¿Cuánto tienes que ganar para declarar impuestos?
Publicado: 2022-02-03
Ya sea que trabaje por cuenta propia, trabaje para un empleador o sea dueño de su propio negocio, el tiempo de impuestos puede ser una verdadera molestia. Si su situación ha cambiado recientemente (renunció a su trabajo para trabajar por su cuenta o tomó un trabajo secundario de medio tiempo), los impuestos pueden ser aún más confusos. De hecho, es posible que no esté seguro de si necesita presentar una declaración este año.
¡Ahí es donde esta guía será útil!
En esta publicación, vamos a desglosar los requisitos de ingresos para declarar sus impuestos. Repasaremos cómo calcular su ingreso total, cómo reducir su ingreso imponible y su obligación tributaria ante el Servicio de Impuestos Internos, y las fechas de impuestos importantes que debe marcar en su calendario. Siga leyendo para obtener más información sobre cuánto debe ganar para declarar impuestos.
Tabla de contenido
- ¿Cuánto dinero tienes que ganar para pagar impuestos?
- La Renta Mínima Para Declarar Impuestos
- El Ingreso Mínimo Para Declarar Impuestos Por Dependientes
- Cómo calcular su ingreso total para el año
- Si no cumplo con los requisitos de ingresos mínimos, ¿debo presentar una declaración de impuestos?
- ¿Presentación de un negocio? Cuánto tienen que ganar las pequeñas empresas para pagar impuestos
- Cómo reducir su ingreso imponible y ahorrar en su declaración de impuestos
- Importantes fechas de vencimiento de impuestos y otros consejos para la presentación de impuestos
- Preguntas frecuentes sobre la declaración de impuestos
¿Cuánto dinero tienes que ganar para pagar impuestos?
La cantidad de dinero que tiene que ganar para declarar impuestos se basa en una serie de factores, que incluyen su edad, estado civil y si es propietario de una pequeña empresa o trabaja por cuenta propia. Incluso si no está obligado a presentar una declaración de impuestos, puede ser una buena idea hacerlo, especialmente si tiene dependientes que reclamar en su declaración. Es posible que califique para ciertos créditos fiscales o sobrepagos que pueden resultar en un reembolso.
La Renta Mínima Para Declarar Impuestos
| Estado civil | Menos de 65 | 65 y mayores |
|---|---|---|
| Único | $12,550 | $14,250 |
| Presentación conjunta de casados | $25,100 | $26,450 (un cónyuge); $27,800 (ambos cónyuges) |
| Casado Presentando Separado | $5 | $5 |
| Jefe de hogar | $18,800 | $20,500 |
| Viudo calificado | $25,100 | $26,450 |
Si sus ingresos cumplen o superan los requisitos establecidos por el IRS en función de su edad y estado civil, deberá presentar una declaración de impuestos. La tabla anterior describe estos requisitos para las personas. Esto no se aplica a los dependientes; hablaremos más sobre eso en la siguiente sección.
Si es propietario de una pequeña empresa, debe presentar una declaración anual de impuestos sobre la renta, independientemente de sus ingresos. Ciertas empresas no pagan impuestos por separado. En su lugar, informará las ganancias o pérdidas de la empresa en su declaración de impuestos individual. Las empresas que pagan impuestos a nivel individual también se conocen como empresas de transferencia. Las empresas de transferencia que pagan impuestos a nivel individual incluyen:
- Empresas unipersonales
- Asociaciones
- S-Corporaciones
- LLC (en algunos casos)
Si eres autónomo, no se aplican los límites de ingresos de la tabla anterior. En su lugar, debe presentar una declaración de impuestos si sus ganancias netas del trabajo por cuenta propia fueron de $400 o más. También deberá presentar una declaración de impuestos si es un empleado de la iglesia con ingresos de $108.28 o más. En cualquiera de estas situaciones, deberá presentar el Formulario 1040 del IRS o el 1040-SR del IRS, junto con el Anexo C.
El Ingreso Mínimo Para Declarar Impuestos Por Dependientes
Requisitos de ingresos para dependientes solteros
| Tipo de ingreso | Menos de 65 | mayores de 65 | mayores de 65 años y ciegos |
|---|---|---|---|
| Ingresos no ganados | Más de $1,100 | Más de $2,750 | Más de $4,400 |
| Ingreso ganado | Más de $12,200 | Más de $13,850 | Más de $15,500 |
| Ingresos brutos | Más de $1,100 | Más de lo que sea mayor entre $2,750 o ingresos del trabajo de hasta $11,850 más $2,000 | Más de lo que sea mayor entre $4,400 o ingreso del trabajo hasta $11,850 más $3,650 |
Requisitos de ingresos para dependientes casados
| Tipo de ingreso | Menos de 65 | mayores de 65 | mayores de 65 años y ciegos |
|---|---|---|---|
| Ingresos no ganados | Más de $1,100 | Más de $2,400 | Más de $3,700 |
| Ingreso ganado | Más de $12,200 | Más de $13,500 | Más de $18,400 |
| Ingresos brutos | Más de $1,100 | $5 o más si el cónyuge presentó deducciones separadas y detalladas; más que el mayor de $2,400 o ingreso del trabajo hasta $11,850 más $1,650 | $5 o más si el cónyuge presentó deducciones separadas y detalladas; más que el mayor de $3,700 o ingreso del trabajo hasta $11,850 más $2,950 |
El IRS define a un dependiente como un hijo calificado o pariente de un contribuyente. Un cónyuge no califica como dependiente. Los ejemplos de un dependiente incluyen un hermano, una hermana, un hijo, un hijastro o un padre.
Una persona que es dependiente es reclamada en la declaración de impuestos de otro contribuyente para un crédito. Sin embargo, si el dependiente genera ingresos, también deberá presentar su propia declaración de impuestos. Tenga en cuenta que estas limitaciones de ingresos difieren de las de los contribuyentes individuales.
Cómo calcular su ingreso total para el año
Calcular su ingreso bruto total para el año no es difícil. Simplemente sume todas las fuentes de ingresos que recibió durante el año fiscal actual.
Aquí hay algunos consejos útiles para simplificar el proceso:
- Incluya todos los ingresos: todos los ingresos del año deben informarse al IRS. Esto incluye salarios de su trabajo, ingresos de trabajo por cuenta propia, comisiones, propinas e ingresos por intereses.
- Reúna documentación: para cálculos precisos, reúna todo lo que documente sus ingresos. Esto incluye formularios W-2 para salarios y 1099-MISC para trabajos contratados, así como estados de cuenta bancarios y registros contables.
- Realice un seguimiento de los ingresos con precisión: si está casado y presenta una declaración conjunta, asegúrese de que sus ingresos y los ingresos de su cónyuge se registren y se informen con precisión.
- Calcule su ingreso imponible: si su ingreso total anual es alto, no entre en pánico. En su declaración de impuestos, podrá reducir su ingreso sujeto a impuestos con deducciones y créditos, lo que a su vez reduce su obligación tributaria. Exploraremos esto con más detalle un poco más adelante.
Si no cumplo con los requisitos de ingresos mínimos, ¿debo presentar una declaración de impuestos?
Incluso si no cumple con los requisitos de ingresos mínimos, aún puede optar por presentar una declaración de impuestos. Esto es particularmente cierto si va a recibir un reembolso de impuestos. También hay otros casos en los que es posible que no cumpla con los requisitos de ingresos, pero cumpla con otros requisitos del IRS que le obligarían a presentar su declaración de impuestos federales.
Otras razones por las que puede necesitar presentar una declaración de impuestos
Incluso si no cumple con los requisitos de ingresos del IRS, es posible que deba presentar una declaración de impuestos. Debe presentar sus impuestos si se aplica alguno de los siguientes:
- Tenía un ingreso de trabajo por cuenta propia de $400 o más.
- Tenía un ingreso de $108.28 o más cuando trabajaba para una iglesia u organización controlada por una iglesia.
- Usted o su cónyuge recibieron Archer MSA, Medicare Advantage MSA o distribuciones de cuentas de ahorro para la salud.
- Recibió un Formulario 1095-A porque los pagos del crédito fiscal de la prima se realizaron para usted, su cónyuge o un dependiente que se inscribió en la cobertura a través del Mercado de Seguros Médicos.
- Recibió un Formulario 1099-H para pagos adelantados del crédito tributario de cobertura de salud realizados para usted, su cónyuge o un dependiente.
- Debe incluir montos en los ingresos conforme a la sección 965, está pagando cuotas sobre una obligación tributaria neta conforme a la sección 965(h), o diferió al hacer una elección conforme a la sección 965(i).
- Debe impuestos especiales incluidos en el Anexo 2, incluidos, entre otros, impuestos sobre el empleo doméstico, impuesto mínimo alternativo e impuestos de recuperación.
Incluso si no tiene que presentar una declaración de impuestos, hay algunas razones por las que puede querer seguir adelante y presentarla. Es posible que se le deba un reembolso y, si no presenta la solicitud, no podrá recibir este dinero. Considere declarar sus impuestos si se aplica alguno de los siguientes:
- El impuesto sobre la renta fue retenido de su salario.
- Hiciste pagos de impuestos estimados.
- Su sobrepago del año pasado se aplicó a los impuestos estimados de este año.
Además, también puede ser elegible para un reembolso si califica para cualquiera de los siguientes créditos fiscales:
- Crédito por ingreso del trabajo
- Crédito tributario por hijos
- Crédito de oportunidad estadounidense
- Crédito fiscal de cobertura de salud
- Impuestos federales sobre los combustibles
- Crédito de reembolso de recuperación
- Crédito fiscal de prima
- Crédito de reembolso de recuperación
- Crédito de licencia por enfermedad y familiar
- Crédito por gastos de cuidado de niños y dependientes
¿Presentación de un negocio? Cuánto tienen que ganar las pequeñas empresas para pagar impuestos
Si es propietario de una pequeña empresa, debe presentar una declaración anual de impuestos sobre la renta .
La única excepción son las sociedades, que están obligadas a presentar una declaración informativa.
Los requisitos de presentación para las pequeñas empresas varían según la estructura legal de la empresa. Las empresas de transferencia, como las empresas individuales y las corporaciones S, pagan impuestos a nivel individual. Esto simplemente significa que el dueño del negocio agrega la ganancia o pérdida a su declaración de impuestos individual.
No todas las empresas son empresas de transferencia y tendrán que presentar diferentes formularios. Los negocios que no están clasificados como negocios de transferencia incluyen:
- Corporaciones
- LLC que pagan impuestos como corporaciones
Los formularios de impuestos requeridos que deben presentarse cada año varían según la estructura del negocio. Además, es posible que las empresas también tengan que presentar formularios de impuestos adicionales durante el año y pagar impuestos estimados cada trimestre.
Si trabaja por cuenta propia, es posible que no tenga que declarar impuestos. Si obtiene un ingreso independiente de $ 400 o más de un solo empleador, se lo considera trabajador por cuenta propia y debe presentar una declaración de impuestos federales sobre la renta ante el IRS.
Cómo reducir su ingreso imponible y ahorrar en su declaración de impuestos
Nadie quiere desembolsar sus fondos al IRS cada año fiscal, pero para algunos es inevitable. Afortunadamente, hay una serie de formas legales en las que puede reducir sus ingresos imponibles, por lo que puede reducir su obligación tributaria y mantener una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar en su propio bolsillo.
¿Listo para ahorrar en tus impuestos? Aquí hay algunas maneras en que puede reducir su ingreso imponible:
- Reclama la deducción de oficina en casa si trabajas por cuenta propia.
- No pase por alto las deducciones fiscales de las pequeñas empresas.
- Aportar a un plan de jubilación.
- Contribuir a una cuenta de ahorros para la salud (HSA).
- Aproveche la cuenta de gastos flexibles (FSA) de su empleador.
- Reclame el crédito por ingreso del trabajo (EIC), el crédito tributario por hijos y otros créditos, si es elegible.
- Reclamar créditos por gastos educativos.
- Cancelar las donaciones caritativas.
- Configure un plan 529 para gastos educativos de sus hijos.
- Informar pérdidas de inversión.
Estas son solo algunas de las principales formas en que puede reducir su obligación tributaria. Para obtener más sugerencias y consejos, consulte a un contador o profesional de impuestos.
Importantes fechas de vencimiento de impuestos y otros consejos para la presentación de impuestos
| Declaración de la Renta de las Personas Físicas | 15 de abril |
|---|---|
| Prórroga de la Declaración de la Renta de las Personas Físicas | 15 de abril |
| Impuestos Trimestrales Estimados del 1er Trimestre | 15 de abril |
| Impuestos trimestrales estimados del segundo trimestre | 15 de Junio |
| Impuestos trimestrales estimados del tercer trimestre | 15 de Septiembre |
| Declaración de la Renta de las Personas Físicas Ampliada | 15 de octubre |
| Impuestos trimestrales estimados del cuarto trimestre (para el año anterior) | 15 de enero |
Si está declarando impuestos, hay algunas fechas de vencimiento clave que debe tener en cuenta. Las fechas generalmente siguen siendo las mismas de un año a otro. Sin embargo, si una fecha de vencimiento cae en fin de semana o feriado, se pospone al siguiente día hábil. Entonces, para 2022, los impuestos vencen el 18 de abril.
Una vez que haya determinado que necesita declarar impuestos, hay algunos pasos que puede seguir para asegurarse de que se presenten de manera rápida y precisa:
- Utilice el software de impuestos para maximizar las deducciones, reducir los errores y recibir protección de auditoría.
- Considere contratar a un contador o profesional de impuestos si tiene una declaración de impuestos complicada. Aunque tenga que pagar por estos servicios, podría terminar ahorrando dinero si encuentran deducciones y créditos fiscales adicionales.
- Mantenga registros financieros precisos durante todo el año. Utilice un software de contabilidad y conserve sus recibos, extractos bancarios y otra documentación.
- Si no tiene tiempo para reunir su documentación y presentar su declaración, asegúrese de solicitar una prórroga de seis meses antes de la fecha de vencimiento. Tenga en cuenta que una extensión no retrasa su obligación de pago, y la falta de pago antes de la fecha de vencimiento de abril resultará en intereses y multas.
- Consulte los recursos fiscales adicionales de Merchant Maverick, incluida nuestra lista de verificación de preparación de impuestos, para eliminar el estrés de presentar sus impuestos.