을 유증하십시오

암호화폐 투자가 귀하의 자산을 다양화하는 방법일 뿐이고 귀하가 평생 동안 이를 법정화폐로 교환하는 데 관심이 없다면 귀하의 상속인은 유익한 세금 대우를 받게 됩니다.

귀하가 상속인에게 제공하는 모든 디지털 자산에는 해당 시점에 구매한 것처럼 암호화폐 세금이 부과됩니다.

예를 들어, BTC가 $1,000일 때 샀고 $100,000일 때 팔고 싶다면 $99,000에 대해 양도소득세를 내야 합니다. 하지만 같은 가격으로 10만 달러를 상속받았다면 양도소득세나 소득세를 내지 않아도 된다.

이런 종류의 상속을 고려하고 있다면 유산 계획을 다루는 금융 전문가와 상의하십시오.

마무리 생각

이제 암호화 자산에 대해 더 낮은 세금을 납부하는 여러 가지 방법을 알고 있으므로 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. 일부 방법은 다른 방법보다 더 복잡하고 모든 사람이 사용할 수 있는 것은 아니지만 대부분의 투자자에게 적합한 옵션이 많이 있습니다.

오늘날 암호화폐에 대한 세금을 내지 않아도 거래를 추적하는 것은 여전히 ​​중요하다는 것을 기억하십시오. IRS는 세금 신고 후 최대 6년 동안 또는 일부 불일치가 있는 경우 더 많은 기간 동안 귀하를 감사할 수 있으며, 이자와 벌금이 부과될 수 있습니다.

이러한 이유로 보고 요구 사항을 준수하고 IRS 감사 위험을 최소화하는 데 도움이 되는 고품질 암호화 세금 소프트웨어를 사용하는 것이 좋습니다.