Combien devez-vous gagner pour déclarer vos impôts ?
Publié: 2022-02-03
Que vous soyez travailleur autonome, que vous travailliez pour un employeur ou que vous possédiez votre propre entreprise, la période des impôts peut être un véritable casse-tête. Si votre situation a récemment changé – vous avez quitté votre emploi pour travailler à votre compte ou vous avez pris un emploi à temps partiel – les impôts peuvent être encore plus déroutants. En fait, vous ne savez peut-être même pas si vous devez déposer cette année.
C'est là que ce guide vous sera utile !
Dans cet article, nous allons détailler les exigences de revenu pour déclarer vos impôts. Nous verrons comment calculer votre revenu total, comment réduire votre revenu imposable et votre obligation fiscale envers l'Internal Revenue Service, et les dates d'imposition importantes que vous devez marquer dans votre calendrier. Continuez à lire pour en savoir plus sur le montant que vous devez gagner pour produire votre déclaration de revenus.
Table des matières
- Combien d'argent devez-vous gagner pour payer vos impôts ?
- Le revenu minimum pour déposer des impôts
- Le revenu minimum pour déposer des impôts pour les personnes à charge
- Comment calculer votre revenu total pour l'année
- Si je ne remplis pas les conditions de revenu minimum, dois-je tout de même produire une déclaration de revenus ?
- Dépôt d'une entreprise ? Combien les petites entreprises doivent gagner pour payer leurs impôts
- Comment réduire votre revenu imposable et économiser sur votre déclaration de revenus
- Dates importantes d'échéance des impôts et autres conseils de déclaration de revenus
- FAQ sur la déclaration de revenus
Combien d'argent devez-vous gagner pour payer vos impôts ?
Le montant que vous devez gagner pour produire votre déclaration de revenus dépend d'un certain nombre de facteurs, notamment votre âge, votre statut de déclaration et le fait que vous soyez ou non propriétaire d'une petite entreprise ou travailleur indépendant. Même si vous n'êtes pas tenu de produire une déclaration de revenus, il peut être judicieux d'aller de l'avant et de le faire, surtout si vous avez des personnes à charge à réclamer sur votre déclaration. Vous constaterez peut-être que vous avez droit à certains crédits d'impôt ou à des trop-payés pouvant donner lieu à un remboursement.
Le revenu minimum pour déposer des impôts
| Statut de dépôt | Moins de 65 ans | 65 ans et plus |
|---|---|---|
| Seul | 12 550 $ | 14 250 $ |
| Joint de dépôt marié | 25 100 $ | 26 450 $ (un conjoint); 27 800 $ (les deux conjoints) |
| Marié Classement Séparé | 5 $ | 5 $ |
| Chef de ménage | 18 800 $ | 20 500 $ |
| Veuf admissible | 25 100 $ | 26 450 $ |
Si votre revenu respecte ou dépasse les exigences établies par l'IRS en fonction de votre âge et de votre statut de déclaration, vous devrez produire une déclaration de revenus. Le tableau ci-dessus décrit ces exigences pour les particuliers. Cela ne s'applique pas aux personnes à charge - nous en parlerons plus en détail dans la section suivante.
Si vous êtes propriétaire d'une petite entreprise, vous devez produire une déclaration de revenus annuelle, quel que soit votre revenu. Certaines entreprises ne sont pas imposées séparément. Au lieu de cela, vous déclarerez le profit ou la perte de l'entreprise sur votre déclaration de revenus individuelle. Les entreprises imposées au niveau individuel sont également appelées entreprises intermédiaires. Les entreprises intermédiaires qui paient des impôts au niveau individuel comprennent :
- Entreprises individuelles
- Partenariats
- S-Corporations
- LLC (dans certains cas)
Si vous êtes indépendant, les plafonds de revenus indiqués dans le tableau ci-dessus ne s'appliquent pas. Au lieu de cela, vous devez produire une déclaration de revenus si vos revenus nets d'un travail indépendant étaient de 400 $ ou plus. Vous devrez également produire une déclaration de revenus si vous êtes un employé de l'église avec un revenu de 108,28 $ ou plus. Dans l'une ou l'autre de ces situations, vous devrez déposer le formulaire IRS 1040 ou IRS 1040-SR, ainsi qu'une annexe C.
Le revenu minimum pour déposer des impôts pour les personnes à charge
Exigences de revenu pour les personnes à charge célibataires
| Type de revenu | Moins de 65 ans | Plus de 65 ans | Plus de 65 ans et aveugle |
|---|---|---|---|
| Revenu non gagné | Plus de 1 100 $ | Plus de 2 750 $ | Plus de 4 400 $ |
| Revenu gagné | Plus de 12 200 $ | Plus de 13 850 $ | Plus de 15 500 $ |
| Revenu brut | Plus de 1 100 $ | Plus que le plus élevé de 2 750 $ ou un revenu gagné jusqu'à 11 850 $ plus 2 000 $ | Plus que le plus élevé de 4 400 $ ou un revenu gagné jusqu'à 11 850 $ plus 3 650 $ |
Exigences de revenu pour les personnes à charge mariées
| Type de revenu | Moins de 65 ans | Plus de 65 ans | Plus de 65 ans et aveugle |
|---|---|---|---|
| Revenu non gagné | Plus de 1 100 $ | Plus de 2 400 $ | Plus de 3 700 $ |
| Revenu gagné | Plus de 12 200 $ | Plus de 13 500 $ | Plus de 18 400 $ |
| Revenu brut | Plus de 1 100 $ | 5 $ ou plus si le conjoint a déposé des déductions distinctes et détaillées ; plus que le plus élevé de 2 400 $ ou un revenu gagné jusqu'à 11 850 $ plus 1 650 $ | 5 $ ou plus si le conjoint a déposé des déductions distinctes et détaillées ; plus que le plus élevé de 3 700 $ ou un revenu gagné jusqu'à 11 850 $ plus 2 950 $ |
L'IRS définit une personne à charge comme un enfant admissible ou un parent d'un contribuable. Un conjoint n'est pas considéré comme une personne à charge. Des exemples de personnes à charge incluent un frère, une sœur, un enfant, un beau-fils ou un parent.
Une personne à charge est réclamée sur la déclaration de revenus d'un autre contribuable pour un crédit. Cependant, si la personne à charge apporte un revenu, elle devra également produire sa propre déclaration de revenus. Notez que ces limites de revenu diffèrent de celles des contribuables individuels.
Comment calculer votre revenu total pour l'année
Calculer votre revenu brut total pour l'année n'est pas difficile. Additionnez simplement toutes les sources de revenu que vous avez reçues pour l'année d'imposition en cours.
Voici quelques conseils utiles pour simplifier le processus :
- Inclure tous les revenus : Tous les revenus de l'année doivent être déclarés à l'IRS. Cela comprend le salaire de votre travail, le revenu d'un travail indépendant, les commissions, les pourboires et les revenus d'intérêts.
- Rassemblez la documentation : pour des calculs précis, rassemblez tout ce qui documente vos revenus. Cela comprend les W-2 pour les salaires et les 1099-MISC pour les contrats de travail, ainsi que les relevés bancaires et les documents comptables.
- Suivez vos revenus avec précision : Si vous êtes marié et que vous produisez une déclaration conjointe, assurez-vous que vos revenus et ceux de votre conjoint sont suivis et déclarés avec précision.
- Calculez votre revenu imposable : Si votre revenu annuel total est élevé, ne paniquez pas. Sur votre déclaration de revenus, vous pourrez réduire votre revenu imposable grâce à des déductions et des crédits, ce qui à son tour réduira votre impôt à payer. Nous explorerons cela plus en détail un peu plus tard.
Si je ne remplis pas les conditions de revenu minimum, dois-je tout de même produire une déclaration de revenus ?
Même si vous ne remplissez pas les conditions de revenu minimum, vous pouvez toujours choisir de produire une déclaration de revenus. Cela est particulièrement vrai si vous allez recevoir un remboursement d'impôt. Il existe également d'autres cas où vous ne répondez peut-être pas aux exigences de revenu, mais répondez à d'autres exigences de l'IRS qui vous obligeraient à produire votre déclaration de revenus fédérale.
Autres raisons pour lesquelles vous pourriez avoir besoin de produire une déclaration de revenus
Même si vous ne remplissez pas les conditions de revenu de l'IRS, vous pouvez toujours être tenu de produire une déclaration de revenus. Vous devez déclarer vos impôts si l'une des conditions suivantes s'applique :
- Vous aviez un revenu de travail indépendant de 400 $ ou plus.
- Vous aviez un revenu de 108,28 $ ou plus lorsque vous travailliez pour une église ou une organisation contrôlée par une église.
- Vous ou votre conjoint avez reçu Archer MSA, Medicare Advantage MSA ou des distributions de compte d'épargne santé.
- Vous avez reçu un formulaire 1095-A parce que des paiements du crédit d'impôt sur les primes ont été effectués pour vous, votre conjoint ou une personne à charge qui a souscrit une couverture via le marché de l'assurance maladie.
- Vous avez reçu un formulaire 1099-H pour les versements anticipés du crédit d'impôt pour la couverture santé effectués pour vous, votre conjoint ou une personne à charge.
- Vous êtes tenu d'inclure des montants dans le revenu en vertu de l'article 965, vous payez des acomptes provisionnels sur un impôt net à payer en vertu de l'article 965(h) ou vous avez différé en faisant un choix en vertu de l'article 965(i).
- Vous devez des taxes spéciales incluses dans l'annexe 2, y compris, mais sans s'y limiter, les taxes sur l'emploi des ménages, l'impôt minimum de remplacement et les taxes de récupération.
Même si vous n'êtes pas obligé de produire une déclaration de revenus, il y a certaines raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être aller de l'avant et produire une déclaration. Vous pourriez avoir droit à un remboursement, et si vous ne déposez pas, vous manquerez de recevoir cet argent. Envisagez de produire votre déclaration de revenus si l'une des conditions suivantes s'applique :
- L'impôt sur le revenu a été retenu sur votre salaire.
- Vous avez effectué des paiements d'impôts estimés.
- Votre trop-perçu de l'année dernière a été appliqué aux impôts estimés de cette année.
De plus, vous pouvez également être admissible à un remboursement si vous êtes admissible à l'un des crédits d'impôt suivants :
- Crédit pour revenu d'activité
- Crédit d'impôt pour enfants
- Crédit d'opportunité américain
- Crédit d'impôt couverture santé
- Taxes fédérales sur les carburants
- Crédit de remise de récupération
- Crédit d'impôt sur les primes
- Crédit de remise de récupération
- Crédit de congé de maladie et de congé familial
- Crédit pour frais de garde d'enfants et de personnes à charge
Dépôt d'une entreprise ? Combien les petites entreprises doivent gagner pour payer leurs impôts
Si vous êtes propriétaire d'une petite entreprise, vous devez produire une déclaration de revenus annuelle .
La seule exception concerne les sociétés de personnes, qui sont tenues de produire une déclaration de renseignements.
Les exigences de dépôt pour les petites entreprises varient en fonction de la structure juridique de l'entreprise. Les entreprises intermédiaires telles que les entreprises individuelles et les sociétés S sont imposées au niveau individuel. Cela signifie simplement que le propriétaire de l'entreprise ajoute le profit ou la perte à sa déclaration de revenus individuelle.
Toutes les entreprises ne sont pas des entreprises intermédiaires et devront remplir des formulaires différents. Les entreprises qui ne sont pas classées comme entreprises intermédiaires comprennent :
- Sociétés
- LLC imposées comme des sociétés
Les formulaires fiscaux requis qui doivent être déposés chaque année varient en fonction de la structure de l'entreprise. De plus, les entreprises peuvent également avoir à produire des formulaires fiscaux supplémentaires tout au long de l'année et à payer des impôts estimés chaque trimestre.
Si vous êtes un pigiste, vous n'êtes peut-être pas tenu de produire une déclaration de revenus. Si vous gagnez un revenu indépendant de 400 $ ou plus auprès d'un seul employeur, vous êtes considéré comme un travailleur indépendant et devez déposer une déclaration de revenus fédérale auprès de l'IRS.
Comment réduire votre revenu imposable et économiser sur votre déclaration de revenus
Personne ne veut verser ses fonds à l'IRS chaque année d'imposition, mais pour certains, c'est inévitable. Heureusement, il existe un certain nombre de moyens légaux de réduire votre revenu imposable, afin de réduire votre impôt à payer et de conserver une plus grande partie de votre argent durement gagné dans votre propre poche.
Prêt à économiser sur vos impôts ? Voici quelques façons de réduire votre revenu imposable :
- Demandez la déduction pour bureau à domicile si vous êtes un travailleur indépendant.
- Ne négligez pas les déductions fiscales pour les petites entreprises.
- Cotiser à un régime de retraite.
- Cotiser à un compte d'épargne santé (HSA).
- Profitez du compte de dépenses flexible (FSA) de votre employeur.
- Réclamez le crédit pour revenu gagné (EIC), le crédit d'impôt pour enfants et d'autres crédits, si vous êtes éligible.
- Demander des crédits pour frais d'études.
- Annulez les dons de bienfaisance.
- Établissez un plan 529 pour les frais d'études de vos enfants.
- Déclarez les pertes de placement.
Ce ne sont là que quelques-uns des principaux moyens de réduire votre impôt à payer. Pour plus de trucs et conseils, consultez un comptable ou un fiscaliste.
Dates importantes d'échéance des impôts et autres conseils de déclaration de revenus
| Déclaration de revenus des particuliers | 15 avril |
|---|---|
| Prolongation de la déclaration de revenus des particuliers | 15 avril |
| Impôts trimestriels estimés du 1er trimestre | 15 avril |
| Impôts trimestriels estimés du 2e trimestre | 15 juin |
| Impôts trimestriels estimés du 3e trimestre | 15 septembre |
| Déclaration de revenus étendue des particuliers | 15 octobre |
| Impôts trimestriels estimés du 4e trimestre (pour l'année précédente) | 15 janvier |
Si vous produisez des déclarations de revenus, il y a quelques dates d'échéance clés à garder à l'esprit. Les dates restent généralement les mêmes d'une année sur l'autre. Cependant, si une date d'échéance tombe un week-end ou un jour férié, elle est repoussée au jour ouvrable suivant. Ainsi, pour 2022, les taxes sont dues le 18 avril.
Une fois que vous avez déterminé que vous devez produire une déclaration de revenus, vous pouvez prendre quelques mesures pour vous assurer qu'elle est produite rapidement et avec précision :
- Utilisez un logiciel fiscal pour maximiser les déductions, réduire les erreurs et bénéficier d'une protection en matière d'audit.
- Envisagez de faire appel à un comptable ou à un fiscaliste si vous avez une déclaration de revenus compliquée. Même si vous devez payer pour ces services, vous pourriez finir par économiser de l'argent s'ils trouvent des déductions et des crédits d'impôt supplémentaires.
- Tenir des registres financiers précis tout au long de l'année. Utilisez un logiciel de comptabilité et conservez vos reçus, relevés bancaires et autres documents.
- Si vous n'avez pas le temps de rassembler vos documents et de produire votre déclaration, assurez-vous de demander une prolongation de six mois avant la date d'échéance. Notez qu'une prolongation ne retarde pas votre obligation de paiement et que le non-paiement à la date d'échéance d'avril entraînera des intérêts et des pénalités.
- Consultez les ressources fiscales supplémentaires de Merchant Maverick, y compris notre liste de contrôle pour la préparation des déclarations, pour réduire le stress lié à la déclaration de vos impôts.