Ile musisz zrobić, aby złożyć podatki?

Niezależnie od tego, czy jesteś samozatrudniony, pracujesz dla pracodawcy, czy prowadzisz własną firmę, czas podatkowy może być prawdziwym kłopotem. Jeśli Twoja sytuacja ostatnio się zmieniła — rzuciłeś pracę, aby pracować dla siebie lub podjąłeś pracę poboczną w niepełnym wymiarze godzin — podatki mogą być jeszcze bardziej mylące. W rzeczywistości możesz nie być pewien, czy musisz złożyć wniosek w tym roku.

Tutaj przyda się ten przewodnik!

W tym poście omówimy wymagania dotyczące dochodu przy składaniu podatków. Omówimy, jak obliczyć całkowity dochód, jak obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu i zobowiązanie podatkowe w Urzędzie Skarbowym oraz ważne daty podatkowe, które musisz zaznaczyć w swoim kalendarzu. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tym, ile musisz zarobić, aby złożyć podatki.

Ile pieniędzy musisz zarobić, aby zapłacić podatki?

Ile pieniędzy musisz zarobić, aby złożyć wniosek o podatki, zależy od wielu czynników, w tym wieku, statusu zgłoszenia oraz tego, czy jesteś właścicielem małej firmy, czy prowadzisz działalność na własny rachunek. Nawet jeśli nie musisz składać zeznania podatkowego, dobrym pomysłem może być zrobienie tego, zwłaszcza jeśli masz na utrzymaniu osoby, które mogą ubiegać się o zwrot zeznania podatkowego. Może się okazać, że kwalifikujesz się do pewnych ulg podatkowych lub nadpłat, które mogą skutkować zwrotem.

Minimalny dochód do składania podatków

Jeśli Twój dochód spełnia lub przekracza wymagania określone przez IRS na podstawie Twojego wieku i statusu zgłoszenia, będziesz musiał złożyć zeznanie podatkowe. Powyższy wykres przedstawia te wymagania dla osób fizycznych. Nie dotyczy to osób pozostających na utrzymaniu — omówimy to w następnej sekcji.

Jeśli jesteś właścicielem małej firmy, musisz złożyć roczne zeznanie podatkowe niezależnie od dochodów. Niektóre firmy nie są opodatkowane osobno. Zamiast tego zgłosisz zysk lub stratę firmy w swoim indywidualnym zeznaniu podatkowym. Firmy, które są opodatkowane na poziomie indywidualnym, są również znane jako firmy tranzytowe. Firmy tranzytowe, które płacą podatki na poziomie indywidualnym, obejmują:

• jednoosobowa działalność gospodarcza
• Związki partnerskie
• S-Korporacje
• LLC (w niektórych przypadkach)

Jeśli jesteś freelancerem, nie obowiązują limity dochodów podane w powyższej tabeli. Zamiast tego musisz złożyć zeznanie podatkowe, jeśli Twoje zarobki netto z samozatrudnienia wyniosły 400 USD lub więcej. Będziesz również zobowiązany do złożenia zeznania podatkowego, jeśli jesteś pracownikiem kościoła z dochodem 108,28 USD lub wyższym. W każdej z tych sytuacji konieczne będzie złożenie formularza IRS 1040 lub IRS 1040-SR wraz z załącznikiem C.

Minimalny dochód do składania podatków dla osób pozostających na utrzymaniu

Wymagania dochodowe dla osób samotnych na utrzymaniu

Wymagania dochodowe dla osób pozostających w związku małżeńskim

IRS definiuje osobę na utrzymaniu jako kwalifikujące się dziecko lub krewnego podatnika. Małżonek nie kwalifikuje się jako osoba pozostająca na utrzymaniu. Przykładami osoby na utrzymaniu są brat, siostra, dziecko, pasierb lub rodzic.

Osoba, która jest na utrzymaniu, ubiega się o ulgę w zeznaniu podatkowym innego podatnika. Jeśli jednak osoba pozostająca na utrzymaniu osiąga dochody, będzie musiała również złożyć własne zeznanie podatkowe. Należy zauważyć, że te ograniczenia dochodu różnią się od ograniczeń dla poszczególnych podatników.

Jak obliczyć całkowity dochód za rok

Obliczenie całkowitego dochodu brutto za rok nie jest trudne. Po prostu zsumuj wszystkie źródła dochodów, które uzyskałeś w bieżącym roku podatkowym.

Oto kilka pomocnych wskazówek, które uproszczą ten proces:

• Uwzględnij cały dochód: Wszystkie dochody za rok muszą być zgłaszane do IRS. Obejmuje to wynagrodzenie z pracy, dochód z samozatrudnienia, prowizje, napiwki i dochód z odsetek.
• Zbierz dokumentację: Aby uzyskać dokładne obliczenia, zbierz wszystko, co dokumentuje Twoje dochody. Obejmuje to W-2 za wynagrodzenie i 1099-MISC za pracę kontraktową, a także wyciągi bankowe i księgi rachunkowe.
• Dokładne śledzenie dochodu: Jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wspólne zeznanie, upewnij się, że twój dochód i dochód współmałżonka są dokładnie śledzone i raportowane.
• Oblicz dochód podlegający opodatkowaniu: Jeśli całkowity roczny dochód jest wysoki, nie panikuj. W zeznaniu podatkowym będziesz mógł obniżyć swój dochód podlegający opodatkowaniu za pomocą potrąceń i kredytów, co z kolei obniży Twoje zobowiązanie podatkowe. Omówimy to bardziej szczegółowo nieco później.

Jeśli nie spełniam wymagań dotyczących minimalnego dochodu, czy nadal powinienem składać zeznanie podatkowe?

Nawet jeśli nie spełniasz wymagań dotyczących minimalnego dochodu, nadal możesz zdecydować się na złożenie zeznania podatkowego. Jest to szczególnie ważne, jeśli będziesz otrzymywać zwrot podatku. Istnieją również inne przypadki, w których możesz nie spełniać wymagań dotyczących dochodu, ale spełniasz inne wymagania IRS, które wymagałyby złożenia federalnego zeznania podatkowego.

Inne powody, dla których możesz potrzebować złożyć zeznanie podatkowe

Nawet jeśli nie spełniasz wymagań IRS dotyczących dochodów, nadal możesz być zobowiązany do złożenia zeznania podatkowego. Musisz rozliczyć podatki, jeśli ma zastosowanie którakolwiek z poniższych sytuacji:

• Twój dochód z samozatrudnienia wynosił co najmniej 400 USD.
• Pracując dla kościoła lub organizacji kontrolowanej przez kościół, miałeś dochód w wysokości 108,28 USD lub więcej.
• Ty lub Twój współmałżonek otrzymaliście wypłaty z konta Archer MSA, Medicare Advantage MSA lub oszczędnościowe konta zdrowotne.
• Otrzymałeś formularz 1095-A, ponieważ płatności ulgi podatkowej na składki zostały dokonane dla Ciebie, Twojego małżonka lub osoby na utrzymaniu, która zarejestrowała się w zakresie ubezpieczenia za pośrednictwem Rynku Ubezpieczeń Zdrowotnych.
• Otrzymałeś formularz 1099-H dotyczący zaliczek na poczet ulgi podatkowej na ubezpieczenie zdrowotne dla Ciebie, Twojego współmałżonka lub osoby na utrzymaniu.
• Musisz uwzględnić kwoty w dochodach zgodnie z art. 965, płacisz raty zobowiązania podatkowego netto zgodnie z art. 965(h) lub odroczyłeś termin, dokonując wyborów zgodnie z art. 965(i).
• Jesteś winien specjalne podatki zawarte w Załączniku 2, w tym między innymi podatki od zatrudnienia w gospodarstwie domowym, alternatywny podatek minimalny i podatek od odzyskania.

Nawet jeśli nie musisz składać zeznania podatkowego, istnieją pewne powody, dla których możesz chcieć złożyć wniosek. Możesz otrzymać zwrot pieniędzy, a jeśli nie złożysz wniosku, stracisz możliwość otrzymania tych pieniędzy. Rozważ rozliczenie podatków, jeśli zachodzi którakolwiek z poniższych sytuacji:

• Podatek dochodowy został potrącony z Twojego wynagrodzenia.
• Dokonałeś szacunkowych płatności podatku.
• Twoja nadpłata za ostatni rok została doliczona do szacunkowych podatków na ten rok.

Ponadto możesz również kwalifikować się do zwrotu, jeśli kwalifikujesz się do któregokolwiek z następujących ulg podatkowych:

• Kredyt na wypracowany dochód
• Zasiłek na dziecko
• Amerykański kredyt możliwości
• Ulga podatkowa na ubezpieczenie zdrowotne
• Podatki federalne od paliw
• Kredyt rabatowy na odzyskiwanie
• Ulga podatkowa premium
• Kredyt rabatowy na odzyskiwanie
• Kredyt chorobowy i urlop rodzinny
• Kredyt na pokrycie kosztów opieki nad dziećmi i osobami zależnymi

Zgłoszenie dla firmy? Ile muszą zarobić małe firmy, aby płacić podatki

Jeśli jesteś właścicielem małej firmy, musisz złożyć roczne zeznanie podatkowe .

Jedynym wyjątkiem są partnerstwa, które są wymagane do złożenia zwrotu informacji.

Wymagania dotyczące składania wniosków dla małych firm różnią się w zależności od struktury prawnej firmy. Firmy tranzytowe, takie jak firmy jednoosobowe i spółki typu S, są opodatkowane na poziomie indywidualnym. Oznacza to po prostu, że właściciel firmy dodaje zysk lub stratę do swojego indywidualnego zeznania podatkowego.

Nie wszystkie firmy są firmami tranzytowymi i będą musiały składać różne formularze. Firmy, które nie są sklasyfikowane jako firmy tranzytowe, obejmują:

• Korporacje
• LLC, które są opodatkowane jako korporacje

Wymagane formularze podatkowe, które należy składać każdego roku, różnią się w zależności od struktury firmy. Ponadto firmy mogą również być zmuszone do składania dodatkowych formularzy podatkowych przez cały rok i płacenia szacunkowych podatków co kwartał.

Jeśli jesteś freelancerem, możesz nie być zobowiązany do rozliczania podatków. Jeśli uzyskujesz dochód w wysokości 400 USD lub więcej od jednego pracodawcy, jesteś uważany za osobę samozatrudnioną i musisz złożyć federalne zeznanie podatkowe w IRS.

Jak obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu i zaoszczędzić na zeznaniu podatkowym?

Nikt nie chce przekazywać swoich funduszy do IRS każdego roku podatkowego, ale dla niektórych jest to nieuniknione. Na szczęście istnieje wiele prawnych sposobów obniżenia dochodu podlegającego opodatkowaniu, dzięki czemu można obniżyć zobowiązania podatkowe i zatrzymać więcej ciężko zarobionych pieniędzy we własnej kieszeni.

Chcesz zaoszczędzić na podatkach? Oto kilka sposobów obniżenia dochodu podlegającego opodatkowaniu:

• Jeśli jesteś samozatrudniony, możesz ubiegać się o odliczenie za biuro domowe.
• Nie zapomnij o ulgach podatkowych dla małych firm.
• Przyczynić się do planu emerytalnego.
• Wpłacaj składki na zdrowotne konto oszczędnościowe (HSA).
• Skorzystaj z elastycznego konta wydatków pracodawcy (FSA).
• Złóż wniosek o przyznanie kredytu dochodowego (EIC), ulgę podatkową na dziecko i inne kredyty, jeśli się kwalifikują.
• Odbierz kredyty na wydatki edukacyjne.
• Odpisz darowizny na cele charytatywne.
• Stwórz plan 529 na wydatki edukacyjne dla swoich dzieci.
• Zgłoś straty inwestycyjne.

To tylko niektóre z głównych sposobów obniżenia zobowiązania podatkowego. Aby uzyskać więcej wskazówek i porad, skonsultuj się z księgowym lub doradcą podatkowym.

Ważne terminy płatności podatku i inne wskazówki dotyczące rozliczania podatków

Jeśli rozliczasz się z podatkiem, musisz pamiętać o kilku kluczowych terminach. Daty generalnie pozostają takie same z roku na rok. Jeśli jednak termin przypada w weekend lub święto, zostaje przesunięty na następny dzień roboczy. Tak więc za 2022 podatki należy zapłacić 18 kwietnia.

Po ustaleniu, że musisz rozliczać podatki, możesz wykonać kilka czynności, aby upewnić się, że są one rozliczane szybko i dokładnie:

• Korzystaj z oprogramowania podatkowego, aby zmaksymalizować odliczenia, zmniejszyć liczbę błędów i uzyskać ochronę audytu.
• Rozważ zatrudnienie księgowego lub specjalisty podatkowego, jeśli masz skomplikowane zeznanie podatkowe. Nawet jeśli musisz zapłacić za te usługi, możesz zaoszczędzić pieniądze, jeśli znajdą dodatkowe ulgi podatkowe i kredyty.
• Prowadź dokładną dokumentację finansową przez cały rok. Korzystaj z oprogramowania księgowego i przechowuj rachunki, wyciągi bankowe i inną dokumentację.
• Jeśli nie masz czasu na zebranie dokumentacji i złożenie zwrotu, złóż wniosek o przedłużenie o sześć miesięcy przed terminem. Pamiętaj, że przedłużenie nie opóźnia Twojego zobowiązania do zapłaty, a brak zapłaty w kwietniowym terminie spowoduje naliczenie odsetek i kar.
• Zapoznaj się z dodatkowymi zasobami podatkowymi Merchant Maverick, w tym naszą listą kontrolną przygotowania podatku, aby odciążyć Cię od rozliczania podatków.

Najczęściej zadawane pytania dotyczące rozliczania podatków