Apakah Kemitraan Keuangan Mendorong Kepercayaan Konsumen?

Sampaikan salam kepada Attest Investigates! Serangkaian di mana saya menggunakan platform Attest untuk menguji hipotesis populer dan menjawab pertanyaan Anda yang membara.

Sebagai ilmuwan terlatih, saya terobsesi dengan eksperimen, empirisme, dan menggunakan data untuk membuat keputusan. Kami akan menyelidiki semua hal penelitian konsumen, menggunakan gaya analisis ilmiah untuk mengungkap hal-hal yang tidak diketahui yang paling penting untuk merek, seperti yang Anda minta!

Pendahuluan dan Hipotesis

Untuk edisi Attest Investigates ini, kami membahas kiriman yang sangat menarik tentang bagaimana keberadaan kemitraan keuangan memengaruhi kepercayaan konsumen.

Bisakah orang memercayai merek keuangan yang belum pernah mereka dengar? Jika merek tersebut bermitra dengan nama yang dikenal, apakah konsumen lebih bersedia menggunakan produk tersebut?

Berikut adalah hipotesis yang sedang berjalan: orang (dari semua demografi) akan menerapkan berbagai rentang kehati-hatian ketika memikirkan produk keuangan mana yang akan digunakan, dan akan memilih kemitraan dengan merek yang dikenal daripada merek/produk baru yang tidak dikenal dan berdiri sendiri.

metode

Kami mensurvei 250 konsumen perwakilan nasional Inggris untuk mengetahui akar masalahnya. Anda dapat melihat hasil lengkap dari penelitian ini — buka dasbor Attest dan mainkan dengan filter demografis yang mengagumkan untuk menyelami data lebih dalam.

Hasil

Orang tidak mungkin hanya mulai menggunakan merek keuangan yang sama sekali tidak dikenal. Awalnya, untuk mengukur kenyamanan konsumen dengan merek keuangan yang tidak mereka kenal, kami menanyakan seberapa besar kemungkinan mereka menggunakan merek keuangan yang belum pernah mereka dengar sebelumnya. Di semua demografi, hasilnya adalah:

• Sangat mungkin — 12%
• Sangat mungkin — 26%
• Sangat tidak mungkin — 39%
• Sama sekali tidak mungkin — 22%

Itu 61% orang mengatakan mereka tidak mungkin menggunakan merek keuangan yang baru bagi mereka. Hasil yang diharapkan, tetapi kekuatannya mengejutkan. Orang cenderung menunjukkan kehati-hatian dengan produk keuangan, dan dengan alasan yang sangat bagus. Membangun kepercayaan pada merek baru — terutama dalam aktivitas pribadi dan terperinci seperti layanan keuangan — sulit (dan mahal).

Namun, masih perlu dicatat bahwa 38% cenderung mempertimbangkan/menggunakan merek yang tidak dikenal — ini adalah jumlah yang cukup besar dan harus menjadi dorongan bagi startup fintech.

Kami juga melihat sedikit peningkatan dalam kemungkinan orang untuk menggunakan merek yang tidak dikenal saat kami menelusuri spektrum usia:

• Milenial — 40% memilih Sangat/Sangat mungkin
• Gen Z — 45% memilih Sangat/Sangat mungkin

Dan sementara ini membangun dorongan bagi fintech muda, perlu dikemukakan bahwa kehati-hatian finansial tampaknya tumbuh seiring bertambahnya usia. Kita benar-benar tidak boleh menerima begitu saja bahwa generasi muda akan lebih terbuka terhadap produk keuangan di kemudian hari, hanya karena mereka tampak lebih terbuka sekarang.

Dan bagaimana jika merek yang tidak dikenal bermitra dengan nama rumah tangga?

Sampai pada inti masalah kemitraan keuangan dan jika/seberapa besar mereka memelihara kepercayaan konsumen, kami menanyakan seberapa besar kemungkinan untuk menggunakan merek keuangan baru akan berubah jika merek yang tidak dikenal itu bermitra dengan merek yang dapat dikenali.

Hasilnya tegas:

• 81% mengatakan mereka lebih cenderung menggunakan merek yang tidak dikenal jika bermitra dengan merek yang mereka kenal.
• Seperti bagian sebelumnya, kami juga melihat sedikit peningkatan di kalangan generasi muda:
• 84% Gen Z mengatakan mereka Sangat/Cukup cenderung menggunakan merek mitra.

Meskipun jelas bahwa merupakan kepentingan terbaik penantang untuk bermitra dengan pemain lama yang sudah mapan, kemitraan baru yang hebat dapat:

• Menghasilkan kemenangan baru bagi kedua belah pihak (pemegang saham memberikan kredibilitas dan warisan, dengan imbalan produk penantang baru yang mencolok yang membantu membangun/mempertahankan pangsa pasar).
• Mengalahkan inovasi non-kemitraan dengan jarak jauh dalam keinginan untuk mencoba/menggunakan, terutama dengan target pelanggan yang lebih muda.
• Faktor dan fitur apa yang penting bagi konsumen?
• Setingkat lebih dalam, kami meminta konsumen kami untuk membuat peringkat berbagai fitur dan ciri khas yang membentuk kemitraan finansial.
• Berikut adalah tiga faktor teratas yang menempati posisi pertama:
• Kejelasan tentang apa produknya — Mengapa kemitraan ini merupakan ide yang bagus untuk saya?
• Regulasi merek mitra — Nilai apa yang diciptakan oleh pemegang saham?
• Satu merek yang harus dikenali — Dari mana datangnya kredibilitas?
• Dan, karena mengapa tidak, berikut adalah tiga faktor yang paling tidak penting:
• Melihat iklan tentang kemitraan
• Integrasi yang mulus dengan produk yang sudah ada

Agar semua Merek Mitra Dapat Dikenali

Apa yang dapat diperoleh merek dari ini? Kehati-hatian jelas masih menjadi faktor utama dalam keputusan keuangan masyarakat. Mereka ingin tahu persis untuk apa mereka mendaftar — gunakan antarmuka perpesanan dan produk, dan konsumen akan ikut serta.

Lingkup Masa Depan

Sudut yang sangat berguna untuk dijelajahi dalam nada ini adalah menjelajahi area di mana merek harus berinvestasi — haruskah mereka fokus pada kemitraan atau memelihara merek dan produk mereka sendiri?

Dan, karena pengiriman Attest Explains yang fantastis ini berasal dari anggota jaringan saya yang berbasis di Inggris, kami bertanya kepada penduduk Inggris. Tentu saja akan sangat menarik untuk mempelajari pemikiran konsumen di pasar lain, khususnya di AS.

Kesimpulan

Tampaknya kita masih hidup di era pasca-Krisis Keuangan, di mana konsumen mengingat dengan sangat jelas bahwa mereka dibakar oleh layanan keuangan yang tidak diatur/diatur secara longgar. Seperti yang kita lihat dari data, agar orang mempercayai layanan keuangan, konsumen harus melihat mengapa merek layak mendapatkan kepercayaan mereka.

Yang lebih menarik, beberapa merek 'tepercaya' terlibat yang mendaftar sebagai calon mitra yang hebat untuk penantang… yah, merekalah yang terdepan dan tengah dalam Krisis Keuangan. Memori konsumen lebih pendek dari yang diperkirakan banyak orang, atau pejabat besar di bidang keuangan telah melakukan pekerjaan yang baik dalam memposisikan ulang kredibilitas jangka panjang setelah Krisis Keuangan.

Either way, dengan produk dan layanan kemitraan menjadi lebih dan lebih umum, merek keuangan harus membangun kepercayaan pada konsumen, untuk memastikan konsumen tersebut menjadi pelanggan yang sebenarnya. Kemitraan tampaknya menawarkan jalur cepat untuk melakukan itu, dengan pengaruh yang tidak proporsional pada kemungkinan keberhasilan (baik untuk petahana, dan penantang).

Data kami menunjukkan betapa berhati-hatinya konsumen dari segala usia dalam hal keuangan mereka, dan ini harus tercermin dalam produk merek, pesan, dan strategi pemasaran.

Mengetahui dengan tepat apa yang dipikirkan dan dirasakan konsumen tentang produk ini sangatlah penting — di Attest kami membuatnya sederhana dan cepat.