你要交多少稅才能報稅？

無論您是個體經營者、為雇主工作還是擁有自己的企業，納稅時間都可能是一個真正的麻煩。 如果你的情況最近發生了變化——你辭掉了工作為自己工作，或者你做了一份兼職——稅收可能會更加令人困惑。 事實上，您甚至可能不確定今年是否需要申報。

這就是本指南將派上用場的地方！

在這篇文章中，我們將分解報稅的收入要求。 我們將介紹如何計算您的總收入、如何降低您的應稅收入和您對美國國稅局的納稅義務，以及您需要在日曆中標記的重要納稅日期。 繼續閱讀以了解更多關於您需要繳納多少稅款的信息。

你需要賺多少錢才能繳稅？

您必須賺多少錢才能報稅取決於許多因素，包括您的年齡、報稅狀態以及您是小企業主還是個體經營者。 即使您不需要提交納稅申報表，最好還是繼續這樣做，特別是如果您有受撫養人要求您的納稅申報表。 您可能會發現您有資格獲得可導致退款的某些稅收抵免或多付額。

報稅的最低收入

如果您的收入達到或超過美國國稅局根據您的年齡和申報狀態規定的要求，您將需要提交納稅申報表。 上表概述了對個人的這些要求。 這不適用於家屬——我們將在下一節中詳細討論。

如果您擁有一家小型企業，無論您的收入如何，您都必須提交年度所得稅申報表。 某些企業不單獨徵稅。 相反，您將在個人納稅申報表上報告企業的損益。 在個人層面徵稅的企業也稱為轉嫁企業。 在個人層面納稅的轉嫁企業包括：

• 獨資企業
• 夥伴關係
• S-公司
• 有限責任公司（在某些情況下）

如果您是自由職業者，則上表中的收入限制不適用。 相反，如果您的自僱淨收入為 400 美元或更多，您必須提交納稅申報表。 如果您是收入為 108.28 美元或以上的教會僱員，您還需要提交納稅申報表。 在上述任何一種情況下，您都需要提交 IRS 表格 1040 或 IRS 1040-SR 以及附表 C。

為家屬報稅的最低收入

單身家屬的收入要求

已婚受撫養人的收入要求

美國國稅局將受撫養人定義為納稅人的合格子女或親屬。 配偶不符合受撫養人的資格。 受撫養人的例子包括兄弟、姐妹、孩子、繼子女或父母。

一個受撫養人在另一個納稅人的納稅申報表上被要求獲得抵免。 但是，如果受撫養人帶來收入，他們還需要提交自己的納稅申報表。 請注意，這些收入限制不同於個人納稅人的收入限制。

如何計算您當年的總收入

計算您當年的總收入並不困難。 只需將您在當前納稅年度收到的所有收入來源加在一起即可。

以下是一些有助於簡化流程的有用提示：

• 包括所有收入：該年度的所有收入都需要向 IRS 報告。 這包括您的工作工資、自僱收入、佣金、小費和利息收入。
• 收集文件：為了準確計算，收集所有記錄你收入的東西。 這包括工資的 W-2 和合同工作的 1099-MISC，以及銀行對賬單和會計記錄。
• 準確跟踪收入：如果您已婚並提交聯合報稅表，請確保准確跟踪和報告您和配偶的收入。
• 計算您的應稅收入：如果您的年總收入很高，請不要驚慌。 在您的納稅申報表上，您將能夠通過扣除和抵免來降低您的應稅收入，從而降低您的納稅義務。 稍後我們將更詳細地探討這一點。

如果我不符合最低收入要求，我還應該報稅嗎？

即使您不符合最低收入要求，您仍然可以選擇提交納稅申報表。 如果您將收到退稅，則尤其如此。 在其他情況下，您可能不符合收入要求，但符合其他 IRS 要求，要求您提交聯邦納稅申報表。

您可能需要提交納稅申報表的其他原因

即使您不符合 IRS 的收入要求，您仍可能需要提交納稅申報表。 如果以下任何一項適用，您需要報稅：

• 您的自僱收入為 400 美元或更多。
• 在為教會或教會控制的組織工作時，您的收入為 108.28 美元或更多。
• 您或您的配偶收到了 Archer MSA、Medicare Advantage MSA 或健康儲蓄賬戶分配。
• 您收到了 1095-A 表格，因為您、您的配偶或通過健康保險市場投保的受撫養人支付了保費稅收抵免。
• 您收到了一份 1099-H 表，用於預付為您、您的配偶或受撫養人提供的健康保險稅收抵免。
• 根據第 965 條，您必須在收入中包含金額，您根據第 965(h) 條分期支付淨納稅義務，或者您通過根據第 965(i) 條作出選擇而延期。
• 您欠附表 2 中包含的特殊稅款，包括但不限於家庭就業稅、替代性最低稅和收回稅。

即使您不必提交納稅申報表，您也可能出於某些原因想要繼續提交納稅申報表。 您可能需要退款，如果您不提交申請，您將錯過收到這筆款項的機會。 如果以下任何一項適用，請考慮報稅：

• 所得稅已從您的工資中扣除。
• 您已支付預估稅款。
• 您去年多付的款項已計入今年的預估稅款。

此外，如果您有資格獲得以下任何稅收抵免，您也可能有資格獲得退款：

• 賺取收入信貸
• 兒童稅收抵免
• 美國機會信貸
• 健康保險稅收抵免
• 聯邦燃料稅
• 恢復回扣信用
• 保費稅收抵免
• 恢復回扣信用
• 病假和家事假信用
• 兒童和受撫養人護理費用抵免

申請生意？ 小企業需要繳納多少稅款

如果您擁有一家小型企業，則必須提交年度所得稅申報表。

唯一的例外是合夥企業，需要提交信息申報表。

小型企業的備案要求因企業的法律結構而異。 獨資企業和 S 型公司等轉手業務在個人層面徵稅。 這僅僅意味著企業所有者將損益添加到他們的個人納稅申報表中。

並非所有企業都是直通企業，並且必須提交不同的表格。 不屬於傳遞業務的業務包括：

• 公司
• 作為公司徵稅的有限責任公司

每年需要提交的所需稅表因業務結構而異。 此外，企業可能還必須在全年提交額外的稅表，並在每個季度繳納預估稅。

如果您是自由職業者，您可能不需要報稅。 如果您從單一雇主那裡獲得 400 美元或更多的自由職業收入，則您被視為自僱人士，並且必須向 IRS 提交聯邦所得稅申報表。

如何降低您的應稅收入並節省您的納稅申報表

沒有人願意在每個納稅年度將他們的資金交給 IRS，但對於某些人來說，這是不可避免的。 幸運的是，您可以通過多種合法方式降低應納稅所得額，這樣您就可以降低納稅義務，並將更多的血汗錢留在自己的口袋裡。

準備好節省您的稅款了嗎？ 以下是一些可以降低應稅收入的方法：

• 如果您是個體經營者，請申請家庭辦公室扣除。
• 不要忽視小企業稅收減免。
• 為退休計劃做出貢獻。
• 向健康儲蓄賬戶 (HSA) 捐款。
• 利用您雇主的靈活支出賬戶 (FSA)。
• 如果符合條件，請申請收入抵免 (EIC)、兒童稅收抵免和其他抵免。
• 申請教育費用學分。
• 註銷慈善捐款。
• 為您的孩子製定教育費用 529 計劃。
• 報告投資損失。

這些只是您可以降低納稅義務的一些主要方法。 如需更多提示和建議，請諮詢會計師或​​稅務專業人士。

重要的納稅到期日和其他報稅技巧

如果您要報稅，請記住幾個關鍵的截止日期。 日期通常每年保持不變。 但是，如果到期日是周末或節假日，則會推遲到下一個工作日。 因此，2022 年的稅款將於 4 月 18 日到期。

一旦您確定需要報稅，您可以採取一些步驟來確保快速準確地報稅：

• 使用稅務軟件最大限度地減少扣除、減少錯誤並獲得審計保護。
• 如果您有復雜的納稅申報表，請考慮聘請會計師或稅務專業人士。 即使您必須為這些服務付費，但如果他們發現額外的稅收減免和抵免，您最終可能會省錢。
• 全年保持準確的財務記錄。 使用會計軟件並保留您的收據、銀行對賬單和其他文件。
• 如果您沒有時間收集文件並提交報稅表，請確保在截止日期前申請延期六個月。 請注意，延期不會延遲您的付款義務，未能在 4 月到期日之前付款將導致利息和罰款。
• 查看 Merchant Maverick 的其他稅收資源，包括我們的報稅準備清單，以減輕您報稅的壓力。

報稅常見問題