Startup e tasse: 10 cose da sapere

Non c'è dubbio che avviare un'impresa sia uno dei momenti più emozionanti nella vita di un imprenditore. Ma non arriva senza una serie di sfide. Una di queste sfide è capire come presentare correttamente le dichiarazioni dei redditi come startup.

Fortunatamente, l'IRS ha creato un portale online in cui è possibile archiviare ed effettuare pagamenti elettronicamente. Questo servizio gratuito consente agli imprenditori di monitorare i progressi della propria attività senza sforzo durante tutto l'anno. Fornisce istruzioni dettagliate per completare ogni sezione del reso.

Tuttavia, ci sono ancora alcune considerazioni fiscali chiave di cui devi essere a conoscenza quando avvii un'impresa. Ecco dieci questioni essenziali per quanto riguarda le tasse per le startup:

1. Esenzioni fiscali

L'IRS offre esenzioni fiscali statali per alcuni tipi di imprese. Questi includono enti di beneficenza e no-profit.

Se la tua attività di avvio si qualifica per questa esenzione fiscale, non devi pagare alcuna imposta federale sul reddito sui profitti guadagnati dalla tua azienda. Tuttavia, se i guadagni della tua azienda superano una certa soglia all'anno, dovrai pagare le imposte federali sul reddito su tutti i guadagni al di sopra di tale soglia.

Se prevedi di gestire un'organizzazione no profit, controlla con l'IRS per vedere se sei idoneo per le esenzioni fiscali. Potresti anche voler chiedere aiuto con il deposito 501c3 consultando un avvocato locale specializzato in tassazione per assicurarti di non essere in contrasto con alcuna legge.

2. La tua struttura aziendale

La scelta di una struttura è una delle decisioni più critiche che prenderai all'avvio della tua attività. Ci sono tre tipi principali di questo:

• Ditta individuale: sei personalmente responsabile di tutti gli obblighi finanziari dell'azienda. Hai anche una responsabilità illimitata per eventuali debiti o azioni legali contro la società.

• Partnership: è come una ditta individuale ma richiede almeno uno o più soci. I partner condividono la responsabilità delle passività dell'azienda. Hanno anche diviso equamente la proprietà dell'azienda tra di loro.

• Società: la società è un'entità legale separata dai suoi azionisti. Gli azionisti non sono responsabili per i debiti o le azioni legali della società. Invece, ricevono solo dividendi in base ai profitti dell'azienda.

Quando scegli quale struttura aziendale utilizzare, considera quale rischio sei disposto a correre. Le ditte individuali sono facili da costituire ma richiedono più lavoro rispetto ad altre strutture. Le società sono molto più difficili da creare, ma offrono maggiore protezione agli investitori.

3. Tasse sui salari

In qualità di proprietario/datore di lavoro, è necessario trattenere le tasse sui salari dai salari dei dipendenti, comprese le tasse di previdenza sociale e Medicare.

Detrarre queste tasse dagli stipendi dei dipendenti prima di versarle al governo. Inoltre, devi riscuotere i contributi previdenziali dai tuoi dipendenti. Se non lo fai, potresti incorrere in sanzioni.

I datori di lavoro devono anche fornire ai lavoratori i moduli W-2. Questo documento mostra quanto denaro è stato pagato a ciascun dipendente e quali detrazioni sono state effettuate.

L'IRS offre diverse risorse per aiutare le piccole imprese a saperne di più sulle tasse sui salari. Il software per le buste paga può anche aiutarti a gestire le buste paga in modo efficiente .

4. Detrazioni fiscali

Un imprenditore di avvio può richiedere molti tipi di spese o detrazioni fiscali. Questi vanno dalle forniture per ufficio ai costi di viaggio.

Per determinare le franchigie, devono soddisfare questi tre criteri:

• Deve essere correlato alla gestione della tua attività.
• Deve essere necessario per la tua attività.
• Non può essere personale.

Ad esempio, non puoi detrarre il costo di una vacanza a meno che tu non stia viaggiando lontano da casa per svolgere la tua attività.

Tuttavia, puoi detrarre il costo dell'acquisto di nuove attrezzature utilizzate esclusivamente per la tua attività.

5. Accise

Alcuni stati impongono accise su prodotti e servizi specifici, come benzina, sigarette, abbronzatura indoor, ecc. È necessario riscuotere queste tasse dai clienti al momento del pagamento.

Puoi anche addebitare ai clienti una commissione per coprire il costo della riscossione di queste tasse. Tuttavia, se non raccogli abbastanza di queste tasse, potresti dover arretrare le tasse. Questa è una decisione chiave da rivedere pertinente per tutte le startup e le tasse.

6. Tasse stimate

Le tasse stimate sono i pagamenti che effettui per le tasse future. Possono essere calcolati in base ai guadagni degli anni precedenti.

Questi pagamenti sono generalmente richiesti una volta al trimestre. L'importo dipende dal tuo reddito totale durante l'ultimo trimestre. A seconda della tua situazione, potresti non dover pagare le tasse stimate fino a quando non saranno presentate le dichiarazioni trimestrali del prossimo anno.

7. Conservazione dei registri

Uno dei modi migliori per evitare di rimborsare le tasse è tenere registri accurati, incluso tenere traccia delle entrate e delle spese.

Puoi utilizzare strumenti come fogli di calcolo o software di contabilità per organizzare queste informazioni. Se scegli di utilizzare la carta, potresti voler impostare un sistema in cui annoti le transazioni non appena le completi. Puoi quindi trasferire quelle note sul tuo computer quando torni a casa.

8. Giorni fiscali

Le date di scadenza delle tasse variano in base al tipo di imposta. Alcuni sono dovuti ogni 15 aprile, mentre altri sono dovuti durante tutto l'anno. Altre tasse saranno dovute prima o dopo, a seconda del tipo di attività. Ad esempio, le partnership e le LLC hanno le proprie scadenze per la dichiarazione dei redditi. Per sapere quando sono dovuti i tuoi, visita il sito web dell'IRS.

9. Tasse di deposito

Un'altra area chiave per la conformità per le startup e le tasse è la loro presentazione! Una volta che hai finito di calcolare tutte le tue tasse, è il momento di archiviarle. Puoi farlo online o tramite posta ordinaria. Esistono due metodi principali per presentare le tasse: puoi preparare tu stesso la tua dichiarazione o assumere servizi di contabilità che lo facciano per te.

• Fai da te

Se hai intenzione di farlo da solo, dovresti prima raccogliere tutte le tue ricevute e altri documenti. Quindi, crea un foglio di lavoro con colonne per ogni tipo di imposta che stai compilando.

Quindi, somma i tuoi totali per ciascuna colonna. Infine, inserisci i numeri nel tuo modulo fiscale.

• Noleggio servizi di contabilità

D'altra parte, se scegli di assumere qualcuno che lo faccia per te, dovrai fornire loro gli stessi documenti. Quindi calcoleranno le tue tasse e ti invieranno una copia della tua dichiarazione.

10. Pagamenti e rimborsi

Dopo aver presentato le tasse, è necessario pagare eventuali importi in sospeso. Significa inviare denaro alle agenzie governative appropriate.

Infine, i rimborsi sono pagamenti effettuati ai contribuenti che hanno pagato in eccesso le tasse. Se hai pagato troppe tasse, riceverai un assegno di rimborso. Il rimborso verrà inviato direttamente sul tuo conto bancario. Se devi più di quanto hai ricevuto, dovrai inviare il pagamento al governo.

Pensieri finali

Avviare un'impresa richiede coraggio. Ma una volta che l'hai fatto, ti renderai presto conto che essere il capo di te stesso ha i suoi vantaggi. Ora che conosci alcune delle nozioni di base dietro le startup e le tasse, avviare un'attività in proprio e gestirne le tasse, puoi svolgere i tuoi doveri aziendali. Ti renderai presto conto di quanto possa essere gratificante l'imprenditorialità.