• โฮมเพจ
  • บทความ
  • การตลาด
  • คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นสำหรับ 5 ขั้นตอนในการหาเงินทุนสำหรับการเริ่มต้นใช้งาน SaaS

คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นสำหรับ 5 ขั้นตอนในการหาเงินทุนสำหรับการเริ่มต้นใช้งาน SaaS

เผยแพร่แล้ว: 2019-11-26

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ คุณต้องสวมหมวกให้มากๆ คุณต้องอยู่ในทุกแง่มุมที่สำคัญของการดำเนินธุรกิจ โพสต์ก่อนหน้านี้ในซีรี่ส์ SaaS โดยเฉพาะของเราได้กล่าวถึงโพสต์หลักบางส่วน ตั้งแต่การโปรโมตไซต์ของคุณไปจนถึงการได้รับโอกาสในการขายบนโซเชียลมีเดีย เราหวังว่าเราจะให้ข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์แก่คุณ

จองคำปรึกษา


สิ่งหนึ่งที่เรายังไม่ได้กล่าวถึงก็คือเรื่องการเงิน ในการปรับขนาดบริษัทของคุณและทำให้มันประสบความสำเร็จ คุณต้องมีเงินทุนในทุกขั้นตอน การได้รับเงินทุนที่จำเป็นนั้นยังห่างไกลจากความตรงไปตรงมา คุณจำเป็นต้องรู้ว่าคุณสามารถหันไปทางไหนและเมื่อใดที่จะได้รับเงินสดอัดฉีดซึ่งจะนำธุรกิจของคุณไปข้างหน้า

นั่นคือที่มาของคู่มือสำหรับผู้เริ่มต้น ซึ่งจะอธิบายให้คุณทราบในแต่ละขั้นตอนของสิ่งที่ในตอนแรกอาจดูเหมือนเป็นกระบวนการระดมทุนเริ่มต้นที่ซับซ้อนและคดเคี้ยว อ่านต่อไป และคุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับขั้นตอนการระดมทุนเริ่มต้นหลัก 5 ขั้นตอนต่อไปนี้:

  • เงินทุนล่วงหน้า
  • เงินทุนเมล็ดพันธุ์
  • เงินทุน Series AE
  • การจัดหาเงินทุน Mezzanine & สินเชื่อสะพาน
  • การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนเป็นครั้งแรก (IPO)

เราจะอธิบายว่าแต่ละขั้นตอนการระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพเกี่ยวข้องกับอะไรบ้าง คุณจะได้เรียนรู้ลักษณะของธุรกิจเมื่อเข้าสู่แต่ละขั้นตอน นอกจากนี้คุณยังจะได้ทราบว่าที่ใดดีที่สุดในการขอสินเชื่อในแต่ละขั้นตอนของกระบวนการ หากคุณต้องการเรียนรู้ทั้งหมดเกี่ยวกับการให้ทุนแก่บริษัทของคุณผ่านการเติบโตและการพัฒนา คู่มือนี้เหมาะสำหรับคุณ

การให้ทุนล่วงหน้า

คำแนะนำในการระดมทุนเริ่มต้นบางส่วนละเลยที่จะกล่าวถึงการระดมทุนล่วงหน้า ขั้นตอนการระดมทุนเริ่มต้นครั้งแรกนี้ถูกมองข้ามเนื่องจากเกิดขึ้นในช่วงต้นของวงจรชีวิตของธุรกิจ อย่างไรก็ตาม ในหลาย ๆ ด้าน นั่นทำให้เป็นส่วนสำคัญที่สุดของกระบวนการจัดหาเงินทั้งหมด

การระดมทุนล่วงหน้าคือการเงินที่สตาร์ทอัพใช้เพื่อเริ่มต้นใหม่ เป็นเงินที่ช่วยให้ผู้ก่อตั้งธุรกิจได้รับลูกบอลกลิ้ง ในกรณีของธุรกิจ SaaS นั่นอาจหมายถึงการพัฒนาการพิสูจน์แนวคิดของผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุด หากคุณสามารถหาเงินทุนล่วงหน้าได้เพียงพอ คุณอาจสร้างซอฟต์แวร์เวอร์ชันเบต้าได้

สตาร์ทอัพในขั้นตอนการระดมทุนนี้อยู่ในวัยเด็กมาก ดังนั้นผู้ร่วมทุนหรือแหล่งเงินทุนอื่น ๆ จึงไม่เปิดให้พวกเขา อย่างไรก็ตาม มีตัวเลือกที่แตกต่างกันเล็กน้อยในการรับเงินทุนล่วงหน้า

ผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพส่วนใหญ่ต้องพึ่งพาทรัพยากรของตนเองในการระดมทุนล่วงหน้า การออมเงิน การจำนองบ้านใหม่ และการหางานที่สองล้วนเป็นเส้นทางทั่วไปสำหรับผู้ประกอบการ การพึ่งพาเงินของคุณเองในการทำธุรกิจนี้มักเรียกว่าการบูตเครื่อง ตามคำโบราณที่ว่า 'ดึงตัวเองขึ้นด้วยรองเท้าบู๊ตของคุณ'

(https://www.fundable.com/learn/resources/guides/startup/funding-your-startup)

มีตัวเลือกอื่น ๆ สำหรับการระดมเงินสดในขั้นตอนการระดมทุนแรกสุดนี้ ผู้ก่อตั้งธุรกิจจำนวนมากมองหาเพื่อนและครอบครัวสำหรับการลงทุนครั้งแรก

คนที่คุณรักไม่จำเป็นต้องพิสูจน์ความสามารถในการลงทุนของบริษัทใหม่มากเท่ากับการลงทุนของพวกเขา พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะยอมรับเงื่อนไขการชำระคืนที่ดีกว่า คุณควรดูแลเสมอ แต่เมื่อต้องการเงินทุนจากญาติหรือเพื่อน ปัญหาระหว่างทางอาจนำไปสู่อารมณ์เสียและความไม่ลงรอยกัน

นักลงทุนอิสระบางรายอาจพิจารณาจัดหาเงินทุนล่วงหน้า บุคคลผู้มั่งคั่งและกองทุนเฉพาะทางบางส่วนลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพอายุน้อยอย่างจริงจัง นักการเงินเหล่านั้นถูกเรียกว่า 'Angel Investors' เนื่องจากเงินสดของพวกเขาเปรียบเสมือนสวรรค์สำหรับสตาร์ทอัพ

เงินทุนเมล็ดพันธุ์

ต่อจากหัวข้อพฤกษศาสตร์ ขั้นตอนที่สองของห้าขั้นตอนการระดมทุนที่สำคัญคือขั้นตอนการระดมทุนเมล็ดพันธุ์ การลงทุนนี้เป็นสิ่งที่ทำให้สตาร์ทอัพเติบโตอย่างแท้จริง เงินทุนเมล็ดพันธุ์มีความสำคัญต่อความสำเร็จของธุรกิจ ไม่ว่าจะเป็นสาขาใดก็ตาม

จากข้อมูลของ Small Biz Trends พบว่า 29% ของสตาร์ทอัพล้มเหลวเพราะเงินสดหมด ความล้มเหลวส่วนใหญ่เกิดขึ้นในช่วงต้นเดือนและปีแรกของการดำเนินงานของบริษัท นั่นหมายความว่าธุรกิจต่างๆ ล้มลุกคลุกคลานเนื่องจากไม่ได้รับเงินทุนเริ่มต้นที่เหมาะสม

(https://www.svb.com/startup-outlook-report/uk)

การเงินที่เพิ่มขึ้นในขั้นตอนนี้ของการพัฒนาบริษัทเริ่มที่จะเปลี่ยนแนวคิดที่อยู่เบื้องหลังการเริ่มต้นให้เป็นจริง เงินจำนวนนี้ถูกใช้เพื่อเป็นทุนในการเปิดตัวผลิตภัณฑ์หรือเพื่อแสวงหาการวิจัยตลาด ในบางกรณี การระดมทุนเมล็ดพันธุ์สามารถเป็นเงินทุนในการว่าจ้างพนักงานเพื่อขับเคลื่อนบริษัทไปข้างหน้า

ขั้นตอนการระดมทุนในระยะเริ่มต้นเป็นขั้นตอนแรกที่การจัดหาเงินทุนเป็นทางเลือกที่สมเหตุสมผลสำหรับบริษัทส่วนใหญ่

ทบทวนด่วน; การจัดหาเงินทุน

การจัดหาเงินทุนคือการลงทุนในธุรกิจโดยมีเงื่อนไขเป็นการแลกเปลี่ยนกับสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัท นักลงทุนได้รับหุ้นในบริษัทเพื่อตอบแทนการลงทุน หุ้นเหล่านั้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นและลดลงตามการประเมินมูลค่าโดยรวมของธุรกิจ

หากคุณเข้าสู่เส้นทางการเงินตราสารทุนเพื่อระดมทุนเมล็ดพันธุ์ กองทุนร่วมลงทุนขนาดเล็กคือทางออกที่ดีที่สุดของคุณ มีกองทุนเฉพาะทางมากมาย เช่น Passion Capital และ Seed Camp พวกเขาทำงานร่วมกับธุรกิจขนาดเล็กเพื่อช่วยให้พวกเขาเติบโตและพัฒนา

นักลงทุนแองเจิลยังเป็นแหล่งเงินทุนที่อุดมสมบูรณ์ มักจะง่ายกว่าสำหรับพวกเขาในการประเมินความเป็นไปได้ของธุรกิจเมื่อมาถึงขั้นตอนการพัฒนานี้ ดังนั้น 'ทูตสวรรค์' จะมีส่วนร่วมในเมล็ดพันธุ์มากกว่าขั้นตอนการระดมทุนล่วงหน้า

ยังเป็นไปได้เช่นกันที่เจ้าของธุรกิจหรือเพื่อนและครอบครัวของพวกเขาจะรับผิดชอบเงินทุนเริ่มต้นของบริษัท บ่อยครั้ง ขอบเขตของการจัดหาเงินทุนที่จำเป็นในขั้นตอนนี้อยู่นอกเหนืองบประมาณของทุกคนยกเว้นนักลงทุนมืออาชีพ

(https://venturebeat.com/2018/08/22/the-european-seed-landscape-2018-so-far/)

ขั้นตอนการระดมทุนเป็นขั้นตอนสุดท้ายของกระบวนการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมาก เจ้าของบางคนไม่สามารถหาเงินสดได้เพียงพอและเห็นว่าธุรกิจของพวกเขาล้มพับไป คนอื่นหาเงินได้มากพอในขั้นตอนนี้เพื่อละทิ้งการค้นหาทางการเงินเพิ่มเติม นั่นอาจเป็นเพราะธุรกิจของพวกเขาไม่เคยเติบโตมากพอที่จะต้องลงทุนเพิ่ม อาจเป็นเพราะการเติบโตตามธรรมชาติของบริษัทจะจัดหาเงินสดที่จำเป็นทั้งหมด

กองทุน Series AE

หลักส่วนตรงกลางของกระบวนการระดมทุนเริ่มต้นประกอบด้วย 'ชุด' ที่แตกต่างกันห้าชุด ชุดเหล่านี้ทั้งหมดได้รับการกำหนดตัวอักษรจาก AE เมื่อธุรกิจเปลี่ยนจากรอบหนึ่งไปสู่รอบถัดไป ดูเหมือนว่าจะเพิ่มเงินและเพิ่มมูลค่า

ชุด ก

สตาร์ทอัพที่ผ่านขั้นตอนการระดมทุนเริ่มต้นจะเริ่มเห็นแรงฉุดในเชิงพาณิชย์ บริการของพวกเขาจะดึงดูดผู้ใช้และรายได้ต่อเดือนจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง การติดตามตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพหลัก (KPI) ช่วยให้คุณทราบได้ว่าเมื่อใดที่คุณพร้อมสำหรับการระดมทุนระดับ Series A KPI ดังกล่าวอาจรวมถึงจำนวนลูกค้าหรือผลประกอบการ

Series A คือสิ่งที่จริงจังเมื่อพูดถึงนักลงทุน เป็นที่ที่กองทุนเงินร่วมลงทุน (VC) จำนวนมากอาจสนใจธุรกิจของคุณ ไม่ใช่เรื่องง่ายสำหรับสตาร์ทอัพรายใดที่จะนำเงินเหล่านั้นมาแบ่งส่วนกับเงินสดของพวกเขา

(https://equitycrest.wordpress.com/tag/funding/)

เมื่อคุณกำลังมองหาการเงินในขั้นตอนนี้ คุณต้องมีแผนธุรกิจที่สมบูรณ์ ถูกต้อง และน่าประทับใจ ความคิดที่ยอดเยี่ยมและผู้เริ่มใช้เพียงไม่กี่คนจะตัดขาดกับบริษัท VC ที่จริงจังไม่ได้ แม้จะมีแผนธุรกิจที่ยอดเยี่ยมและสัญญาณแห่งความสำเร็จแต่เนิ่นๆ กองทุนส่วนใหญ่ก็ยังปฏิเสธคุณอยู่

ผู้เชี่ยวชาญหลายคนอ้างถึงกฎ 30-10-2 สำหรับซีรี่ส์ A กฎนั้นระบุว่าสำหรับทุกๆ 30 กองทุนที่คุณคิดว่าอาจลงทุน มีเพียงสิบเท่านั้นที่จะแสดงความสนใจที่แท้จริง ในสิบนั้น สองคนอาจมอบเงินจริง ในช่วง Series A คุณต้องติดต่อนักลงทุนจำนวนมากเพื่อพยายามระดมทุนที่คุณต้องการ

ซีรีส์บี

สตาร์ทอัพที่เข้าถึง Series B เป็นธุรกิจที่สำคัญ พวกเขาได้จับฐานผู้ใช้จำนวนมาก และกำลังนำรายได้ต่อเดือนมาให้สูง การระดมทุน Series B ของพวกเขามีไว้เพื่อยกระดับบริษัทไปสู่อีกระดับ การเงินนี้เป็นสิ่งที่พวกเขาต้องการเพื่อให้ธุรกิจทำงานได้ตามขนาด

โดยส่วนใหญ่แล้ว Series B จะคล้ายกับขั้นตอนการระดมทุนก่อนหน้านี้ นักลงทุนจำนวนมากที่เกี่ยวข้องจะเหมือนกัน รอบการระดมทุน Series B ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดจะได้รับเงินสดมากขึ้นจากผู้สนับสนุนรายเดิมและเพิ่มรายใหม่

ซีรี่ ซี

หากสตาร์ทอัพระดับ Series B เป็นธุรกิจที่จริงจัง ธุรกิจที่ไปถึงระดับ Series C ก็คือโกลิอัทตัวจริง พวกเขาได้ลิ้มรสความสำเร็จครั้งสำคัญและกำลังอยู่บนเส้นทางสู่การเติบโตที่สูงขึ้นไปอีก รอบการระดมทุนหลักที่สามนี้เป็นที่ซึ่งขนาดของการลงทุนเพิ่มขึ้นอย่างมาก

สตาร์ทอัพที่มองหาเงินทุน Series C กำลังมองหาการขยายตัวที่แท้จริง เงินทุนมักจะช่วยให้พวกเขาสร้างผลิตภัณฑ์ใหม่ ย้ายเข้าสู่ตลาดใหม่ หรือแม้กระทั่งซื้อบริษัทขนาดเล็กอื่นๆ ในหลายกรณี ธุรกิจเข้าสู่ระดับ Series C เพื่อรับเงินสดเพื่อให้สามารถไปต่างประเทศได้

เมื่อถึงจุดนี้ บริษัทต่างๆ ก็ไม่ใช่ข้อเสนอที่มีความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนอีกต่อไป ด้วยเหตุนี้ บริษัทไพรเวทอิควิตี้ เฮดจ์ฟันด์ และวาณิชธนกิจจึงมักมีส่วนร่วมใน Series C

ซีรีส์ D & E

Series C เป็นรอบสุดท้ายของการลงทุนสำหรับสตาร์ทอัพหลายๆ ขั้นตอนการระดมทุนเริ่มต้นนั้นมักจะทำให้บริษัทอยู่ในสถานที่ที่ยอดเยี่ยมในการคิดเกี่ยวกับการเสนอขายหุ้น ธุรกิจมักจะเริ่มดำเนินการในรอบ Series D และรอบถัดไปเท่านั้น ในสถานการณ์พิเศษ

ตัวอย่างเช่น บริษัทอาจต้องการการอัดฉีดเงินสดเพื่อเป็นเงินทุนในการควบรวมกิจการที่อาจเป็นประโยชน์ หากพวกเขาไม่พร้อมที่จะเปิดเผยต่อสาธารณะ รอบการระดมทุนเพิ่มเติมสามารถช่วยให้พวกเขาได้รับเงินทุนนั้น ในทางกลับกัน หากธุรกิจมีเล่ห์เหลี่ยม พวกเขาอาจต้องการเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อให้อยู่รอดได้

(https://startupxplore.com/en/blog/types-startup-investing/)

แม้จะอยู่ในสถานการณ์ข้างต้น หลายบริษัทก็ไม่หันมาใช้ชุดเงินทุนใหม่ สำหรับการเงินในขั้นตอนนี้ พวกเขามองหาตัวเลือกต่างๆ แทนเพื่อนำพวกเขาไปสู่การเสนอขายหุ้น

สินเชื่อ Mezzanine & Bridge Loans

การเริ่มต้นใด ๆ ที่ย้ายไปจนถึงขั้นตอนเริ่มต้นและขั้นตอนการระดมทุนหลักกำลังติดตามสู่สาธารณะ หมายความว่าธุรกิจมีแนวโน้มที่จะเริ่มดำเนินการ IPO เพื่อเริ่มซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ในไม่ช้า ในการเตรียมพร้อมสำหรับการผลักดันขั้นสุดท้ายสู่การเสนอขายหุ้น บางครั้งบริษัทจำเป็นต้องมีเงินทุนก้อนสุดท้าย

การจัดหาเงินทุนของ Mezzanine เป็นที่ที่บริษัทจำนวนมากหันมาใช้เงินสดก้อนสุดท้ายนี้ การระดมทุนประเภทนี้ได้ชื่อมาจากชั้น 'ระหว่าง' ที่มีชื่อเดียวกัน คุณสามารถหาชั้นลอยได้ในอาคารขนาดใหญ่บางแห่ง และคุณจะเห็นตัวอย่างในภาพด้านล่าง

รูปแบบการจัดหาเงินทุนได้รับชื่อเนื่องจากเป็นรูปแบบการระดมทุนแบบ 'ระหว่าง' มันแสดงถึงทางสายกลางระหว่างเงินกู้แบบดั้งเดิมและการระดมทุนในตราสารทุนทั่วไป

เงินสดที่ยืมผ่านสินเชื่อชั้นลอยมักมีอัตราดอกเบี้ยสูง ผู้ให้กู้ยังมีตัวเลือกในการแปลงสิ่งที่เป็นหนี้เป็นทุนในบริษัทในภายหลัง นั่นอาจเป็นได้ก็ต่อเมื่อคุณผิดนัดชำระหนี้ หรืออาจเป็นหลังจากระยะเวลาที่กำหนด อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นทำให้การจัดหาเงินทุนชั้นลอยมีความเสี่ยงมากขึ้นสำหรับการเริ่มต้น จุดประสงค์คือเร่งให้บริษัทมุ่งสู่ทางออก

การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO)

การเสนอขายหุ้นเป็นขั้นตอนสุดท้ายของการจัดหาเงินทุนสำหรับสตาร์ทอัพทุกราย โดยปกติแล้ว การเสนอขายหุ้นเป็นวิธีการที่ผู้ก่อตั้งหรือเจ้าของธุรกิจออกจากขั้นตอน การเสนอขายหุ้นคือการที่หุ้นของบริษัทในบริษัทได้รับการเสนอขายต่อสาธารณชนเป็นครั้งแรก เจ้าของและนักลงทุนปัจจุบันของธุรกิจจะได้รับค่าตอบแทนตามสัดส่วนการถือหุ้นปัจจุบันในบริษัท

การเสนอขายหุ้นอาจมีความเสี่ยงสำหรับผู้เริ่มต้นและเจ้าของ ไม่มีทางรู้ได้เลยว่าหุ้นของธุรกิจจะขายได้เท่าไร หากการเสนอขายหุ้นเป็นไปได้ด้วยดี ผู้ถือหุ้นปัจจุบันและนักลงทุนสามารถเพลิดเพลินไปกับโชคลาภมากมาย ในฐานะบริษัทมหาชน ธุรกิจสามารถระดมทุนได้มากขึ้นในอนาคตผ่านข้อเสนอรอง

ค้นหาเส้นทางของคุณผ่าน 5 ขั้นตอนการค้นหาสตาร์ทอัพ

การผ่านห้าขั้นตอนการระดมทุนหลักเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการเริ่มต้น เป็นวิธีที่เจ้าของธุรกิจสามารถนำพาบริษัทของตนให้ประสบความสำเร็จตั้งแต่ต้นจนจบเส้นทางการค้า เมื่อเข้าใจขั้นตอนต่างๆ แล้ว คุณจะสามารถระบุตำแหน่งของธุรกิจและค้นหาแนวทางที่ดีที่สุดได้

การมีพื้นฐานในกระบวนการระดมทุนนั้นมีความสำคัญ ธุรกิจของคุณต้องโตพอที่จะจัดการกับแต่ละขั้นตอนการระดมทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ หากคุณเริ่มขั้นตอนใด ๆ เร็วเกินไป มันอาจเป็นหายนะ ด้วยคำแนะนำง่ายๆ ของเรา คุณสามารถป้องกันหายนะและเสริมความแข็งแกร่งจากความแข็งแกร่งสู่ความแข็งแกร่ง