คุณต้องทำเท่าไหร่ในการยื่นภาษี?
เผยแพร่แล้ว: 2022-02-03
ไม่ว่าคุณจะประกอบอาชีพอิสระ ทำงานให้กับนายจ้าง หรือเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณเอง เวลาภาษีอาจเป็นเรื่องยุ่งยากอย่างแท้จริง หากสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนไปเมื่อเร็วๆ นี้ คุณลาออกจากงานเพื่อทำงานให้ตัวเองหรือทำงานนอกเวลา ภาษีอาจทำให้คุณสับสนมากขึ้น อันที่จริงแล้ว คุณอาจไม่แน่ใจว่าคุณจำเป็นต้องยื่นคำร้องในปีนี้ด้วยซ้ำหรือไม่
นั่นคือสิ่งที่คู่มือนี้จะมีประโยชน์!
ในโพสต์นี้ เราจะแบ่งข้อกำหนดด้านรายได้สำหรับการยื่นภาษีของคุณ เราจะพูดถึงวิธีการคำนวณรายได้รวมของคุณ วิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและความรับผิดทางภาษีของคุณไปที่ Internal Revenue Service และวันที่ภาษีที่สำคัญที่คุณต้องทำเครื่องหมายในปฏิทินของคุณ อ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณต้องชำระในการยื่นภาษี
สารบัญ
- คุณต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการจ่ายภาษี?
- รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษี
- รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษีสำหรับผู้อยู่ในอุปการะ
- วิธีการคำนวณรายได้รวมของคุณสำหรับปี
- หากฉันไม่ผ่านเกณฑ์รายได้ขั้นต่ำ ฉันควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีต่อไปหรือไม่?
- ยื่นเพื่อธุรกิจ? ธุรกิจขนาดเล็กต้องเสียภาษีมากแค่ไหน
- วิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ & ประหยัดในการคืนภาษีของคุณ
- วันครบกำหนดชำระภาษีที่สำคัญและคำแนะนำในการยื่นภาษีอื่น ๆ
- คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการยื่นภาษี
คุณต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการจ่ายภาษี?
คุณต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการยื่นภาษีนั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงอายุของคุณ สถานะการยื่นภาษี และคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหรือประกอบอาชีพอิสระหรือไม่ แม้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี คุณควรดำเนินการดังกล่าวต่อไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีผู้ติดตามในการขอคืนภาษีของคุณ คุณอาจพบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีหรือการชำระเงินเกินที่อาจส่งผลให้ได้รับเงินคืน
รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษี
| สถานะการยื่น | อายุน้อยกว่า65 | อายุ 65 ปีขึ้นไป |
|---|---|---|
| เดี่ยว | $12,550 | $14,250 |
| จดทะเบียนสมรส | $25,100 | 26,450 ดอลลาร์ (คู่สมรสหนึ่งคน); 27,800 เหรียญ (คู่สมรสทั้งสอง) |
| แยกย้ายกันฟ้องหย่า | $5 | $5 |
| หัวหน้าครัวเรือน | 18,800 เหรียญสหรัฐ | $20,500 |
| แม่ม่ายที่มีคุณสมบัติ | $25,100 | $26,450 |
หากรายได้ของคุณตรงตามหรือเกินกว่าข้อกำหนดที่กำหนดโดย IRS ตามอายุและสถานะการยื่นของคุณ คุณจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี แผนภูมิด้านบนสรุปข้อกำหนดเหล่านี้สำหรับบุคคล สิ่งนี้ใช้ไม่ได้กับผู้ที่อยู่ในความอุปการะ — เราจะพูดถึงเรื่องนี้เพิ่มเติมในหัวข้อถัดไป
หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ประจำปีโดยไม่คำนึงถึงรายได้ของคุณ ธุรกิจบางแห่งไม่ต้องเสียภาษีแยกต่างหาก คุณจะรายงานกำไรหรือขาดทุนของธุรกิจในการคืนภาษีของคุณแทน ธุรกิจที่ต้องเสียภาษีในระดับบุคคลเรียกอีกอย่างว่าธุรกิจที่ส่งต่อ ธุรกิจส่งต่อที่จ่ายภาษีในระดับบุคคลรวมถึง:
- แต่เพียงผู้เดียว
- ห้างหุ้นส่วน
- S-Corporations
- LLC (ในบางกรณี)
หากคุณเป็นฟรีแลนซ์ ขีดจำกัดรายได้ในตารางด้านบนไม่มีผล คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีแทนหากรายได้สุทธิของคุณจากการประกอบอาชีพอิสระมีมูลค่า 400 ดอลลาร์ขึ้นไป คุณจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากคุณเป็นพนักงานคริสตจักรที่มีรายได้ 108.28 ดอลลาร์ขึ้นไป ในสถานการณ์เหล่านี้ คุณจะต้องยื่นแบบฟอร์ม IRS 1040 หรือ IRS 1040-SR พร้อมกับกำหนดการ C
รายได้ขั้นต่ำในการยื่นภาษีสำหรับผู้อยู่ในอุปการะ
ข้อกำหนดด้านรายได้สำหรับผู้อยู่ในอุปการะโสด
| ประเภทรายได้ | อายุน้อยกว่า65 | แก่กว่า 65 | แก่กว่า 65 & คนตาบอด |
|---|---|---|---|
| รายได้รอรับ | มากกว่า $1,100 | มากกว่า $2,750 | มากกว่า $4,400 |
| รายได้ | มากกว่า $12,200 | มากกว่า $13,850 | มากกว่า $15,500 |
| รายได้รวม | มากกว่า $1,100 | มากกว่า $2,750 หรือรายได้สูงถึง $11,850 บวก $2,000 | มากกว่า $ 4,400 หรือรายได้สูงถึง $ 11,850 บวก $ 3,650 |
ข้อกำหนดด้านรายได้สำหรับผู้อยู่ในอุปการะที่แต่งงานแล้ว
| ประเภทรายได้ | อายุน้อยกว่า65 | แก่กว่า 65 | แก่กว่า 65 & คนตาบอด |
|---|---|---|---|
| รายได้รอรับ | มากกว่า $1,100 | มากกว่า $2,400 | มากกว่า $3,700 |
| รายได้ | มากกว่า $12,200 | มากกว่า $13,500 | มากกว่า 18,400 เหรียญสหรัฐ |
| รายได้รวม | มากกว่า $1,100 | $5 หรือมากกว่า หากคู่สมรสยื่นแบบแยกส่วนและแยกรายการหัก; มากกว่า $2,400 หรือรายได้สูงถึง $11,850 บวก $1,650 | $5 หรือมากกว่า หากคู่สมรสยื่นแบบแยกส่วนและแยกรายการหัก; มากกว่าที่มากกว่า $3,700 หรือรายได้สูงถึง $11,850 บวก $2,950 |
กรมสรรพากรกำหนดผู้อยู่ในความอุปการะเป็นบุตรที่มีคุณสมบัติหรือญาติของผู้เสียภาษี คู่สมรสไม่มีคุณสมบัติเป็นผู้อยู่ในความอุปการะ ตัวอย่างผู้อยู่ในอุปการะ ได้แก่ พี่ชาย พี่สาว บุตร บุตรบุญธรรม หรือพ่อแม่
บุคคลที่ต้องพึ่งพาอาศัยจะอ้างสิทธิ์ในการคืนภาษีของผู้เสียภาษีอื่นสำหรับเครดิต อย่างไรก็ตาม หากผู้อยู่ในอุปการะมีรายได้เข้ามา พวกเขาจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของตนเองด้วย โปรดทราบว่าข้อ จำกัด ด้านรายได้เหล่านี้แตกต่างจากสำหรับผู้เสียภาษีแต่ละราย
วิธีการคำนวณรายได้รวมของคุณสำหรับปี
การคำนวณรายได้รวมสำหรับปีนั้นไม่ใช่เรื่องยาก เพียงรวมแหล่งที่มาของรายได้ทั้งหมดที่คุณได้รับสำหรับปีภาษีปัจจุบันเข้าด้วยกัน
ต่อไปนี้คือเคล็ดลับที่เป็นประโยชน์บางประการในการทำให้กระบวนการง่ายขึ้น:
- รวมรายได้ทั้งหมด: รายได้ทั้งหมดสำหรับปีจะต้องรายงานต่อ IRS ซึ่งรวมถึงค่าจ้างจากงานของคุณ รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ ค่าคอมมิชชั่น ทิป และรายได้ดอกเบี้ย
- รวบรวมเอกสาร: เพื่อการคำนวณที่แม่นยำ ให้รวบรวมทุกอย่างที่บันทึกรายได้ของคุณ ซึ่งรวมถึง W-2 สำหรับค่าจ้างและ 1,099-MISC สำหรับงานตามสัญญา เช่นเดียวกับใบแจ้งยอดจากธนาคารและบันทึกทางบัญชี
- ติดตามรายได้อย่างแม่นยำ: หากคุณแต่งงานแล้วและยื่นขอคืน ตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายได้และรายได้ของคู่สมรสของคุณได้รับการติดตามและรายงานอย่างถูกต้อง
- คำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ: หากรายได้รวมต่อปีของคุณสูงอย่าตกใจ ในการคืนภาษีของคุณ คุณจะสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณด้วยการหักเงินและเครดิต ซึ่งจะช่วยลดภาระภาษีของคุณ เราจะสำรวจรายละเอียดเพิ่มเติมในภายหลัง
หากฉันไม่ผ่านเกณฑ์รายได้ขั้นต่ำ ฉันควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีต่อไปหรือไม่?
แม้ว่าคุณจะมีคุณสมบัติไม่ตรงตามข้อกำหนดรายได้ขั้นต่ำ คุณยังสามารถเลือกยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณจะได้รับเงินคืนภาษี นอกจากนี้ยังมีกรณีอื่นๆ ที่คุณอาจมีคุณสมบัติไม่ตรงตามข้อกำหนดด้านรายได้แต่ตรงตามข้อกำหนดของ IRS อื่นๆ ที่กำหนดให้คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลาง
เหตุผลอื่นๆ ที่คุณอาจต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี
แม้ว่าคุณจะไม่เป็นไปตามข้อกำหนดด้านรายได้ของ IRS คุณอาจต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี คุณจะต้องยื่นภาษีหากมีสิ่งต่อไปนี้:
- คุณมีรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ 400 ดอลลาร์ขึ้นไป
- คุณมีรายได้ $108.28 หรือมากกว่าเมื่อทำงานให้กับคริสตจักรหรือองค์กรที่ควบคุมโดยคริสตจักร
- คุณหรือคู่สมรสของคุณได้รับ Archer MSA, Medicare Advantage MSA หรือการแจกจ่ายบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ
- คุณได้รับแบบฟอร์ม 1095-A เนื่องจากมีการชำระเงินเครดิตภาษีพรีเมียมสำหรับคุณ คู่สมรสของคุณ หรือผู้ที่อยู่ในความอุปการะที่ลงทะเบียนเพื่อรับความคุ้มครองผ่านตลาดการประกันสุขภาพ
- คุณได้รับแบบฟอร์ม 1099-H สำหรับการชำระเงินล่วงหน้าของเครดิตภาษีคุ้มครองสุขภาพที่ทำขึ้นสำหรับคุณ คู่สมรส หรือผู้ที่อยู่ในความอุปการะ
- คุณต้องรวมจำนวนเงินในรายได้ตามมาตรา 965 คุณกำลังผ่อนชำระสำหรับหนี้สินภาษีสุทธิภายใต้มาตรา 965(h) หรือคุณรอการตัดบัญชีโดยการเลือกตั้งตามมาตรา 965(i)
- คุณเป็นหนี้ภาษีพิเศษที่รวมอยู่ในตารางที่ 2 ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงภาษีการจ้างงานในครัวเรือน ภาษีขั้นต่ำทางเลือก และภาษีที่เรียกกลับคืน
แม้ว่าคุณจะไม่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี แต่ก็มีสาเหตุบางประการที่คุณอาจต้องการดำเนินการต่อและยื่นเรื่อง คุณอาจได้รับเงินคืน และถ้าคุณไม่ยื่น คุณจะพลาดการรับเงินนี้ พิจารณายื่นภาษีของคุณหากมีข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้:
- ภาษีเงินได้ถูกหักจากเงินเดือนของคุณ
- คุณชำระภาษีโดยประมาณแล้ว
- การชำระเงินเกินของคุณในปีที่แล้วถูกนำไปใช้กับภาษีโดยประมาณของปีนี้
นอกจากนี้ คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนหากคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีใดๆ ต่อไปนี้:
- เครดิตรายได้ที่ได้รับ
- เครดิตภาษีเด็ก
- เครดิตโอกาสของอเมริกา
- เครดิตภาษีคุ้มครองสุขภาพ
- ภาษีของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับเชื้อเพลิง
- เครดิตเงินคืน Recovery
- เครดิตภาษีพรีเมี่ยม
- เครดิตเงินคืน Recovery
- เครดิตการลาป่วยและครอบครัว
- เครดิตค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กและการดูแล
ยื่นเพื่อธุรกิจ? ธุรกิจขนาดเล็กต้องเสียภาษีมากแค่ไหน
หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ประจำปี
ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวคือห้างหุ้นส่วนซึ่งจำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการข้อมูล
ข้อกำหนดในการยื่นสำหรับธุรกิจขนาดเล็กแตกต่างกันไปตามโครงสร้างทางกฎหมายของธุรกิจ ธุรกิจที่ส่งต่อผ่าน เช่น การเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและบริษัท S จะถูกเก็บภาษีในระดับบุคคล นี่ก็หมายความว่าเจ้าของธุรกิจจะเพิ่มกำไรหรือขาดทุนในการคืนภาษีของแต่ละคน
ไม่ใช่ทุกธุรกิจที่เป็นธุรกิจที่ส่งต่อและจะต้องยื่นแบบฟอร์มที่แตกต่างกัน ธุรกิจที่ไม่ได้จัดประเภทเป็นธุรกิจแบบพาส-ทรู ได้แก่:
- บริษัท
- LLCs ที่ต้องเสียภาษีในฐานะนิติบุคคล
แบบฟอร์มภาษีที่ต้องยื่นในแต่ละปีแตกต่างกันไปตามโครงสร้างของธุรกิจ นอกจากนี้ ธุรกิจอาจต้องยื่นแบบฟอร์มภาษีเพิ่มเติมตลอดทั้งปีและชำระภาษีโดยประมาณในแต่ละไตรมาส
หากคุณเป็นฟรีแลนซ์ คุณอาจไม่ต้องยื่นภาษี หากคุณมีรายได้อิสระ 400 ดอลลาร์หรือมากกว่าจากนายจ้างคนเดียว ถือว่าคุณประกอบอาชีพอิสระและต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางกับ IRS
วิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ & ประหยัดในการคืนภาษีของคุณ
ไม่มีใครต้องการแยกเงินไปยัง IRS ในแต่ละปีภาษี แต่สำหรับบางคนก็หลีกเลี่ยงไม่ได้ โชคดีที่มีวิธีทางกฎหมายหลายวิธีที่คุณสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ดังนั้นคุณจึงสามารถลดความรับผิดทางภาษีและเก็บเงินที่หามาได้ยากในกระเป๋าของคุณเอง
พร้อมที่จะประหยัดภาษีของคุณแล้วหรือยัง? วิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีมีดังนี้
- อ้างสิทธิ์การหักโฮมออฟฟิศหากคุณประกอบอาชีพอิสระ
- อย่ามองข้ามการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก
- มีส่วนร่วมในแผนการเกษียณอายุ
- บริจาคเข้าบัญชีออมทรัพย์สุขภาพ (HSA)
- ใช้ประโยชน์จากบัญชีการใช้จ่ายที่ยืดหยุ่นของนายจ้าง (FSA)
- รับเครดิตรายได้ที่ได้รับ (EIC) เครดิตภาษีเด็กและเครดิตอื่น ๆ หากมีสิทธิ์
- ขอสินเชื่อสำหรับค่าใช้จ่ายทางการศึกษา
- จดบันทึกการบริจาคเพื่อการกุศล
- จัดทำแผน 529 สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาสำหรับบุตรหลานของคุณ
- รายงานผลขาดทุนจากการลงทุน
นี่เป็นเพียงวิธีหลักๆ บางส่วนที่คุณสามารถลดความรับผิดทางภาษีได้ สำหรับเคล็ดลับและคำแนะนำเพิ่มเติม โปรดปรึกษานักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี
วันครบกำหนดชำระภาษีที่สำคัญและคำแนะนำในการยื่นภาษีอื่น ๆ
| การคืนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา | 15 เมษายน |
|---|---|
| ส่วนขยายการคืนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา | 15 เมษายน |
| ภาษีรายไตรมาสโดยประมาณของไตรมาสที่ 1 | 15 เมษายน |
| ภาษีรายไตรมาสโดยประมาณของไตรมาสที่ 2 | 15 มิถุนายน |
| ภาษีรายไตรมาสโดยประมาณของไตรมาสที่ 3 | 15 กันยายน |
| ขอคืนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา | 15 ตุลาคม |
| ภาษีรายไตรมาสโดยประมาณของไตรมาสที่ 4 (สำหรับปีก่อนหน้า) | 15 มกราคม |
หากคุณกำลังยื่นภาษี มีวันครบกำหนดที่สำคัญบางประการที่ควรคำนึงถึง วันที่โดยทั่วไปยังคงเหมือนเดิมทุกปี อย่างไรก็ตาม หากวันครบกำหนดตรงกับวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดนักขัตฤกษ์ จะเลื่อนกลับไปเป็นวันทำการถัดไป ดังนั้นสำหรับภาษี 2022 จะครบกำหนดในวันที่ 18 เมษายน
เมื่อคุณได้พิจารณาแล้วว่าต้องยื่นภาษี มีขั้นตอนสองสามขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้แน่ใจว่ามีการยื่นภาษีอย่างรวดเร็วและถูกต้อง:
- ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเพื่อเพิ่มการหักลดสูงสุด ลดข้อผิดพลาด และรับการป้องกันการตรวจสอบ
- พิจารณาจ้างนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีถ้าคุณมีการคืนภาษีที่ซับซ้อน แม้ว่าคุณจะต้องจ่ายสำหรับบริการเหล่านี้ แต่คุณสามารถประหยัดเงินได้หากพบว่ามีการหักภาษีและเครดิตเพิ่มเติม
- เก็บบันทึกทางการเงินที่ถูกต้องตลอดทั้งปี ใช้ซอฟต์แวร์บัญชีและเก็บใบเสร็จรับเงิน ใบแจ้งยอดจากธนาคาร และเอกสารอื่นๆ ของคุณ
- หากคุณไม่มีเวลารวบรวมเอกสารและยื่นคืนสินค้า ให้ยื่นขอขยายเวลาหกเดือนก่อนถึงวันครบกำหนด โปรดทราบว่าการขยายเวลาจะไม่ทำให้ภาระผูกพันในการชำระเงินของคุณล่าช้า และการไม่ชำระเงินภายในวันที่ครบกำหนดในเดือนเมษายนจะส่งผลให้มีดอกเบี้ยและค่าปรับ
- ตรวจสอบแหล่งภาษีเพิ่มเติมของ Merchant Maverick รวมถึงรายการตรวจสอบการเตรียมภาษีของเรา เพื่อขจัดความเครียดจากการยื่นภาษีของคุณ