Vergileri Dosyalamak için Ne Kadar Kazanmanız Gerekiyor?
Yayınlanan: 2022-02-03
İster serbest meslek sahibi olun, ister bir işveren için çalışın veya kendi işinizin sahibi olun, vergi zamanı gerçek bir güçlük olabilir. Durumunuz yakın zamanda değiştiyse - kendiniz için çalışmak için işinizi bıraktınız veya yarı zamanlı bir yan işe girdiyseniz - vergiler daha da kafa karıştırıcı olabilir. Aslında, bu yıl dosyalamanız gerekip gerekmediğinden bile emin olmayabilirsiniz.
Bu kılavuzun işe yarayacağı yer burası!
Bu gönderide, vergilerinizi dosyalamak için gelir gereksinimlerini parçalayacağız. Toplam gelirinizi nasıl hesaplayacağınızı, vergilendirilebilir gelirinizi ve İç Gelir Servisi'ne olan vergi borcunuzu nasıl azaltacağınızı ve takviminizde işaretlemeniz gereken önemli vergi tarihlerini ele alacağız. Vergi beyannamesi vermek için ne kadar kazanmanız gerektiği hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.
İçindekiler
- Vergi Ödemek İçin Ne Kadar Para Kazanmanız Gerekiyor?
- Vergileri Dosyalamak İçin Asgari Gelir
- Bağımlılar İçin Vergi Dosyalamak İçin Asgari Gelir
- Yıllık Toplam Gelirinizi Nasıl Hesaplarsınız?
- Asgari Gelir Gereksinimlerini Karşılamıyorsam Yine de Vergi Beyannamesi Vermeli miyim?
- Bir İş İçin Dosyalama? Küçük İşletmelerin Vergi Ödemek İçin Ne Kadar Kazanması Gerekiyor?
- Vergilendirilebilir Gelirinizi Nasıl Düşürebilir ve Vergi Beyannamenizden Nasıl Tasarruf Edebilirsiniz
- Önemli Vergi Vade Tarihleri ve Diğer Vergi Dosyalama İpuçları
- Vergi Dosyalama SSS'leri
Vergi Ödemek İçin Ne Kadar Para Kazanmanız Gerekiyor?
Vergi beyannamesi vermek için ne kadar para kazanmanız gerektiği, yaşınız, dosyalama durumunuz ve küçük işletme sahibi veya serbest meslek sahibi olup olmamanız gibi bir dizi faktöre bağlıdır. Vergi beyannamesi vermeniz gerekmese bile, özellikle iadenizde talep edecek bağımlılarınız varsa, devam etmek ve yapmak iyi bir fikir olabilir. Geri ödemeyle sonuçlanabilecek belirli vergi kredilerine veya fazla ödemelere hak kazandığınızı görebilirsiniz.
Vergileri Dosyalamak İçin Asgari Gelir
| Dosyalama durumu | 65 yaşından küçük | 65 ve üzeri |
|---|---|---|
| Bekar | 12.550$ | $14.250 |
| evli dosya ortak | 25.100$ | 26.450 dolar (bir eş); 27.800 dolar (her iki eş) |
| Evli Dosyalama Ayrı | $5 | $5 |
| Ev Başkanı | 18.800 dolar | 20.500$ |
| Nitelikli Dul | 25.100$ | 26.450 $ |
Geliriniz, yaşınıza ve dosyalama durumunuza göre IRS tarafından belirlenen gereksinimleri karşılıyor veya aşıyorsa, vergi beyannamesi vermeniz gerekecektir. Yukarıdaki çizelge, bireyler için bu gereksinimleri özetlemektedir. Bu, bağımlılar için geçerli değildir - bundan sonraki bölümde daha fazla konuşacağız.
Küçük bir işletmeniz varsa, geliriniz ne olursa olsun yıllık gelir vergisi beyannamesi vermelisiniz. Bazı işletmeler ayrıca vergilendirilmez. Bunun yerine, işletmenin kar veya zararını bireysel vergi beyannamenizde rapor edeceksiniz. Bireysel düzeyde vergilendirilen işletmeler, doğrudan geçiş işletmeleri olarak da bilinir. Bireysel düzeyde vergi ödeyen doğrudan geçişli işletmeler şunları içerir:
- Şahıs Şirketleri
- Ortaklıklar
- S-Şirketler
- LLC'ler (bazı durumlarda)
Serbest çalışan iseniz, yukarıdaki tablodaki gelir limitleri geçerli değildir. Bunun yerine, serbest meslekten elde ettiğiniz net kazancınız 400 ABD Doları veya daha fazlaysa bir vergi beyannamesi vermeniz gerekir. Ayrıca, 108.28 $ veya daha fazla geliri olan bir kilise çalışanı iseniz vergi beyannamesi vermeniz gerekecektir. Bu durumlardan herhangi birinde, bir Çizelge C ile birlikte IRS Form 1040 veya IRS 1040-SR'yi dosyalamanız gerekecektir.
Bağımlılar İçin Vergi Dosyalamak İçin Asgari Gelir
Bekar Kişiler İçin Gelir Gereksinimleri
| Gelir Türü | 65 yaşından küçük | 65 yaşından büyük | 65 Yaşından Büyük ve Kör |
|---|---|---|---|
| Kazanılmamış Gelir | 1,100 dolardan fazla | 2.750 dolardan fazla | 4.400 dolardan fazla |
| Kazanılan Gelir | 12.200 dolardan fazla | 13.850 dolardan fazla | 15.500 dolardan fazla |
| Brüt Gelir | 1,100 dolardan fazla | 2.750 ABD Dolarından daha büyük veya 11.850 ABD Doları artı 2.000 ABD Dolarına kadar kazanılan gelirden daha fazlası | 4.400$'dan büyük veya 11.850$ artı 3.650$'a kadar kazanılan gelirden fazlası |
Bağımlı Evliler İçin Gelir Gereksinimleri
| Gelir Türü | 65 yaşından küçük | 65 yaşından büyük | 65 Yaşından Büyük ve Kör |
|---|---|---|---|
| Kazanılmamış Gelir | 1,100 dolardan fazla | 2.400 dolardan fazla | 3.700 dolardan fazla |
| Kazanılan Gelir | 12.200 dolardan fazla | 13.500 dolardan fazla | 18.400 dolardan fazla |
| Brüt Gelir | 1,100 dolardan fazla | Eş ayrı ve ayrıntılı kesintiler yaptıysa 5 $ veya daha fazla; 2.400$'dan büyük veya 11.850$ artı 1.650$'a kadar kazanılan gelirden fazla | Eş ayrı ve ayrıntılı kesintiler yaptıysa 5 $ veya daha fazla; 3.700 $ 'dan büyük veya 11.850 $ artı 2.950 $' a kadar kazanılan gelirden daha fazla |
IRS, bağımlıyı bir vergi mükellefinin nitelikli bir çocuğu veya akrabası olarak tanımlar. Eş, bağımlı olarak nitelendirilemez. Bir bağımlıya örnek olarak bir erkek kardeş, kız kardeş, çocuk, üvey çocuk veya ebeveyn verilebilir.
Bağımlı olan bir kişi, bir kredi için başka bir vergi mükellefinin vergi beyannamesinde talep edilir. Ancak, bağımlı kişi gelir getiriyorsa, kendi vergi beyannamesini de vermesi gerekecektir. Bu gelir sınırlamalarının bireysel vergi mükelleflerininkinden farklı olduğunu unutmayın.
Yıllık Toplam Gelirinizi Nasıl Hesaplarsınız?
Yıl için toplam brüt gelirinizi hesaplamak zor değil. Mevcut vergi yılı için elde ettiğiniz tüm gelir kaynaklarını bir araya getirmeniz yeterlidir.
İşlemi basitleştirmek için birkaç yararlı ipucu:
- Tüm Gelirleri Dahil Et: Yıl için tüm gelirlerin IRS'ye bildirilmesi gerekmektedir. Buna işinizden alınan ücretler, serbest meslek geliri, komisyonlar, bahşişler ve faiz geliri dahildir.
- Belgeleri Toplayın: Doğru hesaplamalar için gelirinizi belgeleyen her şeyi toplayın. Buna ücretler için W-2'ler ve sözleşmeli işler için 1099-MISC'ler ile banka hesap özetleri ve muhasebe kayıtları dahildir.
- Geliri Doğru Takip Edin: Evli iseniz ve ortak beyanname veriyorsanız, gelirinizin ve eşinizin gelirinin doğru bir şekilde takip edilmesini ve raporlanmasını sağlayın.
- Vergilendirilebilir Gelirinizi Hesaplayın: Toplam yıllık geliriniz yüksekse panik yapmayın. Vergi beyannamenizde, kesintiler ve krediler ile vergilendirilebilir gelirinizi düşürebileceksiniz, bu da vergi borcunuzu azaltacaktır. Bunu biraz sonra daha ayrıntılı olarak inceleyeceğiz.
Asgari Gelir Gereksinimlerini Karşılamıyorsam Yine de Vergi Beyannamesi Vermeli miyim?
Asgari gelir gereksinimlerini karşılamasanız bile, yine de vergi beyannamesi vermeyi seçebilirsiniz. Bu, özellikle vergi iadesi alacaksanız geçerlidir. Gelir gereksinimlerini karşılamayabileceğiniz ancak federal vergi beyannamenizi vermenizi gerektiren diğer IRS gereksinimlerini karşılayabileceğiniz başka durumlar da vardır.
Vergi Beyannamesi Dosyalamanız Gerekebilecek Diğer Nedenler
IRS'nin gelir gereksinimlerini karşılamasanız bile, yine de vergi beyannamesi vermeniz gerekebilir. Aşağıdakilerden herhangi biri geçerliyse vergilerinizi beyan etmeniz gerekir:
- 400 $ veya daha fazla serbest meslek geliriniz vardı.
- Bir kilise veya kilise tarafından kontrol edilen bir kuruluş için çalışırken 108,28 $ veya daha fazla geliriniz vardı.
- Siz veya eşiniz Archer MSA, Medicare Advantage MSA veya sağlık tasarruf hesabı dağıtımları aldınız.
- 1095-A Formunu aldınız çünkü prim vergi kredisi ödemeleri siz, eşiniz veya Sağlık Sigortası Pazarı aracılığıyla sigorta kapsamına alınan bakmakla yükümlü olduğunuz bir kişi için yapıldı.
- Siz, eşiniz veya bakmakla yükümlü olduğunuz biri için yapılan sağlık sigortası vergi kredisinin avans ödemeleri için 1099-H Formunu aldınız.
- 965(i) maddesine göre gelire tutarları dahil etmeniz gerekiyor, 965(h) maddesine göre net vergi borcuna taksit ödüyorsunuz veya 965(i) maddesine göre bir seçim yaparak ertelediniz.
- Ev istihdam vergileri, alternatif asgari vergi ve geri alma vergileri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere, Çizelge 2'de yer alan özel vergilere borçlusunuz.
Vergi beyannamesi vermek zorunda olmasanız bile, devam etmek ve dosyalamak isteyebileceğiniz bazı nedenler vardır. Bir geri ödemeniz olabilir ve dosyalamazsanız bu parayı alma fırsatını kaçırırsınız. Aşağıdakilerden herhangi biri geçerliyse vergilerinizi dosyalamayı düşünün:
- Maaşınızdan gelir vergisi kesintisi yapıldı.
- Tahmini vergi ödemeleri yaptınız.
- Geçen yıl için fazla ödemeniz bu yılın tahmini vergilerine uygulandı.
Ayrıca, aşağıdaki vergi kredilerinden herhangi birine hak kazanırsanız, geri ödeme almaya da hak kazanabilirsiniz:
- Kazanılmış gelir kredisi
- Çocuk vergi kredisi
- amerikan fırsat kredisi
- Sağlık sigortası vergi kredisi
- Yakıtlar üzerindeki federal vergiler
- Geri ödeme indirimi kredisi
- Prim vergi kredisi
- Geri ödeme indirimi kredisi
- Hasta ve aile izni kredisi
- Çocuk ve bağımlı bakım masrafları kredisi
Bir İş İçin Dosyalama? Küçük İşletmelerin Vergi Ödemek İçin Ne Kadar Kazanması Gerekiyor?
Küçük bir işletmeniz varsa, yıllık gelir vergisi beyannamesi vermelisiniz .
Bunun tek istisnası, bilgi beyannamesi vermesi gereken ortaklıklardır.
Küçük işletmeler için dosyalama gereksinimleri, işletmenin yasal yapısına göre değişir. Şahıs şirketleri ve S-şirketleri gibi doğrudan geçişli işletmeler, bireysel düzeyde vergilendirilir. Bu, basitçe, işletme sahibinin kâr veya zararı bireysel vergi beyannamesine eklediği anlamına gelir.
Tüm işletmeler doğrudan geçişli işletmeler değildir ve farklı formlar doldurmaları gerekecektir. Doğrudan geçişli işletme olarak sınıflandırılmayan işletmeler şunları içerir:
- Şirketler
- Şirket olarak vergilendirilen LLC'ler
Her yıl doldurulması gereken zorunlu vergi formları, işletmenin yapısına göre değişir. Ek olarak, işletmelerin yıl boyunca ek vergi formları doldurması ve her üç ayda bir tahmini vergi ödemesi gerekebilir.
Serbest çalışan iseniz, vergi beyannamesi vermeniz gerekmeyebilir. Tek bir işverenden 400 $ veya daha fazla serbest gelir elde ederseniz, serbest meslek sahibi olarak kabul edilirsiniz ve IRS'ye bir federal gelir vergisi beyannamesi vermeniz gerekir.
Vergilendirilebilir Gelirinizi Nasıl Düşürebilir ve Vergi Beyannamenizden Nasıl Tasarruf Edebilirsiniz
Hiç kimse her vergi yılında fonlarını IRS'ye devretmek istemez, ancak bazıları için bu kaçınılmazdır. Neyse ki, vergilendirilebilir gelirinizi düşürmenin birkaç yasal yolu var, böylece vergi borcunuzu düşürebilir ve zor kazanılan paranızın daha fazlasını kendi cebinizde tutabilirsiniz.
Vergilerinizden tasarruf etmeye hazır mısınız? Vergiye tabi gelirinizi düşürmenin bazı yolları şunlardır:
- Serbest meslek sahibi iseniz, ev ofis kesintisini talep edin.
- Küçük işletme vergi indirimlerini göz ardı etmeyin.
- Bir emeklilik planına katkıda bulunun.
- Bir sağlık tasarruf hesabına (HSA) katkıda bulunun.
- İşvereninizin esnek harcama hesabından (FSA) yararlanın.
- Kazanılan gelir kredisini (EIC), çocuk vergi kredisini ve uygunsa diğer kredileri talep edin.
- Eğitim harcamaları için kredi talep edin.
- Hayırsever bağışları yazın.
- Çocuklarınız için eğitim masrafları için bir 529 planı oluşturun.
- Yatırım kayıplarını bildirin.
Bunlar, vergi borcunuzu düşürmenin başlıca yollarından sadece birkaçı. Daha fazla ipucu ve tavsiye için bir muhasebeciye veya vergi uzmanına danışın.
Önemli Vergi Vade Tarihleri ve Diğer Vergi Dosyalama İpuçları
| Bireysel Gelir Vergisi Beyannamesi | 15 Nisan |
|---|---|
| Bireysel Gelir Vergisi Beyannamesi Uzatma | 15 Nisan |
| 1. Çeyrek Tahmini Üç Aylık Vergiler | 15 Nisan |
| 2. Çeyrek Tahmini Üç Aylık Vergiler | 15 Haziran |
| 3. Çeyrek Tahmini Üç Aylık Vergiler | 15 Eylül |
| Genişletilmiş Bireysel Gelir Vergisi Beyannamesi | 15 Ekim |
| 4. Çeyrek Tahmini Üç Aylık Vergiler (Önceki Yıl İçin) | 15 Ocak |
Vergi beyanında bulunuyorsanız, akılda tutulması gereken birkaç önemli son tarih vardır. Tarihler genellikle yıldan yıla aynı kalır. Ancak, son ödeme tarihi bir hafta sonu veya tatil gününe düşerse, bir sonraki iş gününe geri itilir. Yani, 2022 için vergiler 18 Nisan'da ödenecek.
Vergi beyannamesi vermeniz gerektiğine karar verdikten sonra, vergilerin hızlı ve doğru bir şekilde dosyalandığından emin olmak için atabileceğiniz birkaç adım vardır:
- Kesintileri en üst düzeye çıkarmak, hataları azaltmak ve denetim koruması almak için vergi yazılımını kullanın.
- Karmaşık bir vergi beyannameniz varsa bir muhasebeci veya vergi uzmanı tutmayı düşünün. Bu hizmetler için ödeme yapmanız gerekse bile, ekstra vergi kesintileri ve krediler bulurlarsa paradan tasarruf edebilirsiniz.
- Yıl boyunca doğru mali kayıtlar tutun. Muhasebe yazılımını kullanın ve makbuzlarınızı, banka hesap özetlerinizi ve diğer belgelerinizi saklayın.
- Belgelerinizi toplamak ve iadenizi yapmak için zamanınız yoksa, son tarihten önce altı aylık bir uzatma başvurusunda bulunduğunuzdan emin olun. Uzatmanın ödeme yükümlülüğünüzü geciktirmediğini ve Nisan vade tarihine kadar ödeme yapmamanın faiz ve cezalarla sonuçlanacağını unutmayın.
- Vergilerinizi beyan etmenin stresini ortadan kaldırmak için, vergi hazırlık kontrol listemiz de dahil olmak üzere Merchant Maverick'in ek vergi kaynaklarına göz atın.