Cât de mult trebuie să plătiți pentru a depune impozite?

Indiferent dacă lucrați pe cont propriu, lucrați pentru un angajator sau dețineți propria afacere, timpul fiscal poate fi o adevărată bătaie de cap. Dacă situația dvs. s-a schimbat recent - ați renunțat la locul de muncă pentru a lucra pentru dvs. sau ați luat un loc de muncă secundar cu jumătate de normă - taxele pot fi și mai confuze. De fapt, s-ar putea să nu fiți sigur dacă trebuie să depuneți un dosar anul acesta.

Acolo vă va fi util acest ghid!

În această postare, vom detalia cerințele de venit pentru depunerea impozitelor. Vom analiza cum să vă calculați venitul total, cum să vă reduceți venitul impozabil și obligația fiscală față de Serviciul Fiscal și datele importante de impozitare pe care trebuie să le marcați în calendar. Continuați să citiți pentru a afla mai multe despre cât trebuie să câștigați pentru a depune impozite.

Câți bani trebuie să faceți pentru a plăti impozite?

Câți bani trebuie să câștigi pentru a depune impozite se bazează pe o serie de factori, inclusiv vârsta, statutul de declarare și dacă sunteți sau nu proprietarul unei mici afaceri sau lucrător pe cont propriu. Chiar dacă nu vi se cere să depuneți o declarație fiscală, poate fi o idee bună să continuați și să o faceți, mai ales dacă aveți persoane aflate în întreținere de revendicat în declarația dvs. Este posibil să descoperiți că vă calificați pentru anumite credite fiscale sau plăți în exces care pot duce la o rambursare.

Venitul minim pentru a depune impozite

Dacă venitul dvs. îndeplinește sau depășește cerințele stabilite de IRS pe baza vârstei și a statutului dvs. de declarare, vi se va cere să depuneți o declarație de impozit. Graficul de mai sus prezintă aceste cerințe pentru persoane fizice. Acest lucru nu se aplică persoanelor aflate în întreținere - vom vorbi mai multe despre asta în secțiunea următoare.

Dacă dețineți o afacere mică, trebuie să depuneți o declarație anuală de impozit pe venit, indiferent de venitul dvs. Anumite companii nu sunt impozitate separat. În schimb, veți raporta profitul sau pierderea afacerii în declarația fiscală individuală. Afacerile care sunt impozitate la nivel individual sunt, de asemenea, cunoscute sub denumirea de afaceri de tip pass-through. Întreprinderile care plătesc impozite la nivel individual includ:

• Unic proprietar
• Parteneriate
• S-Corporații
• SRL-uri (în unele cazuri)

Dacă sunteți freelancer, limitele de venit din tabelul de mai sus nu se aplică. În schimb, trebuie să depuneți o declarație fiscală dacă câștigurile dvs. nete din activități independente au fost de 400 USD sau mai mult. De asemenea, vi se va cere să depuneți o declarație de impozit dacă sunteți angajat al bisericii cu venituri de 108,28 USD sau mai mult. În oricare dintre aceste situații, vi se va cere să depuneți formularul IRS 1040 sau IRS 1040-SR, împreună cu o Anexă C.

Venitul minim pentru a depune impozite pentru persoanele aflate în întreținere

Cerințe de venit pentru persoanele singure aflate în întreținere

Cerințe de venit pentru persoanele aflate în întreținere căsătorite

IRS definește persoana aflată în întreținere ca fiind un copil sau o rudă calificată a unui contribuabil. Soțul/soția nu se califică drept dependent. Exemple de persoane dependente includ un frate, o soră, un copil, un copil vitreg sau un părinte.

O persoană aflată în întreținere este solicitată în declarația fiscală a altui contribuabil pentru un credit. Cu toate acestea, dacă persoana aflată în întreținere aduce venituri, va trebui să depună și propria declarație fiscală. Rețineți că aceste limitări ale veniturilor diferă de cele pentru contribuabilii individuali.

Cum să vă calculați venitul total pentru anul

Calcularea venitului total brut pentru anul nu este dificilă. Pur și simplu adăugați toate sursele de venit pe care le-ați primit pentru anul fiscal curent.

Iată câteva sfaturi utile pentru a simplifica procesul:

• Includeți toate veniturile: toate veniturile pentru anul trebuie raportate la IRS. Acestea includ salariile de la locul de muncă, veniturile din activități independente, comisioanele, bacșișurile și veniturile din dobânzi.
• Adunați documentația: pentru calcule precise, adunați tot ce vă documentează venitul. Aceasta include W-2 pentru salarii și 1099-MISC pentru munca contractată, precum și extrase bancare și înregistrări contabile.
• Urmăriți veniturile cu acuratețe: dacă sunteți căsătorit și depuneți o declarație comună, asigurați-vă că veniturile dvs. și ale soțului dumneavoastră sunt urmărite și raportate cu acuratețe.
• Calculați-vă venitul impozabil: dacă venitul total anual este mare, nu vă panicați. În declarația dvs. de impozit, veți putea reduce venitul impozabil cu deduceri și credite, ceea ce la rândul său vă reduce obligația fiscală. Vom explora acest lucru mai în detaliu puțin mai târziu.

Dacă nu îndeplinesc cerințele privind venitul minim, ar trebui să depun în continuare o declarație de impozit?

Chiar dacă nu îndepliniți cerințele privind venitul minim, puteți alege totuși să depuneți o declarație de impozit. Acest lucru este valabil mai ales dacă veți primi o rambursare a taxelor. Există, de asemenea, alte situații în care este posibil să nu îndepliniți cerințele de venit, dar îndepliniți alte cerințe IRS care ar necesita să depuneți declarația fiscală federală.

Alte motive pentru care este posibil să aveți nevoie pentru a depune o declarație fiscală

Chiar dacă nu îndepliniți cerințele de venit ale IRS, este posibil să vi se solicite totuși să depuneți o declarație de impozit. Vi se cere să depuneți impozitele dacă se aplică oricare dintre următoarele:

• Ați avut un venit din activități independente de 400 USD sau mai mult.
• Ați avut un venit de 108,28 USD sau mai mult atunci când lucrați pentru o biserică sau organizație controlată de biserică.
• Dumneavoastră sau soțul dvs. ați primit distribuții Archer MSA, Medicare Advantage MSA sau distribuții pentru contul de economii pentru sănătate.
• Ați primit un Formular 1095-A deoarece plățile creditului fiscal pentru primă au fost efectuate pentru dvs., soțul dvs. sau o persoană aflată în întreținere care s-a înscris în acoperire prin Piața de asigurări de sănătate.
• Ați primit un Formular 1099-H pentru plăți în avans ale creditului fiscal pentru acoperirea sănătății făcut pentru dvs., soțul dvs. sau o persoană aflată în întreținere.
• Vi se cere să includeți sume în venit în conformitate cu secțiunea 965, plătiți rate pentru o datorie fiscală netă conform secțiunii 965(h) sau ați amânat făcând o alegere conform secțiunii 965(i).
• Datoriți taxe speciale incluse în Anexa 2, inclusiv, dar fără a se limita la, taxe pentru angajarea în gospodărie, impozite minime alternative și taxe de recuperare.

Chiar dacă nu trebuie să depuneți o declarație fiscală, există câteva motive pentru care este posibil să doriți să faceți o declarație. S-ar putea să vi se plătească o rambursare, iar dacă nu depuneți o depunere, nu veți mai primi acești bani. Luați în considerare declararea taxelor dvs. dacă se aplică oricare dintre următoarele:

• Impozitul pe venit a fost reținut din plata dvs.
• Ați efectuat plăți estimative de taxe.
• Plata dvs. în exces pentru anul trecut a fost aplicată taxelor estimate pentru anul acesta.

În plus, puteți fi, de asemenea, eligibil pentru o rambursare dacă vă calificați pentru oricare dintre următoarele credite fiscale:

• Credit pentru venitul realizat
• Credit fiscal pentru copii
• Credit de oportunitate american
• Credit fiscal pentru acoperirea sănătății
• Taxe federale pe combustibili
• Credit de rabat de recuperare
• Credit fiscal pentru primă
• Credit de rabat de recuperare
• Credit pentru concedii de boală și familie
• Credit pentru cheltuieli de îngrijire a copiilor și a persoanelor dependente

Depuneri pentru o afacere? Cât de mult trebuie să facă întreprinderile mici pentru a plăti impozite

Dacă dețineți o afacere mică, trebuie să depuneți o declarație anuală de impozit pe venit .

Singura excepție sunt parteneriatele, care sunt obligate să depună o declarație de informații.

Cerințele de depunere pentru întreprinderile mici variază în funcție de structura juridică a întreprinderii. Afacerile transferate, cum ar fi întreprinderile individuale și corporațiile S, sunt impozitate la nivel individual. Aceasta înseamnă pur și simplu că proprietarul afacerii adaugă profitul sau pierderea la declarația fiscală individuală.

Nu toate companiile sunt companii de trecere și vor trebui să depună formulare diferite. Întreprinderile care nu sunt clasificate ca fiind companii de trecere includ:

• Corporații
• SRL-uri care sunt impozitate ca corporații

Formularele fiscale obligatorii care trebuie depuse în fiecare an variază în funcție de structura afacerii. În plus, este posibil ca întreprinderile să fie nevoite să depună formulare fiscale suplimentare pe parcursul anului și să plătească taxe estimative în fiecare trimestru.

Dacă sunteți freelancer, este posibil să nu vi se solicite să depuneți taxe. Dacă obțineți un venit independent de 400 USD sau mai mult de la un singur angajator, sunteți considerat independent și trebuie să depuneți o declarație federală de impozit pe venit la IRS.

Cum să reduceți venitul impozabil și să economisiți în declarația de impozit

Nimeni nu vrea să-și transfere fondurile către IRS în fiecare an fiscal, dar pentru unii, este inevitabil. Din fericire, există o serie de modalități legale prin care vă puteți reduce venitul impozabil, astfel încât să vă puteți reduce obligația fiscală și să vă păstrați mai mulți bani câștigați cu greu în propriul buzunar.

Sunteți gata să economisiți taxele dvs.? Iată câteva modalități prin care vă puteți reduce venitul impozabil:

• Solicitați deducerea pentru biroul de acasă dacă lucrați pe cont propriu.
• Nu treceți cu vederea deducerile fiscale pentru întreprinderile mici.
• Contribuie la un plan de pensie.
• Contribuiți la un cont de economii pentru sănătate (HSA).
• Profitați de contul flexibil de cheltuieli (FSA) al angajatorului.
• Solicitați creditul pentru venitul câștigat (EIC), creditul fiscal pentru copii și alte credite, dacă sunteți eligibil.
• Solicitați credite pentru cheltuieli de educație.
• Ștergeți donațiile caritabile.
• Creați un plan 529 pentru cheltuielile educaționale pentru copiii dvs.
• Raportați pierderile din investiții.

Acestea sunt doar câteva dintre modalitățile majore prin care vă puteți reduce obligația fiscală. Pentru mai multe sfaturi și sfaturi, consultați un contabil sau un profesionist fiscal.

Date fiscale importante și alte sfaturi pentru depunerea impozitelor

Dacă depuneți taxe, trebuie să aveți în vedere câteva date esențiale. Datele rămân în general aceleași de la an la an. Cu toate acestea, dacă o dată scadentă cade într-un weekend sau sărbătoare, este amânată la următoarea zi lucrătoare. Deci, pentru 2022 taxele sunt scadente pe 18 aprilie.

După ce ați stabilit că trebuie să depuneți taxe, există câțiva pași pe care îi puteți face pentru a vă asigura că acestea sunt depuse rapid și cu acuratețe:

• Utilizați software-ul fiscal pentru a maximiza deducerile, a reduce erorile și a beneficia de protecție de audit.
• Luați în considerare angajarea unui contabil sau a unui profesionist fiscal dacă aveți o declarație fiscală complicată. Chiar dacă trebuie să plătiți pentru aceste servicii, puteți ajunge să economisiți bani dacă găsesc deduceri și credite fiscale suplimentare.
• Păstrați evidențe financiare exacte pe tot parcursul anului. Utilizați software de contabilitate și păstrați chitanțele, extrasele bancare și alte documente.
• Dacă nu aveți timp să vă adunați documentația și să depuneți declarația, asigurați-vă că ați depus o prelungire de șase luni înainte de data scadentă. Rețineți că o prelungire nu vă întârzie obligația de plată, iar neplata până la data scadentă din aprilie va duce la dobânzi și penalități.
• Consultați resursele fiscale suplimentare ale comerciantului Maverick, inclusiv lista noastră de verificare pentru pregătirea impozitelor, pentru a elimina stresul de la declararea impozitelor.

Întrebări frecvente privind declararea impozitelor