创业公司和税收：要知道的 10 件事

毫无疑问，创业是企业家一生中最激动人心的时刻之一。 但它并非没有自己的一系列挑战。 这些挑战之一是弄清楚如何作为初创公司正确提交纳税申报表。

幸运的是，美国国税局创建了一个在线门户，您可以在其中以电子方式提交和付款。 这项免费服务使企业家可以全年轻松地跟踪他们的业务进展。 它提供了详细说明来完成退货的每个部分。

但是，您在创业时仍然需要注意一些关键的税收注意事项。 以下是有关初创企业税收的十个基本事项：

1. 免税

美国国税局为某些类型的企业提供州税豁免。 其中包括慈善机构和非营利组织。

如果您的初创企业符合免税条件，则您无需为公司赚取的利润缴纳任何联邦所得税。 但是，如果您的公司每年的收入超过某个阈值，您将必须为所有超过该阈值的收入缴纳联邦所得税。

如果您计划经营非营利组织，请与 IRS 核实您是否有资格获得免税。 您可能还想通过咨询专门从事税务工作的当地律师来寻求501c3 申请的帮助，以确保您不会违反任何法律。

2. 您的业务结构

选择结构是您开始业务时将做出的最关键的决定之一。 这主要有以下三种类型：

• 独资企业：您个人对公司的所有财务义务负责。 您还对针对公司的任何债务或诉讼承担无限责任。

• 合伙企业：类似于独资企业，但需要至少一个或多个合伙人。 合伙人分担公司的责任。 他们还将公司的所有权平均分配给他们。

• 公司：公司是独立于股东的法人实体。 股东不对公司的债务或诉讼负责。 相反，他们只根据公司的利润获得股息。

在选择使用哪种业务结构时，请考虑您愿意承担的风险。 独资企业很容易形成，但比其他结构需要更多的工作。 公司更难创建，但为投资者提供更多保护。

3. 工资税

作为所有者/雇主，您必须从员工的工资中预扣工资税，包括社会保障税和医疗保险税。

在将这些税款汇给政府之前，请从员工的薪水中扣除这些税款。 此外，您必须向员工收取社会保障金。 如果您不这样做，您可能会面临处罚。

雇主还必须向工人提供 W-2 表格。 该文件显示了每位员工已获得的金额以及扣除的金额。

美国国税局提供了多种资源来帮助小企业了解更多关于工资税的信息。 工资单软件还可以帮助您有效地管理工资单。

4. 税收减免

初创企业主可以申请多种费用或税收减免。 这些范围从办公用品到旅行费用。

要确定免赔额，他们需要满足以下三个标准：

• 它必须与经营您的业务有关。
• 它必须是您的业务所必需的。
• 它不能是个人的。

例如，您不能扣除假期费用，除非您离家出差开展业务。

但是，您可以扣除购买专门用于您的业务的新设备的成本。

5. 消费税

一些州对特定产品和服务征收消费税，例如汽油、香烟、室内晒黑等。您需要在结账时向客户收取这些税款。

您还可以向客户收取费用以支付收取这些税款的费用。 但是，如果您没有收取足够的这些费用，您可能会欠税。 这是审查与所有初创公司和税收相关的关键决定。

6. 预估税金

预估税款是您为未来的税款支付的款项。 它们可以根据前几年的收入来计算。

这些付款通常需要每季度一次。 金额取决于您上一季度的总收入。 根据您的情况，在提交明年的季度申报表之前，您可能无需缴纳预估税。

7. 保存记录

避免缴纳税款的最佳方法之一是保留准确的记录，包括跟踪您的收入和支出。

您可以使用电子表格或会计软件等工具来组织这些信息。 如果您选择使用纸张，您可能希望建立一个系统，在您完成交易后立即记下交易。 然后，您可以在回家时将这些笔记传输到您的计算机上。

8. 纳税日

缴税日期因税种而异。 有些是每年 4 月 15 日到期，而有些则是全年到期。 其他税款将根据您的业务类型提前或推迟缴纳。 例如，合伙企业和有限责任公司有自己的报税截止日期。 要了解您的到期时间，请访问 IRS 网站。

9. 报税

初创企业和税收合规的另一个关键领域是提交它们！ 一旦你完成了所有税收的计算，就该提交它们了。 您可以在线或通过普通邮件进行此操作。 报税有两种主要方法：您可以自己准备报税表，也可以聘请会计服务为您报税。

• DIY

如果您打算自己做，您应该首先收集所有收据和其他文件。 然后，创建一个电子表格，其中包含您要申报的每种税种的列。

接下来，将每列的总数相加。 最后，将数字输入您的税表。

• 聘请会计服务

另一方面，如果您选择雇用某人为您做这件事，您需要向他们提供相同的文件。 然后，他们将计算您的税款并向您发送一份报税表副本。

10. 付款和退款

报税后，您需要支付任何未结金额。 这意味着向适当的政府机构汇款。

最后，退税是支付给多缴税款的纳税人的款项。 如果您缴纳的税款过多，您将收到退款支票。 您的退款将直接发送到您的银行账户。 如果您欠的钱比收到的多，您需要向政府付款。

最后的想法

创业需要勇气。 但是一旦你做到了，你很快就会意识到，做自己的老板是有好处的。 既然您了解了创业公司和税收背后的一些基础知识，开始自己的业务并管理其税收，您就可以继续履行您的业务职责。 你会很快意识到创业是多么有回报。