Quanto devi guadagnare per presentare le tasse?

Che tu sia un lavoratore autonomo, lavori per un datore di lavoro o possieda un'attività in proprio, le tasse possono essere una vera seccatura. Se la tua situazione è cambiata di recente - hai lasciato il lavoro per lavorare per te stesso o hai accettato un lavoro secondario part-time - le tasse possono creare ancora più confusione. In effetti, potresti non essere sicuro di dover presentare la domanda quest'anno.

Ecco dove questa guida tornerà utile!

In questo post, analizzeremo i requisiti di reddito per la dichiarazione delle tasse. Esamineremo come calcolare il tuo reddito totale, come ridurre il tuo reddito imponibile e la tua responsabilità fiscale all'Internal Revenue Service e le date fiscali importanti che devi segnare nel tuo calendario. Continua a leggere per saperne di più su quanto devi guadagnare per presentare le tasse.

Quanti soldi devi guadagnare per pagare le tasse?

La quantità di denaro che devi guadagnare per presentare le tasse dipende da una serie di fattori, tra cui l'età, lo stato di deposito e se sei o meno un piccolo imprenditore o un lavoratore autonomo. Anche se non sei tenuto a presentare una dichiarazione dei redditi, potrebbe essere una buona idea procedere e farlo, soprattutto se hai persone a carico da richiedere alla tua dichiarazione. Potresti scoprire di essere idoneo per determinati crediti d'imposta o pagamenti in eccesso che possono comportare un rimborso.

Il reddito minimo per presentare le tasse

Se il tuo reddito soddisfa o supera i requisiti stabiliti dall'IRS in base alla tua età e allo stato di deposito, ti verrà richiesto di presentare una dichiarazione dei redditi. La tabella sopra delinea questi requisiti per gli individui. Questo non si applica alle persone a carico: ne parleremo di più nella prossima sezione.

Se possiedi una piccola impresa, devi presentare una dichiarazione dei redditi annuale indipendentemente dal tuo reddito. Alcune attività non sono tassate separatamente. Invece, riporterai l'utile o la perdita dell'azienda nella tua dichiarazione dei redditi individuale. Le aziende che sono tassate a livello individuale sono anche note come attività pass-through. Le attività pass-through che pagano le tasse a livello individuale includono:

• Ditte individuali
• Partnership
• S-Corporazioni
• LLC (in alcuni casi)

Se sei un libero professionista, i limiti di reddito nella tabella sopra non si applicano. Invece, devi presentare una dichiarazione dei redditi se i tuoi guadagni netti da lavoro autonomo sono stati $ 400 o più. Ti verrà anche richiesto di presentare una dichiarazione dei redditi se sei un impiegato della chiesa con un reddito di $ 108,28 o più. In una di queste situazioni, ti verrà richiesto di presentare il modulo IRS 1040 o IRS 1040-SR, insieme a un programma C.

Il reddito minimo per presentare le tasse per i dipendenti

Requisiti di reddito per i singoli dipendenti

Requisiti di reddito per persone a carico sposate

L'IRS definisce un dipendente come figlio qualificato o parente di un contribuente. Un coniuge non si qualifica come a carico. Esempi di una persona a carico includono un fratello, una sorella, un figlio, un figliastro o un genitore.

Una persona che è a carico è rivendicata sulla dichiarazione dei redditi di un altro contribuente per un credito. Tuttavia, se il dipendente porta reddito, dovrà presentare anche la propria dichiarazione dei redditi. Si noti che questi limiti di reddito differiscono da quelli per i singoli contribuenti.

Come calcolare il tuo reddito totale per l'anno

Calcolare il tuo reddito lordo totale per l'anno non è difficile. Basta sommare tutte le fonti di reddito che hai ricevuto per l'anno fiscale in corso.

Ecco alcuni suggerimenti utili per semplificare il processo:

• Includi tutte le entrate: tutte le entrate dell'anno devono essere segnalate all'IRS. Ciò include gli stipendi del tuo lavoro, il reddito da lavoro autonomo, le commissioni, le mance e gli interessi attivi.
• Raccogli documentazione: per calcoli accurati, raccogli tutto ciò che documenta le tue entrate. Ciò include W-2 per i salari e 1099-MISC per il lavoro a contratto, nonché estratti conto bancari e registrazioni contabili.
• Tieni traccia del reddito in modo accurato: se sei sposato e presenti una dichiarazione congiunta, assicurati che il tuo reddito e il reddito del tuo coniuge siano tracciati e riportati in modo accurato.
• Calcola il tuo reddito imponibile: se il tuo reddito annuo totale è alto, non farti prendere dal panico. Sulla tua dichiarazione dei redditi, potrai abbassare il tuo reddito imponibile con detrazioni e crediti, il che a sua volta riduce la tua responsabilità fiscale. Esploreremo questo più in dettaglio un po 'più tardi.

Se non soddisfo i requisiti di reddito minimo, devo comunque presentare una dichiarazione dei redditi?

Anche se non soddisfi i requisiti di reddito minimo, puoi comunque scegliere di presentare una dichiarazione dei redditi. Ciò è particolarmente vero se riceverai un rimborso fiscale. Ci sono anche altri casi in cui potresti non soddisfare i requisiti di reddito ma soddisfare altri requisiti IRS che richiederebbero di presentare la tua dichiarazione dei redditi federale.

Altri motivi per cui potresti aver bisogno di presentare una dichiarazione dei redditi

Anche se non si soddisfano i requisiti di reddito dell'IRS, potrebbe comunque essere richiesto di presentare una dichiarazione dei redditi. È necessario presentare le tasse se si applica una delle seguenti condizioni:

• Avevi un reddito da lavoro autonomo di $ 400 o più.
• Avevi un reddito di $ 108,28 o più quando lavoravi per una chiesa o un'organizzazione controllata dalla chiesa.
• Tu o il tuo coniuge avete ricevuto Archer MSA, Medicare Advantage MSA o distribuzioni di conti di risparmio sanitario.
• Hai ricevuto un modulo 1095-A perché i pagamenti del credito d'imposta sul premio sono stati effettuati per te, il tuo coniuge o una persona a carico che si è iscritta alla copertura attraverso il mercato dell'assicurazione sanitaria.
• Hai ricevuto un modulo 1099-H per i pagamenti anticipati del credito d'imposta per la copertura sanitaria fatto per te, il tuo coniuge o una persona a carico.
• Sei tenuto a includere gli importi nel reddito ai sensi della sezione 965, stai pagando rate su una passività fiscale netta ai sensi della sezione 965 (h) o hai differito facendo un'elezione ai sensi della sezione 965 (i).
• Devi tasse speciali incluse nell'Allegato 2, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, le tasse sul lavoro domestico, l'imposta minima alternativa e le tasse di recupero.

Anche se non devi presentare una dichiarazione dei redditi, ci sono alcuni motivi per cui potresti voler procedere e presentare. Potrebbe essere dovuto un rimborso e, se non presenti la domanda, perderai l'opportunità di ricevere questo denaro. Prendi in considerazione la presentazione delle tasse se si applica una delle seguenti condizioni:

• L'imposta sul reddito è stata trattenuta dalla tua paga.
• Hai effettuato il pagamento delle tasse stimato.
• Il tuo pagamento in eccesso per l'anno scorso è stato applicato alle tasse stimate per quest'anno.

Inoltre, potresti anche avere diritto a un rimborso se ti qualifichi per uno dei seguenti crediti d'imposta:

• Credito a reddito guadagnato
• Credito d'imposta per i figli
• Credito opportunità americano
• Credito d'imposta copertura sanitaria
• Tasse federali sui carburanti
• Recupero del credito a rimborso
• Credito d'imposta sui premi
• Recupero del credito a rimborso
• Credito per congedo per malattia e famiglia
• Credito per spese di cura dei figli e delle persone a carico

Presentare un'impresa? Quanto devono guadagnare le piccole imprese per pagare le tasse

Se possiedi una piccola impresa, devi presentare una dichiarazione dei redditi annuale .

L'unica eccezione sono le partnership, che sono tenute a presentare una dichiarazione di informazioni.

I requisiti di archiviazione per le piccole imprese variano in base alla struttura legale dell'impresa. Le imprese pass-through come le ditte individuali e le società S sono tassate a livello individuale. Ciò significa semplicemente che il proprietario dell'azienda aggiunge l'utile o la perdita alla propria dichiarazione dei redditi individuale.

Non tutte le aziende sono attività pass-through e dovranno presentare moduli diversi. Le attività che non sono classificate come attività pass-through includono:

• corporazioni
• LLC che sono tassate come società

I moduli fiscali richiesti che devono essere presentati ogni anno variano in base alla struttura dell'attività. Inoltre, le aziende potrebbero dover presentare moduli fiscali aggiuntivi durante tutto l'anno e pagare le tasse stimate ogni trimestre.

Se sei un libero professionista, potresti non essere tenuto a presentare le tasse. Se guadagni un reddito da freelance di $ 400 o più da un unico datore di lavoro, sei considerato un lavoratore autonomo e devi presentare una dichiarazione dei redditi federale all'IRS.

Come ridurre il reddito imponibile e risparmiare sulla dichiarazione dei redditi

Nessuno vuole sborsare i propri fondi all'IRS ogni anno fiscale, ma per alcuni è inevitabile. Fortunatamente, ci sono un certo numero di modi legali in cui puoi abbassare il tuo reddito imponibile, così puoi abbassare la tua responsabilità fiscale e tenere in tasca una parte maggiore dei tuoi sudati guadagni.

Pronto a risparmiare sulle tasse? Ecco alcuni modi in cui puoi ridurre il tuo reddito imponibile:

• Richiedi la detrazione del Ministero degli Interni se sei un lavoratore autonomo.
• Non trascurare le detrazioni fiscali per le piccole imprese.
• Contribuire a un piano pensionistico.
• Contribuire a un conto di risparmio sanitario (HSA).
• Approfitta del conto di spesa flessibile (FSA) del tuo datore di lavoro.
• Richiedi il credito sul reddito da lavoro (EIC), il credito d'imposta per i figli e altri crediti, se idonei.
• Richiedi crediti per spese educative.
• Cancella le donazioni di beneficenza.
• Crea un piano 529 per le spese educative per i tuoi figli.
• Segnala perdite di investimento.

Questi sono solo alcuni dei principali modi in cui puoi ridurre la tua responsabilità fiscale. Per ulteriori suggerimenti e consigli, consultare un commercialista o un professionista fiscale.

Scadenze fiscali importanti e altri suggerimenti per la dichiarazione dei redditi

Se stai dichiarando le tasse, ci sono alcune date di scadenza chiave da tenere a mente. Le date generalmente rimangono le stesse di anno in anno. Tuttavia, se una data di scadenza cade in un fine settimana o in un giorno festivo, viene posticipata al giorno lavorativo successivo. Quindi, per il 2022 le tasse sono dovute il 18 aprile.

Una volta che hai determinato che devi presentare le tasse, ci sono alcuni passaggi che puoi eseguire per assicurarti che siano presentate in modo rapido e accurato:

• Utilizza il software fiscale per massimizzare le detrazioni, ridurre gli errori e ricevere la protezione degli audit.
• Prendi in considerazione l'assunzione di un commercialista o di un professionista fiscale se hai una dichiarazione dei redditi complicata. Anche se devi pagare per questi servizi, potresti finire per risparmiare denaro se trovano detrazioni fiscali e crediti aggiuntivi.
• Tenere registri finanziari accurati durante tutto l'anno. Usa un software di contabilità e conserva le tue ricevute, estratti conto bancari e altra documentazione.
• Se non hai tempo per raccogliere la documentazione e presentare il reso, assicurati di presentare una proroga di sei mesi prima della data di scadenza. Tieni presente che una proroga non ritarda il tuo obbligo di pagamento e il mancato pagamento entro la data di scadenza di aprile comporterà interessi e sanzioni.
• Dai un'occhiata alle risorse fiscali aggiuntive di Merchant Maverick, inclusa la nostra lista di controllo per la preparazione delle tasse, per eliminare lo stress dalla presentazione delle tasse.

Domande frequenti sulla dichiarazione dei redditi