10 วิธีในการลดภาษี Crypto ของคุณ

Cryptocurrencies เป็นการลงทุนที่น่าตื่นเต้นและดูเหมือนเป็นโอกาสที่ดีในการรับผลกำไรที่สำคัญ อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่จัดการทรัพย์สินของคุณอย่างชาญฉลาด คุณอาจจะต้องจ่ายภาษีคริปโตมากกว่าที่คุณต้องจ่าย

โชคดีที่กลยุทธ์บางอย่างอาจช่วยให้คุณคิดทบทวนแนวทางการลงทุนใหม่และลดภาระภาษีต่อรัฐได้

Crypto ถูกเก็บภาษีโดย IRS อย่างไร

Internal Revenue Service (IRS) ถือว่า cryptocurrencies เป็นทรัพย์สินมากกว่าสกุลเงิน แม้ว่าสินทรัพย์จะรับรู้เป็นสกุลเงินเสมือนที่ใช้การเข้ารหัสและเทคโนโลยีบล็อกเชน ดังนั้น กฎเดียวกันกับที่ใช้กับการซื้อและขายอสังหาริมทรัพย์ก็นำไปใช้กับ crypto เช่นกัน ซึ่งหมายความว่าต้องเสียภาษีเป็นสินทรัพย์ประเภททุน

Crypto Capital ภาษีกำไร

จากมุมมองของ IRS การลงทุนใน cryptocurrencies ทำงานในลักษณะเดียวกับการลงทุนในหุ้น ดังนั้นการเข้ารหัสลับจึงอ่อนไหวต่อภาษีกำไรจากการลงทุนหากคุณทำกำไรหรือหักภาษีเนื่องจากการสูญเสียเงินทุนหากคุณขายในราคาที่ต่ำกว่าที่คุณซื้อสินทรัพย์

ภาษีกำไรจากการลงทุนใน crypto ขึ้นอยู่กับมูลค่าสินทรัพย์ที่ซื้อโดยตรง นี้เรียกว่าพื้นฐานภาษี หากคุณขายสูงกว่าหรือต่ำกว่าเกณฑ์นี้ คุณจะมีสิทธิ์จ่ายภาษีหรือได้รับการหักเงิน

Crypto เป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี

แม้ว่าการเข้ารหัสลับจะไม่ใช่สกุลเงินอย่างเป็นทางการในสหรัฐอเมริกา แต่ก็กลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นที่จะได้รับเป็นเงินหรือรายได้ประจำ เมื่อคุณได้รับ crypto ด้วยวิธีนี้ IRS จะถือว่าเป็นกำไรที่อยู่ภายใต้หมวดภาษีเงินได้ปกติ สำหรับวัตถุประสงค์ในการเก็บภาษี การทำเหมืองแร่และการปักหลักถือเป็นรางวัลเดียวกัน

โปรดจำไว้ว่าภาษีกำไรจากการขายมักจะต่ำกว่าภาษีที่มาจากแหล่งรายได้เช่นเงินเดือน แน่นอนว่าสิ่งนี้แตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ

วิธีการลดภาษีของคุณใน Cryptocurrencies

ต่อไปนี้คือวิธีการบางอย่างที่คุณสามารถลองลดจำนวนภาษีที่คุณจ่ายสำหรับ cryptocurrencies ของคุณ

การเก็บเกี่ยวความสูญเสีย: การใช้ความสูญเสียเพื่อชดเชยกำไร

เมื่อคุณทำกำไรจากการขายสินทรัพย์เช่น crypto คุณต้องเสียภาษีสำหรับกำไรนั้น ในทางกลับกัน cryptocurrencies ก็อาจมีการสูญเสียการเก็บเกี่ยว ดังนั้นกลยุทธ์ภาษี crypto ที่คุณสามารถใช้ได้ในสถานการณ์นี้คือการขายสกุลเงินดิจิทัลให้น้อยกว่าที่คุณจ่ายเพื่อซื้อ

การเก็บเกี่ยวความสูญเสียเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่สามารถช่วยให้นักลงทุนลดภาระภาษีของตนได้ คริปโตเคอเรนซี่เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการเก็บเกี่ยวที่ขาดทุน เนื่องจากราคาของพวกมันมีความผันผวนอย่างมาก และคุณสามารถสร้างสมดุลให้กับการลงทุนของคุณได้อย่างง่ายดายโดยปล่อยให้สถานะที่ทำกำไรน้อยลง

การใช้การขาดทุนเพื่อชดเชยกำไร นักลงทุนสามารถลดภาษีของตนได้

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณลงทุนใน Bitcoin เมื่อมีมูลค่า $30,000 ต่อเหรียญ และตอนนี้มีมูลค่า $20,000 ต่อเหรียญ คุณยังลงทุนใน Ether เมื่อมีมูลค่า $100 ต่อเหรียญ ตอนนี้มีมูลค่า $2,500 ต่อเหรียญ

หากคุณขาย Ether ของคุณในราคานั้น คุณจะต้องจ่ายภาษีเฉพาะกำไรคริปโตที่ $2,400 อย่างไรก็ตาม หากคุณขาย Bitcoin บางส่วนโดยขาดทุน คุณจะลดผลกำไรจากการลงทุนของคุณกับ Ether ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งจะช่วยลดความรับผิดของคุณ

การลงทุนระยะยาว: เปลี่ยนระยะสั้นให้เป็นกำไรระยะยาว

สิ่งสำคัญคือต้องทราบความแตกต่างระหว่างกำไรระยะสั้น เช่น กำไรจากการขายหรือโอนสินทรัพย์ที่ถือครองไว้น้อยกว่าหนึ่งปี และการลงทุนระยะยาว การขายสินทรัพย์หลังจากมากกว่าหนึ่งปีจะต้องเสียภาษีกำไรสุทธิ ในขณะที่สินทรัพย์ระยะสั้นต้องเสียภาษีเงินได้

หากคุณไม่เข้าใจวิธีลดภาษีคริปโตด้วยวิธีนี้ นี่คือคำอธิบายง่ายๆ เนื่องจากภาษีกำไรจากการขายนั้นน้อยกว่าภาษีเงินได้ คุณประหยัดเงินได้โดยการยืดระยะเวลาระหว่างการซื้อและขายคริปโตของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่ง การถือครองสินทรัพย์ระยะยาวเป็นคำตอบที่สมบูรณ์แบบสำหรับการลดภาษีคริปโต

ขาย Crypto ในปีที่มีรายได้ต่ำ: ใช้ประโยชน์จากเกณฑ์ปลอดภาษี

การขาย cryptocurrencies ของคุณในปีที่รายได้ส่วนบุคคลของคุณต่ำอาจเป็นวิธีที่ดีในการจ่ายภาษีต่ำหรือไม่มีเลยจากกำไรจากการขาย โปรดจำไว้ว่าตารางด้านล่างหมายถึงสินทรัพย์ที่ถือครองในระยะยาวเท่านั้น

ตัวอย่างเช่น หากคุณตัดสินใจที่จะขาย BTC และรายได้ต่อปีของคุณต่ำกว่า $41,675 ในปี 2022 คุณจะต้องจ่ายภาษี Bitcoin 0% สำหรับปีนั้นอย่างมีประสิทธิภาพ

ใช้ Crypto เป็นหลักประกันเงินกู้

หากคุณนำเงินกู้ที่มีการเข้ารหัสลับเป็นหลักประกัน คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายภาษีสำหรับจำนวนเงินกู้ ดังนั้น หากคุณต้องการครอบคลุมค่าใช้จ่ายบางส่วน คุณไม่จำเป็นต้องประสบปัญหาในการขายทรัพย์สินและจ่ายภาษีให้กับสินทรัพย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณวางแผนที่จะลงทุนใน cryptocurrencies อีกครั้ง

รหัสภาษีไม่รู้จักสินเชื่อที่เข้ารหัสลับเสมอไป หากคุณกำลังแลกเปลี่ยน crypto เป็น crypto อื่น อาจถือเป็นการเปลี่ยนแปลงสินทรัพย์อย่างง่ายที่อาจต้องเสียภาษี อย่างไรก็ตาม บริษัท De-Fi บางแห่งยอมรับ BTC และออกเงินกู้เป็น USD เพื่อแลกเปลี่ยน ซึ่งไม่ต้องเสียภาษี

หากคุณสงสัยว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ของคุณสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้หรือไม่ คำตอบนั้นขึ้นอยู่กับประเภทของเงินกู้ที่คุณกำลังจะออก ถ้าเป็นเงินกู้เพื่อธุรกิจ จะถูกนำไปหักลดหย่อนได้ ในทางตรงกันข้าม สินเชื่อส่วนบุคคลไม่ได้จัดอยู่ในหมวดหมู่นั้น

ของขวัญ Cryptocurrencies ให้กับครอบครัวของคุณ

หากคุณสงสัยว่าจะหลีกเลี่ยงภาษีในการเข้ารหัสลับทั้งหมดได้อย่างไร คุณควรพิจารณาให้เป็นของขวัญ

ไม่มีภาระภาษีเมื่อคุณมอบสกุลเงินเสมือนของคุณ อย่างไรก็ตาม หากของขวัญเข้ารหัสลับของคุณมีมูลค่าตลาดมากกว่า 16,000 ดอลลาร์ คุณต้องรายงานของขวัญดังกล่าวในการคืนภาษีของคุณ แต่คุณจะไม่ต้องจ่ายอะไรเลย

นอกจากนี้ การรับของขวัญเป็นเงินหรือคริปโตนั้นไม่ต้องเสียภาษี เมื่อคุณได้รับสินทรัพย์ดิจิทัล ให้ติดตามราคาของพวกเขาเพื่อคำนวณกำไรหรือขาดทุนเมื่อคุณตัดสินใจขายพวกมันเป็นเงินเฟียตในที่สุด

บริจาค Crypto

การบริจาคเป็นวิธีที่จะไปหากคุณสนใจที่จะหลีกเลี่ยงภาษีกำไรจากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล รับการหักลดหย่อน และช่วยเหลืองานการกุศล

นอกจากนี้ หากคุณบริจาคทรัพย์สินหลังจากถือครองมานานกว่าหนึ่งปี คุณจะมีสิทธิ์หักภาษีจากมูลค่าตลาดยุติธรรม ณ เวลาที่คุณบริจาค แทนที่จะเป็นมูลค่าฐาน

การใช้ IRA เพื่อซื้อและขาย Crypto

บัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลที่กำกับตนเองเป็นประเภทเฉพาะของ IRA ที่ช่วยให้เจ้าของบัญชีสามารถเลือกประเภทการลงทุนที่จะทำจากกลุ่มตัวเลือกที่กว้างกว่าบัญชีเกษียณอายุแบบเดิมส่วนใหญ่

ด้วย IRA แบบดั้งเดิม คุณสามารถลงทุนในหุ้นมาตรฐานและกองทุนรวมได้ อย่างไรก็ตาม ด้วย IRA ที่กำกับตนเอง คุณสามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่ธรรมดา เช่น โลหะมีค่า อสังหาริมทรัพย์ และสกุลเงินดิจิทัล

การจ่ายภาษีสำหรับ crypto ที่เพิ่มไปยัง IRA จะไม่เกิดขึ้นทันที แต่คุณจะต้องจ่ายเมื่อเงินถูกถอนออก

ค้นหาที่ปรึกษาด้านภาษีที่เชี่ยวชาญด้าน Crypto

การนำทางอย่างถูกต้องตามกฎระเบียบการเก็บภาษีของสกุลเงินดิจิทัลนั้นล้นหลามสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ โชคดีที่มีโซลูชันซอฟต์แวร์ภาษีมากมายสำหรับสกุลเงินดิจิทัลและนักบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรองที่สามารถช่วยเหลือคุณได้

เปลี่ยนที่อยู่อาศัยของคุณ

การเปลี่ยนที่อยู่อาศัยเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีเป็นสิ่งที่ผู้มั่งคั่งได้ทำมาหลายปีแล้ว มีรัฐต่างๆ ในสหรัฐอเมริกาที่ไม่มีภาษีเงินได้ของรัฐ เช่น เท็กซัส อะแลสกา ฟลอริดา เนวาดา เซาท์ดาโคตา นิวแฮมป์เชียร์ วอชิงตัน ไวโอมิง และเทนเนสซี คุณจะต้องจ่ายภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางแม้ว่า

มีวิธีการบางอย่างในการลดภาษีคริปโตของคุณอย่างสมบูรณ์ เช่น การย้ายไปยังเปอร์โตริโก แม้ว่าจะเป็นดินแดนของสหรัฐอเมริกา แต่ก็มีการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลาง 100% สำหรับสินทรัพย์ทุน

อย่างไรก็ตาม คุณต้องเป็นผู้พำนักระยะยาว และทรัพย์สินใดๆ ที่คุณได้รับขณะอาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกายังคงต้องเสียภาษีก่อนที่จะย้าย

ใช้ Crypto เพื่อสร้างความมั่งคั่งรุ่น: ยกมรดกทรัพย์สินของคุณ

หากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลเป็นเพียงวิธีการกระจายอสังหาริมทรัพย์ของคุณ และคุณไม่สนใจที่จะแลกเปลี่ยนเป็นเงินเฟียตในชีวิตของคุณ ทายาทของคุณจะได้รับการปฏิบัติทางภาษีที่เป็นประโยชน์

ทรัพย์สินดิจิทัลใด ๆ ที่คุณยกมรดกให้กับทายาทของคุณต้องเสียภาษีเงินดิจิตอลเสมือนว่าถูกซื้อในขณะนั้น

ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อ BTC เมื่อมีมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ และต้องการขายเมื่อมีราคา 100,000 ดอลลาร์ คุณจะต้องจ่ายภาษีกำไรจากการขายเป็นจำนวน 99,000 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม หากได้รับมรดกในราคาเดียวกันที่ 100,000 ดอลลาร์ คุณจะไม่ต้องจ่ายกำไรจากการขายหรือภาษีเงินได้ใดๆ

หากคุณกำลังพิจารณาที่จะจัดตั้งมรดกประเภทนี้ ให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ดูแลด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ปิดความคิด

ตอนนี้คุณทราบวิธีการจ่ายภาษีที่ต่ำลงสำหรับสินทรัพย์ crypto ของคุณหลายวิธีแล้ว คุณสามารถทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล แม้ว่าวิธีการบางอย่างอาจซับซ้อนกว่าวิธีอื่นๆ และอาจไม่สามารถใช้ได้สำหรับทุกคน แต่ก็ยังมีทางเลือกมากมายที่เหมาะกับนักลงทุนส่วนใหญ่

โปรดจำไว้ว่า แม้ว่าคุณจะไม่ต้องเสียภาษีสำหรับสกุลเงินดิจิทัลในวันนี้ การติดตามธุรกรรมของคุณก็ยังเป็นสิ่งสำคัญ กรมสรรพากรสามารถตรวจสอบคุณได้นานถึงหกปีหลังจากที่คุณยื่นภาษี หรือมากกว่านั้นหากมีความคลาดเคลื่อนบางประการ และคุณอาจได้รับดอกเบี้ยและบทลงโทษ

ด้วยเหตุผลนี้ เราขอแนะนำให้ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีการเข้ารหัสลับที่มีคุณภาพ เพื่อช่วยให้คุณปฏิบัติตามข้อกำหนดในการรายงานและลดความเสี่ยงของการตรวจสอบ IRS