你要交多少税才能报税？

无论您是个体经营者、为雇主工作还是拥有自己的企业，纳税时间都可能是一个真正的麻烦。 如果你的情况最近发生了变化——你辞掉了工作为自己工作，或者你做了一份兼职——税收可能会更加令人困惑。 事实上，您甚至可能不确定今年是否需要申报。

这就是本指南将派上用场的地方！

在这篇文章中，我们将分解报税的收入要求。 我们将介绍如何计算您的总收入、如何降低您的应税收入和您对美国国税局的纳税义务，以及您需要在日历中标记的重要纳税日期。 继续阅读以了解更多关于您需要缴纳多少税款的信息。

你需要赚多少钱才能缴税？

您必须赚多少钱才能报税取决于许多因素，包括您的年龄、报税状态以及您是小企业主还是个体经营者。 即使您不需要提交纳税申报表，最好还是继续这样做，特别是如果您有受抚养人要求您的纳税申报表。 您可能会发现您有资格获得可导致退款的某些税收抵免或多付额。

报税的最低收入

如果您的收入达到或超过美国国税局根据您的年龄和申报状态规定的要求，您将需要提交纳税申报表。 上表概述了对个人的这些要求。 这不适用于家属——我们将在下一节中详细讨论。

如果您拥有一家小型企业，无论您的收入如何，您都必须提交年度所得税申报表。 某些企业不单独征税。 相反，您将在个人纳税申报表上报告企业的损益。 在个人层面征税的企业也称为转嫁企业。 在个人层面纳税的转嫁企业包括：

• 独资企业
• 伙伴关系
• S-公司
• 有限责任公司（在某些情况下）

如果您是自由职业者，则上表中的收入限制不适用。 相反，如果您的自雇净收入为 400 美元或更多，您必须提交纳税申报表。 如果您是收入为 108.28 美元或以上的教会雇员，您还需要提交纳税申报表。 在上述任何一种情况下，您都需要提交 IRS 表格 1040 或 IRS 1040-SR 以及附表 C。

为家属报税的最低收入

单身家属的收入要求

已婚受抚养人的收入要求

美国国税局将受抚养人定义为纳税人的合格子女或亲属。 配偶不符合受抚养人的资格。 受抚养人的例子包括兄弟、姐妹、孩子、继子女或父母。

一个受抚养人在另一个纳税人的纳税申报表上被要求获得抵免。 但是，如果受抚养人带来收入，他们还需要提交自己的纳税申报表。 请注意，这些收入限制不同于个人纳税人的收入限制。

如何计算您当年的总收入

计算您当年的总收入并不困难。 只需将您在当前纳税年度收到的所有收入来源加在一起即可。

以下是一些有助于简化流程的有用提示：

• 包括所有收入：该年度的​​所有收入都需要向 IRS 报告。 这包括您的工作工资、自雇收入、佣金、小费和利息收入。
• 收集文件：为了准确计算，收集所有记录你收入的东西。 这包括工资的 W-2 和合同工作的 1099-MISC，以及银行对账单和会计记录。
• 准确跟踪收入：如果您已婚并提交联合报税表，请确保准确跟踪和报告您和配偶的收入。
• 计算您的应税收入：如果您的年总收入很高，请不要惊慌。 在您的纳税申报表上，您将能够通过扣除和抵免来降低您的应税收入，从而降低您的纳税义务。 稍后我们将更详细地探讨这一点。

如果我不符合最低收入要求，我还应该报税吗？

即使您不符合最低收入要求，您仍然可以选择提交纳税申报表。 如果您将收到退税，则尤其如此。 在其他情况下，您可能不符合收入要求，但符合其他 IRS 要求，要求您提交联邦纳税申报表。

您可能需要提交纳税申报表的其他原因

即使您不符合 IRS 的收入要求，您仍可能需要提交纳税申报表。 如果以下任何一项适用，您需要报税：

• 您的自雇收入为 400 美元或更多。
• 在为教会或教会控制的组织工作时，您的收入为 108.28 美元或更多。
• 您或您的配偶收到了 Archer MSA、Medicare Advantage MSA 或健康储蓄账户分配。
• 您收到 1095-A 表格是因为您、您的配偶或通过健康保险市场投保的受抚养人支付了保费税收抵免。
• 您收到了一份 1099-H 表，用于预付为您、您的配偶或受抚养人提供的健康保险税收抵免。
• 根据第 965 条，您必须将金额计入收入中，您根据第 965(h) 条分期支付净税负，或者您通过根据第 965(i) 条作出选择而延期。
• 您欠附表 2 中包含的特殊税款，包括但不限于家庭就业税、替代性最低税和收回税。

即使您不必提交纳税申报表，您也可能出于某些原因想要继续提交纳税申报表。 您可能需要退款，如果您不提交申请，您将错过收到这笔款项的机会。 如果以下任何一项适用，请考虑报税：

• 所得税已从您的工资中扣除。
• 您已支付预估税款。
• 您去年多付的款项已计入今年的预估税款。

此外，如果您有资格获得以下任何税收抵免，您也可能有资格获得退款：

• 赚取收入信贷
• 儿童税收抵免
• 美国机会信贷
• 健康保险税收抵免
• 联邦燃料税
• 恢复回扣信用
• 保费税收抵免
• 恢复回扣信用
• 病假和家事假信用
• 儿童和受抚养人护理费用抵免

申请生意？ 小企业需要缴纳多少税款

如果您拥有一家小型企业，则必须提交年度所得税申报表。

唯一的例外是合伙企业，需要提交信息申报表。

小型企业的备案要求因企业的法律结构而异。 独资企业和 S 型公司等转手业务在个人层面征税。 这仅仅意味着企业所有者将损益添加到他们的个人纳税申报表中。

并非所有企业都是直通企业，并且必须提交不同的表格。 不属于传递业务的业务包括：

• 公司
• 作为公司征税的有限责任公司

每年需要提交的所需税表因业务结构而异。 此外，企业可能还必须在全年提交额外的税表，并在每个季度缴纳预估税。

如果您是自由职业者，您可能不需要报税。 如果您从单一雇主那里获得 400 美元或更多的自由职业收入，则您被视为自雇人士，并且必须向 IRS 提交联邦所得税申报表。

如何降低您的应税收入并节省您的纳税申报表

没有人愿意在每个纳税年度将他们的资金交给 IRS，但对于某些人来说，这是不可避免的。 幸运的是，您可以通过多种合法方式降低应税收入，这样您就可以降低纳税义务，并将更多血汗钱留在自己的口袋里。

准备好节省您的税款了吗？ 以下是一些可以降低应税收入的方法：

• 如果您是个体经营者，请申请家庭办公室扣除。
• 不要忽视小企业税收减免。
• 为退休计划做出贡献。
• 向健康储蓄账户 (HSA) 捐款。
• 利用您雇主的灵活支出账户 (FSA)。
• 如果符合条件，请申请收入抵免 (EIC)、儿童税收抵免和其他抵免。
• 申请教育费用学分。
• 注销慈善捐款。
• 为您的孩子制定教育费用 529 计划。
• 报告投资损失。

这些只是您可以降低纳税义务的一些主要方法。 如需更多提示和建议，请咨询会计师或税务专业人士。

重要的纳税到期日和其他报税技巧

如果您要报税，请记住几个关键的截止日期。 日期通常每年保持不变。 但是，如果到期日是周末或节假日，则会推迟到下一个工作日。 因此，2022 年的税款将于 4 月 18 日到期。

一旦您确定需要报税，您可以采取一些步骤来确保快速准确地报税：

• 使用税务软件最大限度地减少扣除、减少错误并获得审计保护。
• 如果您有复杂的纳税申报表，请考虑聘请会计师或税务专业人士。 即使您必须为这些服务付费，但如果他们发现额外的税收减免和抵免，您最终可能会省钱。
• 全年保持准确的财务记录。 使用会计软件并保留您的收据、银行对账单和其他文件。
• 如果您没有时间收集文件并提交报税表，请确保在截止日期前申请延期六个月。 请注意，延期不会延迟您的付款义务，未能在 4 月到期日之前付款将导致利息和罚款。
• 查看 Merchant Maverick 的其他税收资源，包括我们的报税准备清单，以减轻您报税的压力。

报税常见问题