Влияет ли финансовое партнерство на доверие потребителей?

Поздоровайтесь с Attest Investigates! Серия, в которой я использую платформу Attest для проверки популярных гипотез и ответов на ваши животрепещущие вопросы.

Как обученный ученый, я одержим экспериментами, эмпиризмом и использованием данных для принятия решений. Мы углубимся во все, что связано с исследованиями потребителей, используя стиль научного анализа, чтобы раскрыть самые важные неизвестные для брендов, как вы и просили!

Введение и гипотеза

В этом выпуске Attest Investigates мы рассматриваем очень интересный материал о том, как существование финансовых партнерств влияет на доверие потребителей.

Могут ли люди доверять финансовому бренду, о котором они не слышали? Если этот бренд сотрудничает с известным именем, охотнее ли потребители будут использовать этот продукт?

Вот существующая гипотеза: люди (любой демографической группы) будут проявлять разную степень осторожности, думая о том, какие финансовые продукты использовать, и предпочтут партнерство с известным брендом неизвестному, отдельному новому бренду/продукту.

Метод

Мы опросили 250 представителей национальных потребителей Великобритании, чтобы разобраться в этом. Вы можете увидеть полные результаты этого исследования — зайдите на панель инструментов Attest и поиграйте с замечательными демографическими фильтрами, чтобы глубже погрузиться в данные.

Полученные результаты

Люди вряд ли просто начнут использовать совершенно неизвестный финансовый бренд. Первоначально, чтобы оценить удобство потребителей при работе с финансовыми брендами, которые они не узнают, мы спросили, насколько вероятно, что они будут использовать финансовый бренд, о котором они раньше не слышали. По всем демографическим группам результаты были следующими:

• Очень вероятно — 12%
• Вполне вероятно — 26%
• Маловероятно — 39%
• Вряд ли — 22%

61% людей говорят, что они вряд ли будут использовать новый для них финансовый бренд. Ожидаемый результат, но сила удивляет. Люди склонны проявлять осторожность в отношении финансовых продуктов, и на то есть веские причины. Завоевать доверие к новому бренду — особенно в личных, детализированных действиях, таких как финансовые услуги, — сложно (и дорого).

Однако все еще примечательно, что 38%, вероятно, рассмотрят/используют неизвестный бренд — это значительная сумма, которая должна послужить стимулом для финтех-стартапов.

Мы также наблюдаем небольшое увеличение вероятности того, что люди будут использовать неизвестный бренд по мере того, как мы перемещаемся по возрастному спектру:

• Миллениалы — 40% выбрали «Очень/Вполне вероятно»
• Поколение Z — 45% выбрали «Очень/Вполне вероятно»

И хотя это поощряет молодых финтех-компаний, стоит отметить, что финансовая осторожность, похоже, растет с возрастом. Мы абсолютно не должны считать само собой разумеющимся, что молодые поколения будут более открыты для финансовых продуктов в более позднем возрасте только потому, что сейчас они кажутся более открытыми.

А что, если неизвестный бренд сотрудничает с известным именем?

Приступая к сути вопроса о финансовых партнерствах и о том, насколько они способствуют доверию потребителей, мы спросили, насколько изменится вероятность использования нового финансового бренда, если этот неизвестный бренд станет партнером узнаваемого.

Результаты убедительны:

• 81% сказали, что они с большей вероятностью будут использовать неизвестный бренд, если он будет сотрудничать с известным им брендом.
• Как и в предыдущем разделе, мы также видим небольшой рост среди молодых поколений:
• 84% представителей поколения Z заявили, что они очень/скорее всего будут использовать партнерский бренд.

Хотя очевидно, что в интересах претендентов сотрудничать с уже устоявшимися игроками, хорошие новые партнерские отношения могут:

• Привести к новым победам для обеих сторон (действующие игроки предоставляют доверие и наследие в обмен на новые, роскошные продукты-претенденты, которые помогают создавать/удерживать долю рынка).
• Превзойдите инновации, не связанные с партнерскими отношениями, на расстояние по готовности попробовать/использовать, особенно с более молодыми целевыми клиентами.
• Какие факторы и особенности важны для потребителей?
• Идя на один уровень глубже, мы попросили наших потребителей оценить ряд типичных черт и черт, которые составляют финансовое партнерство.
• Это были три основных фактора, которые заняли первое место:
• Ясность в отношении того, что представляет собой продукт. Почему это партнерство является хорошей идеей для меня?
• Регулирование партнерских брендов — какую ценность создает действующий партнер?
• Один бренд, чтобы быть узнаваемым — Откуда берется доверие?
• И почему бы и нет, вот три наименее важных фактора:
• Просмотр рекламы о партнерстве
• Полная интеграция с существующим продуктом

Чтобы все партнерские бренды были узнаваемы

Что бренды могут извлечь из этого? Очевидно, что осторожность по-прежнему остается важным фактором при принятии людьми финансовых решений. Они хотят точно знать, на что они подписываются — отточить сообщения и интерфейс продукта, и потребители будут на борту.

Будущая сфера

Особенно полезно исследовать в этом ключе области, в которые бренды должны инвестировать — должны ли они сосредоточиться на партнерских отношениях или на развитии собственного бренда и продукта?

И, поскольку эта замечательная заявка Attest Explains поступила от члена моей сети из Великобритании, мы попросили жителей Великобритании. Конечно, было бы очень интересно покопаться в мыслях потребителей на других рынках, особенно в США.

Вывод

Похоже, мы все еще живем в эпоху после финансового кризиса, когда потребители слишком хорошо помнят, как их сжигали нерегулируемые финансовые услуги. Как видно из данных, чтобы люди доверяли финансовым услугам, потребители должны понять, почему бренды заслуживают их доверия.

Еще более интересно то, что некоторые из вовлеченных «надежных» брендов, которые регистрируются как отличные потенциальные партнеры для претендентов… ну, они были теми, кто был в центре внимания во время финансового кризиса. Потребительская память либо короче, чем многие могут подумать, либо крупные игроки в сфере финансов проделали большую работу по репозиционированию для долгосрочного доверия после финансового кризиса.

В любом случае, поскольку партнерские продукты и услуги становятся все более и более распространенными, финансовые бренды должны завоевать доверие потребителей, чтобы эти потребители стали реальными клиентами. Партнерства, кажется, предлагают ускоренный путь для достижения этой цели, оказывая непропорционально большое влияние на вероятность успеха (как для действующего президента, так и для претендента).

Наши данные показывают, насколько осторожны потребители всех возрастов, когда речь заходит о их финансах, и это должно отражаться в продуктах брендов, сообщениях и стратегиях выхода на рынок.

Выяснение того, что именно думают и думают потребители об этих продуктах, имеет решающее значение — в Attest мы делаем это просто и быстро.