税金を申告するためにいくら稼ぐ必要がありますか？

あなたが自営業者であるか、雇用主のために働くか、またはあなた自身のビジネスを所有しているかどうかにかかわらず、課税時間は本当に面倒なことがあります。 最近状況が変わった場合（自分で仕事をするために仕事を辞めた場合、またはアルバイトをした場合）、税金はさらに混乱する可能性があります。 実際、今年も申請する必要があるかどうかわからない場合があります。

そこで、このガイドが役に立ちます。

この投稿では、税金を申告するための所得要件を分類します。 総所得の計算方法、課税所得と内国歳入庁への納税義務の引き下げ方法、およびカレンダーにマークする必要のある重要な課税日について説明します。 あなたが税金を申告するためにどれだけのお金を払わなければならないかについてもっと学ぶために読み続けてください。

税金を払うためにいくらのお金を稼ぐ必要がありますか？

税を申告するためにあなたが稼がなければならない金額は、あなたの年齢、申告状況、そしてあなたが中小企業の所有者であるか自営業者であるかなど、多くの要因に基づいています。 確定申告をする必要がない場合でも、特に確定申告をする扶養家族がいる場合は、先に進んで確定申告を行うことをお勧めします。 払い戻しにつながる可能性のある特定の税額控除または過払いの資格がある場合があります。

税を申告するための最低所得

あなたの収入があなたの年齢と申告状況に基づいてIRSによって定められた要件を満たしているか超えている場合、あなたは納税申告書を提出する必要があります。 上のグラフは、個人に対するこれらの要件の概要を示しています。 これは扶養家族には適用されません—これについては次のセクションで詳しく説明します。

あなたが中小企業を所有している場合、あなたはあなたの収入に関係なく年次所得税申告書を提出しなければなりません。 特定の事業は個別に課税されません。 代わりに、個人の確定申告で事業の利益または損失を報告します。 個人レベルで課税される事業は、パススルー事業としても知られています。 個人レベルで税金を支払うパススルービジネスには、次のものがあります。

• 個人事業主
• パートナーシップ
• S-Corporations
• LLC（場合によっては）

あなたがフリーランサーの場合、上の表の所得制限は適用されません。 代わりに、自営業からの純利益が400ドル以上の場合は、確定申告を行う必要があります。 また、収入が108.28ドル以上の教会員の場合は、確定申告を行う必要があります。 これらの状況のいずれかで、スケジュールCとともにIRSフォーム1040またはIRS1040-SRを提出する必要があります。

扶養家族の税金を申告するための最低所得

単一扶養家族の所得要件

既婚扶養家族の所得要件

IRSは、扶養家族を納税者の適格な子供または親戚と定義しています。 配偶者は扶養家族としての資格がありません。 扶養家族の例には、兄弟、姉妹、子供、継子、または親が含まれます。

扶養家族は、別の納税者の確定申告でクレジットを請求されます。 ただし、扶養家族が収入をもたらす場合は、自分で確定申告する必要があります。 これらの所得制限は、個人納税者の制限とは異なることに注意してください。

年間の総収入を計算する方法

その年の総収入を計算することは難しくありません。 現在の課税年度に受け取ったすべての収入源を合計するだけです。

プロセスを簡素化するためのいくつかの役立つヒントを次に示します。

• すべての収入を含める：その年のすべての収入は、IRSに報告する必要があります。 これには、あなたの仕事からの賃金、自営業者の収入、コミッション、チップ、および利息収入が含まれます。
• ドキュメントを収集する：正確な計算のために、収入をドキュメント化するすべてのものを収集します。 これには、賃金用のW-2と契約作業用の1099-MISC、および銀行取引明細書と会計記録が含まれます。
• 収入を正確に追跡する：結婚して共同申告をしている場合は、収入と配偶者の収入が正確に追跡され、報告されていることを確認してください。
• 課税所得の計算：年間総所得が高い場合でも、慌てないでください。 納税申告書では、控除とクレジットを使用して課税所得を下げることができます。これにより、納税義務が軽減されます。 これについては、後で詳しく説明します。

最低所得要件を満たしていない場合でも、確定申告を行う必要がありますか？

最低所得要件を満たしていない場合でも、確定申告を行うことを選択できます。 これは、税金の還付を受ける場合に特に当てはまります。 所得要件を満たしていないが、連邦税申告書の提出を要求する他のIRS要件を満たしている場合もあります。

あなたが納税申告書を提出する必要があるかもしれない他の理由

IRSの所得要件を満たしていない場合でも、確定申告が必要になる場合があります。 次のいずれかに該当する場合は、税金を申告する必要があります。

• あなたは400ドル以上の自営業収入を持っていました。
• 教会または教会が管理する組織で働いていたとき、あなたは108.28ドル以上の収入がありました。
• あなたまたはあなたの配偶者は、アーチャーMSA、メディケアアドバンテージMSA、または医療貯蓄口座の配布を受け取りました。
• 保険料控除の支払いがあなた、あなたの配偶者、または健康保険マーケットプレイスを通じて補償に登録した扶養家族のために行われたため、フォーム1095-Aを受け取りました。
• あなたは、あなた、あなたの配偶者、または扶養家族のために行われた健康保険税額控除の前払いのためのフォーム1099-Hを受け取りました。
• セクション965に基づいて所得に金額を含める必要があるか、セクション965（h）に基づいて正味納税義務の分割払いを行っているか、セクション965（i）に基づいて選挙を行うことにより延期されています。
• スケジュール2に含まれる特別税には、世帯雇用税、代替ミニマム税、および再取得税が含まれますが、これらに限定されません。

確定申告をする必要がない場合でも、先に進んで申告する理由がいくつかあります。 払い戻しが必要な場合があります。提出しないと、このお金を受け取ることができなくなります。 次のいずれかに該当する場合は、税金の申告を検討してください。

• 所得税はあなたの支払いから源泉徴収されました。
• 推定納税しました。
• 昨年の過払いは、今年の推定税額に適用されました。

さらに、次の税額控除のいずれかの資格がある場合は、払い戻しの対象となる場合もあります。

• 勤労所得控除
• 児童税額控除
• アメリカ機会税額控除
• 健康保険税額控除
• 燃料に対する連邦税
• 回復リベートクレジット
• プレミアム税額控除
• 回復リベートクレジット
• 病気と家族はクレジットを残します
• 子供と扶養家族の介護費のクレジット

ビジネスの申請？ 中小企業が税金を支払うためにどれだけのお金を払わなければならないか

中小企業を経営している場合は、年次所得税申告書を提出する必要があります。

唯一の例外はパートナーシップであり、これは情報の返却を提出するために必要です。

中小企業の提出要件は、企業の法的構造によって異なります。 個人事業主やS法人などのパススルー事業は、個人レベルで課税されます。 これは単に、事業の所有者が個々の納税申告書に利益または損失を追加することを意味します。

すべてのビジネスがパススルービジネスであるとは限らず、さまざまなフォームを提出する必要があります。 パススルービジネスとして分類されていないビジネスには、次のものがあります。

• 法人
• 法人として課税されるLLC

毎年提出する必要のある必要な税務フォームは、事業の構造によって異なります。 さらに、企業は年間を通じて追加の税務フォームを提出し、四半期ごとに推定税額を支払う必要がある場合があります。

あなたがフリーランサーである場合、あなたは税金を申告する必要がないかもしれません。 単一の雇用主から400ドル以上のフリーランス所得を得る場合、自営業者と見なされ、IRSに連邦所得税申告書を提出する必要があります。

課税所得を下げて確定申告を節約する方法

課税年度ごとにIRSに資金をフォークすることは誰も望んでいませんが、一部の人にとっては避けられません。 幸いなことに、課税所得を下げることができる法的な方法はたくさんあります。そのため、納税義務を減らし、苦労して稼いだお金を自分のポケットに入れておくことができます。

税金を節約する準備はできましたか？ 課税所得を下げる方法は次のとおりです。

• 自営業の場合は、ホームオフィスの控除を請求してください。
• 中小企業の税額控除を見落とさないでください。
• 退職計画に貢献します。
• 医療貯蓄口座（HSA）に寄付します。
• 雇用主の柔軟な支出勘定（FSA）を利用してください。
• 資格がある場合は、勤労所得控除（EIC）、児童税額控除、およびその他の控除について説明します。
• 教育費のクレジットを請求します。
• 慈善寄付を帳消しにします。
• あなたの子供のための教育費のための529計画を設定してください。
• 投資損失を報告します。

これらはあなたがあなたの納税義務を下げることができる主要な方法のほんの一部です。 その他のヒントやアドバイスについては、会計士または税務専門家にご相談ください。

重要な納税期限とその他の納税申告のヒント

税金を申告する場合は、覚えておくべき重要な期日がいくつかあります。 日付は通常、毎年同じままです。 ただし、期日が週末または休日に当たる場合は、翌営業日に延期されます。 したがって、2022年の税金は4月18日に支払われる必要があります。

税金を申告する必要があると判断したら、すばやく正確に申告するためのいくつかの手順を実行できます。

• 税務ソフトウェアを使用して、控除額を最大化し、エラーを減らし、監査保護を受けます。
• 複雑な確定申告がある場合は、会計士または税務専門家を雇うことを検討してください。 これらのサービスの料金を支払う必要がありますが、追加の税額控除やクレジットが見つかった場合は、お金を節約することができます。
• 年間を通じて正確な財務記録を保管してください。 会計ソフトウェアを使用して、領収書、銀行取引明細書、およびその他の文書を保持します。
• 書類を集めて返品を提出する時間がない場合は、期限の6か月前に必ず延長を申請してください。 延長はあなたの支払い義務を遅らせることはなく、4月の期日までに支払いを怠ると利子と罰金が科せられることに注意してください。
• 税務申告のストレスを取り除くために、税務準備チェックリストを含むMerchantMaverickの追加の税務リソースを確認してください。

税務申告に関するよくある質問