Сколько вы должны заработать, чтобы подать налоги?
Опубликовано: 2022-02-03
Независимо от того, являетесь ли вы самозанятым, работаете на работодателя или владеете собственным бизнесом, налоговое время может стать настоящей проблемой. Если ваша ситуация недавно изменилась — вы уволились с работы, чтобы работать на себя, или устроились на подработку — налоги могут быть еще более запутанными. На самом деле, вы можете быть не уверены, нужно ли вам вообще подавать документы в этом году.
Вот где это руководство пригодится!
В этом посте мы разберем требования к доходу для подачи налоговой декларации. Мы рассмотрим, как рассчитать ваш общий доход, как уменьшить ваш налогооблагаемый доход и ваши налоговые обязательства перед налоговой службой, а также важные налоговые даты, которые вы должны отметить в своем календаре. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, сколько вы должны заработать, чтобы подать налоговую декларацию.
Оглавление
- Сколько денег нужно зарабатывать, чтобы платить налоги?
- Минимальный доход для подачи налогов
- Минимальный доход для подачи налогов для иждивенцев
- Как рассчитать общий доход за год
- Если я не соответствую требованиям к минимальному доходу, должен ли я по-прежнему подавать налоговую декларацию?
- Подача заявки на бизнес? Сколько должен зарабатывать малый бизнес, чтобы платить налоги
- Как снизить налогооблагаемый доход и сэкономить на налоговой декларации
- Важные даты уплаты налогов и другие советы по подаче налоговой декларации
- Часто задаваемые вопросы о налоговой декларации
Сколько денег нужно зарабатывать, чтобы платить налоги?
Сколько денег вы должны заработать, чтобы подать налоговую декларацию, зависит от ряда факторов, включая ваш возраст, статус подачи, а также от того, являетесь ли вы владельцем малого бизнеса или работаете не по найму. Даже если вы не обязаны подавать налоговую декларацию, может быть хорошей идеей пойти дальше и сделать это, особенно если у вас есть иждивенцы, на которые нужно претендовать по вашей декларации. Вы можете обнаружить, что имеете право на определенные налоговые льготы или переплаты, которые могут привести к возмещению.
Минимальный доход для подачи налогов
| Статус подачи | моложе 65 лет | 65 лет и старше |
|---|---|---|
| Одинокий | 12 550 долларов США | 14 250 долларов США |
| Замужем за файлообменником | 25 100 долларов США | 26 450 долларов США (один супруг); 27 800 долларов (оба супруга) |
| Замужем подача раздельно | $5 | $5 |
| Глава семьи | 18 800 долларов США | 20 500 долларов США |
| Квалифицированный вдовец | 25 100 долларов США | 26 450 долларов США |
Если ваш доход соответствует или превышает требования, установленные IRS в зависимости от вашего возраста и статуса подачи документов, вам необходимо будет подать налоговую декларацию. В приведенной выше таблице указаны эти требования для физических лиц. Это не относится к иждивенцам — об этом мы поговорим в следующем разделе.
Если вы владеете малым бизнесом, вы должны подавать ежегодную налоговую декларацию о доходах независимо от вашего дохода. Некоторые предприятия не облагаются налогом отдельно. Вместо этого вы будете сообщать о прибыли или убытках компании в своей индивидуальной налоговой декларации. Предприятия, которые облагаются налогом на индивидуальном уровне, также известны как сквозные предприятия. К сквозным предприятиям, которые платят налоги на индивидуальном уровне, относятся:
- Частные предприниматели
- Партнерские отношения
- S-Корпорации
- ООО (в некоторых случаях)
Если вы фрилансер, ограничения дохода, указанные в таблице выше, не применяются. Вместо этого вы должны подать налоговую декларацию, если ваш чистый доход от самозанятости составлял 400 долларов или более. Вы также должны будете подать налоговую декларацию, если вы являетесь церковным служащим с доходом 108,28 долларов США или более. В любой из этих ситуаций вам необходимо будет подать форму IRS 1040 или IRS 1040-SR вместе с Приложением C.
Минимальный доход для подачи налогов для иждивенцев
Требования к доходу для одиноких иждивенцев
| Тип дохода | моложе 65 лет | старше 65 лет | Старше 65 лет и слепые |
|---|---|---|---|
| Незаработанный доход | Более 1100 долларов США | Более 2750 долларов США | Более 4400 долларов США |
| Заработанный доход | Более 12 200 долларов США | Более 13 850 долларов США | Более 15 500 долларов США |
| Налог | Более 1100 долларов США | Более 2750 долларов США или заработанный доход до 11 850 долларов США плюс 2000 долларов США в зависимости от того, что больше. | Более 4 400 долларов США или заработанный доход до 11 850 долларов США плюс 3 650 долларов США. |
Требования к доходу для состоящих в браке иждивенцев
| Тип дохода | моложе 65 лет | старше 65 лет | Старше 65 лет и слепые |
|---|---|---|---|
| Незаработанный доход | Более 1100 долларов США | Более 2400 долларов США | Более 3700 долларов США |
| Заработанный доход | Более 12 200 долларов США | Более 13 500 долларов США | Более 18 400 долларов США |
| Налог | Более 1100 долларов США | $5 или более, если супруг подал отдельные и детализированные вычеты; больше 2400 долларов США или заработанный доход до 11 850 долларов США плюс 1650 долларов США | $5 или более, если супруг подал отдельные и детализированные вычеты; больше 3700 долларов США или заработанный доход до 11 850 долларов США плюс 2950 долларов США |
IRS определяет иждивенца как квалифицированного ребенка или родственника налогоплательщика. Супруг не считается иждивенцем. Примеры иждивенца включают брата, сестру, ребенка, приемного ребенка или родителя.
Лицо, находящееся на иждивении, заявлено в налоговой декларации другого налогоплательщика для получения кредита. Однако, если иждивенец получает доход, ему также необходимо будет подать собственную налоговую декларацию. Обратите внимание, что эти ограничения дохода отличаются от ограничений для отдельных налогоплательщиков.
Как рассчитать общий доход за год
Подсчитать общий валовой доход за год несложно. Просто сложите вместе все источники дохода, которые вы получили за текущий налоговый год.
Вот несколько полезных советов, которые упростят этот процесс:
- Включить весь доход: все доходы за год необходимо сообщать в IRS. Это включает в себя заработную плату от вашей работы, доход от самозанятости, комиссионные, чаевые и процентный доход.
- Соберите документацию: для точных расчетов соберите все документы, подтверждающие ваш доход. Это включает в себя W-2 для заработной платы и 1099-MISCs для работы по контракту, а также банковские выписки и бухгалтерские записи.
- Точно отслеживайте доход: если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию, убедитесь, что ваш доход и доход вашего супруга отслеживаются и сообщаются точно.
- Рассчитайте свой налогооблагаемый доход: если ваш общий годовой доход высок, не паникуйте. В своей налоговой декларации вы сможете снизить налогооблагаемый доход с помощью вычетов и зачетов, что, в свою очередь, снижает ваши налоговые обязательства. Мы рассмотрим это более подробно чуть позже.
Если я не соответствую требованиям к минимальному доходу, должен ли я по-прежнему подавать налоговую декларацию?
Даже если вы не соответствуете требованиям к минимальному доходу, вы все равно можете подать налоговую декларацию. Это особенно верно, если вы будете получать возврат налога. Есть также другие случаи, когда вы можете не соответствовать требованиям к доходу, но соответствовать другим требованиям IRS, которые потребуют от вас подачи федеральной налоговой декларации.
Другие причины, по которым вам может понадобиться подать налоговую декларацию
Даже если вы не соответствуете требованиям IRS к доходам, от вас все равно могут потребовать подать налоговую декларацию. Вы должны подать налоговую декларацию, если применимо любое из следующих условий:
- У вас был доход от самостоятельной занятости в размере 400 долларов или более.
- Ваш доход составлял 108,28 долларов США или более, когда вы работали в церкви или организации, контролируемой церковью.
- Вы или ваш супруг (супруга) получали MSA Archer, Medicare Advantage MSA или выплаты на сберегательный счет.
- Вы получили форму 1095-A, потому что платежи в счет налогового кредита на страховые взносы были произведены за вас, вашего супруга или иждивенца, которые зарегистрировались в страховом покрытии через рынок медицинского страхования.
- Вы получили форму 1099-H для авансовых платежей налогового кредита медицинского страхования, сделанного для вас, вашего супруга или иждивенца.
- Вы обязаны включать суммы в доход в соответствии с разделом 965, вы уплачиваете в рассрочку чистые налоговые обязательства в соответствии с разделом 965(h) или откладываете, делая выбор в соответствии с разделом 965(i).
- Вы должны уплатить специальные налоги, включенные в Приложение 2, включая, помимо прочего, налоги на занятость домохозяйств, альтернативный минимальный налог и налоги на возврат.
Даже если вам не нужно подавать налоговую декларацию, есть несколько причин, по которым вы можете захотеть ее подать. Возможно, вам причитается возмещение, и если вы не подадите заявление, вы упустите возможность получить эти деньги. Подумайте о подаче налоговой декларации, если применимо одно из следующих условий:
- Из вашей зарплаты был удержан подоходный налог.
- Вы произвели расчетные налоговые платежи.
- Ваша переплата за прошлый год была учтена при расчете налогов за этот год.
Кроме того, вы также можете иметь право на возмещение, если вы имеете право на любой из следующих налоговых кредитов:
- Кредит на заработанный доход
- Налоговый кредит на ребенка
- Американский кредит возможностей
- Налоговый кредит на медицинское страхование
- Федеральные налоги на топливо
- Восстановительный кредит со скидкой
- Премиальный налоговый кредит
- Восстановительный кредит со скидкой
- Кредит на больничный и семейный отпуск
- Кредит на расходы по уходу за детьми и иждивенцами
Подача заявки на бизнес? Сколько должен зарабатывать малый бизнес, чтобы платить налоги
Если вы владеете малым бизнесом, вы должны подавать годовую налоговую декларацию о доходах .
Единственным исключением являются товарищества, которые обязаны подавать информационную декларацию.
Требования к подаче заявок для малого бизнеса варьируются в зависимости от юридической структуры бизнеса. Сквозные предприятия, такие как индивидуальные предприниматели и S-корпорации, облагаются налогом на индивидуальном уровне. Это просто означает, что владелец бизнеса добавляет прибыль или убыток к своей индивидуальной налоговой декларации.
Не все предприятия являются сквозными и должны будут подавать различные формы. К предприятиям, не относящимся к транзитным предприятиям, относятся:
- Корпорации
- ООО, которые облагаются налогом как корпорации
Требуемые налоговые формы, которые необходимо подавать каждый год, различаются в зависимости от структуры бизнеса. Кроме того, предприятиям, возможно, также придется подавать дополнительные налоговые формы в течение года и платить расчетные налоги каждый квартал.
Если вы фрилансер, от вас может не потребоваться подача налоговой декларации. Если вы получаете внештатный доход в размере 400 долларов или более от одного работодателя, вы считаетесь самозанятым и должны подать федеральную налоговую декларацию о подоходном налоге в IRS.
Как снизить налогооблагаемый доход и сэкономить на налоговой декларации
Никто не хочет отдавать свои средства IRS каждый налоговый год, но для некоторых это неизбежно. К счастью, существует ряд законных способов снизить налогооблагаемый доход, чтобы вы могли уменьшить свои налоговые обязательства и оставить больше своих с трудом заработанных денег в своем кармане.
Готовы сэкономить на налогах? Вот несколько способов снизить налогооблагаемый доход:
- Требуйте вычет домашнего офиса, если вы работаете не по найму.
- Не забывайте о налоговых вычетах для малого бизнеса.
- Внесите свой вклад в пенсионный план.
- Внесите вклад в сберегательный счет здоровья (HSA).
- Воспользуйтесь гибким счетом расходов вашего работодателя (FSA).
- Заявите о зачете заработанного дохода (EIC), налоговом зачете на детей и других зачетах, если они соответствуют требованиям.
- Требуйте кредитов на расходы на обучение.
- Списать благотворительные пожертвования.
- Составьте план 529 расходов на образование для ваших детей.
- Сообщите об инвестиционных потерях.
Это лишь некоторые из основных способов снизить налоговые обязательства. Дополнительные советы и рекомендации можно получить у бухгалтера или специалиста по налогам.
Важные даты уплаты налогов и другие советы по подаче налоговой декларации
| Декларация о подоходном налоге с физических лиц | 15 апреля |
|---|---|
| Расширение декларации по индивидуальному подоходному налогу | 15 апреля |
| Расчетные квартальные налоги за 1 квартал | 15 апреля |
| Расчетные квартальные налоги за 2-й квартал | 15 июня |
| Расчетные квартальные налоги за 3 квартал | 15 сентября |
| Расширенная декларация о подоходном налоге с физических лиц | 15 октября |
| Расчетные квартальные налоги за 4 квартал (за предыдущий год) | 15 января |
Если вы подаете налоговую декларацию, следует помнить о нескольких ключевых сроках. Даты, как правило, остаются неизменными из года в год. Однако, если срок выпадает на выходной или праздничный день, он переносится на следующий рабочий день. Так, за 2022 год налоги должны быть уплачены 18 апреля.
После того, как вы определили, что вам нужно подать налоговую декларацию, вы можете предпринять несколько шагов, чтобы убедиться, что они поданы быстро и точно:
- Используйте налоговое программное обеспечение, чтобы максимизировать отчисления, уменьшить количество ошибок и получить защиту от аудита.
- Подумайте о том, чтобы нанять бухгалтера или специалиста по налогам, если у вас сложная налоговая декларация. Даже если вам придется платить за эти услуги, вы можете сэкономить деньги, если они найдут дополнительные налоговые вычеты и кредиты.
- Ведите точный финансовый учет в течение года. Используйте бухгалтерское программное обеспечение и сохраняйте квитанции, банковские выписки и другую документацию.
- Если у вас нет времени на сбор документации и подачу декларации, не забудьте подать заявление на продление на шесть месяцев до установленного срока. Обратите внимание, что продление не отсрочивает ваше обязательство по оплате, а неуплата до апрельского срока приведет к начислению процентов и штрафов.
- Ознакомьтесь с дополнительными налоговыми ресурсами Merchant Maverick, в том числе с нашим контрольным списком для подготовки налоговых деклараций, чтобы избавиться от стресса при подаче налоговой декларации.