초보자를 위한 주식 고르는 방법

이제 막 시작했다면 주식 투자가 어려울 수 있습니다. 주식을 고를 때 어디서부터 시작해야 할지 모를 정도로 주의해야 할 사항이 너무 많습니다. 1년에 몇 천 달러의 부동산을 수백만 달러로 바꾼 투자자들의 이야기를 듣습니다. 또는 페니 주식을 파고 대박을 터뜨린 투자자.

단기적으로는 그다지 현실적이지 않습니다. 1년 동안 운이 좋았던 모든 투자자에게는 그렇지 못한 수천 명이 있습니다. 그 게임을 하는 것은 어느 정도의 보안으로 재정적 자유를 얻는 데 도움이 되는 전략이 아닙니다.

반면에 보다 실용적인 접근 방식을 취하고 체계적으로 주식에 투자하는 것은 매우 보람 있는 일입니다. 이 접근 방식을 사용하면 장단기적으로 더 합리적인 결과를 얻을 수 있습니다.

이 게시물에서는 회사 찾기, 위험 허용 범위 결정, 회사 메트릭 및 다양한 포트폴리오 구축에서 모든 것을 포함하여 주식을 처음 고를 때 알아야 할 모든 것을 다룰 것입니다.

투자 목표

소득 창출

이러한 유형의 투자는 안정적인 수입을 창출하는 데 중점을 둡니다. 소득 창출 투자는 단기적으로는 훌륭하며 일일 비용을 지불하고 저축을 시작하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이러한 투자는 일반적으로 부를 창출하는 투자보다 진입 장벽이 훨씬 낮고 위험이 낮으며 결과적으로 장기 전망도 훨씬 낮습니다. 이러한 이유로 이러한 유형의 투자는 일반적으로 보다 수익성 있는 투자를 위한 디딤돌입니다. 안정성을 추구하는 젊은 사람들과 위험이 적은 투자를 찾는 은퇴 연령의 사람들에게 가장 적합합니다.

소득 창출을 위한 투자 방법에는 여러 가지가 있으며, 가장 일반적인 방법은 배당금이 높은 주식과 채권입니다.

소득 창출 투자의 다른 예는 부동산 아파트 건물입니다. CrowdStreet 와 같은 플랫폼은 이러한 유형의 부동산에 투자하고 임대료 형태로 정기적인 수입을 창출합니다. 투자자에게 분기별 배당금을 지급하고 대부분의 REIT와 마찬가지로 관대한 세금 혜택과 세금 혜택 이 제공됩니다.

부의 창출

어느 정도 수입을 창출했다면 접근 방식을 변경할 때입니다. 소득 창출은 단기적으로는 탁월하지만 재정적 자유를 달성하는 데 도움이 되지 않습니다.

부 창출 투자는 소득 창출이 아니라 자산의 시장 가치에 중점을 둡니다. 3년, 5년 또는 10년 투자를 생각하면 시간이 지남에 따라 가치가 증가하는 장기 투자입니다. 좋은 품질의 자산은 장기적으로 당신을 매우 부유하게 만들 수 있지만 나쁜 투자와 장기 투자의 고유한 변동성은 위험한 노력을 하게 만들 수 있습니다.

미국에서 장기 부를 위한 가장 일반적인 투자 전략 중 하나는 부동산 투자입니다. 2021년 미국인의 28% 이상이 주요 장기 투자로 부동산을 선택했습니다.

부의 창출과 관련하여 부동산은 소득 창출과 다릅니다. 우선 부동산을 취득하고 가치를 높일 가능성이 높은 지역을 개조하거나 건물을 지어 가치를 높이는 데 더 중점을 둡니다. 몇 년 전까지만 해도 이런 종류의 투자는 부유층만 가능했지만 요즘에는 Groundfloor 와 같은 플랫폼을 통해 일반 투자자도 접근할 수 있습니다.

그러나 미국에서 장기 투자를 위한 선호 옵션임에도 불구하고 최선은 아닙니다. 전문가들에 따르면 장기적인 부를 쌓는 가장 좋은 방법은 주식 시장에 투자하는 것입니다.

주식 시장에 투자하기

당신이 이해하는 회사 찾기

가장 먼저 들어본 권장 사항 중 하나는 이해할 수 없는 사업에 투자하지 말라는 것입니다. 워렌 버핏이 이 용어를 만들었으며 개인 투자자를 위한 건전한 조언입니다.

당신이 주식을 산다고 가정해보자. 이제 해당 비즈니스의 부분 소유권이 있습니다. 비즈니스 모델을 이해하지 못하면 최선의 결정을 내리기 어렵습니다. 조사를 시작하는 좋은 출발점은 구매하는 일상 서비스와 일상 제품을 살펴보는 것입니다. 손에 든 스마트폰, 입는 옷, 마시는 와인 , 운전하는 자동차와 같이 가장 명백한 것부터 스트리밍 플랫폼, 컴퓨터 소프트웨어 또는 가정에 전력을 공급하는 전기 공급자와 같은 서비스에 이르기까지.

이들 모두 뒤에는 회사가 있습니다. 첫 번째 단계는 그들 중 몇 개를 선택하고 그들의 비즈니스 모델에 대해 배우기 시작하는 것입니다.

위험 프로파일링

위험은 투자에 있어 매우 중요한 개념입니다. 일반적으로 위험과 보상 사이에는 직접적인 관계가 있습니다. 위험이 높을수록 보상이 높아지며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 그 주된 이유는 변동성이 양방향이기 때문입니다. 단기간에 많은 가치를 얻을 수 있는 투자도 단기간에 잃을 수 있습니다. 위험 프로파일링에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하십시오 .

경험상 좋은 규칙은 더 젊었을 때 더 높은 위험 감수성을 갖고 더 위험하고 잠재적으로 더 많은 보상을 받는 투자를 하는 것입니다. 왜냐하면 정규 수입으로 시장의 침체를 만회할 시간이 더 많기 때문입니다.

반면에, 나이가 들면 정기 수입이 아닌 저축에 더 의존하게 됩니다. 이 경우 모든 투자에 대한 위험 허용 범위가 낮아야 합니다.

비슷한 일이 회사에 적용됩니다. 어떤 회사에 투자를 시작하기 전에 해당 산업과 관련된 위험 유형을 확인하십시오.

비즈니스 리스크

이러한 유형의 위험은 모든 회사에 고유하며 시장 전체와 관련이 없습니다. 비즈니스 위험의 몇 가지 예로는 제품 회수, 정리해고 또는 파업, 중요한 공급업체 또는 고객의 손실 등이 있습니다. 이러한 모든 요소는 비즈니스 위험으로 간주되며 대부분 예측할 수 없습니다.

예측할 수 없다면 어떻게 대비할 수 있습니까? 연구. 준비가 되어 있고 계획이 있는 회사를 찾으십시오. 이상적인 회사는 다음과 같은 질문에 답해야 합니다. 우리의 주요 공급업체를 잃으면 어떻게 됩니까? 그리고 취향이 변하는 고객에 어떻게 적응할 수 있을까요?

시장 위험

시장위험은 주가, 환율, 금리, 상품가격의 전반적인 일변동을 의미합니다. 산업에 따라 다르거나 주식 시장에 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 유형의 위험으로부터 보호하는 좋은 방법은 여러 부문에 걸쳐 투자를 분산하는 것입니다. 역사적으로 시장 불안의 시기에 그 가치를 유지해 온 다양한 증권은 귀금속입니다. Money Metals 및 APMEX 와 같은 플랫폼을 사용하면 미국 투자자가 이 시장에 쉽게 노출될 수 있습니다.

회사 및 주식 지표

잠재적인 투자 중 하나와 관련된 위험을 평가한 후에는 몇 가지 수치를 살펴볼 차례입니다. 다음은 주식을 고를 때 고려해야 할 지표입니다.

주가수익비율

P/E 비율이라고도 하는 P/E 비율은 주식의 시장 가치(즉, 사람들이 주식에 대해 지불할 의사가 있는 금액)와 회사의 수익(즉, 회사의 순이익). 그것은 단순히 주식 가격을 순이익으로 나눈 몫으로 계산됩니다.

이 숫자는 주식이 고평가되었는지 저평가되었는지 여부를 나타낼 수 있습니다. 지수가 높다는 것은 이익에 비해 주식의 가치가 높다는 것을 의미하며, 이는 주식이 과대평가되었음을 나타낼 수 있습니다(즉, 주식이 너무 비싸다).

반면에 몫이 작은 수는 주가에 비해 이익이 불균형적으로 크다는 것을 나타냅니다. 이 경우 주식은 저평가(즉, 주식이 싸다)될 수 있으며 좋은 투자가 될 수 있습니다.

P / E 비율의 주요 목적은 주식이 어디에 있는지에 대한 아이디어를 얻는 것입니다. 이상적으로는 과대평가된 주식을 피하고 가치가 상승할 가능성이 있는 저평가된 주식에 투자합니다.

가격 대비 판매 비율

P/S 비율이라고도 하는 P/S 비율은 회사의 시가총액(즉, 주식 수 x 주식 가격)과 회사가 작년에 벌어들인 금액(즉, , 지난 12개월 동안의 순이익). P/E 비율과 유사하게 P/S 비율은 시가 총액을 순이익으로 나눈 몫으로 계산됩니다.

이 숫자는 수익 1달러당 투자자가 투자해야 하는 금액을 나타냅니다. AP/S 비율이 1보다 크면 시가 총액이 지난 12개월의 순익보다 크다는 것을 나타내며, 이는 주식이 과대 평가되었음을 나타냅니다(즉, 주식이 너무 비싸다).

반면, P/S 비율이 1보다 낮으면 시가총액이 당기순이익보다 작다는 의미입니다. 이것은 주식이 저평가되어 있다는(즉, 주식이 싸다는) 좋은 표시입니다. 또한 주식 분석가가 주식을 선택할 때 가장 먼저 보는 것 중 하나입니다.

P/E 비율과 마찬가지로 P/S 비율의 주요 목적은 주식이 고평가되었는지 저평가되었는지를 결정하는 것입니다.

배당금 지급

배당금 지급 또는 수익률은 회사가 회사 지분을 보유하기 위해 주주에게 지불하는 금액입니다. 이 숫자는 회사가 벌어들이는 금액에 비해 주주들에게 지불하는 금액의 백분율입니다. 지불금 비율은 1%에서 최대 6% 또는 그 이상까지 올라갈 수 있습니다.

명심해야 할 몇 가지 사항: 일부 회사는 투자자를 유치하기 위해 일시적으로 연간 수익률을 높일 수 있습니다. 그러나 이것은 일반적으로 지속 가능하지 않으며 단기적으로 줄여야 할 수도 있습니다.

일관된 고배당 수익률 주식을 찾기 시작하기에 좋은 곳은 Vanguard High Dividend Yield Index 입니다. 이 지수는 적어도 5년 동안 지속적으로 수익률을 높였지만 대부분이 더 많은 주식을 수집합니다. 예를 들어 Johnson & Johnson(JNJ)은 지난 60년 동안 매년 생산량을 늘려왔습니다.

반면에 초기 단계의 일부 회사는 배당금을 전혀 지불하지 않고 성장에 자본을 재투자하기로 선택합니다. 선택한 주식이 목표와 일치하는지 확인하는 것이 중요합니다.

베타

베타는 주식 또는 자산 유형이 전체 주식 시장과 비교하여 어떻게 행동하는지에 대한 척도입니다(즉, 자산의 변동성을 측정합니다). 베타는 회귀 분석 을 사용하여 계산할 수 있는 숫자입니다. -1에서 1 사이의 숫자로 시장에 대한 특정 보안의 성능을 나타냅니다.

정확히 1의 베타는 증권과 시장 사이의 완전한 상관 관계를 나타냅니다. 시장이 상승하면 특정 주식도 상승합니다.

베타가 0이면 시장과 자산 간에 상관관계가 없고 독립적으로 작동한다는 의미입니다. 이에 대한 대표적인 예는 은과 금과 같은 피난처 자산입니다. 이것들은 역사적으로 시장이 무엇을 하든 그 가치를 유지해 왔습니다.

베타가 음수이면 시장과 자산 사이의 역 상관관계를 나타냅니다. 그러나 수요가 증가하면 자산 가치가 감소하고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.

포트폴리오를 구축할 때 이 점을 염두에 두어야 하며 베타가 긍정적인 자산(이것이 가장 많은 수익을 낼 수 있음)과 베타가 0에 가까운 투자(이는 자산에 안정성을 더함)를 적절히 혼합하여 보유하고 있는지 확인해야 합니다. 포트폴리오).

다양한 포트폴리오 구축

다음 단계는 다양한 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 당신은 이것을 전에 들었습니다. 모든 계란을 한 바구니에 담지 마십시오. 이것은 투자와 관련하여 매우 정확합니다.

소수의 주식만 골라 투자하면 포트폴리오에 불필요한 위험이 추가되고 실패에 대비하는 것입니다. 베타 숫자의 경우, 주식 시장과 매우 ​​높은 상관 관계(베타=1)가 있는 주식에만 독점적으로 투자하는 경우 시장이 가장 작은 침체를 겪을 경우 보유 자산이 며칠 만에 줄어들 수 있습니다. 단일 산업에 투자하는 경우에도 같은 일이 발생합니다. 경기 침체는 수익을 감소시킬 것입니다.

포트폴리오를 구성할 때 고려해야 할 가장 중요한 것은 주식, 채권, 부동산, 상품 및 현금과 같은 다양한 자산에 투자를 할당하는 것입니다. 이 접근 방식을 사용하면 전반적인 위험을 줄이고 대부분의 시나리오에서 스스로를 보호할 수 있습니다. 산업 및 주식의 다양성을 고려하는 것도 중요합니다. 이는 상관관계가 없는 산업에 투자하고 성장주 와 배당수익률 주식 모두에 투자함으로써 달성할 수 있습니다.

타사 주식 선택

지금쯤이면 장기 목표에 맞는 주식을 선택하는 방법에 대한 명확한 아이디어가 있어야 합니다. 이 프로세스는 시간이 많이 소요될 수 있음을 명심하십시오. 모든 기회를 활용하려면 매일 모든 공급품을 관리해야 합니다. 또한 보유 자산의 가격에 영향을 미칠 수 있는 뉴스와 전 세계적인 발전 상황을 파악해야 합니다.

현재 그러한 시간이 없다면 주식 따기 서비스를 고려해 볼 가치가 있습니다. 이러한 플랫폼은 연구 도구, 전문적으로 만들어진 다양한 포트폴리오, 테스트 전략을 위한 테스트 환경 등을 제공합니다. 2022년 최고의 주식 따기 서비스 9가지를 검토하니 꼭 확인하세요.