Berapa Banyak yang Harus Anda Hasilkan Untuk Mengajukan Pajak?

Diterbitkan: 2022-02-03

Apakah Anda wiraswasta, bekerja untuk pemberi kerja, atau memiliki bisnis sendiri, waktu pajak bisa sangat merepotkan. Jika situasi Anda baru-baru ini berubah — Anda berhenti dari pekerjaan Anda untuk bekerja untuk diri sendiri atau Anda mengambil pekerjaan sampingan paruh waktu — pajak bisa menjadi lebih membingungkan. Bahkan, Anda mungkin tidak yakin apakah Anda perlu mengajukan tahun ini.

Di situlah panduan ini akan berguna!

Dalam posting ini, kami akan merinci persyaratan pendapatan untuk mengajukan pajak Anda. Kami akan membahas cara menghitung total pendapatan Anda, cara menurunkan penghasilan kena pajak dan kewajiban pajak Anda ke Internal Revenue Service, dan tanggal pajak penting yang perlu Anda tandai di kalender Anda. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang berapa banyak yang harus Anda hasilkan untuk mengajukan pajak.

Daftar isi

Berapa Banyak Uang yang Harus Anda Hasilkan Untuk Membayar Pajak?
Penghasilan Minimum Untuk Mengajukan Pajak
Penghasilan Minimum Untuk Mengajukan Pajak Untuk Tanggungan
Cara Menghitung Total Penghasilan Anda Selama Tahun Ini
Jika Saya Tidak Memenuhi Persyaratan Penghasilan Minimum, Apakah Saya Masih Harus Mengajukan SPT?
Mengajukan Untuk Bisnis? Berapa Banyak Usaha Kecil Yang Harus Dilakukan Untuk Membayar Pajak
Cara Menurunkan Penghasilan Kena Pajak Anda & Menghemat SPT Anda
Tanggal Jatuh Tempo Pajak Penting & Tips Pengajuan Pajak Lainnya
FAQ Pengajuan Pajak

Berapa Banyak Uang yang Harus Anda Hasilkan Untuk Membayar Pajak?

Berapa banyak uang yang harus Anda hasilkan untuk mengajukan pajak didasarkan pada sejumlah faktor, termasuk usia Anda, status pengarsipan, dan apakah Anda seorang pemilik usaha kecil atau wiraswasta. Bahkan jika Anda tidak diharuskan untuk mengajukan pengembalian pajak, mungkin ide yang baik untuk melanjutkan dan melakukannya, terutama jika Anda memiliki tanggungan untuk mengklaim pengembalian Anda. Anda mungkin menemukan bahwa Anda memenuhi syarat untuk kredit pajak tertentu atau kelebihan pembayaran yang dapat mengakibatkan pengembalian dana.

Penghasilan Minimum Untuk Mengajukan Pajak

Status Pengarsipan	Lebih muda dari 65	65 & Lebih Tua
Lajang	$12,550	$14,250
Menikah Pengajuan Bersama	$25.100	$26.450 (satu pasangan); $27.800 (kedua pasangan)
Pengajuan Menikah Terpisah	$5	$5
Kepala rumah tangga	$18.800	$20.500
Duda yang memenuhi syarat	$25.100	$26.450

Jika penghasilan Anda memenuhi atau melebihi persyaratan yang ditetapkan oleh IRS berdasarkan usia dan status pengarsipan Anda, Anda akan diminta untuk mengajukan pengembalian pajak. Bagan di atas menguraikan persyaratan ini untuk individu. Ini tidak berlaku untuk tanggungan — kita akan membicarakannya lebih lanjut di bagian selanjutnya.

Jika Anda memiliki bisnis kecil, Anda harus mengajukan pengembalian pajak penghasilan tahunan terlepas dari penghasilan Anda. Bisnis tertentu tidak dikenai pajak secara terpisah. Sebagai gantinya, Anda akan melaporkan keuntungan atau kerugian bisnis pada pengembalian pajak pribadi Anda. Bisnis yang dikenakan pajak pada tingkat individu juga dikenal sebagai bisnis pass-through. Bisnis pass-through yang membayar pajak pada tingkat individu meliputi:

Kepemilikan Tunggal
Kemitraan
S-Perusahaan
LLC (dalam beberapa kasus)

Jika Anda seorang freelancer, batasan pendapatan pada tabel di atas tidak berlaku. Sebaliknya, Anda harus mengajukan pengembalian pajak jika penghasilan bersih Anda dari wirausaha adalah $400 atau lebih. Anda juga akan diminta untuk mengajukan pengembalian pajak jika Anda seorang pegawai gereja dengan penghasilan $108,28 atau lebih. Dalam salah satu situasi ini, Anda akan diminta untuk mengajukan Formulir IRS 1040 atau IRS 1040-SR, bersama dengan Jadwal C.

Penghasilan Minimum Untuk Mengajukan Pajak Untuk Tanggungan

Persyaratan Penghasilan Untuk Tanggungan Tunggal

Jenis Pendapatan	Lebih muda dari 65	Lebih tua dari 65	Lebih Tua dari 65 & Buta
Pendapatan diterima dimuka	Lebih dari $1.100	Lebih dari $2.750	Lebih dari $4.400
Penghasilan yang Diperoleh	Lebih dari $12.200	Lebih dari $13,850	Lebih dari $15.500
Pendapatan kotor	Lebih dari $1.100	Lebih besar dari $2.750 atau memperoleh penghasilan hingga $11.850 ditambah $2.000	Lebih dari yang lebih besar dari $4.400 atau memperoleh penghasilan hingga $11.850 ditambah $3.650

Persyaratan Penghasilan Untuk Tanggungan Menikah

Jenis Pendapatan	Lebih muda dari 65	Lebih tua dari 65	Lebih Tua dari 65 & Buta
Pendapatan diterima dimuka	Lebih dari $1.100	Lebih dari $2.400	Lebih dari $3.700
Penghasilan yang Diperoleh	Lebih dari $12.200	Lebih dari $13,500	Lebih dari $18.400
Pendapatan kotor	Lebih dari $1.100	$5 atau lebih jika pasangan mengajukan potongan terpisah dan terperinci; lebih besar dari $2.400 atau memperoleh penghasilan hingga $11.850 ditambah $1.650	$5 atau lebih jika pasangan mengajukan potongan terpisah dan terperinci; lebih dari yang lebih besar dari $3.700 atau memperoleh penghasilan hingga $11.850 ditambah $2.950

IRS mendefinisikan tanggungan sebagai anak yang memenuhi syarat atau kerabat dari wajib pajak. Pasangan tidak memenuhi syarat sebagai tanggungan. Contoh tanggungan termasuk saudara laki-laki, saudara perempuan, anak, anak tiri, atau orang tua.

Seseorang yang menjadi tanggungan dituntut atas pengembalian pajak wajib pajak lain untuk suatu kredit. Namun, jika tanggungan menghasilkan pendapatan, mereka juga perlu mengajukan pengembalian pajak mereka sendiri. Perhatikan bahwa batasan pendapatan ini berbeda dari batasan untuk wajib pajak orang pribadi.

Cara Menghitung Total Penghasilan Anda Selama Tahun Ini

Menghitung total pendapatan kotor Anda untuk tahun ini tidaklah sulit. Cukup tambahkan semua sumber pendapatan yang Anda terima untuk tahun pajak berjalan.

Berikut adalah beberapa tips bermanfaat untuk menyederhanakan proses:

Sertakan Semua Pendapatan: Semua pendapatan untuk tahun ini harus dilaporkan ke IRS. Ini termasuk upah dari pekerjaan Anda, pendapatan wiraswasta, komisi, tip, dan pendapatan bunga.
Kumpulkan Dokumentasi: Untuk perhitungan yang akurat, kumpulkan semua yang mendokumentasikan penghasilan Anda. Ini termasuk W-2 untuk upah dan 1099-MISC untuk pekerjaan kontrak, serta, laporan bank dan catatan akuntansi.
Lacak Penghasilan Secara Akurat: Jika Anda sudah menikah dan mengajukan pengembalian bersama, pastikan penghasilan Anda dan penghasilan pasangan Anda dilacak dan dilaporkan secara akurat.
Hitung Penghasilan Kena Pajak Anda: Jika total penghasilan tahunan Anda tinggi, jangan panik. Pada pengembalian pajak Anda, Anda akan dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda dengan pengurangan dan kredit, yang pada gilirannya menurunkan kewajiban pajak Anda. Kami akan menjelajahi ini lebih dalam detail lebih lanjut nanti.

Jika Saya Tidak Memenuhi Persyaratan Penghasilan Minimum, Apakah Saya Masih Harus Mengajukan SPT?

Bahkan jika Anda tidak memenuhi persyaratan pendapatan minimum, Anda masih dapat memilih untuk mengajukan pengembalian pajak. Ini terutama benar jika Anda akan menerima pengembalian pajak. Ada juga contoh lain di mana Anda mungkin tidak memenuhi persyaratan pendapatan tetapi memenuhi persyaratan IRS lain yang mengharuskan Anda untuk mengajukan pengembalian pajak federal Anda.

Alasan Lain Anda Mungkin Perlu Mengajukan Pengembalian Pajak

Bahkan jika Anda tidak memenuhi persyaratan pendapatan IRS, Anda mungkin masih diminta untuk mengajukan pengembalian pajak. Anda diminta untuk mengajukan pajak Anda jika salah satu dari berikut ini berlaku:

Anda memiliki penghasilan wiraswasta sebesar $400 atau lebih.
Anda memiliki penghasilan $108,28 atau lebih ketika bekerja untuk sebuah gereja atau organisasi yang dikendalikan oleh gereja.
Anda atau pasangan Anda menerima Archer MSA, Medicare Advantage MSA, atau distribusi rekening tabungan kesehatan.
Anda menerima Formulir 1095-A karena pembayaran kredit pajak premi dilakukan untuk Anda, pasangan Anda, atau tanggungan yang terdaftar dalam pertanggungan melalui Pasar Asuransi Kesehatan.
Anda menerima Formulir 1099-H untuk pembayaran di muka dari kredit pajak pertanggungan kesehatan yang dibuat untuk Anda, pasangan Anda, atau tanggungan.
Anda diwajibkan untuk memasukkan jumlah pendapatan menurut pasal 965, Anda membayar cicilan kewajiban pajak bersih menurut pasal 965(h), atau Anda menangguhkan dengan membuat pemilihan menurut pasal 965(i).
Anda berhutang pajak khusus yang termasuk dalam Jadwal 2, termasuk namun tidak terbatas pada pajak pekerjaan rumah tangga, pajak minimum alternatif, dan pajak perolehan kembali.

Bahkan jika Anda tidak perlu mengajukan pengembalian pajak, ada beberapa alasan mengapa Anda mungkin ingin melanjutkan dan mengajukannya. Anda mungkin harus menerima pengembalian dana, dan jika Anda tidak mengajukan, Anda akan kehilangan uang ini. Pertimbangkan untuk mengajukan pajak Anda jika salah satu dari berikut ini berlaku:

Pajak penghasilan dipotong dari gaji Anda.
Anda membuat perkiraan pembayaran pajak.
Kelebihan pembayaran Anda untuk tahun lalu telah diterapkan pada taksiran pajak tahun ini.

Selain itu, Anda mungkin juga memenuhi syarat untuk mendapatkan pengembalian dana jika Anda memenuhi syarat untuk kredit pajak berikut:

Kredit penghasilan yang diperoleh
Kredit pajak anak
Kredit peluang Amerika
Kredit pajak pertanggungan kesehatan
Pajak federal untuk bahan bakar
Kredit rabat pemulihan
Kredit pajak premium
Kredit rabat pemulihan
Kredit cuti sakit & keluarga
Kredit biaya perawatan anak & tanggungan

Mengajukan Untuk Bisnis? Berapa Banyak Usaha Kecil Yang Harus Dilakukan Untuk Membayar Pajak

Jika Anda memiliki bisnis kecil, Anda harus mengajukan pengembalian pajak penghasilan tahunan .

Satu-satunya pengecualian adalah kemitraan, yang diwajibkan untuk mengajukan pengembalian informasi.

Persyaratan pengarsipan untuk usaha kecil bervariasi berdasarkan struktur hukum bisnis. Bisnis pass-through seperti kepemilikan tunggal dan perusahaan S dikenai pajak di tingkat individu. Ini berarti bahwa pemilik bisnis menambahkan keuntungan atau kerugian pada pengembalian pajak individu mereka.

Tidak semua bisnis adalah bisnis pass-through dan harus mengajukan formulir yang berbeda. Bisnis yang tidak diklasifikasikan sebagai bisnis pass-through meliputi:

Korporasi
LLC yang dikenakan pajak sebagai perusahaan

Formulir pajak yang diperlukan yang perlu diajukan setiap tahun bervariasi berdasarkan struktur bisnis. Selain itu, bisnis mungkin juga harus mengajukan formulir pajak tambahan sepanjang tahun dan membayar taksiran pajak setiap kuartal.

Jika Anda seorang pekerja lepas, Anda mungkin tidak diharuskan untuk mengajukan pajak. Jika Anda memperoleh penghasilan lepas sebesar $400 atau lebih dari satu pemberi kerja, Anda dianggap wiraswasta dan harus mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal ke IRS.

Cara Menurunkan Penghasilan Kena Pajak Anda & Menghemat SPT Anda

Tidak ada yang ingin membayar dana mereka ke IRS setiap tahun pajak, tetapi bagi sebagian orang, itu tidak bisa dihindari. Untungnya, ada sejumlah cara hukum untuk menurunkan penghasilan kena pajak Anda, sehingga Anda dapat menurunkan kewajiban pajak Anda dan menyimpan lebih banyak uang hasil jerih payah Anda di saku Anda sendiri.

Siap untuk menghemat pajak Anda? Berikut adalah beberapa cara agar Anda dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda:

Klaim pengurangan kantor pusat jika Anda wiraswasta.
Jangan mengabaikan pengurangan pajak usaha kecil.
Berkontribusi pada rencana pensiun.
Berkontribusi ke rekening tabungan kesehatan (HSA).
Manfaatkan akun pengeluaran fleksibel (FSA) majikan Anda.
Klaim kredit pendapatan yang diperoleh (EIC), kredit pajak anak, dan kredit lainnya, jika memenuhi syarat.
Klaim kredit untuk biaya pendidikan.
Hapus sumbangan amal.
Siapkan rencana 529 untuk biaya pendidikan anak-anak Anda.
Laporkan kerugian investasi.

Ini hanya beberapa cara utama Anda dapat menurunkan kewajiban pajak Anda. Untuk tips dan saran lainnya, konsultasikan dengan akuntan atau profesional pajak.

Tanggal Jatuh Tempo Pajak Penting & Tips Pengajuan Pajak Lainnya

Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan Orang Pribadi	15 April
Perpanjangan Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan Orang Pribadi	15 April
Estimasi Pajak Triwulanan Kuartal Pertama	15 April
Estimasi Pajak Triwulanan Kuartal ke-2	15 Juni
Taksiran Pajak Triwulanan Kuartal Ketiga	September 15
Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan Perorangan yang Diperpanjang	15 Oktober
Estimasi Pajak Triwulanan Kuartal ke-4 (Untuk Tahun Sebelumnya)	15 Januari

Jika Anda mengajukan pajak, ada beberapa tanggal jatuh tempo utama yang perlu diingat. Tanggal umumnya tetap sama dari tahun ke tahun. Namun, jika tanggal jatuh tempo jatuh pada akhir pekan atau hari libur, maka akan diundur ke hari kerja berikutnya. Jadi, untuk tahun 2022 pajak jatuh tempo pada 18 April.

Setelah Anda menentukan bahwa Anda perlu mengajukan pajak, ada beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk memastikan pajak tersebut diajukan dengan cepat dan akurat:

Gunakan perangkat lunak pajak untuk memaksimalkan pengurangan, mengurangi kesalahan, dan menerima perlindungan audit.
Pertimbangkan untuk menyewa seorang akuntan atau profesional pajak jika Anda memiliki pengembalian pajak yang rumit. Meskipun Anda harus membayar untuk layanan ini, Anda bisa menghemat uang jika mereka menemukan potongan pajak dan kredit tambahan.
Simpan catatan keuangan yang akurat sepanjang tahun. Gunakan perangkat lunak akuntansi dan simpan kwitansi, laporan mutasi bank, dan dokumentasi lainnya.
Jika Anda tidak punya waktu untuk mengumpulkan dokumentasi dan mengajukan pengembalian Anda, pastikan untuk mengajukan perpanjangan enam bulan sebelum tanggal jatuh tempo. Perhatikan bahwa perpanjangan tidak menunda kewajiban Anda untuk membayar, dan kegagalan untuk membayar pada tanggal jatuh tempo April akan mengakibatkan bunga dan denda.
Lihat sumber daya pajak tambahan Merchant Maverick, termasuk daftar periksa persiapan pajak kami, untuk menghilangkan stres saat mengajukan pajak.

FAQ Pengajuan Pajak

Berapa banyak uang yang harus Anda hasilkan untuk mengajukan pajak?

Jumlah uang yang harus Anda hasilkan untuk mengajukan pajak bervariasi berdasarkan sejumlah faktor, termasuk status pengarsipan Anda, status perkawinan, usia, dan apakah Anda dapat diklaim sebagai tanggungan atas pengembalian orang lain atau tidak. Bisnis diharuskan untuk mengajukan pengembalian pajak terlepas dari pendapatan mereka, dan pekerja lepas juga harus mengajukan jika mereka memperoleh penghasilan $400 atau lebih dari satu majikan.

Berapa banyak pendapatan yang tidak dilaporkan?

Jika Anda diminta untuk mengajukan pengembalian pajak, Anda harus melaporkan semua sumber pendapatan. IRS memiliki proses pencocokan yang akan menemukan pendapatan yang tidak dilaporkan. Gagal melaporkan pendapatan ini dapat mengakibatkan bunga, denda, dan bahkan tuntutan pidana, jadi pastikan untuk melaporkan semua sumber pendapatan saat mengajukan pengembalian pajak Anda.

Apakah saya harus membayar pajak jika penghasilan saya kurang dari $5.000?

Jika penghasilan Anda kurang dari $5.000, Anda mungkin tidak diharuskan untuk mengajukan dan membayar pajak berdasarkan sejumlah faktor. Misalnya, wajib pajak orang pribadi yang menikah mengajukan secara terpisah atau wajib pajak tanggungan mungkin diminta untuk mengajukan pengembalian pajak, bahkan jika mereka menghasilkan kurang dari $5.000.

Dalam beberapa kasus, Anda mungkin ingin mengajukan meskipun Anda tidak memenuhi persyaratan pendapatan karena Anda mungkin menerima pengembalian pajak.

Berapa penghasilan freelancer untuk mengajukan pajak?

Menurut IRS, setiap pekerja lepas yang memperoleh penghasilan $400 atau lebih dari satu pemberi kerja dianggap wiraswasta dan harus mengajukan pengembalian pajak.

Bagaimana Anda menurunkan penghasilan kena pajak Anda?

Anda dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda dengan mengklaim kredit pajak dan menghapus potongan yang memenuhi syarat. Anda juga dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda dengan mendaftar untuk rencana FSA dan HSA, berkontribusi pada rencana 529, dan berkontribusi ke rekening pensiun.