Wie man Aktien für Anfänger auswählt

Wenn Sie gerade erst anfangen, kann die Investition in Aktien entmutigend erscheinen. Es gibt so viele Dinge, auf die man achten muss, dass man gar nicht weiß, wo man anfangen soll, wenn man Aktien auswählt. Sie hören Geschichten von Investoren, die ein paar tausend Dollar an Immobilien in einem Jahr in Millionen verwandelt haben. Oder Investoren, die sich in Penny Stocks vertieft und den Jackpot geknackt haben.

Kurzfristig ist dies nicht sehr realistisch. Auf jeden Investor, der in einem Jahr Glück hatte, kommen Tausende, die das nicht hatten. Dieses Spiel zu spielen ist keine Strategie, die Ihnen hilft, finanzielle Freiheit mit einem gewissen Maß an Sicherheit zu erreichen.

Andererseits kann es sehr lohnend sein, einen pragmatischeren Ansatz zu verfolgen und systematisch in Aktien zu investieren. Mit diesem Ansatz können Sie sowohl kurz- als auch langfristig vernünftigere Ergebnisse erzielen.

In diesem Beitrag werde ich alles durchgehen, was Sie wissen müssen, um Ihre erste Aktienauswahl zu treffen, einschließlich alles von der Suche nach Unternehmen über die Bestimmung Ihrer Risikotoleranz, Unternehmenskennzahlen bis hin zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios.

Anlageziele

Einkommensgeneration

Diese Art der Investition konzentriert sich auf die Generierung eines stetigen Einkommensstroms. Einkommen schaffende Investitionen sind kurzfristig großartig und können Ihnen helfen, Ihre täglichen Ausgaben zu bezahlen und mit dem Aufbau Ihrer Ersparnisse zu beginnen. Diese Anlagen haben in der Regel eine viel niedrigere Eintrittsbarriere als Anlagen zur Vermögensbildung, ein geringeres Risiko und folglich viel geringere langfristige Aussichten. Aus diesem Grund sind diese Arten von Investitionen in der Regel ein Sprungbrett zu rentableren Investitionen. Sie eignen sich am besten für junge Menschen, die Stabilität suchen, und für Menschen im Rentenalter, die nach risikoarmen Anlagen suchen.

Es gibt viele Möglichkeiten, zur Erzielung von Erträgen zu investieren, wobei die gängigsten Aktien und Anleihen mit hoher Dividendenausschüttung sind.

Einige andere Beispiele für ertragsgenerierende Investitionen sind Immobilienwohnhäuser. Eine Plattform wie CrowdStreet investiert in solche Immobilien und generiert regelmäßige Einnahmen in Form von Mieten. Er zahlt vierteljährlich Dividenden an die Anleger aus und kommt, wie bei den meisten REITs, mit großzügigen Steuervorteilen und Steuervergünstigungen .

Schaffung von Wohlstand

Nachdem Sie ein gewisses Einkommen generiert haben, ist es an der Zeit, den Ansatz zu ändern. Die Einkommensgenerierung ist kurzfristig hervorragend, hilft Ihnen jedoch nicht dabei, finanzielle Freiheit zu erlangen.

Vermögensbildende Anlagen konzentrieren sich nicht auf die Generierung von Erträgen, sondern auf den Marktwert Ihres Vermögens. Dies sind langfristige Investitionen – denken Sie an 3-, 5- oder sogar 10-Jahres-Investitionen – die ihren Wert im Laufe der Zeit steigern. Vermögenswerte von guter Qualität können Sie auf lange Sicht sehr wohlhabend machen, aber schlechte Investitionen und die inhärente Volatilität langfristiger Investitionen können zu einem riskanten Unterfangen werden.

Eine der gängigsten Anlagestrategien für langfristiges Vermögen in den USA sind Immobilienanlagen. Im Jahr 2021 entschieden sich über 28 % der Amerikaner für Immobilien als ihre primäre langfristige Investition.

Wenn es um die Vermögensbildung geht, nehmen Immobilien im Vergleich zur Einkommensgenerierung eine andere Stellung ein. Zum einen konzentriert sie sich stärker auf den Erwerb von Immobilien und deren Wertsteigerung durch Renovieren oder Bauen in Gebieten mit hohem Wertsteigerungspotenzial. Bis vor ein paar Jahren war diese Art von Investition nur für die Reichen verfügbar, aber heutzutage machen Plattformen wie Groundfloor sie für alltägliche Investoren zugänglich.

Obwohl es die bevorzugte Option für langfristige Investitionen in Amerika ist, ist es jedoch nicht die beste. Der beste Weg, um langfristig Vermögen aufzubauen, ist laut Experten die Investition an der Börse.

An der Börse investieren

Finden Sie Unternehmen, die Sie verstehen

Eine der ersten Empfehlungen, die Sie vielleicht gehört haben: Investieren Sie niemals in ein Geschäft, das Sie nicht verstehen. Warren Buffet hat diesen Begriff geprägt und ist ein guter Ratschlag für Privatanleger.

Angenommen, Sie kaufen eine Aktie. Jetzt sind Sie teilweise Eigentümer dieses Unternehmens; Sie können kaum die besten Entscheidungen treffen, wenn Sie das Geschäftsmodell nicht verstehen. Ein guter Ausgangspunkt, um mit Ihrer Recherche zu beginnen, ist die Betrachtung von alltäglichen Dienstleistungen und Alltagsprodukten, die Sie kaufen. Von den offensichtlichsten, wie dem Smartphone in Ihrer Hand, der Kleidung, die Sie tragen, dem Wein, den Sie trinken , und dem Auto, das Sie fahren, bis hin zu Diensten wie Streaming-Plattformen, Computersoftware oder dem Stromanbieter, der Ihr Zuhause mit Strom versorgt.

Hinter jedem davon steckt ein Unternehmen; Der erste Schritt besteht darin, ein paar von ihnen auszuwählen und sich über ihr Geschäftsmodell zu informieren.

Risikoprofilierung

Risiko ist ein sehr wichtiger Begriff, wenn es um Investitionen geht. Normalerweise besteht ein direkter Zusammenhang zwischen Risiko und Belohnung: Je höher das Risiko, desto höher die Belohnung und umgekehrt. Der Hauptgrund dafür ist, dass Volatilität keine Einbahnstraße ist: Anlagen, die kurzfristig viel Wert gewinnen können, können diesen auch kurzfristig verlieren. Mehr über Risikoprofilierung hier .

Eine gute Faustregel ist, eine höhere Risikotoleranz zu haben und riskantere – und möglicherweise lohnendere – Investitionen zu tätigen, wenn Sie jünger sind, da Sie mehr Zeit haben, einen Marktrückgang mit Ihrem regelmäßigen Einkommen auszugleichen.

Andererseits verlässt man sich im Alter mehr auf sein Erspartes und weniger auf regelmäßige Einkünfte – in diesem Fall sollte die Risikobereitschaft für eine Geldanlage geringer sein.

Ähnliches gilt für Unternehmen. Bevor Sie anfangen, in ein Unternehmen zu investieren, prüfen Sie die mit der Branche verbundenen Risikoarten:

Geschäftsrisiko

Diese Art von Risiko ist für jedes Unternehmen einzigartig und nicht mit dem Markt als Ganzem verbunden. Einige Beispiele für Geschäftsrisiken sind Produktrückrufe, Entlassungen oder Streiks, der Verlust wichtiger Lieferanten oder Kunden und mehr. Alle diese Faktoren gelten als Geschäftsrisiken und sind meist unvorhersehbar.

Wenn es nicht vorhersehbar ist, wie können Sie sich darauf vorbereiten? Forschung. Suchen Sie nach Unternehmen, die vorbereitet sind und Pläne haben. Das ideale Unternehmen sollte Antworten auf Fragen wie Was passiert, wenn wir unseren führenden Lieferanten verlieren? Und wie können wir uns an Kunden anpassen, die ihren Geschmack ändern?

Marktrisiko

Das Marktrisiko bezieht sich auf die gesamten täglichen Schwankungen von Aktienkursen, Wechselkursen, Zinssätzen und Rohstoffpreisen. Es kann branchenspezifisch sein oder den Aktienmarkt betreffen; Eine gute Möglichkeit, sich gegen diese Art von Risiken zu schützen, besteht darin, die Anlagen über viele Sektoren zu diversifizieren. Edelmetalle sind eine Vielzahl von Wertpapieren, die in der Vergangenheit auch in Zeiten schwerer Marktunruhen ihren Wert behalten haben. Plattformen wie Money Metals und APMEX machen es Anlegern in den USA sehr einfach, sich in diesem Markt zu engagieren.

Unternehmens- und Aktienkennzahlen

Nachdem Sie die mit einer Ihrer potenziellen Investitionen verbundenen Risiken bewertet haben, ist es an der Zeit, sich einige Zahlen anzusehen. Hier sind die Kennzahlen, die Sie bei der Auswahl einer Aktie berücksichtigen sollten:

Kurs-Gewinn-Verhältnis

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis, auch KGV genannt, misst das Verhältnis zwischen dem Marktwert einer Aktie (d. h. wie viel Menschen bereit sind, für eine Aktie zu zahlen) und dem Gewinn des Unternehmens (d. h. Reingewinn des Unternehmens). Er wird einfach als Quotient aus dem Kurs einer Aktie dividiert durch den Nettogewinn berechnet.

Diese Zahl kann anzeigen, ob eine Aktie über- oder unterbewertet ist; Wenn der Quotient hoch ist, bedeutet dies, dass der Wert der Aktie im Vergleich zum Gewinn hoch ist, was darauf hindeuten kann, dass die Aktie überbewertet ist (dh die Aktie ist zu teuer).

Wenn der Quotient andererseits eine kleine Zahl ist, weist dies darauf hin, dass die Gewinne im Vergleich zum Aktienkurs unverhältnismäßig hoch sind. In diesem Fall könnte die Aktie unterbewertet sein (dh die Aktie ist billig) und sich als gute Investition erweisen.

Der Hauptzweck des KGV besteht darin, eine Vorstellung davon zu bekommen, wo sich die Aktie befindet. Im Idealfall meidet man überbewertete Aktien und investiert in unterbewertete, die Wertsteigerungspotenzial haben.

Preis-Umsatz-Verhältnis

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis, auch als P/S-Verhältnis bekannt, misst das Verhältnis zwischen der Marktkapitalisierung eines Unternehmens (d. h. Anzahl der Aktien multipliziert mit dem Kurs einer Aktie) und wie viel das Unternehmen im letzten Jahr verdient hat (d. h , Nettoeinkommen der letzten 12 Monate). Ähnlich wie das KGV errechnet sich das KGV als Quotient aus der Marktkapitalisierung geteilt durch den Nettogewinn.

Diese Zahl gibt an, wie viel ein Investor in Dollar für jeden Dollar Umsatz investieren muss. Ein AP/S-Verhältnis über 1 zeigt an, dass die Marktkapitalisierung größer ist als die Nettogewinne der letzten 12 Monate, was darauf hindeutet, dass die Aktie überbewertet ist (dh die Aktie ist zu teuer).

Wenn das P/S-Verhältnis andererseits niedriger als 1 ist, zeigt dies an, dass die Marktkapitalisierung kleiner als der Nettogewinn ist. Dies ist ein guter Hinweis darauf, dass die Aktie unterbewertet ist (dh die Aktie ist billig). Es ist auch eines der ersten Dinge, auf die Aktienanalysten bei der Auswahl von Aktien achten.

Ähnlich wie beim KGV besteht der Hauptzweck des KGV darin, festzustellen, ob eine Aktie über- oder unterbewertet ist.

Dividendenzahlung

Die Dividendenausschüttung oder -rendite ist, wie viel ein Unternehmen seinen Aktionären für das Halten einer Aktie des Unternehmens zahlt. Diese Zahl ist ein Prozentsatz dessen, wie viel ein Unternehmen seinen Aktionären zahlt, im Vergleich zu seinen Einnahmen. Die Auszahlungsquoten reichen von 1 % und können bis zu 6 % oder sogar mehr betragen.

Einige Dinge, die Sie beachten sollten: Einige Unternehmen erhöhen möglicherweise vorübergehend ihre Jahresrendite, um Investoren anzuziehen. Dies ist jedoch normalerweise nicht nachhaltig, und sie müssen sie möglicherweise kurzfristig reduzieren.

Ein guter Ausgangspunkt für die Suche nach Aktien mit konstant hoher Dividendenrendite ist der Vanguard High Dividend Yield Index . Dieser Index stellt Aktien zusammen, die ihre Rendite seit mindestens fünf Jahren kontinuierlich gesteigert haben, aber die meisten haben mehr. Johnson & Johnson (JNJ) zum Beispiel hat seine Rendite in den letzten 60 Jahren jedes Jahr gesteigert.

Auf der anderen Seite zahlen einige Unternehmen in der Anfangsphase überhaupt keine Dividenden, sondern reinvestieren ihr Kapital stattdessen in Wachstum. Es ist entscheidend, dass Sie sicherstellen, dass die von Ihnen gewählte Aktie mit Ihren Zielen übereinstimmt.

Beta

Das Beta ist ein Maß dafür, wie sich eine Aktie oder ein Vermögenswerttyp im Vergleich zum Aktienmarkt insgesamt verhält (d. h. es misst, wie volatil ein Vermögenswert ist). Ein Beta ist eine Zahl, die mithilfe einer Regressionsanalyse berechnet werden kann. Es ist eine Zahl, die von -1 bis 1 reicht und die Leistung eines bestimmten Wertpapiers in Bezug auf den Markt angibt.

Ein Beta von genau 1 zeigt eine vollständige Korrelation zwischen dem Wertpapier und dem Markt an; Wenn der Markt einen Aufschwung hat, tut dies auch die jeweilige Aktie.

Wenn das Beta null ist, bedeutet dies, dass es keine Korrelation zwischen dem Markt und dem Vermögenswert gibt und dass sie unabhängig voneinander arbeiten. Ein Paradebeispiel dafür sind sichere Anlagen wie Silber und Gold. Diese haben in der Vergangenheit ihren Wert behalten, unabhängig davon, was der Markt tut.

Wenn das Beta negativ ist, weist es auf eine umgekehrte Korrelation zwischen dem Markt und dem Vermögenswert hin. Wenn jedoch die Nachfrage steigt, sinkt der Wert des Vermögenswerts und umgekehrt.

Sie sollten dies beim Aufbau Ihres Portfolios im Hinterkopf behalten und sicherstellen, dass Sie eine gesunde Mischung aus Vermögenswerten mit einem positiven Beta (diese werden Ihnen die meisten Gewinne einbringen) und Anlagen mit einem Beta nahe 0 (diese werden Ihrem Portfolio Stabilität verleihen) haben Portfolio).

Aufbau eines diversifizierten Portfolios

Der nächste Schritt ist der Aufbau eines diversifizierten Portfolios. Sie haben das schon einmal gehört: Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb; Dies ist bemerkenswert genau, wenn es um Investitionen geht.

Wenn du nur eine Handvoll Aktien auswählst und in sie investierst, fügst du deinem Portfolio unnötige Risiken hinzu und bereitest dich auf ein Scheitern vor. Wenn Sie in Bezug auf die Beta-Zahl ausschließlich in Aktien mit einer sehr hohen Korrelation zum Aktienmarkt (Beta = 1) investieren, können Ihre Bestände innerhalb weniger Tage dezimiert werden, wenn der Markt den kleinsten Einbruch erleidet. Dasselbe passiert, wenn Sie in eine einzelne Branche investieren – jeder Abschwung wird Ihre Gewinne schmälern.

Das Wichtigste, was Sie beim Aufbau Ihres Portfolios beachten sollten, ist die Aufteilung Ihrer Anlagen auf verschiedene Vermögenswerte: Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Bargeld. Mit diesem Ansatz können Sie das Gesamtrisiko reduzieren und sich für die meisten Szenarien absichern. Es ist auch wichtig, die Branchen- und Aktienvielfalt zu berücksichtigen. Dies kann erreicht werden, indem in nicht korrelierte Branchen und sowohl in Wachstumsaktien als auch in Dividendenaktien investiert wird.

Aktienauswahl von Drittanbietern

Inzwischen solltest du eine klare Vorstellung davon haben, wie du Aktien auswählst, die zu deinen langfristigen Zielen passen. Denken Sie daran, dass dieser Vorgang sehr zeitaufwändig sein kann – Sie müssen täglich mit all Ihren Vorräten Schritt halten, um sicherzustellen, dass Sie alle Möglichkeiten nutzen. Sie müssen auch über Neuigkeiten und weltweite Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben, die sich auf die Preise Ihrer Bestände auswirken können.

Wenn Sie im Moment nicht so viel Zeit zur Verfügung haben, könnte es sich lohnen, einen Stock-Picking-Service in Betracht zu ziehen. Diese Plattformen bieten Research-Tools, fachmännisch erstellte diversifizierte Portfolios, Testumgebungen zum Testen von Strategien und mehr. Wir überprüfen die neun besten Stock-Picking-Services im Jahr 2022, also schauen Sie sich das unbedingt an.