Стартапы и налоги: 10 вещей, которые нужно знать

Нет никаких сомнений в том, что открытие бизнеса — один из самых захватывающих моментов в жизни предпринимателя. Но это не обходится без собственного набора проблем. Одной из таких проблем является выяснение того, как правильно подавать налоговые декларации в качестве стартапа.

К счастью, IRS создала онлайн-портал, на котором вы можете подавать и осуществлять платежи в электронном виде. Этот бесплатный сервис позволяет предпринимателям легко отслеживать прогресс своего бизнеса в течение всего года. В нем содержатся подробные инструкции по заполнению каждого раздела декларации.

Тем не менее, есть еще несколько ключевых налоговых соображений, о которых вам необходимо знать при открытии бизнеса. Вот десять основных вопросов, касающихся налогов для стартапов:

1. Налоговые льготы

IRS предлагает налоговые льготы штата для определенных видов бизнеса. К ним относятся благотворительные и некоммерческие организации.

Если ваш начинающий бизнес подпадает под это налоговое освобождение, вам не нужно платить федеральный подоходный налог с прибыли, полученной вашей компанией. Однако, если доходы вашей компании ежегодно превышают определенный порог, вам придется платить федеральный подоходный налог со всех доходов сверх этого порога.

Если вы планируете вести некоммерческую деятельность, уточните в IRS, имеете ли вы право на налоговые льготы. Вы также можете обратиться за помощью в подаче заявления 501c3 , проконсультировавшись с местным адвокатом, специализирующимся на налогообложении, чтобы убедиться, что вы не нарушаете какие-либо законы.

2. Структура вашего бизнеса

Выбор структуры является одним из наиболее важных решений, которые вы принимаете, когда начинаете свой бизнес. Существует три основных типа этого:

• Индивидуальное владение: Вы несете личную ответственность за все финансовые обязательства компании. Вы также несете неограниченную ответственность за любые долги или судебные иски против компании.

• Партнерство: похоже на индивидуальное владение, но требует наличия хотя бы одного или нескольких партнеров. Партнеры разделяют ответственность по обязательствам компании. Они также поровну делят между собой право собственности на компанию.

• Корпорация: Корпорация является юридическим лицом, отдельным от своих акционеров. Акционеры не несут ответственности по долгам или судебным искам компании. Вместо этого они получают дивиденды только на основе прибыли компании.

Выбирая, какую бизнес-структуру использовать, подумайте, на какой риск вы готовы пойти. Единоличное владение легко создать, но требует больше работы, чем другие структуры. Корпорации гораздо сложнее создать, но они предлагают больше защиты для инвесторов.

3. Налоги на заработную плату

Как владелец/работодатель, вы должны удерживать налоги с заработной платы из заработной платы сотрудников, включая налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь.

Вычтите эти налоги из зарплаты сотрудников, прежде чем перечислять их правительству. Кроме того, вы должны собирать отчисления на социальное обеспечение со своих сотрудников. Если вы этого не сделаете, вам могут грозить штрафы.

Работодатели также должны предоставить работникам формы W-2. Этот документ показывает, сколько денег было выплачено каждому сотруднику и какие отчисления были сделаны.

IRS предлагает несколько ресурсов, которые помогут малым предприятиям узнать больше о налогах на заработную плату. Программное обеспечение для расчета заработной платы также может помочь вам эффективно управлять заработной платой .

4. Налоговые вычеты

Владелец начинающего бизнеса может претендовать на множество видов расходов или налоговых вычетов. Они варьируются от канцелярских принадлежностей до транспортных расходов.

Чтобы определить франшизы, они должны соответствовать этим трем критериям:

• Это должно быть связано с ведением вашего бизнеса.
• Это должно быть необходимо для вашего бизнеса.
• Оно не может быть личным.

Например, вы не можете вычесть стоимость отпуска, если только вы не уезжаете из дома по делам.

Однако вы можете вычесть расходы на покупку нового оборудования, используемого исключительно для вашего бизнеса.

5. Акцизы

В некоторых штатах акцизы взимаются с определенных товаров и услуг, таких как бензин, сигареты, солярий и т. д. Вы должны взимать эти налоги с покупателей при оформлении заказа.

Вы также можете взимать с клиентов комиссию для покрытия расходов на сбор этих налогов. Однако, если вы не соберете достаточно этих сборов, вы можете задолжать по налогам. Это ключевое решение для рассмотрения актуально для всех стартапов и налогов.

6. Предполагаемые налоги

Предполагаемые налоги — это платежи, которые вы делаете в счет будущих налогов. Их можно рассчитать на основе доходов прошлых лет.

Эти платежи обычно требуются один раз в квартал. Сумма зависит от вашего общего дохода за последний квартал. В зависимости от вашей ситуации вам, возможно, не придется платить предполагаемые налоги до тех пор, пока не будет подана квартальная отчетность за следующий год.

7. Ведение записей

Один из лучших способов избежать уплаты налогов — вести точный учет, в том числе отслеживать свои доходы и расходы.

Вы можете использовать такие инструменты, как электронные таблицы или бухгалтерское программное обеспечение, чтобы упорядочить эту информацию. Если вы решите использовать бумагу, вы можете настроить систему, в которой вы будете записывать транзакции, как только вы их завершите. Затем вы можете перенести эти заметки на свой компьютер, когда вернетесь домой.

8. Налоговые дни

Сроки уплаты налогов зависят от типа налога. Некоторые из них должны быть выплачены каждое 15 апреля, в то время как другие должны в течение года. Другие налоги будут уплачиваться раньше или позже, в зависимости от типа вашего бизнеса. Например, товарищества и ООО имеют свои собственные сроки подачи налоговых деклараций. Чтобы узнать, когда вы должны, посетите веб-сайт IRS.

9. Подача налогов

Еще одна ключевая область для соблюдения стартапов и налогов — их подача! Как только вы закончите вычислять все свои налоги, пришло время подать их. Вы можете сделать это онлайн или по обычной почте. Существует два основных метода подачи налоговой декларации: вы можете подготовить декларацию самостоятельно или нанять бухгалтерские услуги , чтобы они сделали это за вас.

• сделай сам

Если вы планируете сделать это самостоятельно, вам следует сначала собрать все свои квитанции и другие документы. Затем создайте электронную таблицу со столбцами для каждого типа налога, который вы подаете.

Затем сложите итоги для каждого столбца. Наконец, введите цифры в свою налоговую форму.

• Нанять бухгалтерские услуги

С другой стороны, если вы решите нанять кого-то, кто сделает это за вас, вам нужно будет предоставить ему те же документы. Затем они рассчитают ваши налоги и отправят вам копию декларации.

10. Платежи и возвраты

После подачи налоговой декларации вам необходимо оплатить все оставшиеся суммы. Это означает отправку денег в соответствующие государственные учреждения.

Наконец, возмещение представляет собой выплаты налогоплательщикам, которые переплатили свои налоги. Если вы заплатили слишком много налогов, вы получите чек на возмещение. Ваш возврат будет отправлен непосредственно на ваш банковский счет. Если вы должны больше, чем получили, вам нужно будет отправить платеж правительству.

Последние мысли

Чтобы начать бизнес, нужно мужество. Но как только вы это сделаете, вы быстро поймете, что быть своим собственным боссом имеет свои преимущества. Теперь, когда вы знаете некоторые основы стартапов и налогов, начиная свой собственный бизнес и управляя его налогами, вы можете выполнять свои деловые обязанности. Вы быстро поймете, насколько полезным может быть предпринимательство.