Fördern Finanzpartnerschaften das Vertrauen der Verbraucher?

Begrüßen Sie Attest Investigates! Eine Serie, in der ich die Attest-Plattform verwende, um beliebte Hypothesen zu testen und Ihre brennenden Fragen zu beantworten.

Als ausgebildeter Wissenschaftler bin ich besessen von Experimenten, Empirie und der Verwendung von Daten, um Entscheidungen zu treffen. Wir tauchen in alle Bereiche der Verbraucherforschung ein und verwenden einen wissenschaftlichen Analysestil, um die wichtigsten Unbekannten für Marken zu lüften, wie von Ihnen gewünscht!

Einführung und Hypothese

In dieser Ausgabe von Attest Investigates beschäftigen wir uns mit einem äußerst interessanten Beitrag darüber, wie sich die Existenz von Finanzpartnerschaften auf das Verbrauchervertrauen auswirkt.

Können Menschen einer Finanzmarke vertrauen, von der sie noch nie gehört haben? Wenn diese Marke Partner mit einem anerkannten Namen ist, sind die Verbraucher eher bereit, das Produkt zu verwenden?

Hier ist eine gängige Hypothese: Menschen (aller Bevölkerungsgruppen) werden unterschiedliche Vorsicht walten lassen, wenn sie darüber nachdenken, welche Finanzprodukte sie verwenden sollen, und eine Partnerschaft mit einer bekannten Marke einer unbekannten, eigenständigen neuen Marke/einem unbekannten Produkt vorziehen.

Methode

Wir haben 250 repräsentative britische Verbraucher befragt, um dem auf den Grund zu gehen. Sie können die vollständigen Ergebnisse dieser Forschung sehen – gehen Sie zum Attest-Dashboard und spielen Sie mit den fantastischen demografischen Filtern, um tiefer in die Daten einzutauchen.

Ergebnisse

Es ist unwahrscheinlich, dass Menschen einfach anfangen, eine völlig unbekannte Finanzmarke zu verwenden. Um die Zufriedenheit der Verbraucher mit Finanzmarken zu messen, die sie nicht kennen, haben wir zunächst gefragt, wie wahrscheinlich es ist, dass sie eine Finanzmarke verwenden, von der sie noch nie zuvor gehört haben. Über alle Bevölkerungsgruppen hinweg waren die Ergebnisse:

• Sehr wahrscheinlich – 12 %
• Ziemlich wahrscheinlich – 26 %
• Nicht sehr wahrscheinlich – 39 %
• Überhaupt nicht wahrscheinlich – 22 %

Das sind 61 % der Menschen, die sagen, dass sie wahrscheinlich keine Finanzmarke verwenden werden, die ihnen neu ist. Ein erwartetes Ergebnis, aber die Leistung ist überraschend. Menschen neigen dazu, bei Finanzprodukten vorsichtig zu sein, und das aus sehr gutem Grund. Vertrauen in eine neue Marke aufzubauen – insbesondere bei persönlichen, detaillierten Aktivitäten wie Finanzdienstleistungen – ist schwierig (und teuer).

Es ist jedoch immer noch bemerkenswert, dass 38 % wahrscheinlich eine unbekannte Marke in Betracht ziehen/verwenden – dies ist eine beträchtliche Menge und sollte eine Ermutigung für Fintech-Startups sein.

Wir sehen auch einen leichten Anstieg der Wahrscheinlichkeit, dass Menschen eine unbekannte Marke verwenden, wenn wir durch das Altersspektrum reisen:

• Millennials – 40 % wählten sehr/ziemlich wahrscheinlich
• Gen Z – 45 % wählten sehr/ziemlich wahrscheinlich

Und während dies junge Fintechs ermutigt, sollte man sagen, dass die finanzielle Vorsicht mit dem Alter zu wachsen scheint. Wir sollten auf keinen Fall davon ausgehen, dass jüngere Generationen später offener für Finanzprodukte sein werden, nur weil sie jetzt offener wirken.

Und was, wenn eine unbekannte Marke mit einem bekannten Namen zusammenarbeitet?

Um zum Kern des Themas Finanzpartnerschaften zu kommen und ob/wie sehr sie das Vertrauen der Verbraucher fördern, haben wir gefragt, wie stark sich die Wahrscheinlichkeit ändern würde, eine neue Finanzmarke zu verwenden, wenn diese unbekannte Marke mit einer bekannten Marke zusammenarbeitet.

Die Ergebnisse sind eindeutig:

• 81 % gaben an, dass sie eher eine unbekannte Marke verwenden, wenn sie mit einer ihnen bekannten zusammenarbeitet.
• Wie im vorigen Abschnitt sehen wir auch bei den jüngeren Generationen leichte Zunahmen:
• 84 % der Gen Z gaben an, dass sie mit sehr/ziemlich größerer Wahrscheinlichkeit eine Partnermarke verwenden.

Es ist zwar klar, dass es im besten Interesse der Herausforderer ist, mit etablierten etablierten Unternehmen zusammenzuarbeiten, aber großartige neue Partnerschaften können:

• Führen Sie zu neuen Gewinnen für beide Seiten (Etablierte verleihen Glaubwürdigkeit und Vermächtnis im Austausch für neue, auffällige Herausfordererprodukte, die dazu beitragen, Marktanteile aufzubauen/zu halten).
• Schlagen Sie nicht partnerschaftliche Innovationen in der Bereitschaft zum Ausprobieren/Nutzen um Längen, insbesondere bei jüngeren Zielkunden.
• Welche Faktoren und Merkmale sind Verbrauchern wichtig?
• Als wir noch eine Ebene tiefer gingen, baten wir unsere Verbraucher, eine Reihe typischer Merkmale und Eigenschaften zu bewerten, die eine Finanzpartnerschaft ausmachen.
• Dies waren die drei wichtigsten Faktoren, die den ersten Platz belegten:
• Klarheit darüber, was das Produkt ist – Warum ist diese Partnerschaft eine gute Idee für mich?
• Regulierung von Partnermarken – Welchen Wert schafft der Incumbent?
• Eine Marke mit Wiedererkennungswert – Woher kommt die Glaubwürdigkeit?
• Und warum nicht, hier sind die drei unwichtigsten Faktoren:
• Anzeigen über die Partnerschaft sehen
• Nahtlose Integration mit einem bestehenden Produkt

Damit alle Partnermarken erkennbar sind

Was können Marken daraus lernen? Vorsicht ist eindeutig immer noch ein wichtiger Faktor bei den finanziellen Entscheidungen der Menschen. Sie wollen genau wissen, wofür sie sich anmelden – nageln Sie die Messaging- und Produktschnittstelle fest, und die Verbraucher werden an Bord sein.

Zukünftiger Umfang

Ein besonders nützlicher Blickwinkel in diesem Sinne wäre die Untersuchung der Bereiche, in die Marken investieren sollten – sollten sie sich auf Partnerschaften oder auf die Pflege ihrer eigenen Marke und ihres eigenen Produkts konzentrieren?

Und weil diese fantastische Attest Explains-Einreichung von einem in Großbritannien ansässigen Mitglied meines Netzwerks kam, haben wir Einwohner des Vereinigten Königreichs gefragt. Es wäre natürlich sehr interessant, in die Gedanken der Verbraucher in anderen Märkten einzutauchen, insbesondere in den USA.

Fazit

Es scheint, dass wir immer noch in einer Ära nach der Finanzkrise leben, in der sich die Verbraucher nur allzu lebhaft daran erinnern, dass sie von un/locker regulierten Finanzdienstleistungen verbrannt wurden. Wie wir den Daten entnehmen können, müssen die Verbraucher erkennen, warum Marken ihr Vertrauen verdienen, damit Menschen Finanzdienstleistungen vertrauen können.

Noch interessanter ist, dass einige der beteiligten „vertrauenswürdigen“ Marken als großartige potenzielle Partner für Herausforderer gelten … nun, sie waren diejenigen, die in der Finanzkrise an vorderster Front standen. Das Gedächtnis der Verbraucher ist entweder kürzer, als viele vielleicht denken, oder große etablierte Unternehmen im Finanzbereich haben großartige Arbeit geleistet, um sich nach der Finanzkrise für langfristige Glaubwürdigkeit neu zu positionieren.

In jedem Fall müssen Finanzmarken angesichts der zunehmenden Verbreitung von Partnerschaftsprodukten und -dienstleistungen Vertrauen bei den Verbrauchern aufbauen, um sicherzustellen, dass diese Verbraucher zu echten Kunden werden. Partnerschaften scheinen dafür einen schnellen Weg zu bieten, mit unverhältnismäßigem Einfluss auf die Erfolgswahrscheinlichkeit (sowohl für den Amtsinhaber als auch für den Herausforderer).

Unsere Daten zeigen, wie vorsichtig Verbraucher jeden Alters sind, wenn es um ihre Finanzen geht, und dies muss sich in den Produkten, Botschaften und Markteinführungsstrategien der Marken widerspiegeln.

Es ist entscheidend, genau herauszufinden, was Verbraucher über diese Produkte denken und fühlen – bei Attest machen wir das einfach und schnell.