Wie viel müssen Sie verdienen, um Steuern einzureichen?
Veröffentlicht: 2022-02-03
Ob Sie selbstständig sind, für einen Arbeitgeber arbeiten oder ein eigenes Unternehmen besitzen, die Steuerzeit kann ein echter Ärger sein. Wenn sich Ihre Situation kürzlich geändert hat – Sie haben Ihren Job gekündigt, um für sich selbst zu arbeiten, oder Sie haben einen Teilzeit-Nebenjob angenommen – können Steuern noch verwirrender sein. In der Tat könnten Sie sich nicht sicher sein, ob Sie dieses Jahr überhaupt einen Antrag stellen müssen.
Da hilft Ihnen dieser Ratgeber!
In diesem Beitrag werden wir die Einkommensanforderungen für die Einreichung Ihrer Steuern aufschlüsseln. Wir gehen darauf ein, wie Sie Ihr Gesamteinkommen berechnen, wie Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen und Ihre Steuerpflicht gegenüber dem Internal Revenue Service senken und die wichtigen Steuerdaten, die Sie in Ihrem Kalender markieren müssen. Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie viel Sie verdienen müssen, um Steuern einzureichen.
Inhaltsverzeichnis
- Wie viel Geld müssen Sie verdienen, um Steuern zu zahlen?
- Das Mindesteinkommen, um Steuern einzureichen
- Das Mindesteinkommen, um Steuern für Angehörige einzureichen
- So berechnen Sie Ihr Gesamteinkommen für das Jahr
- Wenn ich die Mindesteinkommensvoraussetzungen nicht erfülle, soll ich trotzdem eine Steuererklärung abgeben?
- Anmeldung für ein Unternehmen? Wie viel kleine Unternehmen verdienen müssen, um Steuern zu zahlen
- So senken Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen und sparen bei Ihrer Steuererklärung
- Wichtige Steuerfälligkeitsdaten und andere Tipps zur Steuererklärung
- Häufig gestellte Fragen zur Steuererklärung
Wie viel Geld müssen Sie verdienen, um Steuern zu zahlen?
Wie viel Geld Sie verdienen müssen, um Steuern einzureichen, hängt von einer Reihe von Faktoren ab, einschließlich Ihres Alters, Ihres Anmeldestatus und davon, ob Sie ein Kleinunternehmer oder selbstständig sind oder nicht. Auch wenn Sie nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung einzureichen, kann es eine gute Idee sein, dies zu tun, insbesondere wenn Sie Angehörige haben, die Ihre Steuererklärung geltend machen können. Möglicherweise stellen Sie fest, dass Sie Anspruch auf bestimmte Steuergutschriften oder Überzahlungen haben, die zu einer Rückerstattung führen können.
Das Mindesteinkommen, um Steuern einzureichen
| Anmeldestatus | Jünger als 65 | 65 & älter |
|---|---|---|
| Single | 12.550 $ | 14.250 $ |
| Verheiratetes Aktenlager | 25.100 $ | 26.450 $ (ein Ehepartner); 27.800 $ (beide Ehepartner) |
| Verheiratet Anmeldung getrennt | $5 | $5 |
| Haushaltsvorstand | 18.800 $ | 20.500 $ |
| Anspruchsberechtigter Witwer | 25.100 $ | 26.450 $ |
Wenn Ihr Einkommen die vom IRS festgelegten Anforderungen basierend auf Ihrem Alter und Anmeldestatus erfüllt oder übersteigt, müssen Sie eine Steuererklärung einreichen. Die obige Tabelle skizziert diese Anforderungen für Einzelpersonen. Dies gilt nicht für unterhaltsberechtigte Personen – wir werden im nächsten Abschnitt mehr darüber sprechen.
Wenn Sie ein Kleinunternehmen besitzen, müssen Sie unabhängig von Ihrem Einkommen eine jährliche Einkommensteuererklärung abgeben. Bestimmte Unternehmen werden nicht separat besteuert. Stattdessen geben Sie den Gewinn oder Verlust des Unternehmens in Ihrer individuellen Steuererklärung an. Unternehmen, die auf individueller Ebene besteuert werden, werden auch als Durchlaufunternehmen bezeichnet. Zu den Pass-Through-Unternehmen, die Steuern auf individueller Ebene zahlen, gehören:
- Einzelunternehmen
- Partnerschaften
- S-Konzerne
- LLCs (in einigen Fällen)
Wenn Sie Freiberufler sind, gelten die Einkommensgrenzen in der obigen Tabelle nicht. Stattdessen müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, wenn Ihr Nettoeinkommen aus selbstständiger Tätigkeit 400 USD oder mehr betrug. Sie müssen auch eine Steuererklärung einreichen, wenn Sie ein Kirchenangestellter mit einem Einkommen von 108,28 USD oder mehr sind. In beiden Fällen müssen Sie das IRS-Formular 1040 oder IRS 1040-SR zusammen mit Schedule C einreichen.
Das Mindesteinkommen, um Steuern für Angehörige einzureichen
Einkommensvoraussetzungen für Alleinstehende
| Art des Einkommens | Jünger als 65 | Älter als 65 | Älter als 65 und blind |
|---|---|---|---|
| Unverdientes Einkommen | Mehr als 1.100 $ | Mehr als 2.750 $ | Mehr als 4.400 $ |
| Verdientes Einkommen | Mehr als 12.200 $ | Mehr als 13.850 $ | Mehr als 15.500 $ |
| Bruttoeinkommen | Mehr als 1.100 $ | Mehr als der größere von 2.750 $ oder Erwerbseinkommen bis zu 11.850 $ plus 2.000 $ | Mehr als der größere von 4.400 $ oder Erwerbseinkommen bis zu 11.850 $ plus 3.650 $ |
Einkommensanforderungen für verheiratete Angehörige
| Art des Einkommens | Jünger als 65 | Älter als 65 | Älter als 65 und blind |
|---|---|---|---|
| Unverdientes Einkommen | Mehr als 1.100 $ | Mehr als 2.400 $ | Mehr als 3.700 $ |
| Verdientes Einkommen | Mehr als 12.200 $ | Mehr als 13.500 $ | Mehr als 18.400 $ |
| Bruttoeinkommen | Mehr als 1.100 $ | $ 5 oder mehr, wenn der Ehepartner separate und einzeln aufgeführte Abzüge eingereicht hat; mehr als der größere von 2.400 $ oder Erwerbseinkommen bis zu 11.850 $ plus 1.650 $ | $ 5 oder mehr, wenn der Ehepartner separate und einzeln aufgeführte Abzüge eingereicht hat; mehr als der größere von 3.700 $ oder Erwerbseinkommen bis zu 11.850 $ plus 2.950 $ |
Der IRS definiert einen Angehörigen als berechtigtes Kind oder Verwandten eines Steuerzahlers. Ein Ehegatte gilt nicht als unterhaltsberechtigt. Beispiele für unterhaltsberechtigte Personen sind ein Bruder, eine Schwester, ein Kind, ein Stiefkind oder ein Elternteil.
Eine Person, die unterhaltsberechtigt ist, wird auf der Steuererklärung eines anderen Steuerpflichtigen für eine Gutschrift geltend gemacht. Wenn der Unterhaltsberechtigte jedoch Einkünfte erzielt, muss er auch eine eigene Steuererklärung abgeben. Beachten Sie, dass sich diese Einkommensgrenzen von denen für einzelne Steuerzahler unterscheiden.
So berechnen Sie Ihr Gesamteinkommen für das Jahr
Die Berechnung Ihres gesamten Bruttoeinkommens für das Jahr ist nicht schwierig. Zählen Sie einfach alle Einkünfte zusammen, die Sie für das laufende Steuerjahr erhalten haben.
Hier sind ein paar hilfreiche Tipps, um den Prozess zu vereinfachen:
- Alle Einnahmen einschließen: Alle Einnahmen des Jahres müssen dem IRS gemeldet werden. Dazu gehören Löhne aus Ihrem Job, Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit, Provisionen, Trinkgelder und Zinseinnahmen.
- Sammeln Sie Dokumentation: Sammeln Sie für genaue Berechnungen alles, was Ihr Einkommen dokumentiert. Dazu gehören W-2s für Löhne und 1099-MISCs für Auftragsarbeiten sowie Kontoauszüge und Buchhaltungsunterlagen.
- Einkommen genau nachverfolgen: Wenn Sie verheiratet sind und eine gemeinsame Erklärung einreichen, stellen Sie sicher, dass Ihr Einkommen und das Einkommen Ihres Ehepartners genau nachverfolgt und gemeldet werden.
- Berechnen Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen: Wenn Ihr jährliches Gesamteinkommen hoch ist, geraten Sie nicht in Panik. In Ihrer Steuererklärung können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen durch Abzüge und Gutschriften senken, was wiederum Ihre Steuerschuld senkt. Wir werden dies etwas später genauer untersuchen.
Wenn ich die Mindesteinkommensvoraussetzungen nicht erfülle, soll ich trotzdem eine Steuererklärung abgeben?
Auch wenn Sie die Mindesteinkommensvoraussetzungen nicht erfüllen, können Sie trotzdem eine Steuererklärung abgeben. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie eine Steuerrückerstattung erhalten. Es gibt auch andere Fälle, in denen Sie die Einkommensanforderungen möglicherweise nicht erfüllen, aber andere IRS-Anforderungen erfüllen, für die Sie Ihre Bundessteuererklärung einreichen müssten.
Andere Gründe, warum Sie möglicherweise eine Steuererklärung einreichen müssen
Auch wenn Sie die Einkommensanforderungen des IRS nicht erfüllen, müssen Sie möglicherweise dennoch eine Steuererklärung abgeben. Sie müssen Ihre Steuern einreichen, wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:
- Sie hatten ein Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit von 400 $ oder mehr.
- Sie hatten ein Einkommen von 108,28 USD oder mehr, als Sie für eine Kirche oder eine von der Kirche kontrollierte Organisation arbeiteten.
- Sie oder Ihr Ehepartner haben Ausschüttungen von Archer MSA, Medicare Advantage MSA oder Gesundheitssparkonten erhalten.
- Sie haben ein Formular 1095-A erhalten, weil die Prämiensteuergutschrift für Sie, Ihren Ehepartner oder einen unterhaltsberechtigten Angehörigen gezahlt wurde, der sich über den Health Insurance Marketplace angemeldet hat.
- Sie haben ein Formular 1099-H für Vorauszahlungen der Krankenversicherungssteuergutschrift für Sie, Ihren Ehepartner oder einen Angehörigen erhalten.
- Sie sind verpflichtet, Beträge in das Einkommen nach Section 965 einzubeziehen, Sie zahlen Raten auf eine Nettosteuerschuld nach Section 965(h), oder Sie haben nach § 965(i) eine Wahl getroffen.
- Sie schulden Sondersteuern, die in Anhang 2 enthalten sind, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Haushaltssteuern, alternative Mindeststeuern und Nacherhebungssteuern.
Auch wenn Sie keine Steuererklärung abgeben müssen, gibt es einige Gründe, warum Sie dies tun sollten. Möglicherweise steht Ihnen eine Rückerstattung zu, und wenn Sie dies nicht tun, verpassen Sie den Erhalt dieses Geldes. Erwägen Sie, Ihre Steuererklärung einzureichen, wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:
- Die Einkommenssteuer wurde von Ihrem Lohn einbehalten.
- Sie haben geschätzte Steuerzahlungen geleistet.
- Ihre Überzahlung für das letzte Jahr wurde auf die geschätzten Steuern dieses Jahres angerechnet.
Darüber hinaus haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung, wenn Sie Anspruch auf eine der folgenden Steuergutschriften haben:
- Verdiente Einkommenskredite
- Kinderfreibetrag
- Amerikanischer Gelegenheitskredit
- Steuergutschrift für die Krankenversicherung
- Bundessteuern auf Brennstoffe
- Rückvergütungskredit
- Prämiensteuergutschrift
- Rückvergütungskredit
- Kranken- und Familienurlaubsguthaben
- Gutschrift für Kinder- und Pflegekosten
Anmeldung für ein Unternehmen? Wie viel kleine Unternehmen verdienen müssen, um Steuern zu zahlen
Wenn Sie ein Kleinunternehmen besitzen, müssen Sie eine jährliche Einkommensteuererklärung abgeben .
Einzige Ausnahme sind Personengesellschaften, die zur Abgabe einer Auskunft verpflichtet sind.
Die Anmeldeanforderungen für kleine Unternehmen variieren je nach Rechtsform des Unternehmens. Durchlaufunternehmen wie Einzelunternehmen und S-Corporations werden auf individueller Ebene besteuert. Dies bedeutet einfach, dass der Eigentümer des Unternehmens den Gewinn oder Verlust zu seiner individuellen Steuererklärung hinzufügt.
Nicht alle Unternehmen sind Durchgangsunternehmen und müssen unterschiedliche Formulare einreichen. Zu den Unternehmen, die nicht als Durchgangsunternehmen eingestuft werden, gehören:
- Unternehmen
- LLCs, die als Kapitalgesellschaften besteuert werden
Die erforderlichen Steuerformulare, die jedes Jahr eingereicht werden müssen, variieren je nach Struktur des Unternehmens. Darüber hinaus müssen Unternehmen möglicherweise das ganze Jahr über zusätzliche Steuerformulare einreichen und jedes Quartal geschätzte Steuern zahlen.
Wenn Sie Freiberufler sind, müssen Sie möglicherweise keine Steuern einreichen. Wenn Sie ein freiberufliches Einkommen von 400 USD oder mehr von einem einzigen Arbeitgeber erzielen, gelten Sie als selbstständig und müssen eine Bundeseinkommensteuererklärung beim IRS einreichen.
So senken Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen und sparen bei Ihrer Steuererklärung
Niemand möchte jedes Steuerjahr seine Gelder an den IRS abführen, aber für einige ist es unvermeidlich. Glücklicherweise gibt es eine Reihe legaler Möglichkeiten, wie Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen senken können, sodass Sie Ihre Steuerschuld senken und mehr von Ihrem hart verdienten Geld in der eigenen Tasche behalten können.
Bereit, Steuern zu sparen? Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen senken können:
- Beanspruchen Sie den Homeoffice-Abzug, wenn Sie selbstständig sind.
- Übersehen Sie nicht die Steuerabzüge für kleine Unternehmen.
- Tragen Sie zu einer Altersvorsorge bei.
- Tragen Sie zu einem Gesundheitssparkonto (HSA) bei.
- Profitieren Sie vom flexiblen Ausgabenkonto (FSA) Ihres Arbeitgebers.
- Beantragen Sie den Earned Income Credit (EIC), den Child Tax Credit und andere Credits, falls berechtigt.
- Fordern Sie Gutschriften für Bildungsausgaben an.
- Schreiben Sie wohltätige Spenden ab.
- Richten Sie einen 529-Plan für Bildungsausgaben für Ihre Kinder ein.
- Anlageverluste melden.
Dies sind nur einige der wichtigsten Möglichkeiten, wie Sie Ihre Steuerschuld senken können. Wenden Sie sich für weitere Tipps und Ratschläge an einen Buchhalter oder Steuerberater.
Wichtige Steuerfälligkeitsdaten und andere Tipps zur Steuererklärung
| Individuelle Einkommensteuererklärung | 15. April |
|---|---|
| Erweiterung der Einkommensteuererklärung für Einzelpersonen | 15. April |
| Geschätzte vierteljährliche Steuern für das 1. Quartal | 15. April |
| Geschätzte vierteljährliche Steuern für das 2. Quartal | 15. Juni |
| Geschätzte vierteljährliche Steuern für das 3. Quartal | 15.09 |
| Erweiterte Einkommensteuererklärung für natürliche Personen | 15. Oktober |
| Geschätzte vierteljährliche Steuern für das 4. Quartal (für das Vorjahr) | 15. Januar |
Wenn Sie Steuern einreichen, müssen Sie einige wichtige Fälligkeitsdaten beachten. Die Termine bleiben in der Regel von Jahr zu Jahr gleich. Wenn ein Fälligkeitsdatum jedoch auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, wird es auf den nächsten Werktag verschoben. Für 2022 sind die Steuern also am 18. April fällig.
Sobald Sie festgestellt haben, dass Sie Steuern einreichen müssen, können Sie einige Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass sie schnell und korrekt eingereicht werden:
- Verwenden Sie Steuersoftware, um Abzüge zu maximieren, Fehler zu reduzieren und Prüfungsschutz zu erhalten.
- Erwägen Sie, einen Buchhalter oder Steuerberater zu beauftragen, wenn Sie eine komplizierte Steuererklärung haben. Auch wenn Sie für diese Dienstleistungen bezahlen müssen, könnten Sie am Ende Geld sparen, wenn sie zusätzliche Steuerabzüge und -gutschriften finden.
- Führen Sie das ganze Jahr über genaue Finanzunterlagen. Verwenden Sie eine Buchhaltungssoftware und bewahren Sie Ihre Quittungen, Kontoauszüge und andere Unterlagen auf.
- Wenn Sie keine Zeit haben, Ihre Unterlagen zusammenzustellen und Ihre Steuererklärung einzureichen, stellen Sie sicher, dass Sie vor dem Fälligkeitsdatum eine sechsmonatige Verlängerung beantragen. Beachten Sie, dass eine Verlängerung Ihre Zahlungsverpflichtung nicht verzögert und eine Nichtzahlung bis zum Fälligkeitsdatum im April zu Zinsen und Strafen führt.
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