7 estratégias para otimizar suas contas a receber

Vendas exageradas podem ser empolgantes e dar a sensação de que você ganhou muito dinheiro. No entanto, no fundo, você está ciente de que ainda não pode descansar, pois concedeu uma proporção dessas vendas a crédito.

O problema com as contas a receber é que você precisa convertê-las em dinheiro rapidamente. Quanto mais tempo eles ficarem ociosos, mais difícil será a recuperação. Quando você acumula muitos deles, pode devastar sua capacidade de se manter à tona.

Se você quiser saber mais sobre como otimizar sua gestão de contas a receber, continue lendo.

1. Identifique falhas em seus procedimentos de cobrança

O objetivo é recuperar seu dinheiro. No entanto, nem todas as empresas buscam ativamente pagamentos em atraso de clientes. Revise seu procedimento de cobrança atual para ver se há necessidade de aprimoramento para garantir pagamentos pontuais.

Por exemplo, você pode simplificar a maneira de registrar para que sua equipe possa ver quais contas provavelmente receberão pagamentos e quais estão em risco de inadimplência. Revise suas políticas de cobrança mais de perto para verificar se sua equipe as está seguindo.

Os pagamentos atrasados ​​às vezes resultam de sua equipe agindo de forma pouco profissional, como quando eles deixam de enviar os devidos acompanhamentos e lembretes.

Talvez sua equipe não tenha o conhecimento necessário para fazer coletas eficazes, ou talvez haja um problema com o sistema de gravação e eles não estejam recebendo informações atualizadas.

Seja o que for, um exame minucioso dos procedimentos de cobrança revelará falhas que não deveriam estar lá.

2. Estabeleça Clareza em Suas Políticas de Crédito

Maximize a eficácia de suas políticas. Se você vende a crédito, precisa de diretrizes para lidar com clientes novos e recorrentes e clientes problemáticos que possam afetar negativamente suas pontuações de contas a receber.

Deixe suas políticas de crédito e práticas de cobrança de recebíveis bem claras. Entre as considerações mais importantes incluem:

• A abordagem que você usa para determinar a qualidade de crédito de um cliente.
• O que determina o limite de crédito de um cliente e quando você dá um.
• Quão bem-sucedido você é na cobrança de recebíveis vencidos?

Lembre-se de que as políticas só serão eficazes se você as aplicar constantemente; caso contrário, eles não servem para nada.

Suas equipes de vendas e finanças estão na linha de frente da implementação dessas políticas. Manter um cronograma de revisão regular permitirá que você identifique falhas antecipadamente e se ajuste a novas circunstâncias.

3. Certifique-se de que é fácil pagar

Ao refinar o processo de cobrança, a maioria das empresas ainda não reconhece o valor de oferecer aos clientes opções de pagamento simples e rápidas.

Os clientes são únicos e nem todos se sentem à vontade para usar a mesma opção de pagamento. Felizmente, nada o impede de fornecer muitas opções de pagamento.

Além dos métodos tradicionais, como transferências bancárias e cheques, você pode aceitar pagamentos com cartões de crédito, cartões de débito e carteiras eletrônicas.

Você pode até dar um passo adiante e dar a eles acesso a um painel amigável a partir do qual eles podem monitorar o progresso e interagir com você sempre que quiserem.

4. Mude sua atenção para os clientes, não para as listas de tarefas

Com fácil acesso a uma grande variedade de informações e feedback de fóruns da Internet e sites de revisão, a barreira de entrada para fazer uma alteração nunca foi tão baixa.

Existem apenas dois resultados possíveis de cada interação com um cliente: fortalecer ou enfraquecer o relacionamento. Uma das contas a receber mais importantes a serem analisadas é o procedimento de cobrança, pois é aqui que seu dinheiro suado e seu relacionamento com o cliente estão em risco.

Portanto, por que as listas de tarefas, que fundamentalmente recompensam o volume, seriam a base de um alcance tão crucial? Há sempre uma mistura de clientes em qualquer lista de trabalho; alguns pagam imediatamente após você lembrá-los, e outros precisam de mais ajuda prática para honrar suas obrigações.

As principais empresas estão aproveitando essa oportunidade, liberando os funcionários do fardo da estrita adesão às listas de chamadas e tarefas, para que possam ter conversas mais aprofundadas com os clientes.

Por exemplo, se 90% de seus clientes pagam depois de receber um lembrete e os outros 10% não, quão mais produtiva sua equipe seria se você simplificasse o alcance dos 90% que pagam?

5. Trabalhe em tempo real

Não ter as informações mais atualizadas não é uma desculpa aceitável neste século. Você está perdendo enormes oportunidades no gerenciamento de contas a receber se estiver usando apenas planilhas, macros e fórmulas e sujeitando sua empresa a um risco significativo.

Com que frequência sua equipe precisa se desculpar com os clientes e avisá-los que seus pagamentos foram concluídos, mas eles não receberam a confirmação, pois os dados que estão usando têm dois ou três dias?

Essas coisas tornam os clientes menos propensos a confiar em uma empresa. No entanto, ter acesso a dados de pagamento em tempo real e histórico de clientes afetará verdadeiramente as interações de sua equipe entre si e com os clientes.

6. Comece o mais rápido possível

Ajudaria se você começasse a aplicar abordagens para gerar vendas e estabelecer relacionamentos com clientes o mais cedo possível. Isso ajudará a garantir que você possa tomar ações proativas antes que surja uma crise. Para conseguir isso, é essencial conversar sobre condições de pagamento, prazos de pagamento e descontos no início do processo de vendas.

As empresas estabelecem seus termos de maneiras distintas. Devido à maior necessidade de fluxo de caixa consistente, as startups podem favorecer prazos de pagamento mais curtos, enquanto as grandes empresas podem esperar. Os termos também podem variar de acordo com o histórico de crédito e pagamento do cliente.

Por exemplo, clientes com histórico comprovado de pagamento à vista podem receber vantagens adicionais, como aumento no limite de crédito e extensão dos prazos de pagamento.

7. Escolha as taxas mensais de rotina em vez das faturas padrão

O faturamento mensal pode ajudar a simplificar seus procedimentos e práticas de contas a receber. Isso ajudará na melhoria do orçamento e motivará os clientes a fazer pagamentos imediatos.

Além disso, a mudança para pagamentos mensais garante que seu cliente possa pagar por Débito Direto, facilitando a cobrança de pagamentos em atraso.

Pensamentos finais

A gestão eficaz de contas a receber é uma obrigação para qualquer negócio. A única maneira de garantir um fluxo de caixa estável e operações eficientes é ter um sólido procedimento de contas a receber. Adotar as práticas recomendadas acima o ajudará a otimizar o gerenciamento de contas a receber, mesmo que você já tenha um sistema robusto.