Parteneriatele financiare stimulează încrederea consumatorilor?

Salutați Attest Investigates! O serie în care folosesc platforma Attest pentru a testa ipoteze populare și pentru a răspunde la întrebările tale arzătoare.

Ca om de știință instruit, sunt obsedat de experimentare, empirism și de folosirea datelor pentru a lua decizii. Vom aprofunda în toate aspectele cercetării consumatorilor, folosind un stil de analiză științifică pentru a ridica capacul asupra celor mai importante necunoscute pentru mărci, așa cum ați solicitat!

Introducere și ipoteză

Pentru această ediție a Attest Investigates, abordăm o prezentare super interesantă despre modul în care existența parteneriatelor financiare afectează încrederea consumatorilor.

Pot oamenii să aibă încredere într-un brand financiar despre care nu au auzit? Dacă acel brand este partener cu un nume recunoscut, sunt consumatorii mai dispuși să folosească produsul?

Iată o ipoteză primită: oamenii (din toate categoriile demografice) vor exercita diferite intervale de prudență atunci când se gândesc la ce produse financiare să folosească și vor alege un parteneriat cu o marcă cunoscută în detrimentul unui nou brand/produs necunoscut, de sine stătător.

Metodă

Am chestionat 250 de consumatori reprezentativi naționali din Regatul Unit pentru a ajunge la rădăcina acestui lucru. Puteți vedea rezultatele complete din această cercetare - mergeți la tabloul de bord Attest și jucați-vă cu minunatele filtre demografice pentru a explora mai adânc datele.

Rezultate

Este puțin probabil ca oamenii să înceapă pur și simplu să folosească un brand financiar complet necunoscut. Inițial, pentru a evalua confortul consumatorilor față de mărcile financiare pe care nu le recunosc, am întrebat cât de probabil sunt aceștia să folosească un brand financiar despre care nu au auzit până acum. Pentru toate categoriile demografice, rezultatele au fost:

• Foarte probabil - 12%
• Destul de probabil - 26%
• Nu foarte probabil - 39%
• Deloc probabil - 22%

Adică 61% dintre oameni spun că este puțin probabil să folosească un brand financiar care este nou pentru ei. Un rezultat așteptat, dar puterea este surprinzătoare. Oamenii tind să dea dovadă de prudență cu produsele financiare și cu un motiv foarte întemeiat. Construirea încrederii într-un brand nou – în special în activități personale, detaliate, cum ar fi serviciile financiare – este dificilă (și costisitoare).

Cu toate acestea, este încă de remarcat faptul că 38% sunt probabil să ia în considerare/utiliza o marcă necunoscută - aceasta este o sumă considerabilă și ar trebui să fie o încurajare pentru startup-urile fintech.

De asemenea, observăm o ușoară creștere a probabilității oamenilor de a folosi o marcă necunoscută pe măsură ce călătorim în spectrul de vârstă:

• Millennials — 40% au ales Foarte/Destul de probabil
• Generația Z — 45% au ales Foarte/Destul de probabil

Și, deși acest lucru încurajează tinerii fintech, merită să presupunem că precauția financiară pare să crească odată cu vârsta. Nu ar trebui să luăm de la sine înțeles că generațiile mai tinere vor fi mai deschise la produsele financiare mai târziu în viață, doar pentru că par mai deschise acum.

Și ce se întâmplă dacă un brand necunoscut se asociază cu un nume cunoscut?

Ajunși la miezul problemei parteneriatelor financiare și dacă/cât de mult susțin încrederea consumatorilor, am întrebat cât de mult s-ar schimba probabilitatea de a folosi un nou brand financiar dacă acel brand necunoscut s-ar asocia cu unul recunoscut.

Rezultatele sunt evidente:

• 81% au spus că au mai multe șanse să folosească o marcă necunoscută dacă aceasta este partenerată cu una pe care o cunoșteau.
• Ca și în secțiunea anterioară, vedem creșteri ușoare și în rândul generațiilor mai tinere:
• 84% din generația Z au spus că sunt foarte/destul de mai predispuși să folosească un brand partener.

Deși este clar că este în interesul competitorilor să se asocieze cu operatori consacrați, noi parteneriate grozave pot:

• Rezultă noi victorii pentru ambele părți (aceștia care împrumută credibilitate și moștenire, în schimbul unor produse noi, strălucitoare, care ajută la construirea/menținerea cotei de piață).
• Învingeți inovația non-parteneriată cu o distanță în disponibilitatea de a încerca/utiliza, în special cu clienții țintă mai tineri.
• Ce factori și caracteristici sunt importante pentru consumatori?
• Mergând cu un nivel mai profund, le-am cerut consumatorilor noștri să claseze o serie de caracteristici și trăsături tipice care alcătuiesc un parteneriat financiar.
• Aceștia au fost primii trei factori care s-au plasat pe prima poziție:
• Claritate cu privire la ceea ce este produsul — De ce este acest parteneriat o idee bună pentru mine?
• Reglementarea mărcilor partenere — Ce valoare creează titularul?
• Un singur brand care să fie recunoscut – De unde vine credibilitatea?
• Și, pentru că de ce nu, iată cei trei factori mai puțin importanți:
• Vederea reclamelor despre parteneriat
• Integrare perfectă cu un produs existent

Pentru ca toate mărcile partenere să fie recunoscute

Ce pot obține mărcile din asta? În mod evident, prudența este încă un factor major în deciziile financiare ale oamenilor. Ei vor să știe exact pentru ce se înscriu - să stabilească interfața de mesagerie și de produs, iar consumatorii vor fi la bord.

Scopul viitor

Un unghi deosebit de util de explorat în acest sens ar fi explorarea domeniilor în care mărcile ar trebui să investească - ar trebui să se concentreze pe parteneriate sau pe dezvoltarea propriei mărci și produse?

Și, pentru că această trimitere fantastică Attest Explains a venit de la un membru al rețelei mele din Marea Britanie, am întrebat rezidenții din Marea Britanie. Desigur, ar fi foarte interesant să ne adâncim în gândurile consumatorilor de pe alte piețe, în special din SUA.

Concluzie

Se pare că încă trăim într-o eră post-criză financiară, în care consumatorii își amintesc prea viu că au fost arși de serviciile financiare ne/lax reglementate. După cum vedem din date, pentru ca oamenii să aibă încredere în serviciile financiare, consumatorii trebuie să înțeleagă de ce mărcile își merită încrederea.

Și mai interesant, unele dintre mărcile „de încredere” implicate care se înregistrează ca parteneri potențiali mari pentru contestatori... ei bine, ei sunt cei care au fost în centrul crizei financiare. Memoria consumatorului fie este mai scurtă decât cred mulți, fie marii operatori financiari au făcut o treabă grozavă de repoziționare pentru credibilitate pe termen lung după criza financiară.

Oricum, cu produsele și serviciile de parteneriat care devin din ce în ce mai răspândite, mărcile financiare trebuie să construiască încredere în consumatori, pentru a se asigura că acești consumatori devin clienți reali. Parteneriatele par să ofere o cale rapidă pentru a face acest lucru, cu o influență disproporționată asupra probabilității de succes (atât pentru titular, cât și pentru contestator).

Datele noastre arată cât de precauți sunt consumatorii de toate vârstele când vine vorba de finanțele lor, iar acest lucru trebuie să se reflecte în produsele, mesajele și strategiile de introducere pe piață ale mărcilor.

Este esențial să aflați exact ce cred și ce simt consumatorii despre aceste produse - la Attest facem acest lucru simplu și rapid.