Quanto você tem que fazer para arquivar impostos?
Publicados: 2022-02-03
Se você é autônomo, trabalha para um empregador ou possui seu próprio negócio, o tempo de imposto pode ser um verdadeiro aborrecimento. Se sua situação mudou recentemente – você largou o emprego para trabalhar por conta própria ou assumiu um emprego de meio período – os impostos podem ser ainda mais confusos. Na verdade, você pode não ter certeza se precisa arquivar este ano.
É aí que este guia será útil!
Neste post, vamos detalhar os requisitos de renda para declarar seus impostos. Veremos como calcular sua renda total, como reduzir sua renda tributável e sua responsabilidade fiscal para a Receita Federal e as datas fiscais importantes que você precisa marcar em seu calendário. Continue lendo para saber mais sobre quanto você tem que fazer para declarar impostos.
Índice
- Quanto dinheiro você tem que fazer para pagar impostos?
- A renda mínima para declarar impostos
- A renda mínima para declarar impostos para dependentes
- Como calcular sua renda total para o ano
- Se eu não atender aos requisitos de renda mínima, ainda devo apresentar uma declaração de imposto?
- Arquivamento para um negócio? Quanto as pequenas empresas precisam ganhar para pagar impostos
- Como reduzir sua renda tributável e economizar em sua declaração de imposto
- Datas de vencimento de impostos importantes e outras dicas de declaração de impostos
- Perguntas frequentes sobre declaração de impostos
Quanto dinheiro você tem que fazer para pagar impostos?
Quanto dinheiro você tem que ganhar para declarar impostos é baseado em vários fatores, incluindo sua idade, status de declaração e se você é ou não proprietário de uma pequena empresa ou autônomo. Mesmo que você não seja obrigado a apresentar uma declaração de imposto de renda, pode ser uma boa ideia ir em frente e fazê-lo, especialmente se você tiver dependentes para reivindicar em sua declaração. Você pode descobrir que se qualifica para certos créditos fiscais ou pagamentos em excesso que podem resultar em um reembolso.
A renda mínima para declarar impostos
| Status de arquivamento | Menores de 65 anos | 65 e mais velhos |
|---|---|---|
| solteiro | $ 12.550 | $ 14.250 |
| Conjunto de arquivamento casado | $ 25.100 | $ 26.450 (um cônjuge); $ 27.800 (ambos os cônjuges) |
| Casado Arquivamento Separado | $ 5 | $ 5 |
| Chefe de família | US$ 18.800 | $ 20.500 |
| Viúvo Qualificado | $ 25.100 | $ 26.450 |
Se sua renda atender ou exceder os requisitos estabelecidos pelo IRS com base em sua idade e status de arquivamento, você deverá apresentar uma declaração de imposto. O gráfico acima descreve esses requisitos para indivíduos. Isso não se aplica a dependentes — falaremos mais sobre isso na próxima seção.
Se você possui uma pequena empresa, deve apresentar uma declaração anual de imposto de renda, independentemente da sua renda. Certas empresas não são tributadas separadamente. Em vez disso, você relatará o lucro ou prejuízo da empresa em sua declaração de imposto individual. As empresas que são tributadas no nível individual também são conhecidas como empresas de repasse. As empresas de repasse que pagam impostos no nível individual incluem:
- Empresas individuais
- Parcerias
- S-Corporações
- LLCs (em alguns casos)
Se você é um freelancer, os limites de renda na tabela acima não se aplicam. Em vez disso, você deve apresentar uma declaração de imposto se seus ganhos líquidos de trabalho autônomo forem de $ 400 ou mais. Você também será obrigado a apresentar uma declaração de imposto se for um funcionário da igreja com renda de $ 108,28 ou mais. Em qualquer uma dessas situações, você deverá apresentar o Formulário 1040 do IRS ou o IRS 1040-SR, juntamente com o Anexo C.
A renda mínima para declarar impostos para dependentes
Requisitos de renda para dependentes solteiros
| Tipo de Renda | Menores de 65 anos | Mais de 65 anos | Mais de 65 anos e cego |
|---|---|---|---|
| Renda não auferida | Mais de US$ 1.100 | Mais de US$ 2.750 | Mais de US$ 4.400 |
| Renda ganha | Mais de US$ 12.200 | Mais de US$ 13.850 | Mais de US$ 15.500 |
| Renda Bruta | Mais de US$ 1.100 | Mais do que o maior de $ 2.750 ou rendimento ganho até $ 11.850 mais $ 2.000 | Mais do que o maior de $ 4.400 ou rendimento ganho até $ 11.850 mais $ 3.650 |
Requisitos de Renda para Dependentes Casados
| Tipo de Renda | Menores de 65 anos | Mais de 65 anos | Mais de 65 anos e cego |
|---|---|---|---|
| Renda não auferida | Mais de US$ 1.100 | Mais de US$ 2.400 | Mais de US$ 3.700 |
| Renda ganha | Mais de US$ 12.200 | Mais de US$ 13.500 | Mais de US$ 18.400 |
| Renda Bruta | Mais de US$ 1.100 | $5 ou mais se o cônjuge apresentar deduções separadas e discriminadas; mais do que o maior de $ 2.400 ou rendimentos ganhos até $ 11.850 mais $ 1.650 | $5 ou mais se o cônjuge apresentar deduções separadas e discriminadas; mais do que o maior de $ 3.700 ou rendimentos ganhos até $ 11.850 mais $ 2.950 |
O IRS define um dependente como um filho qualificado ou parente de um contribuinte. O cônjuge não se qualifica como dependente. Exemplos de um dependente incluem um irmão, irmã, filho, enteado ou pai.
Uma pessoa dependente é reivindicada na declaração de imposto de outro contribuinte para obter um crédito. No entanto, se o dependente trouxer renda, ele também precisará apresentar sua própria declaração de imposto de renda. Observe que essas limitações de renda diferem daquelas para contribuintes individuais.
Como calcular sua renda total para o ano
Calcular sua renda bruta total para o ano não é difícil. Basta somar todas as fontes de renda que você recebeu para o ano fiscal atual.
Aqui estão algumas dicas úteis para simplificar o processo:
- Incluir todos os rendimentos: Todos os rendimentos do ano devem ser comunicados ao IRS. Isso inclui salários de seu trabalho, renda por conta própria, comissões, gorjetas e renda de juros.
- Reúna a documentação: para cálculos precisos, reúna tudo que documenta sua renda. Isso inclui W-2s para salários e 1099-MISCs para trabalho contratado, bem como extratos bancários e registros contábeis.
- Acompanhe a renda com precisão: Se você é casado e está apresentando uma declaração conjunta, certifique-se de que sua renda e a renda de seu cônjuge sejam rastreadas e informadas com precisão.
- Calcule sua renda tributável: Se sua renda anual total for alta, não entre em pânico. Em sua declaração de imposto, você poderá reduzir sua renda tributável com deduções e créditos, o que, por sua vez, reduz sua responsabilidade fiscal. Vamos explorar isso com mais detalhes um pouco mais tarde.
Se eu não atender aos requisitos de renda mínima, ainda devo apresentar uma declaração de imposto?
Mesmo se você não atender aos requisitos de renda mínima, ainda poderá optar por apresentar uma declaração de imposto. Isso é particularmente verdadeiro se você estiver recebendo uma restituição de impostos. Há também outros casos em que você pode não atender aos requisitos de renda, mas atender a outros requisitos do IRS que exigiriam que você apresentasse sua declaração de imposto federal.
Outros motivos pelos quais você pode precisar apresentar uma declaração de imposto
Mesmo se você não atender aos requisitos de renda do IRS, ainda poderá ser obrigado a apresentar uma declaração de imposto. Você é obrigado a declarar seus impostos se qualquer um dos seguintes se aplicar:
- Você teve uma renda de trabalho autônomo de $ 400 ou mais.
- Você teve uma renda de $ 108,28 ou mais ao trabalhar para uma igreja ou organização controlada pela igreja.
- Você ou seu cônjuge receberam Archer MSA, Medicare Advantage MSA ou distribuições de contas de poupança de saúde.
- Você recebeu um Formulário 1095-A porque os pagamentos do crédito de imposto premium foram feitos para você, seu cônjuge ou um dependente que se inscreveu na cobertura por meio do Health Insurance Marketplace.
- Você recebeu um Formulário 1099-H para pagamentos antecipados do crédito fiscal de cobertura de saúde feito para você, seu cônjuge ou um dependente.
- Você é obrigado a incluir valores na renda sob a seção 965, você está pagando parcelas em um passivo fiscal líquido sob a seção 965(h), ou você adiou fazendo uma escolha de acordo com a seção 965(i).
- Você deve impostos especiais incluídos no Anexo 2, incluindo, entre outros, impostos sobre emprego doméstico, imposto mínimo alternativo e impostos de recaptura.
Mesmo que você não precise apresentar uma declaração de imposto de renda, existem algumas razões pelas quais você pode querer ir em frente e arquivar. Você pode receber um reembolso e, se não fizer o registro, perderá o recebimento desse dinheiro. Considere registrar seus impostos se qualquer um dos seguintes se aplicar:
- O imposto de renda foi retido do seu pagamento.
- Você fez pagamentos de impostos estimados.
- Seu pagamento a maior do ano passado foi aplicado aos impostos estimados deste ano.
Além disso, você também pode ser elegível para um reembolso se se qualificar para qualquer um dos seguintes créditos fiscais:
- Crédito de renda obtida
- Crédito de imposto da criança
- crédito de oportunidade americano
- Crédito fiscal de cobertura de saúde
- Impostos federais sobre combustíveis
- Crédito de desconto de recuperação
- Crédito fiscal premium
- Crédito de desconto de recuperação
- Crédito de licença por doença e família
- Crédito para despesas de cuidados com crianças e dependentes
Arquivamento para um negócio? Quanto as pequenas empresas precisam ganhar para pagar impostos
Se você possui uma pequena empresa, deve apresentar uma declaração anual de imposto de renda .
A única exceção são as parcerias, que são obrigadas a apresentar um retorno de informações.
Os requisitos de arquivamento para pequenas empresas variam de acordo com a estrutura legal da empresa. Empresas de repasse, como empresas individuais e S-corporações, são tributadas no nível individual. Isso significa simplesmente que o proprietário do negócio adiciona o lucro ou prejuízo à sua declaração de imposto individual.
Nem todas as empresas são empresas de passagem e terão de apresentar formulários diferentes. As empresas que não são classificadas como empresas de passagem incluem:
- Corporações
- LLCs que são tributadas como corporações
Os formulários de imposto exigidos que precisam ser preenchidos a cada ano variam de acordo com a estrutura do negócio. Além disso, as empresas também podem ter que preencher formulários fiscais adicionais ao longo do ano e pagar impostos estimados a cada trimestre.
Se você é um freelancer, pode não ser obrigado a declarar impostos. Se você obtiver uma renda freelance de US $ 400 ou mais de um único empregador, será considerado autônomo e deverá apresentar uma declaração de imposto de renda federal ao IRS.
Como reduzir sua renda tributável e economizar em sua declaração de imposto
Ninguém quer repassar seus fundos para o IRS a cada ano fiscal, mas para alguns, é inevitável. Felizmente, existem várias maneiras legais de reduzir sua renda tributável, para que você possa diminuir sua responsabilidade fiscal e manter mais do seu dinheiro suado em seu próprio bolso.
Pronto para economizar em seus impostos? Aqui estão algumas maneiras de reduzir sua renda tributável:
- Reivindique a dedução do home office se você for autônomo.
- Não negligencie as deduções fiscais para pequenas empresas.
- Contribuir para um plano de aposentadoria.
- Contribuir para uma conta de poupança de saúde (HSA).
- Aproveite a conta flexível de gastos do seu empregador (FSA).
- Reivindique o crédito de renda auferida (EIC), o crédito de imposto infantil e outros créditos, se elegível.
- Reivindicar créditos para despesas educacionais.
- Elimine as doações de caridade.
- Configure um plano 529 para despesas educacionais para seus filhos.
- Relatório de perdas de investimento.
Estas são apenas algumas das principais maneiras pelas quais você pode reduzir sua responsabilidade fiscal. Para obter mais dicas e conselhos, consulte um contador ou profissional tributário.
Datas de vencimento de impostos importantes e outras dicas de declaração de impostos
| Declaração de Imposto de Renda Pessoa Física | 15 de abril |
|---|---|
| Extensão de Declaração de Imposto de Renda Individual | 15 de abril |
| Impostos trimestrais estimados para o 1º trimestre | 15 de abril |
| Impostos trimestrais estimados no 2º trimestre | 15 de junho |
| Impostos trimestrais estimados no 3º trimestre | 15 de setembro |
| Declaração de Imposto de Renda Pessoa Física Estendida | 15 de outubro |
| Impostos trimestrais estimados para o 4º trimestre (para o ano anterior) | 15 de janeiro |
Se você estiver declarando impostos, há algumas datas de vencimento importantes a serem lembradas. As datas geralmente permanecem as mesmas de ano para ano. No entanto, se uma data de vencimento cair em um fim de semana ou feriado, ela será adiada para o próximo dia útil. Portanto, para 2022, os impostos são devidos em 18 de abril.
Depois de determinar que você precisa declarar impostos, há algumas etapas que você pode seguir para garantir que eles sejam apresentados com rapidez e precisão:
- Use software fiscal para maximizar deduções, reduzir erros e receber proteção de auditoria.
- Considere contratar um contador ou profissional de impostos se você tiver uma declaração de imposto complicada. Mesmo que você tenha que pagar por esses serviços, você pode acabar economizando dinheiro se eles encontrarem deduções e créditos fiscais extras.
- Mantenha registros financeiros precisos ao longo do ano. Use um software de contabilidade e guarde seus recibos, extratos bancários e outras documentações.
- Se você não tiver tempo para reunir sua documentação e arquivar sua declaração, certifique-se de solicitar uma extensão de seis meses antes da data de vencimento. Observe que uma extensão não atrasa sua obrigação de pagamento, e a falta de pagamento até a data de vencimento de abril resultará em juros e multas.
- Confira os recursos fiscais adicionais do Merchant Maverick, incluindo nossa lista de verificação de preparação de impostos, para aliviar o estresse de declarar seus impostos.