วิธีเลือกหุ้นสำหรับมือใหม่

หากคุณเพิ่งเริ่มต้น การลงทุนในหุ้นอาจดูน่ากลัว มีหลายสิ่งที่ควรระวังโดยที่คุณไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรเมื่อเลือกหุ้น คุณได้ยินเรื่องราวของนักลงทุนที่เปลี่ยนอสังหาริมทรัพย์สองพันดอลลาร์เป็นล้านในหนึ่งปี หรือนักลงทุนที่เจาะลึกหุ้นเพนนีและตีแจ็คพอต

ในระยะสั้นสิ่งนี้ไม่สมจริงมาก สำหรับนักลงทุนทุกคนที่โชคดีในหนึ่งปี มีอีกหลายพันคนที่ไม่ได้ การเล่นเกมนั้นไม่ใช่กลยุทธ์ที่จะช่วยให้คุณได้รับอิสรภาพทางการเงินโดยมีระดับความปลอดภัยในทุกระดับ

ในทางกลับกัน การใช้แนวทางปฏิบัติและการลงทุนอย่างเป็นระบบในหุ้นสามารถให้ผลตอบแทนคุ้มค่ามาก วิธีนี้ช่วยให้คุณได้รับผลลัพธ์ที่สมเหตุสมผลมากขึ้นทั้งในระยะสั้นและระยะยาว

ในโพสต์นี้ ฉันจะพูดถึงทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ในการเลือกหุ้นครั้งแรกของคุณ รวมถึงทุกอย่างตั้งแต่การหาบริษัท การกำหนดความเสี่ยงของคุณ ตัวชี้วัดของบริษัท และการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย

เป้าหมายการลงทุน

สร้างรายได้

การลงทุนประเภทนี้มุ่งเน้นไปที่การสร้างรายได้ที่มั่นคง การลงทุนที่สร้างรายได้นั้นยอดเยี่ยมสำหรับระยะสั้น และสามารถช่วยคุณจ่ายค่าใช้จ่ายรายวันและเริ่มสร้างเงินออมของคุณได้ การลงทุนเหล่านี้มักจะมีอุปสรรคในการเข้าต่ำกว่าการลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่ง ความเสี่ยงต่ำกว่า และทำให้โอกาสในระยะยาวต่ำกว่ามาก ด้วยเหตุผลดังกล่าว การลงทุนประเภทนี้จึงมักจะเป็นก้าวสู่การลงทุนที่ทำกำไรได้มากกว่า เหมาะสำหรับคนรุ่นใหม่ที่ต้องการความมั่นคงและวัยเกษียณที่มองหาการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ

มีหลายวิธีในการลงทุนเพื่อสร้างรายได้ โดยส่วนใหญ่จะเป็นหุ้นและพันธบัตรที่จ่ายเงินปันผลสูง

ตัวอย่างอื่นๆ ของการลงทุนที่สร้างรายได้คืออาคารอพาร์ตเมนต์ด้านอสังหาริมทรัพย์ แพลตฟอร์มอย่าง CrowdStreet ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทนี้และสร้างรายได้ประจำในรูปของค่าเช่า จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสให้กับนักลงทุนและเช่นเดียวกับ REIT ส่วนใหญ่มาพร้อมกับ สิทธิประโยชน์ทางภาษีและการลดหย่อนภาษี

การสร้างความมั่งคั่ง

หลังจากที่คุณสร้างรายได้ได้แล้ว ก็ถึงเวลาเปลี่ยนวิธีการ การสร้างรายได้นั้นยอดเยี่ยมในระยะสั้น แต่จะไม่ช่วยให้คุณได้รับอิสรภาพทางการเงิน

การลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งไม่ได้มุ่งเน้นที่การสร้างรายได้ แต่เน้นที่มูลค่าตลาดของสินทรัพย์ของคุณ เหล่านี้เป็นการลงทุนระยะยาว - คิดว่าการลงทุน 3, 5 หรือ 10 ปี - ที่เพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป สินทรัพย์ที่มีคุณภาพดีสามารถทำให้คุณร่ำรวยได้มากในระยะยาว แต่การลงทุนที่ไม่ดีและความผันผวนโดยธรรมชาติของการลงทุนระยะยาวสามารถทำให้เกิดความเสี่ยงได้

หนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่พบบ่อยที่สุดสำหรับความมั่งคั่งระยะยาวในสหรัฐอเมริกาคือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ในปี 2564 ชาวอเมริกันกว่า 28% เลือกอสังหาริมทรัพย์เป็นการลงทุนหลักในระยะยาว

เมื่อพูดถึงการสร้างความมั่งคั่ง อสังหาริมทรัพย์มีความแตกต่างเมื่อเทียบกับการสร้างรายได้ สำหรับผู้เริ่มต้น บริษัทให้ความสำคัญกับการซื้อทรัพย์สินและเพิ่มมูลค่าด้วยการปรับปรุงหรือสร้างในพื้นที่ที่มีศักยภาพสูงสำหรับการชื่นชม เมื่อสองสามปีก่อน การลงทุนประเภทนี้มีให้เฉพาะคนรวยเท่านั้น แต่ทุกวันนี้ แพลตฟอร์มอย่าง Groundfloor ทำให้นักลงทุนรายวันสามารถเข้าถึงได้

อย่างไรก็ตาม แม้จะเป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับการลงทุนระยะยาวในอเมริกา แต่ก็ไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุด ผู้เชี่ยวชาญ กล่าวว่าวิธีที่ดีที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวคือการลงทุนในตลาดหุ้น

การลงทุนในตลาดหุ้น

ค้นหาบริษัทที่คุณเข้าใจ

คำแนะนำแรกที่คุณอาจเคยได้ยิน: อย่าลงทุนในธุรกิจที่คุณไม่เข้าใจ วอร์เรน บัฟเฟตต์ เป็นผู้กำหนดคำนี้ขึ้นมา และเป็นคำแนะนำที่ดีสำหรับนักลงทุนรายย่อย

สมมุติว่าคุณซื้อหุ้น ตอนนี้คุณมีความเป็นเจ้าของบางส่วนของธุรกิจนั้นแล้ว คุณแทบจะไม่สามารถตัดสินใจได้ดีที่สุดหากคุณไม่เข้าใจรูปแบบธุรกิจ จุดเริ่มต้นที่ดีในการเริ่มต้นการค้นคว้าของคุณคือการดูบริการในชีวิตประจำวันและผลิตภัณฑ์ในชีวิตประจำวันที่คุณซื้อ ตั้งแต่สิ่งที่ชัดเจนที่สุด เช่น สมาร์ทโฟนในมือคุณ เสื้อผ้าที่คุณสวมใส่ ไวน์ที่คุณดื่ม และรถที่คุณขับ ไปจนถึงบริการต่างๆ เช่น แพลตฟอร์มสตรีมมิ่ง ซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์ หรือผู้ให้บริการไฟฟ้าที่ขับเคลื่อนบ้านของคุณ

มีบริษัทอยู่เบื้องหลังทุกคน ขั้นตอนแรกคือการเลือกคู่ของพวกเขาและเริ่มเรียนรู้เกี่ยวกับรูปแบบธุรกิจของพวกเขา

โปรไฟล์ความเสี่ยง

ความเสี่ยงเป็นแนวคิดที่สำคัญมากในการลงทุน โดยปกติ ความเสี่ยงและผลตอบแทนจะมีความสัมพันธ์โดยตรง: ยิ่งความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนก็จะสูงขึ้น และในทางกลับกัน เหตุผลหลักคือความผันผวนเป็นสองทาง: การลงทุนที่สามารถสร้างมูลค่าได้มากในระยะสั้นก็สามารถสูญเสียได้ในเวลาอันสั้น เพิ่มเติมเกี่ยวกับโปรไฟล์ความเสี่ยง ที่นี่

กฎทั่วไปที่ดีคือการมีความอดทนต่อความเสี่ยงที่สูงขึ้นและรับความเสี่ยงมากขึ้นและอาจให้ผลตอบแทนมากกว่า - การลงทุนเมื่อคุณอายุน้อยกว่า เนื่องจากคุณจะมีเวลามากขึ้นเพื่อชดเชยการตกต่ำของตลาดด้วยรายได้ประจำของคุณ

ในทางกลับกัน เมื่อคุณอายุมากขึ้น คุณต้องพึ่งพาเงินออมมากกว่าและไม่ต้องพึ่งรายได้ประจำมากนัก ในกรณีนี้ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้สำหรับการลงทุนใดๆ ควรลดลง

สิ่งที่คล้ายกันนี้ใช้กับบริษัท ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนในบริษัทใดๆ ให้ตรวจสอบประเภทของความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม:

ความเสี่ยงทางธุรกิจ

ความเสี่ยงประเภทนี้มีเฉพาะกับทุกบริษัท และไม่เกี่ยวข้องกับตลาดโดยรวม ตัวอย่างความเสี่ยงทางธุรกิจบางส่วน ได้แก่ การเรียกคืนผลิตภัณฑ์ การเลิกจ้างหรือการประท้วง การสูญเสียซัพพลายเออร์หรือลูกค้าที่สำคัญ และอื่นๆ ปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้ถือเป็นความเสี่ยงทางธุรกิจและส่วนใหญ่คาดเดาไม่ได้

ถ้าคาดเดาไม่ได้จะเตรียมตัวอย่างไร? การวิจัย. มองหาบริษัทที่พร้อมและมีแผนงาน บริษัทในอุดมคติควรมีคำตอบสำหรับคำถามเช่น จะเกิดอะไรขึ้นหากเราสูญเสียซัพพลายเออร์ชั้นนำของเรา? และเราจะปรับตัวให้เข้ากับลูกค้าที่เปลี่ยนรสนิยมได้อย่างไร?

ความเสี่ยงด้านตลาด

ความเสี่ยงด้านตลาดหมายถึงความผันผวนของราคาหุ้น อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ อัตราดอกเบี้ย และราคาสินค้าโภคภัณฑ์ในแต่ละวันโดยรวม อาจเป็นเฉพาะอุตสาหกรรมหรือส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้น วิธีที่ดีในการป้องกันความเสี่ยงประเภทนี้คือการกระจายการลงทุนในหลายภาคส่วน การรักษาความปลอดภัยที่หลากหลายซึ่งรักษามูลค่าไว้ในอดีต แม้ในช่วงเวลาที่ตลาดเกิดความไม่สงบอย่างหนัก ก็เป็นโลหะมีค่า แพลตฟอร์มอย่าง Money Metals และ APMEX ทำให้นักลงทุนในสหรัฐฯ สามารถเข้าถึงตลาดนี้ได้ง่ายมาก

บริษัทและเมตริกหุ้น

หลังจากที่คุณได้ประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่เป็นไปได้ของคุณแล้ว ก็ถึงเวลาพิจารณาตัวเลขบางส่วน นี่คือตัวชี้วัดที่คุณควรพิจารณาเมื่อเลือกหุ้น:

อัตราส่วนราคาต่อกำไร

อัตราส่วนราคาต่อกำไร หรือที่เรียกว่าอัตราส่วน P/E วัดความสัมพันธ์ระหว่างมูลค่าตลาดของหุ้น (กล่าวคือ ผู้คนยินดีจ่ายเท่าใดสำหรับหุ้น) และรายได้ของบริษัท (เช่น กำไรสุทธิของบริษัท) คำนวณง่ายๆ โดยเป็นผลหารของราคาหุ้นหารด้วยกำไรสุทธิ

ตัวเลขนี้สามารถระบุได้ว่าหุ้นมีมูลค่าสูงเกินไปหรือต่ำเกินไป หากผลหารสูง แสดงว่ามูลค่าหุ้นสูงเมื่อเทียบกับรายได้ ซึ่งอาจบ่งชี้ว่าหุ้นมีมูลค่าสูงเกินไป (กล่าวคือ หุ้นมีราคาแพงเกินไป)

ในทางกลับกัน หากผลหารเป็นจำนวนน้อย แสดงว่ารายได้มีขนาดใหญ่เกินสัดส่วนเมื่อเทียบกับราคาหุ้น ในกรณีนั้น หุ้นอาจถูกตีราคาต่ำเกินไป (เช่น หุ้นมีราคาถูก) และสามารถพิสูจน์การลงทุนที่ดีได้

วัตถุประสงค์หลักของอัตราส่วน P/E คือการทำความเข้าใจว่าหุ้นอยู่ที่ไหน ตามหลักการแล้ว คุณจะหลีกเลี่ยงหุ้นที่มีมูลค่าสูงเกินไปและลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเกินไปซึ่งมีโอกาสที่จะเพิ่มมูลค่าได้

อัตราส่วนราคาต่อการขาย

อัตราส่วนราคาต่อการขาย หรือที่เรียกว่าอัตราส่วน P/S วัดความสัมพันธ์ระหว่างมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัท (เช่น จำนวนหุ้นคูณราคาหุ้น) และจำนวนเงินที่บริษัทได้รับในปีที่แล้ว (เช่น , กำไรสุทธิย้อนหลัง 12 เดือน) เช่นเดียวกับอัตราส่วน P/E อัตราส่วน P/S จะคำนวณเป็นผลหารของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดหารด้วยกำไรสุทธิ

ตัวเลขนี้บ่งชี้ว่านักลงทุนต้องลงทุนเป็นดอลลาร์สำหรับรายได้ทุกๆ ดอลลาร์ อัตราส่วน AP/S ที่มากกว่า 1 บ่งชี้ว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดสูงกว่ากำไรสุทธิในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นมีมูลค่าสูงเกินไป (กล่าวคือ หุ้นมีราคาแพงเกินไป)

ในทางกลับกัน หากอัตราส่วน P/S ต่ำกว่า 1 แสดงว่ามูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดน้อยกว่ากำไรสุทธิ นี่เป็นข้อบ่งชี้ที่ดีว่าหุ้นนั้นถูกตีราคาต่ำเกินไป (กล่าวคือ หุ้นมีราคาถูก) นอกจากนี้ยังเป็นหนึ่งในสิ่งแรกที่นักวิเคราะห์หุ้นมองว่าเมื่อเลือกหุ้น

เช่นเดียวกับอัตราส่วน P/E จุดประสงค์หลักของอัตราส่วน P/S คือการพิจารณาว่าหุ้นมีมูลค่าสูงเกินไปหรือต่ำเกินไป

การจ่ายเงินปันผล

การจ่ายเงินปันผลหรือผลตอบแทนคือจำนวนเงินที่บริษัทจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นในการถือครองหุ้นของบริษัท ตัวเลขนี้เป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่บริษัทจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเมื่อเทียบกับรายได้ที่ได้รับ อัตราการจ่ายมีตั้งแต่ 1% และสามารถสูงถึง 6% หรือมากกว่านั้น

สิ่งที่ควรทราบ: บางบริษัทอาจเพิ่มผลตอบแทนประจำปีชั่วคราวเพื่อดึงดูดนักลงทุน อย่างไรก็ตาม การดำเนินการนี้มักจะไม่ยั่งยืน และอาจต้องลดลงในระยะสั้น

จุดเริ่มต้นที่ดีในการมองหาหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงอย่างสม่ำเสมอคือ Vanguard High Dividend Yield Index ดัชนีนี้รวบรวมหุ้นที่เพิ่มผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาอย่างน้อยห้าปี แต่ส่วนใหญ่มีมากกว่า ตัวอย่างเช่น Johnson & Johnson (JNJ) ได้เพิ่มผลผลิตทุกปีในช่วง 60 ปีที่ผ่านมา

ในทางกลับกัน บางบริษัทในระยะแรกๆ ไม่จ่ายเงินปันผลเลย แทนที่จะเลือกนำทุนไปลงทุนใหม่เพื่อให้เติบโต สิ่งสำคัญคือคุณต้องแน่ใจว่าหุ้นที่คุณเลือกนั้นสอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ

เบต้า

เบต้าเป็นตัววัดว่าหุ้นหรือประเภทสินทรัพย์มีพฤติกรรมอย่างไรเมื่อเปรียบเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม (กล่าวคือ วัดความผันผวนของสินทรัพย์) เบต้าคือตัวเลขที่สามารถคำนวณได้โดยใช้ การวิเคราะห์การถดถอย เป็นตัวเลขที่มีช่วงตั้งแต่ -1 ถึง 1 และบ่งบอกถึงประสิทธิภาพของการรักษาความปลอดภัยเฉพาะในส่วนที่เกี่ยวกับตลาด

เบต้าเท่ากับ 1 บ่งชี้ถึงความสัมพันธ์ที่สมบูรณ์ระหว่างความปลอดภัยและตลาด ถ้าตลาดมีขาขึ้น หุ้นตัวนั้นก็จะขึ้นเช่นกัน

หากเบต้าเป็นศูนย์ แสดงว่าไม่มีความสัมพันธ์กันระหว่างตลาดกับสินทรัพย์และพวกมันทำงานอย่างอิสระ ตัวอย่างที่สำคัญของเรื่องนี้คือสินทรัพย์สวรรค์ เช่น เงินและทอง สิ่งเหล่านี้ได้รักษามูลค่าไว้ในอดีตโดยไม่คำนึงถึงสิ่งที่ตลาดทำ

หากเบต้าเป็นค่าลบ แสดงว่ามีความสัมพันธ์ผกผันระหว่างตลาดและสินทรัพย์ อย่างไรก็ตาม หากความต้องการเพิ่มขึ้น มูลค่าของสินทรัพย์จะลดลง และในทางกลับกัน

คุณควรจำสิ่งนี้ไว้เสมอเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีสินทรัพย์ผสมที่ดีซึ่งมีเบต้าที่เป็นบวก (สิ่งเหล่านี้จะทำให้คุณได้กำไรมากที่สุด) และการลงทุนที่มีเบต้าใกล้ 0 (สิ่งเหล่านี้จะเพิ่มความเสถียรให้กับคุณ พอร์ตโฟลิโอ)

การสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

ขั้นตอนต่อไปคือการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย คุณเคยได้ยินสิ่งนี้มาก่อน: อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว สิ่งนี้แม่นยำอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการลงทุน

หากคุณเลือกและลงทุนในหุ้นเพียงไม่กี่ตัว แสดงว่าคุณกำลังเพิ่มความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณและเตรียมพร้อมสำหรับความล้มเหลว ในแง่ของหมายเลขเบต้า หากคุณลงทุนเฉพาะในหุ้นที่มีความสัมพันธ์สูงมากกับตลาดหุ้น (เบต้า = 1) การถือครองของคุณสามารถถูกทำลายได้ภายในเวลาไม่กี่วันหากตลาดมีการชะลอตัวน้อยที่สุด สิ่งเดียวกันนี้จะเกิดขึ้นหากคุณลงทุนในอุตสาหกรรมเดียว การชะลอตัวใดๆ ก็ตามจะทำให้ผลกำไรของคุณลดลง

สิ่งที่สำคัญที่สุดที่ควรพิจารณาเมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณคือการจัดสรรการลงทุนของคุณในสินทรัพย์ต่างๆ: หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และเงินสด ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมและครอบคลุมตัวเองสำหรับสถานการณ์ส่วนใหญ่ การพิจารณาความหลากหลายของอุตสาหกรรมและสต็อกก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน ซึ่งสามารถทำได้โดยการลงทุนในอุตสาหกรรมที่ไม่มีความสัมพันธ์กัน และโดยการลงทุนใน หุ้นที่มีการเติบโตและหุ้น ที่ให้เงินปันผล

การเลือกหุ้นของบุคคลที่สาม

ถึงตอนนี้ คุณควรมีแนวคิดที่ชัดเจนในการเลือกหุ้นที่เหมาะกับเป้าหมายระยะยาวของคุณ โปรดทราบว่ากระบวนการนี้อาจใช้เวลานานมาก - คุณจะต้องติดตามอุปกรณ์ทั้งหมดของคุณทุกวันเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะได้รับประโยชน์จากโอกาสทั้งหมด คุณจะต้องติดตามข่าวสารและการพัฒนาทั่วโลกที่อาจส่งผลต่อราคาการถือครองของคุณ

หากคุณไม่มีเวลาดังกล่าวในขณะนี้ ควรพิจารณา บริการหยิบสินค้า แพลตฟอร์มเหล่านี้นำเสนอเครื่องมือการวิจัย พอร์ตการลงทุนที่สร้างความหลากหลายอย่างเชี่ยวชาญ สภาพแวดล้อมการทดสอบเพื่อทดสอบกลยุทธ์ และอื่นๆ เราตรวจสอบ บริการเลือกหุ้นที่ดีที่สุด 9 แห่งในปี 2565 ดังนั้นอย่าลืมตรวจสอบ