10 Möglichkeiten, Ihre Kryptosteuern zu minimieren

Kryptowährungen sind eine aufregende Investition und scheinen die perfekte Gelegenheit zu sein, erhebliche Gewinne zu erzielen. Wenn Sie Ihr Vermögen jedoch nicht klug verwalten, zahlen Sie möglicherweise mehr Kryptosteuern als nötig.

Glücklicherweise können Ihnen einige Strategien helfen, Ihren Anlageansatz zu überdenken und Ihre Steuerverpflichtungen gegenüber dem Staat zu reduzieren.

Wie Krypto vom IRS besteuert wird

Der Internal Revenue Service (IRS) behandelt Kryptowährungen als Eigentum und nicht als Währung, obwohl der Vermögenswert als virtuelle Währung anerkannt wird, die Kryptografie und Blockchain-Technologie verwendet. Für Krypto gelten also die gleichen Regeln wie für den Kauf und Verkauf von Immobilien, was bedeutet, dass es als Kapitalvermögen besteuert wird.

Krypto-Kapitalgewinnsteuer

Aus Sicht des IRS funktioniert die Investition in Kryptowährungen genauso wie die Investition in Aktien. Daher unterliegt Krypto der Kapitalertragssteuer, wenn Sie einen Gewinn oder Steuerabzug aufgrund eines Kapitalverlusts erzielen, wenn Sie zu einem niedrigeren Preis verkaufen, als Sie den Vermögenswert gekauft haben.

Kapitalertragssteuern auf Krypto hängen direkt davon ab, wie viel die Vermögenswerte beim Kauf wert waren. Dies wird als Steuergrundlage bezeichnet. Wenn Sie über oder unter dieser Grundlage verkaufen, sind Sie entweder berechtigt, Steuern zu zahlen oder einen Abzug zu erhalten.

Krypto als steuerpflichtiges Einkommen

Obwohl Krypto in den USA offiziell keine Währung ist, wird es immer üblicher, es als Zahlung oder regelmäßiges Einkommen zu erhalten. Wenn Sie Krypto auf diese Weise erhalten, betrachtet die IRS dies als Gewinn, der unter die Kategorie der regulären Einkommenssteuer fällt. Für steuerliche Zwecke gelten Mining- und Staking-Belohnungen als gleich.

Denken Sie daran, dass Kapitalertragssteuern oft niedriger sind als die auf Einkommensquellen wie ein Gehalt. Das ist natürlich von Bundesland zu Bundesland unterschiedlich.

Methoden zur Reduzierung Ihrer Steuern auf Kryptowährungen

Hier sind einige Methoden, mit denen Sie versuchen können, den Steuerbetrag zu reduzieren, den Sie auf Ihre Kryptowährungen zahlen.

Loss Harvesting: Verluste nutzen, um Gewinne auszugleichen

Wenn Sie aus dem Verkauf eines Vermögenswertes wie Krypto einen Gewinn erzielen, müssen Sie diesen Gewinn versteuern. Auf der anderen Seite unterliegen Kryptowährungen auch der Verlusternte. Daher besteht die Kryptosteuerstrategie, die Sie in dieser Situation anwenden können, darin, eine Kryptowährung für weniger zu verkaufen, als Sie für den Kauf bezahlt haben.

Loss Harvesting ist ein wirksames Instrument, das Anlegern helfen kann, ihre Steuerschuld zu reduzieren. Kryptowährungen eignen sich besonders gut für das Auffangen von Verlusten, da ihre Preise extrem volatil sind und Sie Ihre Investition leicht ausgleichen können, indem Sie weniger profitable Positionen lassen.

Durch die Verwendung von Verlusten zum Ausgleich von Gewinnen können Anleger ihre Steuern minimieren.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben in Bitcoin investiert, als es 30.000 US-Dollar pro Münze wert war, und es ist jetzt 20.000 US-Dollar pro Münze wert. Sie haben auch in Ether investiert, als es 100 $ pro Münze wert war, jetzt 2.500 $ pro Münze wert.

Wenn Sie Ihren Ether zu diesem Preis verkaufen würden, müssten Sie nur auf Kryptogewinne von 2.400 $ Steuern zahlen. Wenn Sie jedoch einen Teil Ihrer Bitcoin mit Verlust verkaufen, würden Sie den Gewinn aus Ihrer Investition mit Ether effektiv mindern und so Ihre Haftung minimieren.

Langfristiges Investieren: Verwandeln Sie kurzfristige in langfristige Gewinne

Es ist wichtig, den Unterschied zwischen kurzfristigen Gewinnen, wie Gewinnen aus dem Verkauf oder der Übertragung von Vermögenswerten, die weniger als ein Jahr gehalten werden, und langfristigen Investitionen zu kennen. Der Verkauf eines Vermögenswerts nach mehr als einem Jahr unterliegt der Nettokapitalertragsteuer, während kurzfristige Verkäufe der Einkommensteuer unterliegen.

Wenn Sie nicht verstehen, wie Sie Ihre Krypto-Steuern auf diese Weise senken können, hier eine einfache Erklärung: Da die Kapitalertragssteuer kleiner ist als die Einkommenssteuer, sparen Sie Geld, indem Sie den Zeitraum zwischen dem Kauf und dem Verkauf Ihrer Krypto verlängern. Mit anderen Worten, das langfristige Halten von Vermögenswerten ist die perfekte Antwort auf die Senkung der Kryptosteuer.

Verkaufen Sie Krypto in einem Jahr mit niedrigem Einkommen: Profitieren Sie von steuerfreien Schwellenwerten

Der Verkauf Ihrer Kryptowährungen in einem Jahr, in dem Ihr persönliches Einkommen niedrig ist, kann eine großartige Möglichkeit sein, niedrige oder keine Steuern auf Kapitalgewinne zu zahlen. Denken Sie daran, dass sich die folgende Tabelle nur auf langfristig gehaltene Vermögenswerte bezieht.

Wenn Sie sich beispielsweise entscheiden, BTC zu verkaufen, und Ihr Jahreseinkommen im Jahr 2022 unter 41.675 $ liegt, zahlen Sie effektiv 0 % der Bitcoin-Steuern für das Jahr.

Verwenden Sie Krypto als Kreditsicherheit

Wenn Sie einen Kredit mit Krypto als Sicherheit aufnehmen, müssen Sie die Steuern auf die Kreditsumme nicht zahlen. Wenn Sie also einige Ausgaben decken müssen, müssen Sie sich nicht die Mühe machen, Ihr Vermögen zu verkaufen und Steuern darauf zu zahlen, insbesondere wenn Sie vorhaben, wieder in Kryptowährungen zu investieren.

Die Abgabenordnung erkennt jedoch kryptobasierte Kredite nicht immer an. Wenn Sie Krypto gegen ein anderes Krypto tauschen, kann dies als einfache Vermögensänderung behandelt werden, die steuerpflichtig sein kann. Einige De-Fi-Unternehmen akzeptieren jedoch BTC und geben im Gegenzug Kredite in USD aus, die nicht steuerpflichtig wären.

Wenn Sie sich fragen, ob Ihr Zinssatz für das Darlehen steuerlich absetzbar ist, hängt die Antwort von der Art des Darlehens ab, das Sie aufnehmen. Wenn es sich um ein Geschäftsdarlehen handelt, ist es abzugsfähig; Im Gegensatz dazu fallen Privatkredite nicht in diese Kategorie.

Schenken Sie Ihrer Familie Kryptowährungen

Wenn Sie sich fragen, wie Sie Steuern auf Krypto insgesamt vermeiden können, sollten Sie erwägen, sie als Geschenk zu verschenken.

Es gibt keine Steuerpflichten, wenn Sie Ihre virtuelle Währung verschenken. Wenn Ihr Krypto-Geschenk jedoch einen Marktwert von mehr als 16.000 US-Dollar hat, müssen Sie das Geschenk in Ihrer Steuererklärung melden, aber Sie müssen nichts bezahlen.

Auch der Erhalt eines Geld- oder Kryptogeschenks ist kein steuerpflichtiges Ereignis. Wenn Sie digitale Assets erhalten, verfolgen Sie deren Preis, um Gewinne oder Verluste zu berechnen, wenn Sie sich schließlich entscheiden, sie für Fiat zu verkaufen.

Krypto spenden

Spenden sind der richtige Weg, wenn Sie daran interessiert sind, die Kapitalertragssteuer auf Kryptowährung zu vermeiden, einen Selbstbehalt zu erhalten und einem wohltätigen Zweck zu helfen.

Wenn Sie Vermögenswerte spenden, nachdem Sie sie länger als ein Jahr gehalten haben, sind Sie außerdem berechtigt, Steuern auf ihren Marktwert zum Zeitpunkt der Spende und nicht auf den Basiswert abzuziehen.

Verwenden einer IRA zum Kaufen und Verkaufen von Krypto

Ein selbstgesteuertes individuelles Rentenkonto ist eine bestimmte Art von IRA, die es dem Kontoinhaber ermöglicht, aus einem breiteren Pool von Optionen als die meisten herkömmlichen Rentenkonten auszuwählen, welche Arten von Investitionen er tätigen möchte.

Mit einem traditionellen IRA können Sie in Standardaktien und Investmentfonds investieren. Mit einer selbstgesteuerten IRA können Sie jedoch auch in nicht so gängige Vermögenswerte wie Edelmetalle, Immobilien und Kryptowährung investieren.

Die Zahlung von Steuern auf Krypto, das einer IRA hinzugefügt wird, erfolgt nicht sofort – stattdessen zahlen Sie, wenn das Geld abgehoben wird.

Auf Krypto spezialisierte Steuerberater finden

Die richtige Navigation durch die Steuervorschriften für Kryptowährungen ist für die meisten Anleger überwältigend. Zum Glück gibt es viele Steuersoftwarelösungen für Kryptowährungen und Wirtschaftsprüfer, die Ihnen helfen können.

Ändern Sie Ihren Wohnsitz

Den Wohnsitz aus steuerlichen Gründen zu wechseln, ist etwas, was wohlhabende Menschen seit Jahren tun. In den USA gibt es Staaten ohne staatliche Einkommenssteuer, wie Texas, Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, New Hampshire, Washington, Wyoming und Tennessee. Sie müssen jedoch weiterhin Bundeseinkommenssteuern zahlen.

Es gibt einige Methoden, um Ihre Krypto-Steuern vollständig zu senken – wie z. B. den Umzug nach Puerto Rico. Obwohl es sich um ein US-Territorium handelt, ist Kapitalvermögen zu 100 % von der Bundessteuer befreit.

Sie müssen jedoch ein langfristiger Einwohner sein, und alle Vermögenswerte, die Sie erwerben, während Sie in den USA leben, müssen vor dem Umzug besteuert werden.

Verwenden Sie Krypto zum Aufbau von Generationenreichtum: Vererben Sie Ihr Vermögen

Wenn Kryptowährungsinvestitionen nur eine Methode zur Diversifizierung Ihres Nachlasses sind und Sie kein Interesse daran haben, sie zu Lebzeiten gegen Fiat einzutauschen, erhalten Ihre Erben eine vorteilhafte steuerliche Behandlung.

Alle digitalen Vermögenswerte, die Sie Ihren Erben hinterlassen, unterliegen der Kryptowährungssteuer, als ob sie zu diesem Zeitpunkt gekauft worden wären.

Wenn Sie beispielsweise BTC gekauft haben, als es 1.000 $ kostete, und es verkaufen wollten, als es 100.000 $ kostete, müssten Sie Kapitalertragssteuer auf 99.000 $ zahlen. Wenn es jedoch zum gleichen Preis von 100.000 US-Dollar geerbt würde, müssten Sie keine Kapitalgewinne oder Einkommenssteuern zahlen.

Wenn Sie erwägen, eine solche Erbschaft einzurichten, wenden Sie sich an Finanzexperten, die sich mit Nachlassplanung befassen.

Abschließende Gedanken

Jetzt, da Sie mehrere Möglichkeiten kennen, niedrigere Steuern auf Ihre Krypto-Assets zu zahlen, können Sie eine fundierte Entscheidung treffen. Während einige Methoden komplizierter sein können als andere und möglicherweise nicht für jeden verfügbar sind, gibt es dennoch viele Optionen, die für die meisten Anleger geeignet sein sollten.

Denken Sie daran, auch wenn Sie heute keine Steuern auf Kryptowährung zahlen müssen, ist es dennoch wichtig, den Überblick über Ihre Transaktionen zu behalten. Der IRS kann Sie bis zu sechs Jahre nach Einreichung Ihrer Steuern prüfen, oder sogar länger, wenn es einige Unstimmigkeiten gibt, und Sie können Zinsen und Strafen unterliegen.

Aus diesem Grund empfehlen wir die Verwendung hochwertiger Krypto- Steuersoftware, um Ihnen zu helfen, Ihre Berichtspflichten im Griff zu behalten und Ihr Risiko einer IRS-Prüfung zu minimieren.