세금을 신고하려면 얼마를 벌어야 합니까?
게시 됨: 2022-02-03
자영업자이든, 고용주를 위해 일하든, 자신의 사업체를 소유하고 있든, 세금 납부 시간은 정말 번거로운 일이 될 수 있습니다. 귀하의 상황이 최근에 변경된 경우(자신을 위해 일하기 위해 직장을 그만두거나 아르바이트를 하게 된 경우) 세금은 훨씬 더 혼란스러울 수 있습니다. 사실, 올해에 제출해야 하는지조차 확신이 서지 않을 수 있습니다.
바로 이 가이드가 유용할 것입니다!
이번 포스팅에서는 세금보고를 위한 소득요건에 대해 알아보도록 하겠습니다. 총 소득을 계산하는 방법, 과세 소득 및 국세청에 대한 납세 의무를 낮추는 방법, 달력에 표시해야 하는 중요한 과세 날짜에 대해 알아보겠습니다. 세금 신고를 위해 얼마나 벌어야 하는지 자세히 알아보려면 계속 읽으십시오.
목차
- 세금을 내기 위해 얼마나 많은 돈을 벌어야 합니까?
- 세금 신고를 위한 최소 소득
- 피부양자에 대한 세금 신고를 위한 최소 소득
- 연간 총 소득을 계산하는 방법
- 최저 소득 요건을 충족하지 못하는 경우에도 세금 보고서를 제출해야 합니까?
- 사업을 신청하시겠습니까? 중소기업이 세금을 내기 위해 벌어야 하는 금액
- 과세 소득을 낮추고 세금 보고를 절약하는 방법
- 중요한 세금 납기일 및 기타 세금 신고 팁
- 세금 신고 FAQ
세금을 내기 위해 얼마나 많은 돈을 벌어야 합니까?
세금 신고를 위해 벌어야 하는 돈은 연령, 신고 상태, 소기업 소유자 또는 자영업자 여부를 포함한 여러 요인에 따라 결정됩니다. 세금 신고서를 제출할 필요가 없더라도, 특히 신고서를 제출해야 할 부양 가족이 있는 경우 계속 진행하는 것이 좋습니다. 환급을 받을 수 있는 특정 세금 공제 또는 초과 납부에 대한 자격이 있음을 알게 될 수도 있습니다.
세금 신고를 위한 최소 소득
| 제출 현황 | 65세 미만 | 65세 이상 |
|---|---|---|
| 하나의 | $12,550 | $14,250 |
| 기혼 파일링 공동 | $25,100 | $26,450(배우자 1명); $27,800(배우자 모두) |
| 기혼 신고 별도 | $5 | $5 |
| 세대주 | $18,800 | $20,500 |
| 유자격 홀아비 | $25,100 | $26,450 |
귀하의 소득이 귀하의 연령 및 신고 상태에 따라 IRS에서 규정한 요건을 충족하거나 초과하는 경우 세금 신고서를 제출해야 합니다. 위의 차트는 개인에 대한 이러한 요구 사항을 간략하게 설명합니다. 이것은 부양 가족에게는 적용되지 않습니다. 다음 섹션에서 이에 대해 자세히 설명하겠습니다.
소규모 사업체를 소유하고 있다면 소득과 상관없이 연간 소득세 신고를 해야 합니다. 특정 사업체는 별도로 과세되지 않습니다. 대신, 귀하는 개인 세금 보고서에 사업의 손익을 보고하게 됩니다. 개인 수준에서 과세되는 비즈니스는 통과 비즈니스라고도 합니다. 개인 수준에서 세금을 납부하는 경유 기업은 다음과 같습니다.
- 개인 기업
- 파트너십
- 에스코퍼레이션스
- LLC(일부 경우)
프리랜서인 경우 위 표의 소득 한도가 적용되지 않습니다. 대신, 자영업 순 소득이 $400 이상인 경우 세금 보고를 해야 합니다. 소득이 $108.28 이상인 교회 직원인 경우에도 세금 신고서를 제출해야 합니다. 이러한 상황 중 하나에서 IRS 양식 1040 또는 IRS 1040-SR을 스케줄 C와 함께 제출해야 합니다.
피부양자에 대한 세금 신고를 위한 최소 소득
독신 부양 가족의 소득 요건
| 소득 유형 | 65세 미만 | 65세 이상 | 65세 이상 및 시각 장애인 |
|---|---|---|---|
| 불로 소득 | $1,100 이상 | $2,750 이상 | $4,400 이상 |
| 근로 소득 | $12,200 이상 | $13,850 이상 | $15,500 이상 |
| 총수입 | $1,100 이상 | $2,750 또는 근로 소득 최대 $11,850 + $2,000 중 큰 금액 이상 | $4,400 또는 근로 소득 최대 $11,850 + $3,650 중 큰 금액 이상 |
기혼 피부양자의 소득 요건
| 소득 유형 | 65세 미만 | 65세 이상 | 65세 이상 및 시각 장애인 |
|---|---|---|---|
| 불로 소득 | $1,100 이상 | $2,400 이상 | $3,700 이상 |
| 근로 소득 | $12,200 이상 | $13,500 이상 | $18,400 이상 |
| 총수입 | $1,100 이상 | 배우자가 별도 및 항목별 공제를 제출한 경우 $5 이상; $2,400 또는 근로 소득 최대 $11,850 + $1,650 중 큰 금액 이상 | 배우자가 별도 및 항목별 공제를 제출한 경우 $5 이상; $3,700 또는 근로 소득 최대 $11,850 + $2,950 중 큰 금액 이상 |
IRS는 피부양자를 납세자의 적격 자녀 또는 친척으로 정의합니다. 배우자는 피부양자 자격이 없습니다. 피부양자의 예로는 형제, 자매, 자녀, 의붓자식 또는 부모가 있습니다.
부양가족이 다른 납세자의 세금 신고서에서 공제를 청구합니다. 그러나 부양가족이 소득을 가져오면 그들도 세금 보고를 해야 합니다. 이러한 소득 한도는 개인 납세자의 소득 한도와 다릅니다.
연간 총 소득을 계산하는 방법
연간 총 소득을 계산하는 것은 어렵지 않습니다. 현재 과세 연도에 받은 모든 소득원을 합산하기만 하면 됩니다.
다음은 프로세스를 단순화하는 몇 가지 유용한 팁입니다.
- 모든 소득 포함: 해당 연도의 모든 소득은 IRS에 보고해야 합니다. 여기에는 직장 급여, 자영업 소득, 수수료, 팁 및 이자 소득이 포함됩니다.
- 문서 수집: 정확한 계산을 위해 소득을 문서화하는 모든 것을 수집하십시오. 여기에는 임금에 대한 W-2 및 계약 작업에 대한 1099-MISC, 은행 거래 내역 및 회계 기록이 포함됩니다.
- 정확한 소득 추적: 기혼자이고 공동 신고서를 제출하는 경우, 귀하의 소득과 배우자의 소득이 정확하게 추적되고 보고되는지 확인하십시오.
- 과세 소득 계산: 연간 총 소득이 높더라도 당황하지 마십시오. 세금 보고 시 공제 및 공제를 통해 과세 대상 소득을 낮출 수 있으며, 이는 결과적으로 납세 의무를 낮춥니다. 이에 대해서는 잠시 후에 더 자세히 살펴보겠습니다.
최저 소득 요건을 충족하지 못하는 경우에도 세금 보고서를 제출해야 합니까?
최소 소득 요건을 충족하지 못하더라도 세금 신고서를 제출할 수 있습니다. 특히 세금 환급을 받을 경우 더욱 그렇습니다. 소득 요건은 충족하지 못하지만 연방 세금 신고서를 제출해야 하는 다른 IRS 요건은 충족하는 다른 경우도 있습니다.
세금 보고서를 제출해야 하는 다른 이유
IRS의 소득 요건을 충족하지 못하더라도 세금 보고를 해야 할 수도 있습니다. 다음 중 하나에 해당하는 경우 세금을 신고해야 합니다.
- 자영업 소득이 $400 이상이었습니다.
- 교회나 교회가 관리하는 조직에서 일할 때 $108.28 이상의 소득이 있었습니다.
- 귀하 또는 귀하의 배우자는 Archer MSA, Medicare Advantage MSA 또는 건강 저축 계좌 분배금을 받았습니다.
- 건강 보험 시장을 통해 보장에 등록한 귀하, 귀하의 배우자 또는 피부양자를 위해 보험료 세금 공제가 지급되었기 때문에 양식 1095-A를 받았습니다.
- 귀하, 귀하의 배우자 또는 피부양자를 위해 만들어진 건강 보험 세금 공제의 선지급을 위해 양식 1099-H를 받았습니다.
- 섹션 965에 따라 소득에 금액을 포함해야 하거나, 섹션 965(h)에 따라 순 세금 부채에 대해 분할 지불하거나, 섹션 965(i)에 따라 선택을 하여 연기했습니다.
- 귀하는 가계 고용세, 대체 최소세 및 탈환세를 포함하되 이에 국한되지 않는 별표 2에 포함된 특별세를 납부해야 합니다.
세금 보고서를 제출할 필요가 없더라도 계속해서 제출해야 하는 몇 가지 이유가 있습니다. 환불을 받아야 할 수도 있으며, 제출하지 않으면 이 금액을 받을 수 없습니다. 다음 중 하나에 해당하는 경우 세금 신고를 고려하십시오.
- 급여에서 소득세가 원천징수되었습니다.
- 예상 세금을 납부하셨습니다.
- 작년에 초과 지불한 금액이 올해의 예상 세금에 적용되었습니다.
또한 다음 세금 공제 자격이 있는 경우 환급을 받을 수도 있습니다.
- 근로 소득 공제
- 자녀 세금 공제
- 미국 기회 크레딧
- 건강 보험 세금 공제
- 연료에 대한 연방세
- 복구 리베이트 크레딧
- 프리미엄 세금 공제
- 복구 리베이트 크레딧
- 병가 및 가족 휴가 크레딧
- 자녀 및 피부양자 양육비 크레딧
사업을 신청하시겠습니까? 중소기업이 세금을 내기 위해 벌어야 하는 금액
소규모 사업체를 소유하고 있는 경우 연간 소득세 신고서를 제출해야 합니다 .
유일한 예외는 정보 보고서를 제출하는 데 필요한 파트너십입니다.
소규모 사업체에 대한 제출 요건은 사업체의 법적 구조에 따라 다릅니다. 개인 소유 및 S-corporations와 같은 통과 비즈니스는 개인 수준에서 과세됩니다. 이것은 단순히 사업주가 개인 세금 신고서에 손익을 추가한다는 것을 의미합니다.
모든 비즈니스가 통과 비즈니스가 아니며 다른 양식을 제출해야 합니다. 통과 사업으로 분류되지 않는 사업은 다음과 같습니다.
- 기업
- 법인으로 과세되는 LLC
매년 제출해야 하는 필수 세금 양식은 사업 구조에 따라 다릅니다. 또한 기업은 연중 내내 추가 세금 양식을 제출하고 분기별로 예상 세금을 납부해야 할 수도 있습니다.
프리랜서라면 세금을 신고하지 않아도 됩니다. 단일 고용주로부터 프리랜서 소득이 $400 이상인 경우, 귀하는 자영업자로 간주되며 IRS에 연방 소득세 신고서를 제출해야 합니다.
과세 소득을 낮추고 세금 보고를 절약하는 방법
매년 과세 연도마다 자신의 자금을 IRS에 양도하고 싶은 사람은 없지만 일부에게는 불가피합니다. 다행히도 과세 대상 소득을 낮출 수 있는 여러 가지 법적 방법이 있으므로 납세 의무를 줄이고 힘들게 번 돈을 자신의 주머니에 더 많이 보관할 수 있습니다.
세금을 절약할 준비가 되셨습니까? 과세 소득을 낮출 수 있는 몇 가지 방법은 다음과 같습니다.
- 자영업자인 경우 홈 오피스 공제를 청구하십시오.
- 소기업 세금 공제를 간과하지 마십시오.
- 은퇴 계획에 기여하십시오.
- 건강 저축 계좌(HSA)에 기부하십시오.
- 고용주의 유연한 지출 계정(FSA)을 활용하십시오.
- 적격한 경우 근로 소득 공제(EIC), 자녀 세금 공제 및 기타 공제를 청구하십시오.
- 교육비에 대한 크레딧을 청구합니다.
- 자선 기부금을 기록하십시오.
- 자녀의 교육비를 위한 529 계획을 세우십시오.
- 투자 손실을 보고합니다.
이는 세금 부담을 줄일 수 있는 주요 방법 중 일부일 뿐입니다. 더 많은 조언과 조언은 회계사 또는 세무 전문가에게 문의하십시오.
중요한 세금 납기일 및 기타 세금 신고 팁
| 개인소득세 신고 | 4월 15일 |
|---|---|
| 개인소득세 신고 연장 | 4월 15일 |
| 1분기 예상 분기별 세금 | 4월 15일 |
| 2분기 예상 분기별 세금 | 6월 15일 |
| 3분기 예상 분기별 세금 | 9월 15일 |
| 연장된 개인 소득세 신고 | 10월 15일 |
| 4분기 예상 분기별 세금(전년도) | 1월 15일 |
세금을 신고하는 경우 염두에 두어야 할 몇 가지 주요 마감일이 있습니다. 날짜는 일반적으로 매년 동일하게 유지됩니다. 다만, 기한이 주말이나 공휴일인 경우에는 다음 영업일로 미룬다. 따라서 2022년 세금은 4월 18일에 마감됩니다.
세금 신고가 필요하다고 판단되면 빠르고 정확하게 신고하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 단계가 있습니다.
- 세금 소프트웨어를 사용하여 공제를 극대화하고 오류를 줄이며 감사 보호를 받으십시오.
- 복잡한 세금 신고서가 있는 경우 회계사 또는 세무 전문가를 고용하는 것을 고려하십시오. 이러한 서비스에 대한 비용을 지불해야 하지만 추가 세금 공제 및 공제를 발견하면 결국 비용을 절약할 수 있습니다.
- 일년 내내 정확한 재무 기록을 유지하십시오. 회계 소프트웨어를 사용하고 영수증, 은행 거래 내역서 및 기타 문서를 보관하십시오.
- 문서를 수집하고 보고서를 제출할 시간이 없다면 마감일 전에 6개월 연장을 신청하십시오. 연장해도 지불 의무가 지연되지 않으며 4월 만기일까지 지불하지 않으면 이자와 벌금이 부과됩니다.
- 세금 준비 체크리스트를 포함한 Merchant Maverick의 추가 세금 리소스를 확인하여 세금 신고로 인한 스트레스를 해소하십시오.